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1、金融物流业务日常监管细则本细则作为xx物流有限公司金融物流业务操作实施中关于日常监管工作的有关规定。在经风控部审核通过的仓库内开展金融物流业务时，原则上应有我公司的独立监管区域，并由业务部门指派至少一名监管人员、风控部指派一名巡查员共同负责日常监管工作。监管内容分为：仓库库存管理、堆位图管理、日常巡库、库存盘查、监督和汇报工作。具体细则如下：一、仓库库存管理1）监管员应在现场参与货物的入、出库过程，负责收集仓库原始入、出库单据，并以此为凭证制作当日库存明细账，更新仓库库存台账。除电子台账外，监管员还应做纸质记录并确认归档，确保原始记录的完整性与可查性。2）监管员每周应将库存清单报至金融物流部，
2、并将相应原始纸质单据呈送至金融物流部存档。3）监管员须在监管区内设置醒目的“xx物流监管区”标志标识。对于不同出质人（客户）委托我司所监管的货物，监管员应根据实际情况对货物进行物理隔离，避免因货物混放所产生的监管风险。二、堆位图管理1）对于每个仓库，监管员必须描绘库存货物堆放位置图（见附件一），明确每票货物的堆位，达到可以快速准确找到相应货物的目的。2）堆位图的制作一般使用图表显示法，即先将仓库的平面图画出，划分好区域，然后用一个列表把货物的基本信息和对应平面图的位置标示出来，并定期根据货物的堆位及时更新，货物的实际位置必须与库存清单所述严格一致，确保我司对货物货权的把握。3）每次货物发生移位
3、，监管员需将变化记录至日巡库记录表（附件二），并于每周将堆位图随库存清单一起报至金融物流部，库存清单中的货物位置应与监管员所制堆位图准确一致。三、日常巡库1）监管员必须每天巡查所辖仓库，抽点货物，巡查内容包括货物的仓储条件、货垛情况以及货位变化，照相并填写日巡库记录表。对于不利于货物安全存放的因素，应立即采取防范和消除措施，做好相应的记录工作，上报上级主管。2）巡查员每周至少检查一次日巡库记录表的填报执行情况，并查看货物实际情况。四、库存盘查1）巡查员应至少每周一次对仓库全部货物进行盘查，与库存清单进行核对，做相应盘库报告（附件三），将核对结果报至金融物流部。2）金融物流部每月两次对各仓库货物
4、进行全查，将核对结果形成书面报告存档，作为日后工作的参考。五、监督和汇报工作1）风控部可以不通知、不定时、随机抽取库存货物进行实物点算,现场监管人员必须全力配合，不得有隐瞒不报的情况；盘查结束之后，必须将抽查情况形成书面报告。2）监管员在现场所有特殊情况必须及时向金融物流部汇报，金融物流部根据监管员的汇报，核实情况后书面上报公司领导。如事态紧急时先电话报知，再书面说明情况，若因上级主管工作不力，可以越级上报。特殊情况包括：（1）保管期间发生被盗、货损货差等损害我司所控货物的；（2）保管期间发现仓库未按我司指令放货或无指令私自放货的；（3）仓库经营资质发生较大变化或发生经济纠纷的；（4）库存期间
5、发生自然灾害及其它人力不可抗的因素的。（5）发生其他可能影响我司库存货物安全的事件。日 巡 库 记 录 表盘点方式：巡查抽点全部清点人 员时 间天 气地 点货物所属客户基本情况详细说明(1)品名、数量是否准确是否(2)是否有包装破损，锈蚀是否(3)是否有潮湿或积水是否(4)是否按要求堆放是否(5)有否变更堆位有无(6)有无其他异常货物标签有无(7)随机选择货物情况记录昨日选择货物情况货物标签是否有掉落、移动现象： 是 否今日选择货物情况货物标签是否有掉落、移动现象： 是 否(8)监管区标志标识情况(9)仓库库容情况(10)仓库存货条件(11)仓库机械设备(12)收货情况：(13)出货情况： 补
6、充和总结：监管员：日 期：金融物流业务商品价格监控及补/斩仓操作流程1、金融物流部指定专人，根据专业市场信息（如我的钢铁网等），填报商品价格监测表，并根据价格的涨跌情况进行分级预警。2、商品价格监测表的填报日期为每周二、四，若出现商品市场价格较合同价格跌破3%后，需每工作日填报，直至价格跌幅小于3%。3、当商品市场价格较合同价格下跌8%时，依据合同约定，由专人向客户发出增补保证金预警通知。4、当商品市场价格较合同价格下跌12%时，依据合同约定，由专人向客户发出增补保证金通知。5、若客户在收到补/斩仓通知后，按合同约定的日期内（一般为五个自然日）向我公司增补保证金后，我公司收到款项向向客户出具回执；若客户增补等值货物时，我公司收到客户增补货物申请后，由相关业务部门执行入库操作流程。6、斩仓执行流程（1）若客户在收到补/斩仓通知后，未按合同约定的日期内向我公司增补保证金或等值货物时，我公司在最后一次书面通知客户后，立即执行斩仓流程。（2）斩仓流程为：依据金融物流三方协议约定，我公司寻找下游接单客户，按当前市场货值（一般不低于货物敞口货值），与新客户商定新的销售合同，并按合同审批流程进行审批，审批通过后与新客户签订新的销售合同，应先收全款后放货及结算。