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1、 对公客户风险类型评估问卷（非衍生交易类） 重要提示： 1、在购买我行理财产品（含我行代销产品）前，请贵单位先根据实际情况认真填写本问卷，以便界定贵单位的风险类型，进而帮助贵单位选择合适的理财产品。本问卷包括10个问题，每个问题根据贵单位的实际情况只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中，需要用到本问卷的评估结果。3、如果贵单位的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1年，请重新填写本问卷。4、不准确、完整地填写问卷可能对贵单位的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。5、本问卷的最终解释权归中国农业
2、银行股份有限公司所有。贵单位若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。客户资料 单位名称： 法定代表人： 代理人姓名： 职务： 电话： 问卷题目（单选，请在所选答案对应的q中打） 1.贵单位性质q 外资企业 （10）q 民营、个体企业（8）q 上市股份公司 （6）q 国有企业 （2）q 其他 （0）2. 贵单位的净资产规模q 10（含）亿以上（10）q 5亿（含）至10亿（8）q 5000万（含）至5亿 （6）q 500万（含）至5000（4）q 低于500万（2）3. 贵单位过去三年来的净利润（税前）情况及波动情况q 过去三年，本单位的利润情况良好，最低年份利润不低于最高年份利润
3、的85%。 （10）q 过去三年，本单位的利润情况尚可，最低年份利润为最高年份利润的65%-85%。 （6）q 过去三年，本单位的利润情况波动较大，最低年份利润为最高年份利润的0%-65%。 （2）q 过去三年中，本单位有一年的净利润（税前）为负。 （0）q 过去三年中，本单位有两年以上的净利润（税前）为负。 （-5）4. 贵单位在农行的贷款余额情况q 本单位在农行的贷款余额大于5亿元。（10）q 本单位在农行的贷款余额在1亿元至5亿元之间。 （8）q 本单位在农行的贷款余额在3000万元至1亿元之间。 （6）q 本单位在农行的贷款余额在500万元至3000万元之间。 （4）q 本单位在农行的
4、贷款余额在500万元以下。 （2）5. 贵单位财务主管在本单位的任职年限q 10年以上 （2）q 8年-10年 （8）q 5年-8年 （10）q 2年-5年 （6）q 2年以内 （2）6. 企业从那些渠道了解国内外金融市场信息q 路透、Bloomberg等专业资讯系统；Wind资讯系统；财经报刊，网站。 （8）q 路透、Bloomberg等专业资讯系统；财经报刊，网站。 （6）q Wind资讯系统；财经报刊，网站。 （4）q 财经报刊，网站。 （0）7. 贵单位在过去三年内是否进行过理财业务q 从事过。类型包括：基金、理财产品、即远期结售汇、外汇掉期、违约掉期、带结构的复杂衍生产品。 （10）
5、q 从事过。类型包括：基金、理财产品、即远期结售汇、外汇掉期、违约掉期。 （8）q 从事过。类型包括：基金、理财产品、即远期结售汇。 （6）q 从事过。类型包括：基金、理财产品。 （4）q 未从事过。 （2）8. 贵单位内部对从事理财业务是否有明确的制度规定q 董事会/高级管理层对从事理财业务有明确的书面制度。（10）q 在单位的财务制度中，有对从事理财业务的相关条款。（6）q 单位没有明确的制度规定，但董事会/高级管理层对从事理财业务确定了相关原则。 （4）q 单位没有明确的规定，董事会/高级管理层也没有确定相关原则。 （0）9. 贵单位对从事理财业务的预期获利情况？（适用收益率指标的理财业
6、务，根据预期收益率来填写；不适用收益率指标的理财业务，根据对当年营业收入的贡献来填写。）q 单位希望理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率200BP以上；或为当年营业收入的贡献超过5%。 （10）q 单位希望理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率100-200BP；或为当年营业收入的贡献3%-5%。 （6）q 单位希望理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率50-100BP；或为当年营业收入的贡献1%-3%。 （4）q 单位希望理财业务的预期收益率略高于同期定期存款收益率；或为当年营业收入的贡献低于1%。 （0）10. 贵单位所能承受的最大可能亏损情况q 理财业务的最大可能亏损超过当
7、年营业收入的12%时，单位也能通过其他收入来弥补损失。 （10）q 单位希望理财业务的最大可能亏损在当年营业收入的8%-12% （6）q 单位希望理财业务的最大可能亏损在当年营业收入的3%-8%。（4）q 单位希望理财业务的最大可能亏损在当年营业收入的1%-3%。（-2）q 单位希望理财业务的最大可能亏损低于当年营业收入的1%。 （-4）资料完备性审查（由银行填写）客户需提供以下材料：q 组织机构代码证q 营业执照q 民政局注册登记证书q 法人授权书q 经办人身份证件q 法定代表人身份证件投资者问卷得分与风险类型对应（由银行填写） 投资者问卷得分：分值区间投资者风险类型客户经理签字 分81分以
8、上q 激进型61-80分q 进取型41-60分q 稳健型业务主管签字21-40分q 谨慎型20分以下q 保守型投资者确认（仅供投资者使用） 本单位已经根据自身实际情况，认真填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。单位盖章： 经办人签字： 日期： 对公客户风险类型评估问卷使用说明一、本问卷适用于对公客户认购农业银行管理的综合理财服务类产品。二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。三、根据产品的风险大小，将农行理财产品按风险等级，由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。四、根据产品风险和投资者风险类
9、型不同，投资者适合认购的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下图所示。产品风险情况投资者风险类型低风险中低风险中等风险中高风险高风险激进型适合适合适合适合适合进取型适合适合适合适合不适合稳健型适合适合适合不适合不适合谨慎型适合适合不适合不适合不适合保守型适合不适合不适合不适合不适合五、投资者认购理财产品前应认真、如实填写本问卷。银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型，经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。六、对于拟购买产品的风险等级为低风险和中低风险的对公客户，可根据客户意愿选择是否进行风险类型评估。对于拟购买产品的风险等级为中等风险、中高风险和高风险的对公客户，必须进行风险类型评估。投资者如发生可能影响自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。七、本问卷为一份正本，填写完毕后由农行装订保管。第3页，共3页