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1、分公司业务管理部管理制度 一、日常行为规范管理：1、考勤、晨会、日常行为规范等规定按公司相关制度标 准执行；二、部门绩效考核及管理办法：（一）、每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的 部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分；（二）、对扣分情况要有事实根据，凭借公平、公正、务实的态度；（三）、部门内部所有员工参与考核和监督，如有违背 前面两条原则的给予打分人 50 元/次的处罚决定；三、车辆管理制度：配有工作车辆的岗位车辆管理办法按以公司车辆管理 办法执行。四、GRP 管理制度：1、调查岗：调查员在跟接单员交接资料时，次日上午 10:30 前将其 GRP 发送至接单员处。（如遇下午
2、交接资料的 情况，需在当天下午 18:00 前将其 GRP 发送至接单员处）2、接单岗：发送到总公司业管部审核的资料，需在当 天下午 18:00 前将其 GRP 处理完毕。如因特殊情况需在次 日 10:30 之前处理完毕，并保证客户信息（姓名、车型、车 价、贷款）的准确性。签订合同以后应在当天下午 18:00 前 将当天完成公司合同签订的 GRP 处理完毕。在收到客户上 户资料，并检查齐全送达银行放款，当天下午 18:00 前将其 齐全资料的 GRP 处理完毕.如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效 1 分的处罚 决定。备注：如遇 GRP 中无客户信息时，应主动询问上一节 点或该组其他同事，并
3、督促其及时处理，（调查员应督促业 务员补登 GRP），如遇资料有所更改时，应在当时节点所在 处备注更改，应对 GRP 待办事项进行跟踪，如有退单情况，需在备注里注明终止原因。五、业务管理部会议出勤管理办法 1.每周各分公司根据自己的实际情况开晨会，因公外出 的员工需在晨会开始之前填写外出单，并在前一天电话知会 业务管理部负责人；请病假的员工需提供县级以上医院的诊 断证明。2.如无故缺席晨会的员工，每人每次予以扣除绩效 1 分 的处罚决定。3、部门其他会议迟到者罚款 20 元，缺席者罚款 50 元。六、各岗位制度及管理条例：调查员管理制度（一）、安排调查后 1-3 个工作日内对客户进行资信调查，
4、并对调查内容的真实性负责；1、安排调查后 30 分钟内与客户联系并确定调查时间；2、实地调查内容：1）单位情况调查：效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违
5、反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员A.行政事业单位 调查内容及调查报告必须包含：所 任职务、职务级别、工作职责、收入情况等；B.企业、个体工商户 调查内容及调查报告必须包 含：公司规模、员工人数、产品类型、所任职务、职 务级别、工作职责、公司经营及盈利状况、市场前景 分析等。2）居住环境调查：调查内容及调查报告包含：小区环境、房屋结构、住房 面积、室内装修情况、房屋购买情况、居住人数、供养 情况等。3）购车用途及用车地点调查。4）到客户住址及工作单位照相。5）正确收集客户资料并核对客户原件（收集资料明 细见
6、附件一）；6）预收调查费（预收客户占个人总调查客户 80%以 上）；7）调查完成后及时反馈调查情况与相关业务人员。（二）、调查完成后第二个工作日早上 9：30 前出具调查 报告，调查报告内容全面真实，无任何虚假或者个人修饰内 容；（三）、按时、正确交接调查资料：调查完成后第二个工作日 9：30 分之前完成资料交接 手续；10：30 前完成 GRP 处理；（四）、接到工作安排后原则上 1-3 个工作日内完成调查 工作，如因客户原因未完成调查需及时与业务员沟通，并落 实调查时间；（五）、每日登记调查统一使用笔记本便于被查。效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情
7、况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员（六）、调查员在当天没有调查工作的情况下应在公司协 助部门完成当天其他
8、的工作，擅自离开公司者算脱岗，脱岗 者按公司考勤制度处理；违反以上规定者视情节轻重给予 1-10 分/次的绩效处 罚，情节严重者部门有权对其进行岗位调整等处理措施；GRP 处理时效按业管部 GRP 管理制度执行。接单组管理制度（一）、资料整理；1、每日接收的新资料及时登记；2、一次性列明所差资料，并通知相关业务人员；3、做好相关资料交接登记，确保资料无遗失；（二）、资料初审；1、证件审核：核对客户三证是否一致且无逻辑性错误；2、资料完整性审核：检查公司及银行所需资料是否完 整且无误；3、资信标准审核：检查资料是否符合公司及银行要求；4、熟悉公司审核标准；（三）、资料齐全后确保两个半小时内整理报
9、送银行资料；1、按银行要求出具调查报告，报告内容需准确无误，无逻辑性错误；2、正确填写银行所需资料；3、检查客户签名是否正确及齐全；效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资
10、料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员4、对客户资料资信审核，确保客户资信符合公司和银 行规定并将风险控制在最小化；5、核对购车合同及首付款收据是否正确；6、检查送行资料是否完整无误；7、资料报总公司业务管理部审核；8、所有送行资料建立交接记录；9、检查公司留底资料是否齐全；（四）、合同填写正确率达 100%；（五）、跟踪上户情况并及时整理归档资料，确保归档资料 及补充措施完善；1、跟踪上户情况并检查上户资料是否齐全、正确；2、归档资料必须齐全完整（包括GPS安装完毕、反 担保资料齐全完整、其他
11、补充资料补充齐全等）；（六）、业务疑难问题解决；1、熟练掌握公司相关审批制度及政策；2、熟悉各行审批政策；（七）、合同签订（1）安排客户签定公司合同及相关协议；1、准备客户签定合同所需资料；2、检查客户所有证件，确保客户所有证件真实、齐 全；3、核实客户身份，确保无银行冒签情况；效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员
12、处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员4、正确、及时填写合同；5、对所有客户履行告知义务，确保客户清楚合同条 款；（2）送行资料交接；建立交接手续，确保送行资料交接的时效性及准确 性；（八）报表出具 1、每 日 5 点半以前完成报表，并上发至总公司业务管 理部内勤处；2、报表数据准确率三98%;3、每月月末与分公司财务室、总公司业务管理部内勤 核对当
13、月出单数据，数据必须真实、准确反映业绩动态。违反以上规定者视情节轻重给予 1-10 次的绩效处罚，情节严重者部门有权对其进行岗位调整等处理措施；GRP 处 理时效按业管部 GRP 管理制度执行。上户员管理制度（一）正确办理客户上户抵押手续；1、核对抵押合同信息与上户资料是否相符；如因上户 员造成无法正确办理抵押给与扣除绩效 3 分/次的处罚决定；2、正确办理上户抵押手续，如因上户员造成上户抵押 办理错误给与扣除绩效 3 分/次的处罚决定；（二）正确办理客户购买新车购置税 需要上户员带客户购买购置税的需提前与客户联系。效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况
14、对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员（三）确保上户资料收集与交接的准确无误；1、核对新车上户后资料（登记证书
15、、行驶证）信息是 否完整准确，核对客户所购车辆保险的险种是否足额、齐全 以及受益人是否与所办抵押一致。如出现不完整不正确的情 况，上户人员应立即与客户联系，并在次日内将资料补齐；如需要业务人员协同处理的情况，需在当日与业务人员联 系，并跟踪业务人员在两个工作日内完成资料补齐；2、准确收集银行和公司所需抵押资料，告知客户银行 和公司所收资料的用途及注意事项，如因上户员造成上户资 料无法及时放款扣除绩效 5 分/次的处罚决定；3、上户资料于次日交回公司（银行）相关人员；如因 上户员疏忽造成资料遗失造成无法及时放款扣除绩效 5 分/次处罚决定，并在三个工作日内完成资料补齐，同时承担公 司对其的其他相
16、应处罚；4、如遇资料无法收齐，先了解所缺部分缺失原因，并 第一时间通知公司及相关业务人员，以落实追收人员责任；如因上户员故意或有意拖延并造成公司无法及时放款的扣 除绩效 5 分/次处罚决定;（四）确保交警分局的信息及政策变化汇总反馈的及时性；1、上户员应积极保持及维护与上户相关机构及工作人 员的良好关系；2、如政策发生变化应第一时间通知公司并积极提出相 应解决办法供公司参考；（五）确保上户过程中与业务人员沟通及时性；1、详细告知公司及业效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门
17、内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员务人员在上户过程中应注意的各 类事项；2、如遇客户因自身原因造成无法上户，第一时间通知 业务人员及公司并提供解决办法以供参考；3、对未能及时办理上户手续的
18、上户资料，每日进行跟 踪记录，及时通知相关业务人员进行跟踪协同。如因上户人 员记录疏漏造成客户无法正常办理上户抵押手续的情况，由 相关上户人员负全部责任；（六）确保客户及业务人员无投诉 1、上户员应以饱满的热情及良好的工作状态接待每一 位客户，严禁将生活情绪带入工作；2、对于客户的疑问上户员应予以耐心仔细的讲解；应 详细准确告知客户上户流程及注意事项；3、带领客户准确高效快捷办理上户及抵押手续，使客 户高兴而来满意而归；4、应与业务人员保持良好的工作关系；5、对于业务人员提出的咨询疑问，必须仔细耐心的予 以回答；对于业务人员提出的合理要求应予以满足并落实；6、如遇工作上与业务人员产生分歧，应在
19、保证公司利 益的前提下协商解决；上级岗位接到客户及业务人员投诉，一经核查落实，视 情节轻重给予上户人员每人扣除绩效 1-5 分/次处罚决定；效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将
20、其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员银行联络岗管理办法（一）准备工作 1、每日将新资料信息（客户姓名、车型、车价、贷款 金额）准确无误地登记在银行联络员资料交接本上，无一遗 漏；2、检查审批资料是否齐全、符合银行的审批标准，对 资料不齐全、不符合银行审核标准的资料进行登记，需要补 充或修改资料应及时向公司汇报;3、报送银行客户经理审批，随时跟踪审批进度，及时 协调审批过程中发生的分歧，并及时向公司汇报审批中出现 的问题；（二）客户协助工作 1、认真仔细地指导客户签订合同（担保合同、借款
21、合 同、抵押合同、借据等相关资料），并检查签字和手印无一 遗漏或误签，准确登记客户贷款卡号；如由于工作疏忽发生 合同签订错误的情况，给予银行联络员扣除绩效 5 分/次处 罚决定，并在两个工作日内完成资料补齐；2、指导客户在贷款银行开办还款卡，准确收取开卡详 单或将客户贷款卡号准确无误地填写在借款合同上，并将客 户签订的借款合同、抵押合同在一个工作日内返回公司，做 好交接台账，如因工作疏忽造成客户未开还款卡或者无客户 卡号的情况，给予银行联络员扣除绩效 5 分/次处罚决定，并在两个工作日内完成资料补齐；（三）银行协同工作 效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的
22、情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员1、每日检查放款资料是否齐全、符合银行标准，若发 现有问题的及时向公
23、司汇报需要补充或修改资料，并跟踪修 改、补充资料进度，督促相关人员在 2 个工作日内完善资料，不得耽误放款进度；2、协助银行人员将放款资料准确无误地录入银行系统，如出现输机错误造成放款延误或放款错误，银行联络员承担 由此产生的一切罚款，并在 2 个工作日内完成放款事宜的处 理；及时跟踪银行人员机审情况；3、按银行要求认真仔细整理放款后续资料、完善合同、装订整理。如由于工作疏忽造成资料遗失，给予银行联络员 扣除绩效 2 分/次处罚决定，并在 2 个工作日内完成资料补 齐；4、放款后 2 个工作日内将还款明细交回公司，如由于 工作疏忽造成还款明细遗失，给予银行联络员扣除绩效 2 分/次处罚决定，并
24、在 2 个工作日内补齐资料；（四）其他工作 1、每日及时向公司汇报银行审批进度；2、放款后 2 个工作日内将放款回单返回公司，如由于 交接工作失误造成资料遗失，给予接单员扣除绩效 2 分/次 处罚决定，并在 2 个工作日内补齐资料；3、每日将客户签订的合同交接给公证处，做好交接台 账，并在放款 2 周内将公证书返回公司无一遗漏；4、银行联络员须协调、处理并维护好公司与银行之间 的关系和效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度
25、调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员各项工作，及时向上级反馈对公司业务有影响的相 关信息；5、协助办理公证，并保证按时返还公证书。如有未按 规定完成则给与扣除绩效 3 分/次的处罚决定。辅助规定 为加强对分公司风险的把控，对于公司先垫款再上户
26、和 银行先放款再上户的分公司需在办理上户抵押第二天下班 前将登记证书照片上传至总公司复核存档。如照片逾期未上 交的总公司业管部有权停止对分公司业务的审批，直到资料 补充齐全为止。附件一：客户资料明细 1、夫妻双方身份证复印件各一份（卡式身份证需复印背面）；临时 身份证及正式身份证领取通知单；2、夫妻双方户口本复印件各一份（需有户口首页、户主页及本人 页）；3、婚姻状况证明：结婚证或借款人本人离婚证明（含离婚协议）复印件一份；如未婚需未婚证明原件一份（由工作单位、居委 会、派出所等出具）；4、房产证复印件一份，需有房产首页（若为按揭房需提供购房合 同、借款合同、抵押物清单等）；效考核及管理办法一
27、每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员5、居住证明
28、原件一份（由居委会、村委会、物管、街道办事处出 具）；6、夫妻双方收入证明原件各一份（银行固定格式）；7、申请人或配偶驾照复印件一份；8、私企业主或有限公司法人、股东需提供以下复印件：（1）营业 执照（2）税务登记证；（3）近三个月税票；（4）验资报告与 公司章程（企业为零申报的需提供近期进出货票据及销售合 同）；（5）近期销售票据；9、其他补充资料，如：项目经理证、工程师资格证、工程合同、教师证、律师证、会计证、销售合同等 10、借款人或配偶流水；11、其他能证明收入情况的资料；产品管理部业务管理组 效考核及管理办法一每月由业务管理部负责人根据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分二对扣分情况要有事实根据凭借公平公正务实的态度三部门内部所有员工参与考核和监督如有违背前面两条四管理制度调查岗调查员在跟接单员交接资料时次日上午前将其发至接单员处如遇下午交接资料的情况需在当天下午前将其发至接单员处接单岗发到总公司业管部审核的资料需在当天下午前将其处理完毕如因特殊情况需在次日之前理完毕在收到客户上户资料并检查齐全达银行放款当天下午前将其齐全资料的处理完毕如违反以上规定者将给予每人每次扣除绩效分的处罚决定备注如遇中无客户信息时应主动询问上一节点或该组其他同事并督促其及时处理调查员