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1、银行案件防控工作管理办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护本行安全稳健运行，根据中华人民 共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法以及其他 有关法律法规，制定本办法。第二条案防工作的目标是通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设， 实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。第三条本办法所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的， 或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。第二章组织架构第四条本行为案防工作第一责任主体，
2、按照本办法要求建立与本机 构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素：（一）董事会职责；（二）监事会职责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。第五条董事会将案件风险作为本行的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责， 根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括：（一）审议批准案防工作总体政策，推
3、动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取 必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四）考核评估本机构案防工作有效性；（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。第六条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。第七条高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。第八条本行设立一名合规管理人或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作
4、。合规管理人纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。合规管理人向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。合规管理人在案防方面的主要职责包括：（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；（二）全面掌握本行案防工作总体状况，并定期报告；（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明 确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。第九条本行明确负责合规管理工作的部门（以下简称合规部门）为 案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。合规部门对合规管理人负责，其案防方面的具体职责包括：（一）拟定本机构案防管理
5、政策、制度和操作规程；（二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案 防工作重点；（四）督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体 系正常运行；（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；（六）定期组织案防工作培训。第三章制度及质量控制第十条本行按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门， 确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。第十一条本行建立制度评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业
6、务领域和环节。第十二条本行建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后 台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及 分支机构的有效管理和控制。第十三条本行建立和完善信息科技系统，通过提高技术手段防范案 件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时 监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。第十四条本行制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、 问责以及整改、评价等专门制度。第十五条本行建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为， 防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。第十六条本行
7、建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。第四章人员培训与行为管理第十七条本行将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善 的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。第十八条本行案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经 验和专业素质。定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。第十九条本行强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险 管理有机结合。主要工作包括:（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操 守、八小时内外行为
8、规范等要素纳入案防管理范畴；（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。第五章监督检查第二十条本行对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案 件易发部位和薄弱环节的检查力度。第二十一条本行对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。第二十二条本行釆取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设 定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。第二十三条本行通过多种方式与客
9、户建立独立的信息反馈渠道，实 现内部监督和社会监督有机结合。第六章考核与问责第二十四条本行建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责 任追究和整改情况等。第二十五条本行建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立 有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。第二十六条本行监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。第七章附则第二十七条本办法由某银行负责解释。第二十八条本办法自印发之日起施行。