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1、2023年10月高等教化自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷（课程代码00150）本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。考生答题留意事项：1 .本卷全部试题必需在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草 稿纸。2 .第一部分为选择题。必需对应试卷上的题号运用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂 0O .3 .其次部分为非选择题。必需注明大、小题号，运用0.5毫米黑色字迹签字笔作答。4 .合理支配答题空间，超出答题区域无效。第一部分选择题一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中 只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1 .当货币给
2、予商品、劳务以价格形态时，货币发挥A.世界货币职能 B.支付手段职能C.财宝贮藏职能 D.计价单位职熊2 .在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A.负相关 B.成反比 C.相一样 D.不相关3 .短期政府债券发行和流通的市场是A.票据市场 B.国库券市场C.资本市场 D. CD市场4 .当前我国货币市场的基准利率是A. ChiborB. ShborC. HiborD. Libor5 .以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是A.套利型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.成长型基金6 .债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的A.到期收益率B.持有期收益率C.现时
3、收益率D.名义收益率7 .下列关于金融期权合约表述芷确的是A.每日结算B.交易双方都须交纳保证金C.只能在交易所内进行交易D.合约买方损失以期权费为限8 .投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入A.看跌期权B.看涨期权C.美式期权D.欧式期权9 .下列属于我国政策性银行的是A.中国工商银行B.中国农业银行C.交通银行D.中国进出口银行10 .特地向经济不发达成员国的私有企业供应贷款和投资的国际性金融组织是A.国际货币基金组织 B.国际清算银行C.国际金融公司D.巴塞尔银行监管委员会11 .不允许设立分支机构的商业银行组织形式是A.总分银行制B.单一银行制C.持股公司制D.连锁银行制12
4、 .法定存款打算金属于商业银行的A.现金资产业务B.表外业务C.短期借款业务D.支付结算业务13 .我国储蓄存款专指A.居民个人在银行的存款B.居民个人、政府在银行的存款C.居民个人、企业在银行的存款D.居民个人、政府、企业在银行的存款14 .投资者将自己的资产托付给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A.并购业务B.证券交易与经纪业务C.资产管理业务D.风险投资业务15 .受通货膨胀损害程度最深的是A.退休者和老年人B.企业工人C.政府雇员D.部队官兵16 .下列关于通货紧缩表述错误的是A.通货紧缩经常被称为经济衰退的加速器B.通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象C.通货紧缩可以促进消
5、费增加，有利于经济增长D.物价水平的持续下降是推断通货紧缩是否发生的主要标准17 .中心银行货币政策最早具有的，也是最基本的政策目标是A.充分就业B.稳定物价C.经济增长D.国际收支平衡18 .菲利普斯曲线描述了A.物价上涨率与失业率的关系B.经济增长率与失业率的关系C.物价上涨率与经济增长率的关系D.物价上涨率与国际收支平衡的关系19 .若中心银行提高再贴现利率，则意味着其推断A.经济过热，有紧缩意向B.经济疲软，有扩张意向C.经济过热，有扩张意向D.经济疲软，有紧缩意向20 .弗里德曼货币政策传导机制理论中，作用最为突出的传导变量是A.信贷 B.汇率C.利率 D.货币供应量二、多项选择题：
6、本大题共5小题,每小题2分，共10分。在每小题列出的备选项中 ,至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多选或少选均无分。21 .下列属于资本市场的有A.票据市场B.股票市场C.长期债券市场D.大额可转让定期存单市场E.同业拆借市场22 .大额可转让定期存单的特点有A.面额大B.不记名C.二级市场发达D.记名E.风险较高23 .下列属于非银行金融机构的有A.信托投资公司B.证券公司C.政策性银行D.保险公司E.投资基金24 .下列货币政策操作中，引起货币供应量增加的有A.提高法定存款打算金率B.降低法定存款打算金率C.降低再贴现利率D.提高再贴现利率E.中心银行在货币市场上买入政府债券2
7、5 .下列属于中心银行货币政策干脆信用限制工具的有A.利率最高限额 B.信用配额C.流淌性比率D.干脆干预E.窗口指导其次部分非选择题三、名词说明题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。26 .电子货币27 .同业拆借市场28 .信用交易29 .表外业务30 .居民消费价格指数四、计算题：本大题共2小题，每小题6分，共12分。计算结果保留两位小数。31 .银行向企业发放一笔贷款，贷款额为100万元，期限为3年，年利率为6%,试用 单利和复利两种方式计算银行应得的本息和。32 .假如货币供应量为100万亿元，商业银行等金融机构在中国人民银行的打算金存款 为15万亿元，流通中现金5万亿元，请计算
8、货币乘数。五、简答题：本大题共5小题，每小题6分，共30分。33 .简述银行信用的特点。34 .简述汇率对进出口贸易的影响。35 .简述金融衍生工具的特点。36 .简述商业银行现金资产的构成。37 .简述保险最大诚信原则及其内容。六、论述题：本题13分。38 .试述金融市场在国民经济运行中的功能。绝密启用前2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试题答案及评分参考（课程代码00150）一、单项选择题：本大即共20小题，每小题1分，共20分。1. D7J C3. B4.B5. D6.C7.D8. B9.D1(). CIL B12.A13. A14.C15. A16. C17
9、.BI8.A19.A20. I)二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。2L BC 22. ABC 23. ABOE 24. BCE 25. A BCD三、名词解释股：本大融共5小岫，每小题3分，共15分。26 .此指处上电磁俏号形态,通过电夕网络进行支付的货币.27,大金融机构同业同进如期资金融通的市场.其父。上体仅限令融机构.28 .比指股续式力或或力通过交付戈数糊的保ii金.得到证券外票人的或川向通的 股票买比“购买自考历年真题飞344647微信同号（代打印）29 .麻业出行从小的按公计玳则不列入资产仇债衣内,不彩响JC资产京债总额,。唯影 响银行”测根益,改变银行资产报陋
10、率的经泮话/儿30 .足种用心则吊各个时期内城乡居民所购肘的生活多居品价梆和服务活消价格平均 变化样度的指标.四、计算疑：本大现共2小题，每小题6分，共12分。31 .单利：S 二十/x,x= |OO + IOOx6%x3 118（万兀）（3 分）更利：七二，x（l 八=100x（1 + 6%） =119.10 （万兀）（3 分）d M10 “小、32 . m = 5 （6 力）C + K5 + 15五、简答题：本大题共5小题，每小题6分，共30分.33 .（I）银行信用可聚集社会各部U的闲置货币资金,贷放给货币资金的需求看，发挥 信用中介职能；（2分）（2）银行信用是以货币形态提供的,具仃广
11、泛的授信对象；（2分）金珈理论。实务试时答案及评分参与第I页（代2页）（3）银行之用提供的存贷款方式灭活.可满足存贷款人任数员和期限上的.样化需 求。（2分）34 . （I）本币对外币贬伯一般能起到促进出口、抑制进口的作用；（2分）（2）木币对外币升值则会对进出【迎易产生抑制出口、促进进口的影响：（2分）（3）要发挥汇率变动对进出口的影响,需要同时考虑进出1商品的需求价格弹件。（2分）35 .（ I）价值受制F恭础性金融I卜（2分）（2）具仃同杠杆性和岛风险性：（2分）（3）构造复杂,设计取活.（2分）36 . （I）座存现金，指商业银行保存在金库中的现钞和硬币；（2分）（2）-中央银行疗款.
12、即存款准备金；（2分）（3）存放同业及其他金融机构款项。（2分）37 . （I）最大诚信原则.即通常所说的诚实信用原则,该惊则要求保险活动的,方当4人 对打一方的当事人不得可瞒任何术要的TF关保险活动的巾实（2分）（2）保险最大诚信原则的内容主要包括告知和保证。（2分）（3）告知是指投保方叮保险方将巾变事实据实通告对力。（I分）（4）保证是指被保险人被保险人同保效期内针对一种特定事项.作做或不做某指 的承诺.（I分）六、论述题：本题13分。38 .（I）资金聚集4资金:配置功能。（2分） 金融市场为凭币资金盈余者梃供名种可供选择的金联工具,实现资金 聚柒：（I分） 金融市场中各种金融工具价格的
13、波动会引导资金流向最JL发展潜力、能够 为收资者带来坡大利益的郤门和企业.实现金融资源的最优配限。分） （2）风险分收和风险转移功能.（2分） 金融市场上多样化的金融【:行为钺金盈余者提供了多样投资选择.分成广 投资芥的投资风险；求金需求者作金融市场卜.发行2融1：尺,金匕的投资 一共同承担运用资金的经营风险:（1分） 金融工具的扑行若在.将金融L具卖出的同时,也将该金融工人的风险转移 j”出去。（1分）（3）对宏观经济的反映与调控功能（2分） 金融市场往往先宏观经侪运行的变化做出提前反映，被称为国民经济的 “砧雨表” ：（1分） 货币市场与财政政策两大调控政策的实施都离不开金融市场。（2分）金融理论4实务试MS答案及评分参号笫2页（共2页）