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1、反洗钱培训测试题 姓名：分数：一、单项选择题（每题 2 分，共 40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（B）年。A、5 年 B、10年 C、15年 D、20年 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（B）年。A、3年 B、5 年 C、10年 D、15年 3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融 机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。4、（D）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱 工作进行监督管理。B、中国银行业监督管理委员会 D、中国人民银行 对风险等级最
2、高的客户，至少（A）C、每年 D、每月 6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至 少保存（）年，除期货经纪A、5 B、10 C、15 D、20 A、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 5、定期审核所保存的客户信息，进行一次审核。合同之外的其他客户交易记录应当自交 易发生之日起至少保存（D）年。A、5，10 B、10，10 C、5，20 D、20，20 7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（C）年。A、5年 B、10年 C、20年 D、15 年 8、1201 金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（B）A、当日累计交易 20 万以上的资金划转
3、 B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付 C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券 交易 9、人行下设（A），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额 交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心 10、反洗钱培训，每年至少要开展（C）。A、1 次 B、3 次 C、2次 D、4次 11、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法单笔或者当 日累计人民币交易 20万元以上或者外币交易等值 1 万金融机构
4、对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并美
5、元以上的现 金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解 付及其他行为的现金支取。此行为属于（D）A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（A）A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 13、下列行为不属于可疑交易的有：（A）A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人 民币 200万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在 相同或者大致相同价位、等量或者
6、接近等量反向开仓后平仓出局，支 取资金。C、客户信息资料有虚假内容。D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌 疑。14、客户身份资料和交易记录保存的原则：（A）A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则 15、公司建立反洗钱领导小组的职责：（A）金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理
7、委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对 可疑交易资金的侦查。C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小
8、组的相关要求。D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管 部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员，处（C）以下罚款 A、20万元以上 50万元以下 B、1 万元以上 10万元以下 C、1 万元以上五万元以下 D、5 万元以上 10万元以下 17、“一法四规章”从（B）开始施行。A、20XX年 B、20XX年 C、20XX年 D、20XX年 18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度：（D）A、反洗钱工作管理 B、客户风险等级划分标准管理
9、办法 C、大额交易和可疑交易报告管理办法 D、金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法 金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于
10、大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并19、金仕达反洗钱系统代码 1206 代表：（A）A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户 B、当日累计交易 20 万以上的资金划转 C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现 金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券 交易。20、金仕达反洗钱系统代码 1207 代表：（B）A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户 B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的 资金收付 C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准
11、的现 金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券 交易。二、多项选择题（每题 3 分，共 30分）1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：（ABCDE）A、反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D、金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法 E、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法 金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民
12、银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的 市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十 万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员，处一万元以上五万元以下罚款：（C
13、D）A、按照规定履行客户身份识别义务的；B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的；D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；3、以下哪些是我司反洗钱内控制度：（ABCD）A、反洗钱工作管理 B、客户风险等级划分标准管理办法 C、大额交易和可疑交易报告管理办法 D、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 4、下列属于高风险等级客户的有：（ABC）A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；C、在日常交易监控中被报送可疑交易的；D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符 的 5、
14、下列属于中风险等级客户的有：（BCD）A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当
15、自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并核查为 正常的；D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的；6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研 7、下列哪些属于客户身份识别措施：（ABCD）A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 8、开户环节基本要求：（
16、ABCD）A、识别客户身份 B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件或者影印件。9、下列属于可疑交易行为的有：（ABCD）A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资 金帐户。B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的 现金收付。C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生
17、后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期 货交易，而且资金量巨大。10、可疑交易报告流程：（ABC）A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的
18、业务部门。当发现有可疑交易时，应于发现当日书面向公司合规审查部报告。B、经合规审查部分析确认为可疑交易的，由该机构填写期货业金 融机构可疑交易报告表。经公司负责人签字后，以书面形式和电子 文档形式向反洗钱监测分析中心上报。C、对于业务部门报告后，经公司合规审查部分析认定为非可疑交易 的交易，公司对此设立专门的档案，以备核查。D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。三、判断题（每题 2 分，共 30分）1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩 饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（）2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金 融机
19、构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（）3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中 国期货业协会。（）4、金仕达反洗钱系统代码 1207 代表：客户长期不进行或少量进 行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（）金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之
20、日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并5、金仕达反洗钱系统代码 1206 代表：开户后短期内大量进行期 货交易，然后迅速销户。（）6、金仕达反洗钱系统代码 1208 代表：长期不进行期货交易的客 户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（）7、金仕达反洗钱系统代码 1209 代表：客户频繁地以同一种期货 合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量 或者接近等量反向
21、开仓后平仓出局，支取资金。（）8、反洗钱宣传每年至少要安排 2 次。（）9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（）10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货 行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使 工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断 及发现能力。（）11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（）12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（）13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（）14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有 权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（）
22、15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内
23、大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并不受法 律保护。（）金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存年年年年年金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在相关情况发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分业监督管理委员会会中国人民银行对风险等级最中国保险监督管理委员高的客户至少会定期审核所保存的客户信息进行一次审核每年每客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存年除期货经纪合同之外的于年年年年年金仕达反洗钱系统代码代表的含义当日累计交易万以上的资金划转客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付开户后短期内大量买卖证券然后迅速销户长期闲置的账户原因不明地突然启用并