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1、 产业基金评审模版对公授信评审报告（产业基金专用模版）授信申请人：业务种类：申报单位：客户经理：评审员：完成时间：第一部分：项目方案及交易结构一、 基本方案及交易结构图1、项目基本方案包括但不限于以下内容：交易对手、基金类型、存续期、基金规模、优先劣后比例、基金设立形式、基金的主要投向、利率水平、托管方式和退出方案等。2、交易结构图二、交易结构说明第二部分：项目类型及准入标准核定根据政府类型、当地经济数据、与我行的合作模式核定是否符合准入标准。第四部分、区域经济发展情况分析说明：分析当地的经济发展状况、主要的产业结构和未来的经济发展趋势。如果项目的投资方向涉及到当地的土地储备市场、房地产市场，
2、还要针对当时的房地产市场情况做专门分析。名称GDP工业产值主要经济结构项 目2012年2013年2014年一、财政收入（一）一般预算收入（二）基金预算收入（三）上级补助收入（四）预算外收入二、财政支出(一）一般预算支出（二）基金预算支出（三）预算外支出（四）上解支出三、财政收、支轧差（+、-）第四部分、项目各参与主体分析一、基本情况（一）基本信息企业名称归属集团注册地址申报机构所属行业是否属于两高行业一剩行业法人代表实际控制人注册资本（万元）实收资本（万元）首次授信时间股东名称股权比例出资金额出资方式工商登记查询日期是否存在差异及原因（二）授信情况（续做授信业务需填写第1、2、3、4、5、6点
3、，新做业务仅填写第2、4、5、6点）1、原授信审批条件（若上笔额度内有变更，需一并列出）及额度使用情况填列说明：（1）提供原授信审批条件、审批单位；（2）提供原额度项下资金使用情况，写明使用额度、授信方式、使用余额及到期日；序号单笔额度单笔敞口敞口余额业务品种授信期限合计（3）提供原额度的授信批复落实情况、创利情况、贷后监管意见等：原授信批复落实情况批复条件落实情况原授信期内我行收益情况上年创利上年存款日均本期年存款日均授信期内其它收益原授信期限内最近一次贷后监管意见和实地走访意见2、本笔授信申请情况3、本笔授信与上笔授信的差异项目上笔授信条件本次申请申请金额申请期限操作方式风险分类抵押物一抵
4、押物二抵押物担保人一担保人填列说明：列明本笔申请与上笔授信在额度、期限、担保条件、使用方式等方面的差异。4、归属于同一集团的企业在我行授信情况客户名称业务品种授信额度授信敞口主要担保方式批复状态经办机构批准日期期限(月)合计5、为我行授信提供担保情况被担保人名称业务品种授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限(月)额度到期日资产分类合计6、同业授信情况（1）银行授信情况授信银行名称业务种类授信额度授信敞口授信余额实际授信品种担保人/物授信期限利率情况资产分类（2）其他金融机构融资情况（包括但不限于信托、金融租赁公司、民间借贷等）授信机构名称授信敞口授信余额担保人/物授信期限利率资金用途（三）企业股
5、权架构填列说明：需以产权结构图方式填列，向上追溯至最终股东和实际控制人，向下覆盖80%以上实际控制人权益性资产；如结构复杂或子公司过多可做附图或文字补充描述。若是上市公司，要求披露流通股十大股东。（四）主要股东和关联企业情况填列说明：（1）介绍受信人的股东背景及实力（国有、集团性或单一性、多元化或专业性、股东间关联关系）、组织体系、资金及业务管理模式等。（2）摘录重大重组、上市、所有制变更、实际控制人变更等重点内容。若企业曾变更股权，要写明股权变更过程，并核实是否存在股权纠纷及不合法合规事项。（3）企业如果是集团企业，或者其属于某一集团企业，介绍公司在集团中的定位，以及其他关联公司基本信息、经
6、营情况、融资情况。其他关联公司是否存在重大经营风险，以及对受信人影响。详细列明该集团与我行的合作情况。（4）关联企业情况如下：序号企业名称持股比例(%)注册资本(万）主营业务收入总额净利润12（五）实际控制人基本情况及管理架构（国企填写法人代表信息，可不填资本积累/资产状况）姓名性别职务出生日期籍贯婚姻状况国籍现有政府职务文化程度身份证号码从业时间有无不良信用记录是否在逃废债企业任职主要工作经历管理团队情况：受信人内部管理组织架构，重点关注是否符合产业基金对目标企业的管理人员的设置要求。（六）基础必查信息序号基础信息查询重要查询结果1查询借款人、担保人工商登记信息，可在全国企业信用信息公示系统
7、中查询2全国法院被执行人信息查询、全国法院失信被执行人名单信息公布与查询3全行被否决授信业务清单4国家环保部门的环保信息若曾否决，再次上报要写明原因，离上次否决时间。5产业结构调整目录、工信部准入名单、土地储备机构名单、其他国家主管部门出台的准入管理或禁止名单6若是我行“名单制”管理的行业，列明受信人在名单中的分类7我行关联方信息库8我行信贷系统预警信息9是否集团客户或我行特殊管理类集团客户10上市公告及其他公开媒体或渠道查询到的负面和预警信息11是否涉及民间借贷行为，包括向民间借入或借出资金12其他负面信息（七）政策合规性分析1、淘汰落后产能情况查询国家产业目录分类，涉及两高一剩行业或其他国
8、家限制、禁止、退出类项目，审查企业的产能合规性，已建、在建项目的批文情况。2、两高一剩（1）已投产及在建项目的立项情况（2）限制类产能情况3、环保批复情况4、排污许可证有效情况5、其他合规事项（八）企业信用信息查询信息1、已结清不良记录及原因：若历史不良记录由银行造成，要求提供银行出具的说明文件。2、未结清不良记录及原因：3、未结清业务信息：4、对外担保信息：列明贷款卡对外担保金额，提供被担保明细：公司名称被担保企业担保形式担保期限（起止）担保金额合 计（1）若被担保人在我行或同业有预警、关注、不良、次级等负面信息，或者有网络负面信息，要详细分析担保代偿风险和后续处理措施。（2）若企业处于当地
9、的担保链条中，要详细分析担保链条的具体情况。二、经营情况分析根据企业主体性质分析其经营情况。六、财务情况分析（单位：万元人民币）注：若是事业单位，可选用事业单位财务报表格式。报表时间2013（本部）2014（本部）2014（集团）2015/近期（本部）2015/近期（集团）资产和负债和所有者权益总资产流动资产其中：货币资金 应收账款应收票据预付账款其它应收款存货非流动资产其中：固定资产在建工程可供出售金融资产持有到期投资长期股权投资投资性房地产无形资产总负债流动负债其中: 短期借款应付票据预收账款应付账款预提费用一年内到期的非流动负债其他应付款非流动负债其中: 长期借款应付债券股东权益其中:股
10、本资本公积盈余公积未分配利润少数股东权益填列说明：1、关注报表质量：是否审计、连续性（变更审计单位要说明）、审计意见、报表的时效性、附注的客观性和详细程度、是否符合勾稽关系、是否有高估资产、净资产、销售、利润的情况，审计政策变化。2、报表与调查资料的核验：纳税证明、对账单，进料单等。3、报表数据分析：资产结构、资本结构、股东投入资金量，主要分析近期年报，若已过半年可分析半年报。同时灵活运用结构分析、比率分析等方法对报表数据进行分析。4、关联拆借：若企业其他应收、其他应付科目金额较大，要重点关注科目明细数据，详细列明每笔拆借对象、拆借金额、拆借时间、资金用途等信息，分析其未来回收的可能性。5、资
11、产负债构成分析：分析企业资产负债构成，并对其中占比较高（如单一资产科目占总资产超过10%以上）的资产负债项目做专门分析。6、大额变动分析：若有某一科目发生大额变动（如按年变动幅度超过15%以上），要分析具体原因，以及对企业经营的影响程度。盈利能力销售收入销售增长率%销售毛利润率%营业利润率%利润率变动率%投资收益利润总额当期折旧及摊销净利润盈利能力：收入的确认与计量、影响收入的价格因素、销量因素、收入的构成、变动原因，期间费用是否合理、利润构成及变动原因。说明历史盈利变化趋势，未来盈利能力的影响因素，针对集团合并报表，须说明盈利贡献主要板块。营运能力应收账款周转天数存货周转天数存货周转天数变动
12、率%应付账款周转天数一般经营循环资金周转量营运能力：说明报表列示期间资金的主要运用情况以及资金来源，分析资金运用效率，投资杠杆水平，是否存在短贷长用，结合资金平衡表，判断未来一定期间（涵盖授信期）资金缺口。现金流量经营活动净现金流量投资活动净现金流量筹资活动净现金流量净现金流量现金流创造能力：分析各现金净流量情况，经营现金净流量与利润数据变动是否吻合，经营现金净流量对投资现金需求的保障能力，筹资现金进出情况等。还债能力资产负债率%流动比%速动比%利息保障倍数或有负债偿债能力：分析企业负债水平，可结合行业平均数据企业在行业内的位置，分析企业的带息负债数据，结合长短期限分析资产债务的配置合理性。若
13、涉及项目贷款，根据现有项目盈利水平、可还款现金流情况、控制资源情况、现有负债规模等，判断后续承债空间。第五部分：资金用途分析若投资标的比较明确，具体可参照项目贷款分析模版（见附件）。若暂无明确标的，而是以某一类型项目作为投资方向，针对该类型项目做专门介绍。第六部分：还款来源分析分析要求：要分析具体还款来源的可靠性，同时要对还款操作细节做出规划，确保切实可行。第七部分：增信措施及风险分析一、增信措施二、风险分析风险因素风险具体内容风险缓释措施信用风险项目风险缓释措施风险财政风险第八部分：协审部门意见若有其他部门协审意见，如公司银行部、投资银行部、同业业务部、离岸业务部、法律合规部等部门协审意见，将其摘录或截屏放在此处。第九部分：审查结论一、产品要素表产品要素如下：产品名称/投资项目产品类别预计发售规模和币种期限资金募集方式简要交易结构基础资产收益率还本付息方式法律合规审查监管要求二、放款前的落实条件三、投后管理要求 11 / 11