《基金从业资格考试法律法规、职业道德与业务规范2023年模拟题4.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试法律法规、职业道德与业务规范2023年模拟题4.docx（36页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范2023年模拟题4（总分：98.66,做题时间:120分钟）一、单项选择题（总题数：98,分数：98. 00）1.基金管理公司董事会由审议事项中必须经2 / 3以上独立董事通过 的是（）。I .公司重大关联交易II.基金重大关联交易III.公司 审汁事务IV.基金审计事务（分数：1.00）A. I、II、IIL IV VB. I II、IIIC. II、IVD. 1 、 III解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：（1）公司 及基金投资运作中的重大关联交易。（2）公司和基金审计事务，聘请 或者更换会计师事务所。（3）公司管理
2、的基金的半年度报告和年度报 告。（4）法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。2.（）是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和 场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（分数：1.00） A.债券型基金B.契约型基会C.开放式基金VD.封闭式基金解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时 间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。3.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是（）。（分数：1.00）A.立即暂停赎回JB.部分延期赎回私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少 数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有
3、一定的要 求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。 22.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当 设置（）确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。（分数： 1.00）A.线下特定对象B.线下不定对象C.线上不定对象D.在线特定对象V解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置 在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。23.对在（）个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司 或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当 事先将材料报送中国证监会。（分数：1.00）A. 1B. 2C. 3D.
4、6 V解析：对在6个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基 金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当事先 将材料报送中国证监会。24.基金销售活动的监管内容不包括（）。（分数：1.00）A.基金销售内容的监管JB.基金销售适用性监管C.对基金宣传推介材料的监管D.对基金销售费用的监管解析：基金销售活动的监管内客包括：（1）基金销售适用性监管；（2）对基金 宣传推介材料的监管；（3）对基金销售费用的监管。25.基金托管人职责终止的情形不包括（）。（分数：1.00）A.被基金业协会警告VB.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被
5、依法宣告破产解析：基金托管人职责终止的情形包括：（1）被依法取消基金托管资格；（2） 被基金份额持有人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法 宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。26 .普通开放式基金开放期每日净值公告内容包括基金（）等信息。I .资产总值II.资产净值III.份额净值IV.份额累计净值（分 数:1.00）A. II 、 IIIB. I 、 IIC. I 、 IIID. II、III、IV V解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值 等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。 封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额
6、净值。对开放式基 金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和 份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份 额累计净值。27 .我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割 是在（）日，资金交割是在（）日完成。（分数：1.00） A. T+0； T+l VB.T+l； T+0C. T+0； T+0D. T+l； T+1解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0日，资金交割是在T+1日完成。28.合规管理部门的独立，实质上就是（）的独立性，直接关系到合规 风险能否有效揭示。（分数：1.00）A.人JB.物C.时间D.地
7、点解析：合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规 风险能否有效揭示。29.基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及 要求进行明确说明的内控文件是（）。（分数：1.00）A.基本管理制度B.总办会决议C.内部控制大纲D.业务操作手册V解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、 种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务 人员上岗操作的指南。30 .基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中, 注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合 适的产品卖给合适的基金投资人。（分数：1.00）A.
8、规范性B.专业性C.适用性JD.服务性解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中, 注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合 适的产品卖给合适的基金投资人。31 .当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开 持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持 有人有权自行召集。（分数：1.00）A. 10% VB. 15%C. 20%D. 25%解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持 有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10% 以上的持有人有权自行召集。32.（）负责公司所有产品的审
9、核、决策和监督执行。（分数：1.00） A.风险控制委员会B.产品审批委员会JC.投资决策委员会D.运营估值委员会解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。33.督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不 包括（）。（分数：1.00）A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或隐患C.公司变更注册资本时JD.督察长依法认为需要报告的其他情形解析：督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形包括: （1）基金及公司发生违法违规行为；（2）基金及公司存在重大经营风险 或隐患；（3）督察长依法认为需要报告的其他情形；（4）中国证监会规 定的
10、其他情形。34.（）是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投资者 教育体系的基础。（分数：1.00）A.风险控制教育B.投资决策教育VC.资产配置教育D.权益保护教育解析：投资决策教育是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个 投资者教育体系的基础。35.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是（）。（分数： 1.00）A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确 认VD.认购费一般高于申购费解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：（1）认购费一般低于
11、 申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优 惠；（2）认购是按1元进行认购，而申购通常按未知价确认；（3）认购 份额要在基金合同生效时确认，确认后的下一工作日就可以赎回；而 申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 36.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控 制人。或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批 准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批 准或者不予批准的决定，并通知申请人。（分数：1.00）A. 30B. 90C. 60 VD. 180解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日
12、内作出批准或 者不予批准的决定，并通知申请人。37.下列不属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求的是（）。 （分数：1.00）A.境外服务机构信息VB.境外投资顾问和境外托管人信息C.投资交易信息D.投资境外市场可能产生的风险信息解析：基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求包括：境外投资顾问和 境外托管人信息、投资交易信息和投资境外市场可能产生的风险信息 等。38.根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定， 下列属于重大变更事项的有（）。I .基金清盘II.基金合同重大 修改HI.基金托管人被基金份额持有人大会解任W.基金投资人变 更比例超过2/3 （分数：1.00）A.
13、 I 、 II 、 III VB. II、IIL IVC. I、IIL IVD. I、II、HI、IV解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）规定，私募基金 管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报 告：（1）私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。（2）私募基 金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。（3） 私募基金管理人分立或者合并。（4）私募基金管理人或高级管理人员 存在重大违法违规行为。（5）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告 破产。（6）可能损害投资者利益的其他重大事项。私募基金运行期间， 发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在5
14、个工作日内向基金业 协会报告：（1）基金合同发生重大变化。（2）投资者数量超过法律法规 规定。（3）基金发生清盘或清算。（4）私募基金管理人、基金托管人发 生变更。（5）对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大影响 的其他事件。39.对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，不可 以立即担任的职务是（）。（分数：1.00）A.督察长B.合规总监C. CEO VD.首席风险官解析：对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，可以在基 金管理公司、证券公司、期货公司等担任督察长、合规总监和首席风 险官等。40 .下列不属于董事会履行的合规职责的是（）。（分数：1.00）A.审
15、议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度 评估B.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据JD.决定公司合规管理部门的设置及职能解析：C项收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据属于合规管理部门应当 履行的职责。41 .基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。I .执 行基金管理人的指令n.拒绝执行基金管理人的指令m.立即通知 基金管理人IV.及时向中国证监会报告（分数：1.00）A. I、IIL IVB. IIL IVC. I、II、IIL IVD. II
16、、IIL IV V解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有 关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管 理人，并及时向中国证监会报告，基金托管人发现基金管理人依据交 易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。42 .就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的，召集人可以在 原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内, 就原定审议事项重新召集基金持有人大会。（分数：1.00）A. 2； 3B. 2； 6C. 3； 4D. 3； 6 V解析：参
17、加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的, 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、 6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。43 .某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员 工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。（分数：1.00）A.无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合B.立即向上级部门或者监管机构报告C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告VD.无须主动向监管机构提出违法违规线索解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的 行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应
18、当及时 制止并向上级部门或者监管机构报告。44.某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划, 下列说法正确的是（）。（分数：1.00）A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提 高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立 一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算 主体，独立建账，独立核算JD.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、 B资产管理计划解析：公司对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独 立核算
19、，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录 等方面相互独立。45.某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于 该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。I .应当 登载最近10个完整会计年度的业绩II.推介该基金的定期定额投资 业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益 率进行模拟HI.可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构 成强有力支持W.该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基 金的业绩保证（分数：1.00）A. I 、 II 、 IIIB. I、II、III、IVC. II、III、IVD. I 、 II V解析：基金合同
20、生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证 券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数。对其过往足够长时 间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。基金 宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩 并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基 金业绩表现的保证。46.基金销售机构人员管理和培训的方式不包括（）。（分数：1.00） A.基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格VB.基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应 聘人员C.基金销售机构建立
21、科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制 D.基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售 人员行为、诚信、奖惩情况进行记录解析：基金销售人员取得基金销售业务资格是从事基金宣传推介、基金理财 业务咨询等活动的条件。47 .非公开募集基金实行登记制度，基金管理人向（）登记即可。（分 数：1.00）A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理公司D.基金业协会V解析：非公开幕集基金实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需 向基金业协会登记即可。48 .关于ETF份额的场内申购和赎回，下列表述正确的是（）。I .场 内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式II.场内申购和 赎
22、回ETF采用金额申购、份额赎回的方式III.场内申购和赎回ETF 采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包 括组合证券、现金替代等（分数：1.00）A. II、IVB. I、IV JC. II 、 IIID. HR IV解析：申购和赎回的原则：（1）场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎 回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申 购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。（2）场 内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、 现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价 均为现金。（3）申购和赎回申请提
23、交后不得撤销。49.投资决策业务控制的主要内容不包括（）。（分数：1.00）A.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得 到公平对待VB.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制, 防止越权决策C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资 决策C.接受全额赎回D.连续2个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎 回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎 回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支
24、付时间20个工作 日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。4.某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券 投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括 自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾 问。根据以上材料，回答问题。（分数：1.66）（1） .该投资管理有限公司发行产品中的下列行为，符合规定的是（）。（分数：1.00）A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损 则由该投资管理有限公司回购全部份额B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的 风险C.某投资者只有90万元,该投资管理有限公司为
25、其提供短期借贷100 万元，以达到100万元的起始认购金额D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议V解析：依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、 私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最 低收益。（2） .该投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理 合同的如下约定符合规定的是（）。（分数：0.33）A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者 两个月的收益B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140% VD
26、.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和 风险分析支持，并有决策记录 解析：A项属于基金交易业务制度的内容。50.基金中基金是将一定基金资产投资于其他基金份额的基金，其主 要特点不包括（）。（分数：1.00）A.风险性相对较小B.起购金额低VC.起购金额较高，开放期不同D.基金收益率稍低解析：基金中基金的特点包括：（1）风险性相对较小；（2）基金收益率稍低; 起购金额较高，开放期不同；（4）手续费方面存在双重费用，以基 金为投资标的。51.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员 和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度， 并报（）备案。
27、（分数：1.00）A.中国证监会JB.证券交易所C.基金业协会D.基金管理公司解析：公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其 他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并 报中国证监会备案。52.我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和 交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存（）年。（分数：1. 00） A. 25B. 3C. 15 VD. 5解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可 修改的介质上保存15年。53.下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有（）。（分 数：1.00）A.股票的收益小于基金J
28、B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低 风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险， 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得 出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益 大于债券的风险、收益。54 .下列关于基金销售适用性实施保障中的匹配方法的说法中，正确 的是（）。（分数：1.00）A.当基金产品风险超过投资人风险能力的情况时，销售人员应提示投 资人重新进行测评B.基金销售机构应当制定基金管理人和基金投资人偏好匹配的方法 C.匹
29、配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承 受能力类型之间建立合理的对应关系VD.在基金销售过程中，销售人员应当人工完成基金产品风险和投资人 风险承受能力的匹配 解析：匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受 能力类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将 基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹 配。55 .中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中， 下列措施正确的是（）。I .制定基金职业道德规范II.宣传基金 职业道德规范III.建立职业道德奖惩机制IV.建立基金从业人员道 德档案（分数：1.00）A. I、II
30、L IVB. I 、 II 、 IIIC. I、n、IIL IV VD. II. IIL IV解析：基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方 面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和 领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制, 促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和 奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。56.证券交易所属于基金的（）。（分数：1.00）A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构JD.评价机构解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。57.某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购金额在募集
31、期间 产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%,基金份额面值为1 元，则其认购费用和认购份额分别为（）。（分数：1.00） A. 30300 元；3000300 份B. 29700 元；3000000 份C. 30300 元；3000000 份D. 30000 元；3000300 份 J解析：净认购金额=3030000 / （1+1 %） =3000000（元），认购费用二3030000-3000000=30000（元），认购份额=（3000000+300） / 1=3000300（份）。58.基金托管人是由（）担任。（分数：1.00）A.商业银行VB.中国人民银行C.中国证监会D.证券交
32、易所解析：基金托管人是由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。59.公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条 件的债券二级市场参与者作为（）的对手方，与之进行债券交易。（分 数:1.00）A.财政部B.中央结算公司C.上海清算所D.中国人民银行J解析：公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件 的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交 易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。60.下列关于L0F基金上市交易的表述，正确的是（）。（分数：1.00）A. L0F基金上市首日交易没有价格跌幅限制B. L0F基金上市首日的开盘参考价为基金发行价
33、格C. L0F基金上市交易实行T+0的交易制度D. L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同V解析：L0F基金上市首日的开盘参考价为上市首日前交易日的基金份额净值。 深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%, 自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起，即可在深圳证券 交易所卖出或赎回。61.投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0的标 准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。（分数：1.00）A. 0. 01%B. 0. 1%C. 0. 5%VD. 2%解析：投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0. 5%的
34、标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费 用。62.（）是合规管理的关键性原则。（分数：1.00）A.独立性原则VB.专业性原则C.审慎性原则D.规范性原则解析：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营风险，以 真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。63.非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用（）推介是其区别 于公开募集基金的关键性特征。（分数：1.00）A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式V解析：非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推 介是其区别于公开募集基金的关键性特征。64.（）不能形成二级市场价格。（分数
35、：1.00）A.股票基金B.封闭式基金C.开放式基金VD. ETF解析：开放式基金不能形成二级市场价格。65.内部控制的基本要素不包括（）。（分数：1.00）A.控制环境B.风险评估C.遵守规章JD.信息沟通解析：内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟 通和内部监控。66 .下列不属于合规文化建设的内容的是（）。（分数：1.00）A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流 和良好的互动性，实现资源共享C.完善合规管理部门的规章制度D.有效落实考核机制V解析：合规文化的建设内容包括：（1）基金管理人管理层对合
36、规文化建设工 作足够重视；（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门 之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享；（3）完善合规管理 部门的规章制度；（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教 育。67 .基金销售人员的禁止性情形不包括（）。（分数：1.00）A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益B.向他人提供公开信息JC.承诺利用基金资产进行利益输送D.挪用投资者的交易资金或者基金份额解析：基金销售人员的禁止性情形应是违规向他人提供未公开信息。68.分级基金的特点不包括（）。（分数：1.00）A.一支基金，多类份额，多种投资工具B.A类、B类份额分级，资产分别运作JC.基金份
37、额可在交易所上市交易D.内含衍生工具与杠杆特性解析：B项应改为A类、B类份额分级，资产合并运作。除此之外，分级基 金的特点还包括多种收益实现方式、投资策略丰富。69.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下 表述错误的是（）。（分数：1.00）A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B.中小投资者对个股研究有较大的局限性C.投资基金相比投资股票会有较高的收益VD.基金由专业投资机构进行管理和运作解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资 者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运 作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已
38、经成为广 大民众普遍接受的一种理财方式。70.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材 料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。 其报送的内容不包括（）。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料的形式和用途说明B.基金经理出具的合规意见书VC.基金托管银行出具的基金业绩复核函D.有关获奖证明的复印件解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材 料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基 金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证 明的复印件。71.不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其
39、 相适应的道德规范体系。这体现了道德的（）特征。（分数：1.00） A.约束性B.差异性VC.继承性D.具体性解析：不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适 应的道德规范体系。社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的 差异性。72.下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。I .投资者 保护是基金监管机构的一项重要工作H.投资者保护是中国证券基 金业协会的一项重要工作III.投资者保护不等同于投资咨询IV.投 资者保护工作的主要目的在于促进基金销售（分数：1.00）A. I、II、III VB. 1、Ik IVC. II、IIL IVD. 1、III、IV解析：投资者
40、保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织 地传播有关投资知识。传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导 理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途 径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语 言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。 73.关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。（分数：1.00） A.除基金合同另有规定外，私募基金应当由基金托管人托管VB.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金 合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东D.私募基金必
41、须由基金托管人托管解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有约定外, 私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管 的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷 解决机制。74.规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的 是（）。（分数：1.00）A.通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突出的技术性B.其约束力与法律一样，具有普遍强制性JC.具有强于道德的约束力D.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范解析：规章、制度、纪律等也属于行为规范的范畴，是介于法律和道德之间 的一种特殊的规范。这些规范通常由特定组织制定，效力限于组织内 部
42、人员。例如，企业制定的工作规程和安全生产制度等。其与法律、 道德的区别在于，一方面，这些规范不太强调价值判断，具有突出的 技术性；另一方面，这些规范有强于道德而弱于法律的约束力，具有 一定的强制性。75.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道 重要依据的是（）。（分数：1.00）A.销售人员能力B.信息管理平台建设C.持续营销能力D.盈利能力V解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的 内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和 持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。 76.基金职业道德教育需要完成的目标不包括（
43、）。（分数：1.00） A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C.使拟从业者熟悉基金职业所包括范围VD.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念解析：基金职业道德教育需要完成三个方面的目标：（1）使拟从业者了解基 金职业道德规范的主要内容；（2）使拟从业者了解基金职业所面临的 道德风险；（3）培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。77.货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假 日结束后第二个自然日披露（）。I .节假日期间的每万份基金净收 益H.节假日后首个开放日的7日年化收益率III.节假日后首个开 放日的每万份基金净收益IV.节假
44、日最后一日的7日年化收益率（分 数:1.00）A. II、IVB. I、II、IIL IV VC. I、IIL IVD. I 、 III解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后。在遇到法定节 假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金 净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放 日的每万份基金净收益和7日年化收益率。78.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上 市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以 下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为 大盘股。（分数：L00）A. 20%B. 30
45、%C. 50% VD. 80%解析：对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。一种方法是依据 市值的绝对值进行划分，如通常将超过20亿元人民币的公司归为大 盘股。另一种方法是依据相对规模进行划分，如将一个市场的全部上 市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以 下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50% 以上的公司为大盘股。79.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）0（分数：1.00）A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法VB.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式 和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查
46、和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容: 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；（2）对基金产品的风险解析：结构化资管计划的总资产占净资产的比例不得超过140%,非结构化 集合资管计划的总资产占净资产的比例不得超过200%。（3）.下列关于该投资管理有限公司担任其他基金管理公司发的专户 产品的投资顾问的说法中，错误的是（）。（分数：0.33）A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩 的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违 法违规记录的会员C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议V解析：投资顾问主要为管理公司提供证券买卖建议或投资组合管理等服务, 辅助客户做出投资决策。5.以下不属于资产管理特征的是（）。（分数：1.00）A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实 现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等 实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点J解析：资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和 受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理