《理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范论文医学文章论文会议文章.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范论文医学文章论文会议文章.pdf（21页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 3 3 附件 理财与资金信托统计监测信息 系统数据文件接口规范 1 前言 本接口规范规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。2 文件规范 2.1 文件编码 上传的数据文件为.dat 文件，文件格式为文本文件。2.2 文件大小限制 为了保证业务处理效率，本规范定义一个数据文件大小不可超过 100MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。2.3 文件格式 需要将报送的文件压缩成 zip 文件进行传输，zip 文件中包含该机构需要发送的所有数据文件(.dat 文件),上传的数据文件必须存在，
2、内容可以为空。2.4 文件名称 压缩文件名称组成：4 4 标识码+14 位报数金融机构总行机构代码+yyyyMMdd+3 位顺序号.zip。序号 压缩文件说明 压缩文件 标识码 数据文件个数 数据文件说明 数据文件名称 1 资产池及产品信息 PPI 5 资产池基本信息 PPB1.dat 产品基本信息 PIB1.dat 产品起始募集信息 PIB2.dat 产品终止信息 PIE1.dat 资产池终止信息 PPE1.dat 2 产品募集信息 PCD 1 产品资金募集信息 PCD1.dat 3 资产负债信息 PVD 3 资产负债信息 PVD1.dat 贷款明细信息 PVD2.dat 股票及其他股权资产
3、中资金信托、理财产品投资明细信息 PVD3.dat 4 资产池及产品基本信息修改申请 AF1 2 产品或资产池基本信息修改申请单 AF11.dat 产品或资产池信息修改内容 AF12.dat 5 产品起始募集信息修改申请 AF2 2 产品起始募集信息修改申请单 AF21.dat 产品起始募集信息修改内容 AF22.dat 6 产品终止信息修改申请 AF3 2 产品终止信息修改申请单 AF31.dat 产品终止信息修改内容 AF32.dat 7 产品募集信息修改申请 AF4 3 产品资金募集信息修改申请单 AF41.dat 申请修改产品信息 AF42.dat 资金募集信息修改内容 AF43.da
4、t 8 资产负债信息修改申请 AF5 5 资产负债信息修改申请单 AF51.dat 申请修改资产池信息 AF52.dat 资产负债信息 AF53.dat 贷款明细信息 AF54.dat 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息
5、资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 5 5 股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息 AF55.dat 9 申请单反馈信息 AFF 1 申请单反馈信息 AFF1.dat 10 产品及资产池代码处理情况 PIF 2 产品代码处理情况 PIF1.dat 资产池代码处理情况 PIF2.dat 11 报文处理结果 FVR 2 报文处理结果 FVR1.dat 报文处理明细 FVR2.dat 12 产品基础信息下载 PBI+yyyyMMdd
6、.zip 1 产品基础信息下载 PBI1.dat 2.5 字段定义规定 2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字，“c”表示可以使用数字或字符，一个汉字（或其他双字节字符）按 2 个字符计算，“d”表示日期型数据。2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割。2.5.3 对于没有内容的字段，也应保留位置。2.5.4 数值型数据前面不要 0。2.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd。2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符。2.5.7 表格中定义的上传的数据文件必须存在，内容可以为空。2.5.8 产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月末。2.6 数据文件 2.6.1 资
7、产池基本信息。信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修
8、改申请产品起始募集信 6 6 列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 1 101 资产池代码 14c N 编码规则：14 位，以 Z开头，法人机构码 6 位；年份 2 位；顺序码 5 位 2 102 发起机构代码 6c N 金融机构法人标准代码 3 103 资产池名称 120c N 最长 120 位（60 个汉字）4 104 资产池起始日期 10d N yyyy-MM-dd 2.6.2 产品基本信息。列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 1 301 产品代码 15c N 编码规则（参见特定目的载体 SPV编码规范）：6 位机构码+1 位类型码（表外核算理财产品为 1、资金信托产品为 2、
9、表内核算理财产品为 Z）+2位年份+5 位顺序码+1 位校验码 注：如果金融机构不能自行生成编码，这里需要填写一个不重复的编号，可以使用当 前 时 间，到 秒 级yyyyMMddhhmmssz，最后以字母z 作为标识 2 302 发起机构代码 6c N 金融机构法人标准代码 3 303 产品种类 1n N 1-理财产品 2-资金信托 4 304 产品名称 120c N 最长为 120 位（60 个汉字）5 305 产品品牌 120c Y 最长为 120 位（60 个汉字）6 306 产品期次 4n Y 7 307 发起机构内部产品代码 60c Y 最长为 60 位 8 308 募集方式 1n
10、N 1-公募 2-私募 9 309 管理方式 1n N 1-集合管理 2-单独管理 10 310 运行方式 1n N 2-开放式净值型 3-开放式非净值型 4-封闭式净值型 5-封闭式非净值型 11 311 产品类型 3n N 007-固定收益类 008-权益类 009-商品及金融衍生品类 010-混合类 011-表内（若业务模式选择 1-表内信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的
11、数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 7 7 列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 存款、2-表内非存款负债，则本字段填报“011-表内”）12 312 业务模式 1n N 1-表内存款 2-表内非存款负债 3-表外 13 313 收益保障标识 1n N 1-是 2-否 14 3
12、14 本金保障标识 1n N 1-是 2-否 15 315 预计客户最高收益率 Decimal(8,5)Y 16 316 预计客户最低收益率 Decimal(8,5)Y 17 317 募集起始日期 10d N yyyy-MM-dd 18 318 募集结束日期 10d N yyyy-MM-dd 19 319 发行机构提前终止权标识 1n N 1-有 2-无 20 320 客户赎回权标识 1n N 1-有 2-无 21 321 产品增信标识 1n N 1-是 2-否 22 322 境内托管机构代码 6c Y 金融机构法人标准代码 23 323 境外托管机构国别 3c Y 24 324 境外托管机构
13、名称 120c Y 英文名称，最长为 120 位 25 325 产品起始日期 10d N yyyy-MM-dd 26 326 产品预计终止日期 10d Y yyyy-MM-dd 27 327 产品对应资产池代码 14c Y 表外理财产品/资金信托产品必填 28 328 受托职责 1n N 1-主动管理业务 2-被动管理业务 29 329 合作模式 2n N 11-独立运作 12-银信合作 13-银保合作 14-银基合作 15-银证合作 16-混合类 17-其他 18-不适用 30 330 分级产品标识 1n N 1-是 2-否 31 331 收益权转让产品标识 1n N 1-是 2-否 32
14、332 理财产品发起机构标识 1n N 1-商业银行发行 2-理财子公司发行 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池
15、基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 8 8 产品信息币种信息：列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 产品代码 15c N 2 币种种类 1n N 1-募集资金币种（数据项编号 331）2-兑付本金币种（数据项编号 332）3-兑付收益币种（数据项编号 333）3 币种代码 3c N 产品信息客户类型：列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 产品代码 15c N 2 客户类型（数据项编号 330）1n N 1-单位 2-个人 3-单位及个人 产品信息增信机构类型：列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 产品代码 15c N 2 增信机构类型（数
16、据项编号 335）1n N 若上文的“产品增信标识”选择是，则此处必填。1-广义政府 2-非金融性公司 3-金融性公司 4-住户部门 5-国外部门 产品信息增信形式：列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 产品代码 15c N 2 增信形式（数据项编号 334）1n N 若“产品增信标识”选择是，则此处必填。1-内部增级 2-外部增级 产品基本信息文件格式说明：第一列为类型标识（1-基本信息；2-币种信息；3-客户类型；4-增信机构类型；5-增信形式）；从第二列开始为上面四个表格的各列。信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码
17、上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 9 9 2.6.3 产品起始募集信息。列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 产品代码 15c N
18、2 地区代码 6c N 3 客户类型 1n N 4-住户 5-广义政府 6-非金融企业 7-金融机构（实体）8-特定目的载体 9-境外 4 币种代码 3c N 5 起始募集金额 Decimal(17,2)N 6 起始募集金额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填 7 起始募集份额 15n N 非净值型产品起始募集份额与金额数据一致 2.6.4 产品终止信息。列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 1 401 产品代码 15c N 2 402 产品实际终止日期 10d N yyyy-MM-dd 3 403 币种代码 3c N 4 404 发行机构实现收入 Decimal(
19、17,2)N 5 405 发行机构实现收入折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填 6 406 兑付客户收益 Decimal(17,2)N 7 407 兑付客户收益折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填 8 408 兑付客户收益率 Decimal(8,5)N 该项与币种无关，报送时，币种代码、发行机构实现收入、兑付客户收益可空 2.6.5 资产池终止信息。列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制
20、为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 10 10 列号 编号 名称 长度 是否 可空 描述 1 201 资产池代码 14c N 2 202 资产池终止日期 10d N yyyy-MM-dd
21、 2.6.6 产品资金募集信息。列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 日期 10d N yyyy-MM-dd 2 产品代码 15c N 3 地区代码 6c N 4 客户类型 1n N 4-住户 5-广义政府 6-非金融企业 7-金融机构（实体）8-特定目的载体 9-境外 5 币种代码 3c N 6 当期申购金额 Decimal(17,2)Y 产品起始月必填，填写起始募集金额与成立后至月末期间的募集金额（如有）之和。若上文的“运行方式”选择封闭净值型或封闭非净值型，则此处于非产品起始月不填。7 当期申购金额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。8 当期申购份额 15n
22、Y 1.填写规则同当期申购金额。2.非净值型产品起始募集份额与金额数据一致。9 当期兑付/赎回金额 Decimal(17,2)N 10 当期兑付/赎回金额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。11 当期兑付/赎回份额 15n N 12 期末产品金额 Decimal(17,2)N 13 期末产品金额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。14 期末产品份额 15n N 15 净值型产品期末净值 Decimal(8,5)Y 若上文的“运行方式”选择净值型，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品
23、金额、期末产品份额可空。信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品
24、基本信息修改申请产品起始募集信 11 11 列号 名称 长度 是否 可空 描述 16 净值型产品期末净值折人民币 Decimal(8,5)Y 若为外币，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。17 净值型产品期末累计净值 Decimal(8,5)Y 若上文的“运行方式”选择净值型，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。18 净值型产品期末累计净值折人民币 Decimal(8,5)Y 若为外币，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时
25、，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。19 开放式非净值型产品预期最高收益率 Decimal(8,5)Y 若上文的“运行方式”选择开放式非净值型，则此处必填。该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。20 开放式非净值型产品预期最低收益率 Decimal(8,5)Y 若上文的“运行方式”选择开放式非净值型，则此处必填。该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可
26、空。2.6.7 资产负债信息。列号 名称 长度 是否 可空 描述 备注 1 日期 10d N yyyy-MM-dd 2 资 产 池代码 14c N 3 数 据 种类 5c N A0001 资产合计 A1000 现金 A2000 存款 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩
27、文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 12 12 列号 名称 长度 是否 可空 描述 备注 A2100 境内存款 A2200 境外存款 A3000 可转让存单 A3100 同业存单 A3200 大额存单 A4000 债务证券 A4100 政府债券 A4200 中央银行债券 A4300 政策性金融债券 A4400 其他金融债券 A4500 企业债券 A4600 票据 A4700 资产支持证券 A
28、4800 境外债券 A5000 贷款 A5100 除回购和拆借外贷款 A5200 回购和拆借 A5210 住户 A5220 广义政府 A5230 非金融企业 A5240 银行业存款类金融机构 A5250 银行业非存款类金融机构 A5260 非银行业金融机构 A5261 其中：中央交易对手方 A5270 特定目的载体 A5271 银行非保本理财 A5272 信托公司资管产品 A5273 证券公司及子公司资管产品 A5274 基金管理公司及子公司专户 A5275 期货公司及子公司资管产品 A5276 保险资管产品 A5277 金融资产投资公司资管产品 A5278 公募基金 A5279 私募机构私募
29、基金 A527a 其他特定目的载体 A5280 境外 A6000 资产收益权 A6100 贷款收益权 A6200 债务证券收益权 A6300 应收账款收益权 A6400 其他债权收益权 A6500 股票收益权 所有指标参照 2019年金融统计制度新增 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序
30、号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 13 13 列号 名称 长度 是否 可空 描述 备注 A6600 其他股权收益权 A6700 物权资产收益权 A7000 股权及特定目的载体份额 A7100 股票 A7110 非金融企业股票 A7120 金融机构股票 A7200 特定目的载体份额 A7210 银行非保本理财 A7220 信托公司资管产品 A7230 证券公司及子公司资管产
31、品 A7240 基金管理公司及子公司专户 A7250 期货公司及子公司资管产品 A7260 保险资管产品 A7270 金融资产投资公司资管产品 A7280 公募基金 A7290 私募机构私募基金 A72a0 其他特定目的载体 A7300 其他股权 A7310 非金融企业股权 A7320 金融机构股权 A7400 境外股权 A8000 金融衍生品 A8100 境内 A8200 境外 A9000 应收账款 AA001 黄金 AB000 非金融资产 D0000 负债及权益合计 B0000 负债合计 B1000 贷款 B1100 除回购和拆借外贷款 B1200 回购和拆借 B1210 住户 B1220
32、 广义政府 B1230 非金融企业 B1240 银行业存款类金融机构 B1250 银行业非存款类金融机构 B1260 非银行业金融机构 B1261 其中：中央交易对手方 B1270 特定目的载体 B1271 银行非保本理财 B1272 信托公司资管产品 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号
33、序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 14 14 列号 名称 长度 是否 可空 描述 备注 B1273 证券公司及子公司资管产品 B1274 基金管理公司及子公司专户 B1275 期货公司及子公司资管产品 B1276 保险资管产品 B1277 金融资产投资公司资管产品 B1278 公募基金 B1279 私募机构私募基金 B127a 其他特定目的载体 B1280 境外 B20
34、00 资产支持证券 B3000 金融衍生品 B3100 境内 B3200 境外 B4000 应付账款 B5000 其他负债 C0000 权益合计 C1000 实收本金 C1100 优先级 C1110 住户 C1120 广义政府 C1130 非金融企业 C1140 银行业存款类金融机构 C1150 银行业非存款类金融机构 C1160 非银行业金融机构 C1170 特定目的载体 C1171 银行非保本理财 C1172 信托公司资管产品 C1173 证券公司及子公司资管产品 C1174 基金管理公司及子公司专户 C1175 期货公司及子公司资管产品 C1176 保险资管产品 C1177 金融资产投资
35、公司资管产品 C1178 公募基金 C1179 私募机构私募基金 C117a 其他特定目的载体 C1180 境外 C1200 劣后级 C1210 住户 C1220 广义政府 C1230 非金融企业 C1240 银行业存款类金融机构 C1250 银行业非存款类金融机构 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机
36、构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 15 15 列号 名称 长度 是否 可空 描述 备注 C1260 非银行业金融机构 C1270 特定目的载体 C1271 银行非保本理财 C1272 信托公司资管产品 C1273 证券公司及子公司资管产品 C1274 基金管理公司及子公司专户 C1275 期货公司及子公司资管产品 C1276 保险资管产品 C1277 金融
37、资产投资公司资管产品 C1278 公募基金 C1279 私募机构私募基金 C127a 其他特定目的载体 C1280 境外 C2000 资本公积 C3000 未分配利润 4 币 种 代码 3c N 5 期 末 余额 Decimal(17,2)N 6 期 末 余额 折 人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。2.6.8 贷款明细信息。列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 日期 10d N yyyy-MM-dd 2 资产池代码 14c N 3 贷款种类 1n N 1-发放贷款 2-转让贷款 3-其他债权 4 贷款转让方机构代码 6c Y 转让贷款必填；金融机构法人标准代码。5
38、贷款合同原始发放机构代码 6c Y 转让贷款必填；金融机构法人标准代码。6 贷款合同原始发放机构所在地代码 6c Y 转让贷款必填。7 借款人类型 1n N 1-单位 2-个人 8 地区代码 6c Y 1.填写借款人注册地编码。信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标
39、识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 16 16 列号 名称 长度 是否 可空 描述 2.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。3.若借款人类型为个人，则此处不填；若所属行业为境外，则此处应填国别。9 借款人代码 30c N 1.境内借款机构填报市场监管总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码，编码长度为 9 位。2.境内个人、境外机构和个人填写金融机构自行设定的唯一编码，此编码应满足以下条件：1)
40、报送机构能够依据此编码唯一确定该笔贷款的贷款主体；2)报送机构以外的机构和个人根据此编码不能识别该贷款主体，报送机构自行确保该编码的安全性和保密性；3)同一贷款主体的此编码在各期贷款报文中应保持一致，能够实现逐一主体的追溯和确认；4)此编码长度应小于 30 位。10 行业信息 1c N 1.行业信息指借款人在有关部门登记注册或主要从事的行业。2.借款人为境内机构填写一位行业门类编码。3.借款人为境内个人填写“1”。4.借款人为非居民填写“2”。11 企业出资人经济成分 5c Y 1.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。如确受实际情况所限不能确定最底层类别的，可填写最底层类别的父类。例如，
41、若不能确定一个国有控股企业是 A0101 或 A0102，则归为父类 A01，不可归为 A。2.借款人为境内个人、非居民、境内非企业类单位无需填写。12 企业规模 4c Y 1.企业规模指贷款交易对手企业的经营规模。2.大、中、小、微型企业分别对应代码：CS01、CS02、CS03、CS04。3.非企业类单位属于其他分类，信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可
42、以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 17 17 列号 名称 长度 是否 可空 描述 对应代码：CS05。4.借款人为境内个人、非居民无需填写。13 贷款借据编码 35c N 指贷款发放机构向借款人发放贷款所签订的借款凭证编码。若贷款类型为“3-其他债权”，则本字段为空值。14 贷款产品类别 6c N 1
43、.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。2.若贷款类型为“3-其他债权”，则本字段填报“F99-其他贷款”。15 贷款实际投向 3c N 1.贷款实际投向指贷款合同上载明的实际用途。2.投向境内机构填写三位行业大类编码。3.投向境内个人填写“100”。4.投向非居民，填写“200”。16 贷款发放日期 10d N 1.贷款发放日期指贷款借据中填写的贷款发放日期。转入贷款填报原贷款借据的发放日期。2.日期格式为：yyyy-MM-dd。17 贷款到期日期 10d N 1.贷款到期日期指贷款原始借据中约定的贷款到期日期。2.日期格式为：yyyy-MM-dd。18 贷款展期到期日期 10d Y 1
44、.展期到期日期指贷款借据中约定的贷款展期到期日期。2.该笔贷款状态为正常，本字段为空。3.该笔贷款状态为展期，展期到期日大于贷款到期日期。4.该笔贷款状态为逾期，若无展期，本字段为空；若先展期后逾期，展期到期日大于贷款到期日期。5.日期格式为：yyyy-MM-dd。19 利率是否固定 4c N 1.利率是否固定指贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。2.固定利率、浮动利率分别对应信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含
45、该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 18 18 列号 名称 长度 是否 可空 描述 RF01、RF02。20 利率水平 Decimal(17,2)N 1.若该笔贷款状态为正常,贷款借据中规定的年利率水平。2.若该笔贷款的状态为展期，按展期后的实
46、际执行年利率填写。3.若该笔贷款的状态为逾期，利率水平为借据中规定的年利率,或展期后的实际执行年利率。21 贷款担保方式 3c N 1.贷款担保方式指借款人根据要求提供的贷款保证的方式。2.填写值域树形结构的叶节点类别，即最小类别。22 贷款质量 4c N 1.贷款质量指贷款的五级分类：正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款，依次对应 FQ01、FQ02、FQ03、FQ04、FQ05。2.若贷款类型为“3-其他债权”，则本字段为空值。23 贷款状态 4c N 1.贷款状态分类为：正常、展期、逾期。2.依次对应 FS01、FS02、FS03。3.若贷款类型为“3-其他债权”，
47、则本字段为空值。24 贷款转让折扣率 Decimal(17,2)Y 转让贷款必填。指贷款资产转让时协议价与贷款未清偿价值的比率。折扣率只填报数字。不需填写百分号，如折扣率为 75%，填写 75。25 原始合同币种代码 3c N 26 原始合同金额 Decimal(17,2)N 27 原始合同金额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。28 贷款余额币种代码 3c N 29 贷款余额 Decimal(17,2)N 30 贷款余额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。2.6.9 股权及特定目的载体份额中资金信托、理财产品投资明细信托统计监测信息系统报送
48、理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定文件规范文件编码上传的数据文件为文件文件格式为文本文件文件大小限制为了保证业务处理效率本规范定义一个数据文件大传输文件中包含该机构需要发送的所有数据文件文件上传的数据文件必须存在内容可以为空文件名称压缩文件名称组成标识码位报数金融机构总行机构代码位顺序号序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明资产金募集信息资产负债信息资产负债信息贷款明细信息数据文件名称股票及其他股权资产中资金信托理财产品投资明细信息产品或资产池基本信息修改申请单产品或资产池信息修改内容资产池及产品基本信息修改申请产品起始募集信 19 19 信息
49、。列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 日期 10d N yyyy-MM-dd 2 资产池代码 14c N 3 股权种类 5c N AG011-资金信托 AG012-理财产品 4 产品发起机构编码 6c N 金融机构法人标准代码 5 产品代码 15c N 6 币种代码 3c N 7 产品金额 Decimal(17,2)N 8 产品金额折人民币 Decimal(17,2)Y 若为外币，则此处必填。2.6.10 申请单信息。产品及资产池基本信息、终止信息、起始募集信息、资金募集信息、资产负债信息修改申请单：列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 申请单名称 40c N 最长 40 位 2 申请日
50、期 10d N yyyy-MM-dd 3 申请单种类 1n N 1-产品基本信息 2-产品终止信息 3-资金池基本信息 4-资金池终止信息 5-产品起始募集信息 6-产品资金募集信息 7-资产负债信息 4 申请机构代码 6c N 金融机构法人标准代码 5 说明 2000c N 2.6.11 产品基本信息及资产池基本、终止信息修改内容。列号 名称 长度 是否 可空 描述 1 产品或资产池代码 N 已经存在的产品或资产池代码；产品代码长度 15c，资产池代码长度 14c 2 数据项编号 2n N 见下表 3 修改前值 100c Y 如果是多项，使用逗号分隔 信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产