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1、杭州xxx家族财富投资管理有限公司投后管理办法第一章总则第一条 为加强杭州xxx家族财富投资管理有限公司投后管理工作，规范操作、明确责任，确保投资安全,特制定本管理办法。第二条 投后管理是指相关投资合同生效之日起到投资本金、收益收回之日止的投资业务管理过程。第三条 本办法所称投资项目，包括资本市场所有的标准化金融产品和非标准化金融产品。第四条 本办法所面向的对象为公司资管板块的各职能部门，包括投资部、产品部、风控部、合规部和清算部等，投后管理人员指对项目直接负责的资管业务部门工作人员及风险控制部工作人员。第五条 投后管理中，应切实履行如下原则：（一） “责任人”原则。明确各资管业务部门作为投后
2、管理工作的第一责任人，具体实施投后管理工作。（二） “主动管理”原则。投后管理人员应强化投后管理风险理念，实施主动风险管理。（三） “及时性、真实性、有效性”原则。投后管理人员应加强对项目的持续监控，及时发现并有效识别风险预警信号，落实风险应对措施，最大限度控制风险。（四） “定期检查与动态跟踪”相结合原则。投后管理人员应定期开展投后管理检查工作，建立定期跟踪机制，利用多信息渠道实施动态跟踪。第二章日常性管理第六条 对于标准化金融产品的投资，投后管理内容包括建立沟通机制和确定风险体系。第七条 沟通机制建立与托管机构的顺畅沟通与反馈机制。每天获得托管机构发布的基金运作情况报告，每月取得被投资方基
3、金投资策略报告，确定投资组合的近期表现和市场表现，详细了解被投资基金管理情况。其中包括：（一） 业绩跟踪与分析持续关注市场各类金融产品动态信息，根据对被投资方产品业绩持续跟踪，预期未来盈利情况，对被投资机构配置定期进行动态调整。（二） 运营了解与监测实时跟踪并监测所投金融产品的投资方向以及产品动态。定期分析产品的行业投向比例，关注被投资方管理运营问题，关注核心投资团队是否出现较大变动，管理层是否涉嫌违法违规等。第八条 风险体系确定整体投资风险的测量体系，测量标准和可承受风险，定期对各金融产品的综合实力、投资风格和风险水平进行分析和评估，完善合格产品入池审批制度。（一） 风险预警与报告建立投资风
4、险预警与风险报告机制，定期评估可能影响资金安全的风险因素。对被投资产品设立严格的止损触及线，以及最大回撤区间。（二） 风险处置与化解对投资可能出现的风险类型和程度制定相应风险应急处置流程，降低风险并保证投资安全。如发生触及止损线的情况，立即采取相应措施以降低风险。关注每个产品的最大回撤，如出现最大回撤超过规定区间，立即启动应急措施。第九条 对于非标准化金融产品的投资，投后管理的内容包括：协议执行、项目跟踪、项目治理、增值服务四部分。第十条 协议执行按照项目投资时签订的投资协议，投后管理人员应对投资协议规定的相关条款进行分类汇总，并制定相应的实施计划，按时督促并落实相关条款的内容。具体内容包括但
5、不限于：（一） 对于项目投资中约定投资方派驻董事、监视等重要高管成员的，应及时办理任命程序；（二） 支付投资款后，及时督促被投资方办理验资、股东变更、章程修改手续；（三） 如果被投资方经营触发“有条件条款”如回购、共同出售、估值调整等时，应及时制定处理方案。第十一条 项目跟踪投后管理人员应定期采取电话沟通或现场调研的方式对被投资方的运营状况进行了解，获取公司财务报表、经营数据、会议决议等文件，了解公司财务和业务状况、运营成果、客户关系、员工情况等。具体包括以下几个方面：（一） 合同履约检查。主要包括本项目投资资金的使用，相关账户的监管以及其他协议履行的情况等。（二） 经营环境检查。主要包括被投
6、资方的最新动态，行业最新情况以及与其他金融机构合作情况等。（三） 法律风险检查。主要包括被投资方及其主要关联企业在产权、投资主体、经营范围等方面的变化情况，融资方及其主要关联企业各类合同的履行情况等。（四） 财务状况检查。检查内容主要包括定期收集被投资方近期财务报告，对财务指标变化情况以及投资安全性影响进行分析，重点分析被投资方的现金流状况。（五） 重大事件检查。内容包括被投资方是否出现重大影响事件，如股东变更、固定资产出售、新增资本支出、其他突发事件等，以及预计对投资安全性的影响。第十二条 项目治理投后管理人员应与被投资方保持沟通，对需要由投资方指派董事表决的事项出现时，及时报风险控制部，并
7、由风险控制部提请公司管理层审议。第十三条 增值服务增值服务是指公司为被投资方所提供的一系列咨询服务，具体内容包括协助企业招聘和解雇关键管理人员、参与制定战略与经营计划、为企业提供融资方案与建议等。第三章风险应对第十四条 对于标准化金融产品的投资，对被投资方可能出现的风险按以下三种原则处理。（一） 主动分散风险。在初期分配投资额度时，应参照xx财富金融产品风险评级管理办法(修订版)中风险等级评定原则，合理分配为保守级、稳健级、平衡级、成长级、进取级五种类型产品的投资分配比例。（二） 主动降低风险。在定期评估被投资方业绩时，针对投资比例偏高、投资收益远低于公司预期目标，或寻找到预期更为合适的投资管
8、理人时，可考虑降低调整投资比例。（三） 主动应对风险。在被投资方出现投资判断错误，触及止损线或最大回撤超过预定区间时，在预期投资管理人投资策略不再适合市场的风格特点，并且投资管理人没有能力在短期内调整投资策略时，考虑进行平仓赎回。第十五条 对于非标准化投资项目，如被投资方发生重大突发事项或协议履行发生重大违约，投资部应立即通知风险控制部，做出风险预警报告，并共同商定应对措施。如发生以下情况，视为重大突发事项和重大违约：（一） 对投资额、资金来源及构成进行重大调整，致使企业负债过高，超出企业经济承受能力，导致到期资金不能归还或股权投资不能按时退出；（二） 项目方不能按照合同履行或投资资金未按合同
9、约定使用的；（三）参、控股股权比例发生重大变化，导致控制权转移的；（四）项目方严重违约，出现损害投资人利益的。做出风险预警后，根据风险预警级别，采取对应的风险控制措施。包括但不限于以下方式：（一） 要求融资方或担保方限期纠正；（二） 要求融资方或担保方增加抵押或担保；（三） 要求融资方提前还款或履行回购义务；（四） 对抵押物或融资方、担保方的其它财产采取保全措施；（五） 通过司法程序处置抵质押物或融资方和担保方的其它财产；（六） 对外转让；（七） 可以有效控制风险的其它措施；第四章总体状况评估第十六条 对于标准化金融产品投资，由投资部每月汇总各被投资方资产占比、投资风格策略、月度业绩等信息形成
10、投后报告交至风险控制部审核。第十七条 对于非标准化金融产品投资，由投资部于项目投资完成后按季对项目进行总体评估并报至风险控制部审核。重点评估国家政策变化、行业趋势变化、竞争格局变化对企业产生的重大影响，对项目实际经营结果与预期情况进行对比分析，如出现重大变异，可即时上报公司管理层进行风险预警。第五章管理层汇报第十八条 风险控制部定期编制风险管理报告呈送管理层，报告内容应按照不同投资类型分别总结项目总体现况、报告期内投资策略和运作分析、投资组合情况、风险管理情况以及重大事项揭示等内容。在出具报告前，风险控制部应切实履行如下工作：（一） 定期在查看各部门出具的投后管理报告基础上，对所投项目进行抽样
11、检查，确认投资部及产品部是否落实投后管理工作，切实了解融资方经营状况，抵质押物变化等最新信息。如有必要，风险控制部将会进行实地投后检查并出具项目投后实地检查报告。（二） 不定期根据宏观经济走势，行业最新动态对风险等级为激进的项目进行检查，对风险预警信号进行识别和认定，按一般风险、中等风险和重大风险三级研究实施风险化解方案，并按要求报至风险管理委员会。第六章档案管理第十九条 投后管理所形成的所有文档报告均按类型分类归档妥善保管，并建立投后管理报告目录和台账，便于公司或部门随时查阅、跟踪管理和评估。第七章附则第二十条 本办法由杭州xxx家族财富投资管理有限公司负责解释。第二十一条 本办法自公布之日起施行。杭州xxx家族财富投资管理有限公司二零一六年七月二十六日