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1、 集中作业平台现金业务操作规程第一章 总 则第一条 为了规范集中作业平台现金业务操作，防范操作风险，根据银行柜面人民币现金收付管理办法（修订）等规章制度，结合我行实际情况，制定本操作规程。第二条 本操作规程所称现金业务包括现金提缴库业务和现金领缴业务。本操作规程所称现金提缴库业务是指总行现金中心、异地分行、营业网点（以下简称各机构）库存现金大库在人民银行、同业、上级机构或分行营业部（太原地区营业网点除外）办理提取和缴存库存现金业务。其中：总行现金中心向人民银行太原中心支行办理；太原地区营业网点向总行现金中心办理；异地分行可向总行现金中心、当地人民银行或同业办理；异地营业网点可向其管辖分行、管辖
2、分行营业部、当地人民银行或同业办理。本操作规程所称现金领缴业务是指操作柜员向营业网点库存现金大库领取和上缴现金业务。第三条 本操作规程所称管库人员是指各机构库存现金大库管理人员，其中，营业网点管库人员原则上工作日由库管员和授权柜员担任，公休日和法定节假日由一名操作柜员兼任库管员。- 1 - 本操作规程所称营业网点是指各分行营业部、支行。第二章 基本规定第四条 各机构办理现金提缴库业务均可通过集中作业平台（以下简称平台）实现申请、审批以及账务处理，具体流程为：首先提缴库机构发起申请，然后，提取库存现金的，出库机构审批同意后，办理现金实物出库；缴存库存现金的，现金实物出库后，入库机构审批入库。第五
3、条 向人民银行或同业办理现金提缴库业务，无需通过平台发起申请，但必须经有权人审批。总行现金中心有权人根据银行金库管理暂行办法确定，异地分行有权人为分行行长或分管行领导，营业网点有权人为网点负责人或营业部经理。审批方式为在现金提缴库凭证上签章。各异地分行应结合实际，制定向人民银行或同业办理现金提缴库的操作规程。第六条 各机构须于规定时间内发起提缴库申请，逾期一律不予审批。第七条 各机构提缴库现金须在监控下装入款箱、办理款箱交接；款箱须加封签，双人分别落锁。所有款箱交接环节，必须登记款箱交接登记簿，交接双方签字确认。第八条 提缴库业务流程处理完毕，相关机构可通过平台“590018-业务汇总查询”交
4、易，查看“现金出入库单”凭证- 2 - 等已上传的影像资料。第九条 太原地区营业网点如需小券别提库，须由营业部经理提前以电话方式向总行现金中心提出申请，经批准后，通过平台发起提库申请；如需上缴残币，须按照上缴残币金额单独发起缴库申请，并电话通知总行现金中心。第三章 提缴库第十条 提库提库包括行内向总行现金中心、管辖分行、管辖分行营业部提库，以及行外向人民银行、同业提库两种模式。（一）行内提库提库流程包括：提库机构申请、出库机构审批、出库机构现金实物出库、提库机构现金实物入库四个环节。1.提库机构申请（1）操作柜员依据本机构管库人员指令于规定时间内在平台选择“000051-出入库申请”进入交易页
5、面；见下图：- 3 - （2）“申请类型”下拉选择“现金申请”；（3）“出入库类型”下拉选择“入库”；（4）“审批机构”根据实际业务下拉选择“351001总行”或“银行分行”或“银行分行营业部”；（5）“是否残币”默认“否”；（6）点击“+”录入“券别”和“数量”，系统回显“金额”；（7）以上信息录入完毕，点击“提交”，系统生成“申请编号”。业务提示：（1）提库机构提交成功后，可通过“000052-申请查询”交易关注审批机构审批结果。（2）“业务状态”为“待审批”时，原操作柜员可点击“修改”、“删除”、“撤销”维护入库申请信息。见下图：- 4 - 2.出库机构审批（1）操作柜员于规定时间内在平
6、台选择“000053-出入库审批”进入交易页面；见下图：（2）“业务类型”下拉选择“现金申请”；（3）“申请机构”默认“全部”；（4）“申请状态”下拉选择“1-待审批”；（5）“支行出入库标志”下拉选择“入库”；（6）“申请日期”默认系统当前日期；“是否残币”默认“全部”；（7）点击“查询”，系统回显入库申请信息；- 5 - （8）选中一笔待审批信息，点击“查看”，回显该笔现金申请详情；见下图：（9）对于符合要求的申请信息，操作柜员点击“通过”，使用通用凭证打印单联“现金出入库单”凭证，加盖核算用章交管库人员；对于不符合要求的申请信息，操作柜员点击“拒绝”，录入“审批拒绝原因”，点击“确认”，
7、该笔业务终止。操作柜员也可在查看完单笔现金申请详情后，点击“关闭”，返回审批主界面，勾选多笔申请信息，点击“批量通过”或“批量拒绝”。业务提示：（1）审批结束（含通过/不通过），系统联动更新“业务状态”为“审批通过”/“审批拒绝”；（2）审批通过，平台联动出库机构现金尾箱进行账务处理。3.出库机构现金实物出库- 6 - 管库人员凭“现金出入库单”凭证配库，完成后在凭证上加盖名章，凭证和现金一并装入款箱。款箱按规定流程办理交接。4.提库机构现金实物入库提库机构收到提库现金实物后，由管库人员双人开箱，清点无误，并与出库机构的“现金出入库单”凭证金额核对一致后，在“现金出入库单”凭证上加盖双人名章，
8、交操作柜员。操作柜员按以下步骤操作：（1）审核“现金出入库单”凭证上有出库机构核算用章及双人名章、本机构管库人员名章，然后在平台选择“000059-出入库综合交易”；（2）“现金/凭证类型”选择“现金”进入交易界面；见下图：- 7 - （3）“凭证类型”下拉选择“10111-现金出入库单（上级行）”，（注：现金出入库单从上级行流转而来）；（4）依据“现金出入库单”凭证录入申请编号；（5）点击“查询”，系统回显入库相关信息，核对回显信息与“现金出入库单”凭证信息是否一致；（6）核对无误，“现金出入库单”凭证加盖核算用章，点击“影像录入”，将“现金出入库单”凭证扫描上传平台，点击“提交”，平台联动
9、提库机构现金尾箱进行账务处理。“现金出入库单”凭证放入操作柜员当日集中作业传票。（二）行外提库1.经办人员签发现金支票，经有权人审批后，加盖预留印鉴。2.提库机构指定提库人员持现金支票提库。- 8 - 3.款箱回行后，管库人员清点收到的现金实物数量与现金支票存根联金额一致，在现金支票存根联上加盖名章交操作柜员。4.操作柜员将收到的现金支票存根联粘贴在通用凭证中间位臵，通过平台“000059-出入库综合交易”，“现金/凭证类型”选择“现金”，“凭证类型”选择“现金支票尾联（人行）”或“现金支票尾联（同业）”（注：区分该凭证由人民银行或由同业流转而来），输入本机构“客户号”，若“凭证类型”选择“现
10、金支票尾联（同业）”，还须输入同业账号，将现金支票存根联扫描上传平台，点击“提交”，由集中作业中心进行处理。现金支票存根联放入提库机构操作柜员当日集中作业传票。5.集中作业中心碎片录入岗录入相关信息后，系统自动根据不同的业务处理模式，将任务分配至集中作业中心相关岗位，各岗位根据岗位职责不同审核业务申请。审核通过，业务处理成功，平台联动提库机构现金尾箱进行账务处理。第十一条 缴库缴库包括行内向总行现金中心、管辖分行、管辖分行营业部缴库，以及行外向人民银行、同业缴库两种模式。（一）行内缴库缴库流程包括：缴库机构申请、缴库机构现金实物出库、入库机构审批和现金实物入库三个环节。1.缴库机构申请- 9
11、- 缴库机构管库人员双人共同清点现金实物，确认缴库现金无误后，通知操作柜员在规定时间内通过平台发起缴库申请；操作柜员使用“000051-出入库申请”交易，录入实际缴库现金券别和数量，提交，使用通用凭证打印单联“现金出入库单”凭证，加盖核算用章，将“现金出入库单”凭证交管库人员。业务提示：（1）缴库机构提交成功后，可通过“000052-申请查询”交易关注入库机构审批结果。（2）缴库机构须确保缴库申请金额与款箱中缴库现金数量一致；“业务状态”为“待审批”时，原操作柜员可点击“修改”、“删除”、“撤销”等维护缴库申请信息；缴库款箱离行后，不得维护缴库申请信息。2.缴库机构现金实物出库管库人员双人核对
12、“现金出入库单”凭证金额与缴库现金实物一致，在“现金出入库单”凭证上加盖名章，凭证与缴库现金一并装入款箱。款箱按规定流程办理交接。业务提示：太原地区营业网点须在缴库款箱箱体上方粘贴纸张，标注“XX支行 X年 X月 X日缴库款箱”字样。3.入库机构审批和现金实物入库（1）入库机构管库人员双人开箱，清点现金，与“现金出入库单”凭证金额核对一致后，在“现金出入库单”凭证上- 10 - 加盖名章，交操作柜员；（2）操作柜员审核“现金出入库单”凭证上有缴库机构核算用章、双人名章、本机构管库人员名章后，通过平台“000053-出入库审批”交易进行审批处理，审批通过，平台联动缴库机构现金尾箱进行账务处理，操
13、作柜员在“现金出入库单”凭证上加盖核算用章；（3）审批完成，通过平台“000059-出入库综合交易”，“现金/凭证类型”选择“现金”，“凭证类型”选择“现金出入库单（下级行）”，将“现金出入库单”凭证扫描上传平台，点击“提交”，由集中作业中心进行处理。“现金出入库单”凭证放入入库机构操作柜员当日集中作业传票；（4）集中作业中心碎片录入岗录入相关信息后，系统自动根据不同的业务处理模式，将任务分配至集中作业中心相关岗位，各岗位根据岗位职责不同审核业务申请。审核通过，业务处理成功，系统联动入库机构现金尾箱进行账务处理。（二）行外缴库1.缴库机构管库人员将缴库现金装箱后，填写现金交款单，加盖名章，经有
14、权人审批后，同款箱一并交指定缴库人员。2.缴库人员缴库完成，将加盖入库机构印章的现金交款单回单联加盖个人名章后，交操作柜员。3.操作柜员在现金交款单回单联右上角填写 7位编号（编号规则为 4 位柜员号加 3 位序列号），加盖核算用章，通过平- 11 - 台“000059-出入库综合交易”，“现金/凭证类型”选择“现金”，“凭证类型”选择“现金交款单（人行）”或“现金交款单（同业）”（注：区分该凭证由人民银行或由同业流转而来），选择“币种类型”，输入本机构“客户号”，若“凭证类型”选择“现金交款单（同业）”，还须输入同业账号，将现金交款单回单联扫描上传平台，点击“提交”，由集中作业中心进行处理。
15、现金缴款单回单联放入缴库机构操作柜员当日集中作业传票。4.集中作业中心碎片录入岗录入相关信息后，系统自动根据不同的业务处理模式，将任务分配至集中作业中心相关岗位，各岗位根据岗位职责不同审核业务申请。审核通过，业务处理成功，平台联动缴库机构现金尾箱进行账务处理。第四章 现金领缴第十二条 操作柜员领取现金，由管库人员在平台通过“现金分配”交易实现；上缴现金，由操作柜员本人在平台通过“现金上缴”交易实现。第十三条 现金分配分配流程包括：平台现金分配、实物现金分配、上传“现金分配通知单”三个环节。（一）平台现金分配1.管库人员在平台选择“000054-现金分配”进入交易页面；见下图：- 12 - 2.
16、点击“+”，选择“柜员号”，录入“分配金额”；业务提示：平台支持大库同时向多个柜员分配现金或向同一柜员分配多笔现金。3.录入完毕，点击“分配”，使用通用凭证打印单联“现金分配通知单”。（二）实物现金分配1.管库人员根据“现金分配通知单”配款；2.库管员在“现金分配通知单”上加盖个人名章；3.一名管库人员将现金及“现金分配通知单”交操作柜员；4.操作柜员清点现金，并与“现金分配通知单”核对，无误后在“现金分配通知单”上加盖核算用章，交管库人员。（三）上传“现金分配通知单”管库人员审核“现金分配通知单”上操作柜员核算用章、库管员名章加盖齐全后，选择“000054-现金分配”交易，点击“扫描”，弹出
17、影像扫描界面，点击“影像录入”，将“现金分- 13 - 配通知单”扫描至平台，上传完毕，点击“提交”。业务处理完毕，“现金分配通知单”放入管库人员当日集中作业传票。业务提示：管库人员也可通过“590018-业务汇总查询”交易上传“现金分配通知单”。第十四条 现金上缴上缴流程包括：平台现金上缴、实物现金上缴、上传“现金上缴通知单”三个环节。（一）平台现金上缴1.操作柜员在平台选择“000055-现金上缴”进入交易页面；见下图：2.点击“”，“柜员号”默认当前登录柜员，录入“上缴金额”；业务提示：支持同时上缴多笔金额。3.录入完毕，点击“上缴”，使用通用凭证打印单联“现金上缴通知单”，加盖核算用章
18、交管库人员。- 14 - （二）实物现金上缴管库人员依据“现金上缴通知单”清点上缴现金，无误后，在“现金上缴通知单”上加盖双人名章，退还操作柜员。（三）上传“现金上缴通知单”操作柜员审核“现金上缴通知单”上管库人员名章齐全后，选择“000055-现金上缴”交易，将“现金上缴通知单”扫描至平台，上传完毕，点击“提交”。业务处理完毕，“现金上缴通知单”放入操作柜员当日集中作业传票。业务提示：操作柜员也可通过“590018-业务汇总查询”交易上传“现金上缴通知单”。第五章 附 则第十五条 本操作规程由总行制定，并负责解释和修改。第十六条 本操作规程自发文之日起执行，其他与本规程相抵触的，以本规程为准。- 15 -