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1、 2023金融工作计划书7篇 2023金融工作规划书篇1 (一)借助各方力气，推动国家科技金融创新中心建立 ?关于中关村国家自主创新示范区建立国家科技金融创新中心的意见出台，为我区下一步开展科技金融创新体系建立供应了良好的契机，我区将抓住有利的条件，利用各方力气推动国家科技金融创新中心建立。 1.联合市级部门出台相关政策，推动创新政策先行先试 一是加强与中关村管委会沟通，我区与中关村管委会联合共同起草落实方案并出台相关支持政策，明确我区地位和作用。 二是加强与市金融工作局沟通，跟踪市局在创新试点的调研和方案制定，争取创新政策在我区先行先试。 2.推动金融功能区建立，拓展产业进展空间 一是积极维
2、护中关村西区业已形成的科技金融业态和金融资源聚拢优势，以中关村pe大厦和金融大厦为核心，不断拓展辐射范围，打造国家科技金融功能区。 二是启动国家科技金融功能区规划建立讨论，以西直门外科技金融商务区和中关村西区等重点地区为根底，分阶段推动国家科技金融功能区建立，拓展科技金融产业进展空间。 3.协调有关部门，加大力度推动四板市场建立 一是积极支持四板市场在我区开展业务，讨论制定相关优待政策。 二是联合保荐机构、中介效劳机构加强宣传，加快培育首批在股权中心挂牌的企业，提高交易活泼度。 4.促进金融产业进展，完善配套效劳体系 一是落实区政府“1+10”政策体系，加大金融机构吸引力度。 二是进一步完善金
3、融产业进展政策。 三是加大金融机构走访力度，变财政招商为效劳招商。 (二)搭建融资效劳对接平台，促进中小微企业融资 一是协作北京市经信委推动中小微企业融资平台建立，进一步优化海淀区科技金融综合效劳平台。 二是打造中小企业金融效劳专营机构、科技保险、小额贷款公司、融资担保公司中小微企业信贷链条，加强政策引导，鼓舞金融机构开展科技金融创新。 三是推动政银企对接，突破小微企业融资门槛，支持小微企业贷款产品的推广。 四是强化效劳式治理，引导小额贷款公司和融资担保公司合规经营，促进中小微企业融资。 (三)做好各项效劳对接工作，促进企业上市进程 一是进一步完善企业上市工作的效劳体系，加强与监管部门、指导部
4、门的联系沟通，充分发挥区促进企业上市联席会议机制的作用，加强上市工作的横向与纵向合作。 二是把上市工作与四板市场建立工作有机结合，引导企业通过在四板市场挂牌健全公司治理、标准运作，加速上市进程，使四板市场成为企业上市的蓄水池，打造企业上市资源梯队。 三是协作做好上市公司的效劳工作，帮助引导上市公司募投工程、募集资金落地海淀，支持上市公司通过并购重组做大做强、参加资本市场金融创新。 (四)加快股权投资业进展，打造全国性股权投资中心 一是大力吸引各类产业投资、股权投资和券商直投基金落户，并效劳区域实体经济进展。 二是充分发挥创业投资引导基金的投资引领作用，鼓舞各类风险投资、天使投资机构投资我区科技
5、型中小微企业。 三是着力构建投资机构和科技企业的对接沟通平台，发挥中关村创业投资和股权投资基金协会等行业组织的桥梁纽带作用，促进股权投资业安康良性进展。 (五)完善金融机构联席会议机制，形成委办局和街道效劳合力，支持驻区金融机构进展 一是完善海淀区金融机构联席会议机制，定期召开会议协调处理重点金融机构提出的重大疑难问题。 二是加强与驻京金融监管部门和金融协会组织的联系机制建立，打造为金融机构效劳的其次通道。 三是与相关委办局形成效劳联动机制，压缩重点金融机构效劳时间，提高效劳效率。 四是细化金融机构落地效劳机制，与街道、镇形成效劳金融机构落地连接协作。 五是变财政招商为效劳招商，形成以财务公司
6、和新型金融机构为特点的区域地位，通过加强对金融机构的效劳吸引金融机构加速聚拢。 2023金融工作规划书篇2 一、加大金融对经济进展的作用力 1、加大金融对重点工程效劳力度。 一是协调银行及早将重点工程贷款需求纳入年度信贷规划，做到“早贷、快贷、贷好” 集中落实工程贷款到账率。 二是与人民银行、银监局建立重点工程贷款月度统计督查制度。 三是和有关部门定期召开重点工程信贷资金专项调度会议，加强工程资金跟踪与对接，让工程资金需求尽快得到补充。 四是满意重点工程保险需求，跟进我市新上工程，重点进展企业财产险和工程险等业务，为工程建立供应充分的风险保障。 2、加大金融对中小企业效劳力度。 一是在专营效劳
7、机构设置方面取得突破，增加银行特地效劳中小企业机构数量，引导鼓舞符合条件的银行机构年内普遍设立中小企业信贷专营机构。 二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试点掩盖面的根底上，不断丰富对企业融资的一揽子效劳内容，突出抓好工作效劳实效，建立起银行与中小企业严密对接的长效机制。 三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进展考核评估，实行适度鼓励和补助措施，调动金融机构支持小企业进展的积极性。 四是引导银行机构创新金融产品和效劳方式，实行敏捷多样的抵、质押方式缓解企业贷款抵质押缺乏问题，争取在发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。
8、五是提升对中小企业金融综合效劳水平，引导银行、保险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口信用保险承保掩盖面，重点加大对“外向型”企业支持力度。到#年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重到达在 50%以上。 3、加大金融对“三农”效劳力度。 一是优化农村地区金融机构效劳网点布局，进一步增加金融机构数量。 二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机制。 三是在涉农金融产品效劳创新方面实现突破，抓住农村土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土地经营权、林权、海疆使用权以及农业生产资料抵、xxxx规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农贷款规模。 四是
9、深入推动农村信用工程建立，增加信用评级农户数量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，便利农夫贷款，到#年底新增农村信用户 10 万户，新增授信 20 亿元。 五是提升保险为“三农”效劳力量，扩大政策性农业保险掩盖面，增加农业保险业务品种，推动设立巨灾保障基金，增加农夫抗风险力量，进展农村小额保险，发挥保险业在农村医疗、养老等社会保障体系建立中的积极作用。 4、加大金融对蓝色经济效劳力度。 深入讨论金融对蓝色经济进展的支持方式和途径，努力提升效劳力量。制定金融业支持高端产业进展的政策措施，鼓舞金融机构进一步将资金投向我市重点产业。催促金融机构实行“区分对待，有保有压”措施，促进经济构造调整
10、和产业优化升级，在“转方式，调构造”中发挥效劳引导作用。 二、完善我市金融组织体系建立 1、促进地方法人金融机构做强做大。 2、面对金融机构加大定向招商力度。 3、增加驻青金融机构辐射力量。 4、加强效劳农村和中小企业新型金融机构建立。推动新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立 3 家村镇银行，实现村镇银行在五市全面掩盖。争取再设立 3 家小额贷款公司，扩大其对中小企业贷款规模。 三、推动金融集聚进展和创新试点 1、落实金融业进展总体规划。 2、加快区域性财宝治理中心建立。举办私人银行业务进展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人银行业务聚拢进展的品牌效应。 3、调整完善金融业进
11、展空间布局。 4、开展跨境贸易人民币结算试点业务。 四、优化金融业进展环境 1、形成合力推动金融业进展的机制。 2、出台并落实促进金融业进展的有关政策。 3、完善全社会信用体系建立。 五、维护金融安全稳定 1、完善维护金融稳定工作体系。 2、重点关注和防范潜在金融风险。 3、妥当处理金融风险案件。 六、加强协调协作，全力推动金融工作 1、推动企业上市工作。 2、推动产权交易市场建立。 3、推动担保体系建立。 4、搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革，积极协调金融监管部门和金融机构总部给予相应权限，推动金融创新先行先试，打造金融创新效劳示范区。 2023金融工作规划书篇3 一、职业道德和专
12、业素养 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的.一言一行代表着公司的形象，因此必需树立良好的个人形象和精神风貌，把握全面的业务学问。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信任感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，固然也不能唯我独尊。应当不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、公平的合作关系。熟识公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业学问的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的进展状况、变化趋势，结合自贡本地经济构造特点，重点把握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统根底性行业的现状和趋势，成为我其次阶段的学习目标。学会分析企业的经营状
13、况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营状况得以复原，帮忙我们更好的推断风险、评价风险、掌握风险，成为我第三阶段的学习目标。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，呈现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经胜利了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。其次、让客户为你带来更多的客户，仔细对待每
14、一笔业务，专心对待每一个客户，信任他就会给你带来更多的客户，你的财宝就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，固然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，信任就能事半功倍。 三、加强反担保方案的设计力量 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发觉担保公司在执行反担保时比拟被动，大多的反担保措施都只能在合同中商定，难以得到法律层面的支持。能否胜利的设计反担保方案成为我们掌握风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种状况下，我们既要掌握风险又要开展业务，给我们提出了更
15、高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，根据公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约本钱”，那么我们必需对客户进展深入、细致的调查，摸清企业的真实状况，特殊是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最正确的反担保措施。其次，换位思索，从客户角度动身分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做到“掩盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现力量强”。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险掌握不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应当尽自己所能把风险掌握在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、精确，其次在现场调查中做到客观、深
16、入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进展了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应当是一个多面手，对财务和风控也应当仔细学习，建立一套定量的风险评价表达，使自己在工作中也能反复验证，不断改良。使自己的业务力量得到全面提升。 五、强化效劳意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路，而且应当学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速进展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必需要学会创新。 2023金融工作规划书篇4 20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以
17、客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个根本点”的根本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点”作为“经营客户”战略的重要支点，连续强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠道治理精细化、客户经营精细化、效劳治理精细化、操作风险治理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化治理水平，推动经营治理上台阶、上水平。 一、20xx年个人金融业务经营治理策略 (一)产品策略：连续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售力量;优化产品
18、销售构造，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以穿插营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的穿插掩盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 (二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护力量，挖掘存
19、量客户潜能。通过提高产品掩盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略：20xx年渠道建立重点要在解决渠道总量扩大、掩盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速进展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是连续大力进展自助渠道建立，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延长效劳半径;三是着力建立客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经
20、理相互协同、相互照应、相互补充的全新渠道格局。 (四)区域策略：持续推动中心城市地区、重点进展地区和进展地区三大区域进展策略，着重打造“其次个*”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;连续打造“其次个*”，使其在同业形成肯定竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速进展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。 二、20xx年个人金融业务工作要点 (一)加强业务创新，做全、做强产品 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人
21、客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品掩盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 3.连续推动产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售力量。 4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托规划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相
22、互补充的销售模式。 5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱掌握，提升实物金经营治理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品掩盖度;加强账户金交易标准治理。 6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常治理等一整套保管箱业务治理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的进展。 7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销力量;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用力量、数据挖掘力量、客户效劳力量和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业
23、资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9.提高对代理保险产品的销售治理力量，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准治理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售力量;做好客户风险评估，提高客效劳水平。 10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡
24、及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的治理，掌握不良透支的攀升，降低不良率;根据总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建立，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务治理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。 13.强化产品穿插销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品掩盖度。 14.调度内外部媒体
25、资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。 (三)完善队伍建立 强化客户效劳 15.连续强化个人客户经理队伍建立，提高专职个人客户经理的掩盖度和充分率。 16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评治理，在二级分行层面推广典型考评方法。 17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系治理为依托，建立并完善全新的客户关系治理体系。 19.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。 20.抓住客户增长、产品掩盖度
26、、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳vip客户时间占比、客户联系规划掩盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳力量。 2023金融工作规划书篇5 xx年，我支部将在中支党委的领导下，仔细学习贯彻“三个代表”重要思想，仔细领悟十六大四中全会精神，把握精华，结合实际，转变观念，不断增加基层党组织的制造力、分散力和战斗力，发挥党支部的战斗堡垒作用，以崭新的精神面貌、饱满的工作热忱、高度的政治责任感做好各项工作。使党支部工作进一步走向科学化、制度化、标准化。 一、加强学习，增加责任意识和创新意识 1、进一步完善学习制度，为学习活动的开展供应有力的保证。制定学习规划，系统地选定学习内容，仔细安排好学
27、习活动。进一步提高学习力量，将支部学习与自学有机结合，力争拿出1-2篇有较高质量的学习心得。 2、以保持党员先进性教育教育为重点，注意政治理论学习的针对性和实效性。在学习过程中，要表达学习形式的多样性。结合各项专题教育，积极开展内容丰富，形式多样，生动活泼的学习活动。充分利用党建例会、组织生活，结合行内工作和思想实际，有重点地开展学习教育。 二、开展有规划、有安排、有组织的民主生活会和组织活动，来提高熟悉，增进团结。 加强党组织和党员的思想、组织、作风建立，发挥好党支部的政治核心作用、党支部的战斗堡垒作用和保证监视作用，将职业道德教育和员工素养教育与创先建优工作有机结合起来，进一步推动基层央行
28、建立工作。 三、确保在保证质量的前提下，做好新党员的进展工作： 将支部现有党员及预备党员划分为2个党小组;由组长担当入党积极分子的入党联系人和培育人，明确入党联系人对重点培育对象的考察内容，主要包括本人的思想作风、工作作风、生活作风以及综合力量等方面，并将重点培育对象的名单、进展规划及其在培育过程的表现，准时提交支部例会争论。 2023金融工作规划书篇6 (一)行业分析 一个新行业的诞生，人们对它的熟悉都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年月股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持疑心的态度，认为股票是资本主义的事物，确定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业
29、给员工派发股票的时候，大局部人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽生怕避之不及。但是，也有局部先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购置和投资，当这局部投资股票的人渐渐赢得了高额的收益的时候，人们才渐渐承受并大胆投资。于是，渐渐就产生了一批投资股市的投资者-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发觉股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。 处在金融市场渐渐进展的今日，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和争论。同样，有投资者对投资黄金疑心，想做投资心理却又担忧
30、。担忧是由于惧怕风险，惧怕的缘由是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参加并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光对待黄金投资，从而避开产生不必要的恐慌和担忧. (二)市场分析 20xx年，中心给予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立供应了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于标准和引导场外黄金交易市场进展。 这是国家政策的支持，可是对国内的各参加方来说是新事物，由于它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合
31、了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在局部人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们情愿来争论，而且也有人情愿来参加，这说明他们是情愿也盼望这个行业进展起来的。对于期盼，我们要不负众望，连续努力;对于批判，我们要虚心听取，努力改良和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的进展。 在国外已经进展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的进展，进展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够安康进展，在交易所主导下如何引导和标准进展具有极其重要的作用。怎么做到
32、标准进展，引领贵金属市场的富强、稳定，还需要全部从业人员共同努力等到大家都熟识黄金投资市场，并参加到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会消失全民炒黄金的现象。 (三)竞争对手分析 依据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资询问公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。 近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务，并通过今晚传媒中心进展宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进展推广。其他略微有实力的公司也在积极的和银行进展
33、接触，准备以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。 一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进展渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站公布广告，在全国范围内聘请代理商，返佣特别优厚，所以进展的很快速。 还有一些公司通过和一些高档的消遣场所，比方说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，猎取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。 黄金市场正处在高速的进展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司供应不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。 (一)将来三年销售目标 在
34、将来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体进展方向的一年，20xx年要以公司稳定进展为根底，在天津范围内绽开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好根底。将来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定将来3年的销售目标如下。 20xx年入金量1200万元人民币。 20xx年入金量1500万元人民币。 20xx年入金量20xx万元人民币。 估计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。 (二)20xx年销售目标 (一)目标市场 首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资阅历的人。其次，肯定是要有肯定经济实力的人，在投
35、资市场中，担当不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营状况。目标客户：能担当肯定风险，并对市场比拟了解的投资者。已有过投资阅历的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。 (二)营销规划 营销规划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进展集中，逐步完成销售目标。(1)长期规划：在将来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。 (2)中期规划：在将来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩大到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番
36、。 (3)短期规划：完成20xx年的销售目标。 (三)营销策略 为了完成制定的销售目标，我部门会实行多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，依据每个员工的偏好进展侧重培育。 (1)业务策略 a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进展电话营销工作。 b)生疏访问策略：在高档社区，或者商业中心进展问卷调差，收集准客户的信息。 c)网络销售策略：培训员工进展网络销售，依据个人特长，爱好参加不同的群，逐步进展网络营销。 d)原因进展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟全部熟悉的人进展共享，让更多的人了解现货黄金这个行业。 e)合作商、合
37、作社区策略：不断进展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。 f)进展合作伙伴策略：进展每一个熟悉的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰规划) (2)广告宣传策略 公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类许多，包括报纸、杂志、电视、播送、传单、户外广告等。 第四局部部门构成 (一)人员组成 市场部一个部门的员工规划稳定在15名左右，外出进展生疏开发客户，或者在社区进展说明会的时候，分为5名一个小组，详细的组成状况入下表所示。 (二)部门将来进展趋势 规划在将来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大公
38、司的销售部规模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带着部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。 2023金融工作规划书篇7 一、 工作中存在的主要问题 1.新客户营销力度较弱：新客户数量增长缓慢，深入营销意识不强 2.核心客户构造亟待优化：核心客户群体偏弱，优质大客户少，中小客户根底薄弱 3.国际业务进展不畅：我部客户群体类型单一，国际业务进展停滞不前 二、20xx年主要工作准备 1、20xx年工作思路 20xx年，在分行的统一战略及业务指导下，保持我部机构客户及园区企业的稳定增长的同时，加强营销力度，争取进一步的增长；坚持不懈地做好渠道建立工作，从渠道中加快引进
39、和进展拟上市企业、优秀民营企业、园区外资企业及私募股权基金等多种类型客户，做大做强客户群；坚持以优质产品为切入点，适度带动负债业务及收益的增长；坚固树立风险意识，标准治理，提高风险防范，加强授信客户的贷后治理工作；人员的引进是一项长期的工作，优秀的人才对于部门的进展与壮大也起关键的作用。 2、20xx工作重点及措施 1）连续以稳存、增存为工作业务重点，努力抢占市场份额 稳固原有的政府企业类存款，通过有效信息渠道和优质化效劳拉动存款增长；通过资源营销、产品营销、客户介绍客户等营销方式带动存款增长；积极和各政府部门保持良好关系，在适当时机介入存款业务，带来比拟稳定的新增存款；优化存款构造，努力提升
40、生产和贸易型企业存款比例。 2）坚持企业有效开户为重点，坚实我部根底客户群体，坚实我部根底客户群体 通过招商、产业园、开发区等营销渠道，积极营销优质企业发扬不怕苦的精神，优化我部客户构造；坚持开户数量与质量并举，做到开一户动一户。通过公私联动，合理有效利用我行资源。把全方位的优质效劳和产品推举给企业。 3）以优化资产业务构造为重点，在保证资产质量的前提下做到早投放早得益，增加业务可持续进展 以国内选购代付和贸易融资为主打产品，在严控风险的前提下，保证明现我行利润最大化；锁定目标客户群，把信贷资源投向生产和贸易型企业，突出我行产品优势与特色，培育扎实的根底客户；尽快落实已批授信的提款手续，实现早
41、投放早得益 4）以我行特色产品为重点，多元化营销实现业务全面进展抓住“启赢100”、“活期化理财”等营销活动的契机，大力宣传和营销我行的品牌；大力推举企业使用我行网银，做到装一户有效一户，扩大业务效劳范围，提高我行结算量。 5）坚持内部治理为重点，强化风险意识，推动团队建立向前进展 坚持部门员工业务培训和学习不放松，重点加强合规教育和风险防范教育；坚持员工的情感关心，做到人性化治理。加强员工归属感和责任感，强化团队分散力和战斗力，打造一支业务精、营销强、内控严的优秀客户经理队伍；优化人员配置，争取在20xx年连续引进2-3名优秀客户经理，让部门每位员工都有一个良好的人生规划，到达自身价值的最大表达。