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1、xx物流有限公司银行账户管理办法为进一步规范xx物流有限公司（以下简称“公司”）银行账户的开立、撤销与日常管理，保障公司资金安全，使银行账户成为实现公司现金管理目标的基础工具，根据中华人民共和国会计法、人民币银行结算账户管理办法、中国人民共和国商业银行法等有关法律、法规，结合本公司实际情况，制定本办法。 第一条 本办法适用于xx物流有限公司。第二条 公司财务部为银行账户归口管理部门，负责对公银行账户的开立、变更、撤销和使用，进行监督和检查。 第三条 开立银行账户只限于国有商业银行和上级公司（xx国际贸易有限公司）认可的其他金融机构，同时必须满足xx国贸银行账户体系和资金管理的要求，不得在非银行
2、金融机构开立账户。 第四条 本办法所指银行账户为公司在商业银行或其他金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户等。 第五条 公司总经理、主管财务领导、财务负责人、直接责任人对本公司的银行账户申请开立及使用的合法性、合规性负责。银行账户由公司财务部统一开户，统一管理，按照国家有关政策和本办法规定，做好银行账户的管理工作，严禁违反规定多头开户，严禁出租和转让账户。第六条 在选择开户银行时，应坚持如下原则：（一）公司基本存款账户原则上开立在信誉好、资产管理严谨并与公司具有长期合作业务的商业银行；（二）拟选择开户银行的网上银行结算系统较为完善；（三）优先考虑能提供综合授信的银
3、行作为开户银行；（四）贯彻与银行“互为重要客户”的管理理念。 第七条 公司应建立银行账户管理信息备查簿，开立的所有银行存款账户必须全部纳入银行账户管理信息登记备案范围，财务部负责日常更新及动态管理。 第八条 公司开立的银行账户，须以正式文件形式报xx国贸审批，同时填报xx国贸银行账户开立审批表；原有账户的变更或撤销，须报xx国贸备案。开立银行账户时，公司根据业务需要向xx国贸提出申请，经xx国贸财务部审核后报送至xx国贸分管财务工作领导审批。经xx国贸下发批准开立银行账户批文后，方可办理开户手续。 第九条 公司财务部应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户的现象，撤销
4、多余的银行账户。xx国贸财务部每年定期或不定期对下属子公司、分公司等银行账户使用情况进行检查、清理。第十条 在银行账户的开立、管理和使用中禁止发生以下行为：（一） 未经批准擅自开立银行账户；（二） 不认真清理、撤销无需使用的银行账户；（三） 隐瞒或私设银行账户、从事公款私存、设置“小金库”帐外经营等活动；（四） 出租、出借或转让银行账户；（五） 其他违反中国人民银行、国家外汇管理局及有关管理机构的规定开立和使用银行账户的行为。第十一条 对违反本办法规定的行为，视情节轻重追究部门负责人和直接责任人的责任，由公司给予相应的行政处分或经济处罚；给公司造成经济损失的，应承担部门或全部赔偿责任；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。第十二条 本办法由公司财务部负责解释。第十三条 本办法自发布之日起执行。