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1、xx省农村信用社柜员岗位职责一、 岗位设置xx省农村信用社柜员共设置八种岗位，分别是会计主管、记账、出纳（或现金库管，下同）、信贷账务、信贷信息、事后监督、储蓄岗位、凭证管理。二、岗位职责（一）会计主管柜员岗位职责。1.按照会计法和会计准则的有关规定进行建账、核算、记账、编制会计报表、填写报表附注及说明，正确使用会计科目，根据会计科目规定的核算范围合法、真实、正确、及时、完整地反映和核算各项业务活动，向经营单位领导、管理单位及其他合法会计信息使用者提供真实、完整的会计信息。2.严格贯彻执行上级联社会计规章制度、业务操作规程和各项政策。 3.建立健全会计内部控制制度，实施有效的会计监督，开展会计
2、辅导检查，保证所在单位会计活动合法、合规，加强会计业务风险点的控制，监督内部控制制度落实。4.做好业务、财务计划的目标考核与任务分配落实；做好报表统计和财务分析工作；维护单位的经济利益。5.监督并指导内勤人员和网点人员完成日常工作任务，包括信贷账务、信贷信息、记账、出纳、复核、事后监督、凭证管理、反洗钱上报人员和储蓄人员等。6.做好库房及现金管理，检查现金、重要空白凭证、担保品、有价单证等，检查往来对账和查询、查复工作情况；建立健全各项登记簿，检查登记簿记载是否完整合规。7.建立健全会计档案，加强会计档案的整理、保管、调阅、移交和销毁工作，严格保密制度。8.配合信用社主任做好上级联社、当地人行
3、、监管部门、财政、税务、审计等的迎检工作。9.受领导委托负责的其他业务性工作。（二）记账（记账复核）柜员岗位职责。1.认真执行党和国家的方针、政策及各项管理制度，不断提高工作质量和工作效率。2.按业务操作规程认真完成岗位业务操作，记载内部账务，受理支付结算业务。熟练操作业务系统，受理对公存取款业务、大额支付业务、小额支付业务、农信银支付业务（含农信银汇划业务、农信银汇票业务）、横向联网系统、同城结算、支票影像、行内汇划、本票等业务。3.依据人民币银行结算账户管理办法对各类账户的开户、变更、销户资料严格审查、及时报备，对账户资料妥善保管。4.做好支付结算业务推广。（三）出纳（出纳复核）柜员岗位职
4、责。1.按照国家金融及有关法规制度和现金管理条例，办理现金、有价单证的调缴工作，做好用款计划，严格控制库存限额，及时调缴现金。2.及时整点票币，做好票币调配工作，付出、上缴票币达到规定标准。3.严格遵守现金收付规程，正确审核凭证，按规定收付款项。4.每日与会计主管核对库存余额。按规定处理长、短款，发现差错及时汇报。5.宣传爱护人民币和做好反假币工作，发现假币及时没收，集中送交上级主管部门。6.根据不宜流通人民币的标准，做好残缺污损票币的兑换工作，做好印有“法轮功”反动文字人民币的挑剔工作。7.认真执行交接制度，做到交接清楚，手续完备，登记齐全。8.加强库房管理，严格执行三人管库制度，出入库房坚
5、持双人同进同出。库房内现金物品摆放整齐，做到账实、账款相符。9.做好现金、金银、担保品的实物保管工作。（四）信贷账务柜员岗位职责。1.认真执行还款凭证的领用、保管、使用及销号要求。2.办理贷款发放、收回、结息的审查和账务核算工作，负责单户贷款形态调整。（五）信贷信息柜员岗位职责。1.按照信贷资产分类标准和认定结果，及时调整客户信息，真实反映信贷资产形态。2.积极发挥监督职能，认真审核每笔贷款手续的完整性，并督促信贷人员做好诉讼时效保全。3.认真做好信贷管理的资料收集、整理、归档。4.认真做好借据、合同等信贷档案的保管工作，确保各类档案材料要素齐全，合规合法。5.负责建立基本客户信息，依据信贷人
6、员提供的“信息维护清单”实时维护客户信息。6.负责信贷报表和相关临时报表的统计、上报工作。7.负责担保品信息录入工作。（六）事后监督柜员岗位职责。1.严格执行国家的金融方针、政策，根据中华人民共和国会计法农村信用合作社会计基本制度等开展会计事后监督工作。2.按日核对柜员办理的业务凭证及柜员交易，逐笔审查、逐笔监督，检查业务处理是否符合各项规章制度。包括交易科目、凭证使用是否正确，有无伪造、篡改等现象，凭证要素是否齐全；需审批的业务是否经过有权人审批;附件是否合规、完备；记账凭证记录与柜员交易流水记录是否一致等。按日核对柜员日结交易汇总表中柜员的交易量与柜员交易流水中的序号是否一致。按入账日期核
7、对批处理信息清单与打印的批处理信息。3.对已完成的会计账务进行监督，保证各项会计事项处理依据有效，处理结果真实可靠，资金收付正确安全。4.揭露会计核算过程中的各种违章、违纪、违法等事件，建立差错登记簿，发现差错及时登记，并在差错登记簿上记载处理结果。事后监督对发现的问题及时反馈，重大问题及时报告。5.保证会计制度贯彻执行，发现并纠正各种核算差错和事故。6.负责所辖网点会计凭证的整理和装订，并按期交会计保管。（七）储蓄柜员岗位职责。1.认真遵守国家储蓄政策和储蓄管理条例及各项规章制度，热情礼貌接待储户，熟练、快捷、准确地办理各项储蓄业务，并做好柜台的解释和宣传工作。2.严格按照储蓄管理条例个人存
8、款账户实名制xx省农村信用社DCP系统存款业务操作规程办理业务，认真审查凭证，办理现金收付等业务，及时打印各种凭证。3.办理当日营业用现金的领缴、保管。4.保管本柜台的业务用章和经办人名章，办理重要空白凭证和有价单证的领用与保管，并按规定登记相关登记簿。5.按规定办理储蓄存款的开户、存取及销户业务，受理挂失、提前支取、农信银柜通业务，按制度规定办理查询、冻结、扣划业务。6.严格执行库存现金限额管理，坚持双人核点库存、双人封包制度，确保库款安全。 7.严格执行大额现金支付管理规定。8.离岗办妥现金、章、证的交接手续。（八）凭证管理柜员岗位职责。1.负责做好本社重要空白凭证、有价单证管理工作，坚持
9、先入先出的原则，做好各类凭证的清点、整理、调配工作，并按月盘点库存重要空白凭证结存，确保账实相符。2.认真执行交接制度，做到交接清楚，手续完备，登记齐全。3.做好凭证库房管理。三、岗位要求农村信用社柜员配备，必须符合xx省农村信用社综合业务系统柜员管理办法之规定，并按照xx省农村信用社综合柜员制管理暂行办法规定积极推进综合柜员制，提高工作效率，综合柜员依据该柜员经办业务范围履行上述具体岗位职责。人员充足单位，可单独设置专职授权、反洗钱管理、个人征信等岗位柜员；人员较少的信用社，上述八种岗位人员可兼职设置，但要注意不兼容岗位的避让。四、 细化考核 各县级联社宜详细制定出各岗位每日工作内容、定期工作内容和考核办法；信用社内部考核监督由会计主管进行，对信用社的考核监督由县级联社财会科进行。- 7 -