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1、2023年 案 件 警 示 教 育 考 试 试 题(附 答 案)一、案 件 分 析 题：1、2009年 初 至 2012年 初，某 行 支 行 员 工 四 人 利 用 职 务 之 便 将 客 户 存 放 资 金 转 出，进 行 非 法 放 贷 活 动，涉 及 金 额 200余 万 元。发 现 该 案 件 后，该 支 行 立 即 上 报 上 级 行 并 报 省 分 行,省 分 行 接 报 后 三 天 将 有 关 材 料 报 至 省 银 监 部 门。(1)【单 选】根 据 银 监 部 门 有 关 规 定，该 案 件 属 于()类 案 件？A.一 B.二 C.三 D.四 答 案：A(2)【多 选】您
2、 认 为 上 述 案 情 诱 发 的 主 要 原 因 包 括 哪 些 方 面()?A.该 机 构 案 防 工 作 认 识 不 足 B.外 部 经 济 环 境 复 杂 C.员 工 警 示 教 育 不 够 D.员 工 异 常 行 为 排 查 不 够 E.业 务 制 度 流 程 建 设 存 在 漏 洞 答 案：ACDE(3)【判 断】该 案 件 的 上 报 流 程 是 否 正 确()第 I 页 共 8 0页答 案：错(4)【判 断】涉 案 的 200万 元 在 一 个 月 后 全 部 追 回，该 案 可 撤 销()答 案：错(5)【单 选】发 生 该 案 件，银 监 部 门 应 给 予 该 支 行
3、主 要 负 责 人()及 以 上 处 分。A.记 过 B.记 大 过 C.降 级 D.警 告 答 案：B2.2009年 8月，山 东 某 生 物 科 技 有 限 公 司 董 事 长 傅 某 查 询 存 款 时，发 现 其 账 户 资 金 减 少 1997万 元。后 查 实 社 会 人 员 刘 某 与 该 公 司 的 两 名 财 务 人 员 前 往 支 行 开 立 一 般 结 算 账 户，因 手 续 不 全 被 支 行 柜 员 拒 绝，上 述 人 员 补 办 手 续 后 在 支 行 开 立 了 结 算 账 户。8月 20日 至 26日，该 公 司 先 后 分 四 笔 汇 入 该 账 户 2000
4、万 元，自 8月 25日 起，以 上 款 项 在 4天 内 分 四 笔 以 转 账 方 式 划 出 1997万 元。犯 罪 嫌 疑 人 被 控 制 后 供 认 了 由 刘 某 为 社 会 不 法 分 子 提 供 了 该 公 司 印 鉴 卡、由 不 法 分 子 到 刻 章 点 私 刻 印 鉴 的 事 实。第 2页 共 8 0页(1)【单 选】根 据 银 监 会 下 发 的 文 件，该 案 件 中 应 该 给 予 案 发 机 构 主 要 负 责 人 及 其 上 一 级 机 构 分 管 负 责 人()以 上 处 分。A.记 过 B.记 大 过 C.降 级 D,撤 职 答 案：C(2)【单 选】上 述
5、 案 件 发 生 后，基 层 支 行 行 长 被 撤 职，按 照 有 关 规 定，()年 内 不 得 担 任 同 级 及 以 上 职 务。A.1B.2C.3D.4答 案：B(3)【单 选】上 述 案 件 发 生 后，根 据 银 监 办 发 255号 文 的 规 定，在 立 案 之 日 起，应 当 在()个 月 内 对 案 件 责 任 人 员 作 出 处 理 决 定。A.2B.3C.5D.6第 3 页 共 8 0页答 案：B（4）【单 选】上 述 案 件 中，外 部 人 员 私 刻 公 章，骗 取 企 业 资 金，属 于（）案 件？A.第 一 类 B.第 二 类 C.第 三 类 D.民 事 答
6、案：C（5）【判 断】上 述 案 件 的 案 件 发 生 金 额 1997万 元，属 于 重 大 恶 性 案 件。（）答 案：对 3.2011年 8月 17日，某 银 行 组 织 进 行 风 险 排 查，在 查 出 某 支 行 三 级 主 管 隋 某 存 在 与 客 户 发 生 资 金 往 来 异 常 问 题，后 确 认 隋 某 涉 嫌 挪 用 客 户 资 金 80万 元。经 查 账 确 认，隋 某 2011年 3月 11日-2011年 6月 22日，交 易 笔 数 共 6笔，涉 案 账 户 4户，通 过 冲 账 等 方 式 将 盗 用 的 客 户 资 金 转 移 至 其 掌 握 的 农 行“
7、杨 某”借 记 卡 账 户（冲 转 资 金 80万 元），然 后 再 分 别 转 账 支 取。（1）【单 选】上 述 案 件 属 于（）案 件。A.第 一 类 B.第 二 类 第 4 页 共 8 0页C.第 三 类 D.民 事 答 案：A(2)【单 选】上 述 案 件 中，隋 某 行 为 构 成 哪 种 犯 罪()。A.金 融 诈 骗 罪 B,挪 用 资 金 罪 C,违 法 发 放 贷 款 罪 D.盗 窃 罪 答 案：B(3)【判 断】上 述 案 件 属 于 自 查 发 现，一 定 程 度 上 可 以 减 轻 对 相 关 责 任 人 员 的 责 任 追 究。()答 案：对(4)【判 断】上 述
8、 案 件 中，银 行 员 工 可 以 掌 握 其 他 客 户 的 账 户，作 为 转 账 使 用。答 案：错(5)【多 选】上 述 案 件 中，哪 些 属 于 违 规 行 为。()A.柜 员 听 从 主 管 离 开 机 器 时 不 签 退 B.主 管 利 用 柜 员 号 码 登 录 机 器 时 进 行 操 作 C,违 规 挪 用 客 户 资 金 后，进 行 强 行 冲 账 D.将 冲 账 业 务 凭 证 换 掉 E.事 后 监 督 员 按 照 规 定 查 看 业 务 凭 证 答 案：ABCD第 5 页 共 8 0页二、单 选 题 1【单 选】根 据 银 监 会 有 关 规 定，应 给 予 该
9、支 行 主 要 负 责 人 及 其 上 一 级 机 构 分 管 负 责 人（）及 以 上 处 罚？A.警 告 B.记 大 过 C.降 级 D.记 过 答 案：C2【单 选】银 行 业 从 业 人 员 在 工 作 中，可 以（）A 将 银 行 的 电 脑 带 回 家 中 自 己 使 用，离 职 的 时 候 不 归 还 B 利 用 职 务 便 利 为 朋 友 办 事，朋 友 以 一 定 财 物 回 报 C 劝 阻 同 事 行 贿 受 贿 D 以 上 都 可 以 答 案：C3【单 选】银 行 业 从 业 人 员 职 业 操 守 由（）负 责 解 释。A 各 银 行 党 委 B 中 国 银 行 业 监
10、 督 管 理 委 员 会 C 中 国 银 行 业 协 会 D 中 国 人 民 银 行 答 案：C第 6 页 共 8 0页4【单 选】李 某 的 朋 友 张 某 长 期 从 事 假 人 民 币 的 买 卖，关 于 李 某 的 下 列 行 为 说 法 正 确 的 是（）。A 可 以 只 帮 助 张 某 运 输 而 不 买 卖 假 人 民 币，不 会 构 成 犯 罪 B可 以 从 张 某 处 以 低 价 购 买 假 人 民 币 自 己 使 用，不 会 构 成 犯 罪 C可 以 以 朋 友 身 份 协 助 张 某 共 同 出 售，只 要 不 收 取 报 酬 就 不 会 构 成 D 以 上 行 为 都
11、构 成 犯 罪 答 案：D5【单 选】下 列 哪 个 选 项 不 是 银 行 业 从 业 人 员 的 六 条 从 业 基 本 准 则？（）？A 诚 实 信 用、守 法 合 规 B 信 息 保 密、熟 知 业 务 C 专 业 胜 任、勤 勉 尽 职 D 保 护 商 业 秘 密 与 客 户 隐 私、公 平 竞 争 答 案：B6【单 选】某 银 行 信 贷 员 经 手 其 父 亲 所 在 公 司 的 一 笔 贷 款 项 目 时，应 该（）第 7页 共 8 0页A 向 银 行 管 理 层 披 露 所 处 关 系 B 公 平 对 待，不 必 向 银 行 披 露 所 处 关 系 C 以 优 惠 利 率 发
12、 放 贷 款 D 建 议 父 亲 去 其 他 银 行 申 请 贷 款 答 案：A7【单 选】根 据 商 业 银 行 法 的 规 定，下 列 有 关 商 业 银 行 办 理 业 务 的 规 定 正 确 的 是（）oA商 业 银 行 可 以 在 没 有 客 户 办 理 业 务 的 时 候 自 行 缩 短 营 业 时 间 B 商 业 银 行 办 理 业 务、提 供 服 务 不 能 收 取 手 续 费 C 商 业 银 行 办 理 结 算 业 务 不 得 压 单 D 商 业 银 行 可 以 任 意 降 低 利 率 来 发 放 贷 款 答 案：C8【单 选】犯 罪 分 子 在 柜 台 外 实 施 抢 劫，
13、要 迅 速 拿 起 自 卫 器 械（）,并 与 联 防 单 位 取 得 联 系 求 援。A 狼 牙 棒 B 防 火 两 用 枪 C 立 即 报 警 答 案：C9【单 选】（）是 案 防 工 作 监 督 的 第 一 责 任 人。第 8页 共 8 0页A 董 事 长 B 行 长 C 监 事 长 D 分 管 行 长 答 案：C10【单 选】进 出 现 金 业 务 区，应 注 意 观 察 周 边 情 况，在 确 认()时，方 可 开 启 防 尾 随 门。A 无 人 B 无 危 险 C 安 全 D 无 误 答 案：C1 1【单 选】营 业 场 所 临 柜 工 作 人 员 在(),要 密 切 注 意 观
14、察 客 户 的 神 态、言 行 举 止，及 时 发 现 可 疑 情 况 并 妥 善 处 理。A 平 时 B 营 业 期 间 C 守 库 时 间 D 押 运 期 间 答 案：B第 9 页 共 8 0页1 2【单 选】客 户 提 取 现 金、特 别 是 大 额 现 金 时，柜 台 工 作 人 员 应（）。A 提 供 优 质 服 务 B 提 醒 其 注 意 安 全 防 范 C 注 意 观 察 周 边 情 况 答 案：B1 3【单 选】营 业 场 所 应 配 备（）,负 责 维 护 营 业 期 间 营 业 大 厅 的 安 全 和 正 常 工 作 秩 序。A 服 务 人 员 B 大 堂 经 理 C 保
15、安 D 值 勤 保 卫 人 员 答 案：B1 4【单 选】营 业 期 间，遇 到 公 安、银 监 部 门 和 上 级 主 管 单 位 人 员 需 进 入 现 金 业 务 区、监 控 室 等 场 所 检 查 时，除 核 对 其 介 绍 信、身 份 证 或 工 作 证 等 有 效 证 件、做 好 登 记 外，还 须（）陪 同 方 可 进 入。A 有 临 柜 人 员 或 一 般 工 作 人 员 B 有 单 位 安 全 员 C 有 上 一 级 主 要 领 导 D 有 负 责 人 或 上 级 保 卫 职 能 部 门 负 责 人 答 案：D第 10页 共 8 0页15【单 选】营 业 期 间，工 作 人
16、员 临 时 走 出 营 业 室，以 下 说 法 不 正 确 的 是（）oA 时 间 很 短，可 以 不 关 门，但 要 快 进 快 出 B 应 注 意 观 察 有 无 可 疑 人 员 或 异 常 情 况 C 要 随 手 关 门 答 案：A1 6【单 选】营 业 期 间，系 统 内 检 查、辅 导 人 员 进 入 营 业 场 所 检 查、辅 导 工 作，应 出 示（）。A 身 份 证 B 单 位 介 绍 信 C 单 位 介 绍 信 和 身 份 证 或 工 作 证 D 单 位 介 绍 信 和 身 份 证 答 案：C1 7【单 选】当 营 业 场 所 遭 遇 不 法 分 子 侵 犯 时，其 处 置
17、方 式 是：（）。A 先 报 警、再 反 击、后 防 身 B 先 藏 身、后 报 警、再 反 击 C 先 反 击、再 防 身、后 报 警 答 案：B1 8【单 选】营 业 期 间 发 生 火 灾，营 业 人 员 应 先（）oA 向“119”报 警 并 切 断 电 源 第 11页 共 80页B 保 护 和 转 移 现 金、账 册、重 要 凭 证 C 使 用 消 防 栓、灭 火 器 灭 火 D 拒 绝 非 消 防 人 员 进 入 营 业 场 内 救 火 答 案：A19【单 选】志 愿 消 防 队 要 定 期 开 展 消 防 业 务 训 练，每 年 组 织（）灭 火 实 战 演。A 1-2 次 B
18、23 次 C 34 次 D 45 次 答 案：A20【单 选】银 行 营 业 场 所（非 现 金 业 务 区）与 外 界 相 通 的 出 入 口 必 须 安 装（）。A 防 尾 随 门 B 铁 门 C 木 门 D 防 盗 门 答 案：D21【单 选】营 业 场 所 周 边 防 护 不 达 标 的 是（）。A 无 外 围 围 墙 B 有 围 墙，无 防 爬 越 障 碍 物 第 12页 共 8 0页C 既 有 围 墙，又 有 周 界 报 警 器 D 无 围 墙，有 周 界 报 警 器 答 案：B2 2【单 选】未 设 金 库 和 自 助 服 务 场 所 的 营 业 场 所 内，不 是 必 须 安
19、装 的 报 警 装 置 是（）。A“110”报 警 装 置 B 报 警 喇 叭（或 警 笛）C 声 光 报 警 装 置 D 震 动 报 警 装 置 答 案：D2 3【单 选】营 业 场 所 与 外 界 相 通 的 出 入 口 安 装 的 监 控 装 置,必 须 达 到 的 要 求 是（）。A 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辩 出 入 人 员 体 貌 特 征 B 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辨 人 员 面 部 特 征 C 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辨 出 入 人 数 D 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辨 出 入 人 员 手 中 所 持 之 物 答 案：A24【单 选
20、】自 助 设 备、自 助 银 行 安 装 的 针 对 操 作 人 员 的 监 控 装 置，必 须 达 到 的 要 求 是（）。A 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辩 操 作 人 员 的 体 貌 特 征 B 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辨 操 作 人 员 的 面 貌 特 征 第 13页 共 80页C 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辨 操 作 人 员 的 活 动 情 况 D 回 放 图 像 应 能 清 晰 分 辨 操 作 人 员 的 手 中 之 物 答 案：B25【单 选】自 助 设 备、自 助 银 行 安 装 的 监 控 装 置，不 可 摄 入 的 部 位 是（）。A 出 纳
21、加 钞 B 客 户 面 部 C 客 户 密 码 输 入 D 街 面 情 况 答 案：C2 6【单 选】营 业 场 所 安 排 不 少 于（）名 工 作 人 员 接 款 箱，并 随 时 做 好 报 警 工 作。A 2B 3C 4D 5答 案：A2 7【单 选】扑 救 带 电 物 体 火 灾 不 能 用 哪 种 灭 火 器（）。A 1211灭 火 器 B 泡 沫 灭 火 器 C 干 粉 灭 火 器 第 14页 共 80页答 案：B2 8【单 选】严 禁 在 值 守 中 心 安 装 其 它 用 电 设 备，严 禁 携 带()进 入 监 控 中 心。A 易 燃 品 B 易 爆 品 C 易 腐 品 D
22、易 燃、易 爆、易 腐 品 答 案：D2 9【单 选】要 定 期 对 消 防 器 材 进 行 检 查 和 维 修，更 换 失 效、()的 消 防 器 材，确 保 消 防 设 施 处 于 良 好 的 工 作 状 态。A 过 期 B 有 效 C 无 期 限 答 案：A3 0【单 选】如 出 现 消 防 告 警 后，值 班 人 员 应 根 据 消 防 灭 火 预 案 相 关 流 程，迅 速 排 查 火 情、组 织 灭 火 和()撤 离。A 全 体 B 人 员 C 上 报 领 导 答 案：B第 15页 共 8 0页3 1【单 选】消 防 工 作 贯 彻 预 防 为 主、防 消 结 合”的 方 针。（）
23、A 正 确 B 错 误 C 不 确 定 答 案：A3 2【单 选】单 位 主 要 负 责 人 为 单 位 消 防 安 全 责 任 人。（）A 正 确 B 错 误 C 不 确 定 答 案：A3 3【单 选】营 业 人 员 必 须 熟 记 火 警 报 警 电 话，消 防 安 全 主 管 人 员 会 熟 练 使 用 消 防 器 材，一 般 员 工 大 概 了 解 消 防 器 材 即 可。（）A 正 确 B 错 误 C 不 确 定 答 案：B3 4【单 选】小 型 会 议 和 进 行 小 型 聚 集 性 活 动 可 以 在 电 脑 机 房、档 案 室，但 超 出 20人 以 上 就 不 能 在 电 脑
24、 机 房 和 档 案 室 内 进 行。（）第 16页 共 8 0页A 正 确 B 错 误 C 不 确 定 答 案：B3 5【单 选】有 人 身 上 着 火，且 皮 肤 被 灼 伤，此 时 可 迅 速 用 水 浇 灭（）A 对 B 错 答 案：B3 6【单 选】预 防 为 主、防 消 结 合 是 消 防 工 作 基 本 方 针（）A 对 B 错 答 案：A3 7【单 选】预 防 为 主、群 防 群 治、突 出 重 点、全 面 防 范、打 击 犯 罪、保 障 安 全 是 我 行 安 全 保 卫 工 作 基 本 方 针（）A 对 B 错 答 案：A3 8【单 选】营 业 网 点 火 警 发 生 起
25、始 阶 段，在 场 人 员 应 立 即 撤 离，等 待 119或 110的 救 援（）A 对 第 17页 共 80页B 错 答 案：A3 9【单 选】营 业 终 了，营 业 员 要 提 前 携 尾 箱 在 营 业 厅 外 等 待 押 钞 车 到 来（）A 对 B 错 答 案：B4 0【单 选】营 业 终 了，营 业 员 要 提 前 携 尾 箱 在 营 业 厅 外 等 待 押 钞 车 到 来（）A 对 B 错 答 案：B4 1【单 选】银 行 业 从 业 人 员 在 无 法 确 知 自 己 的 行 为 是 否 属 于 利 益 冲 突 或 对 如 何 处 理 利 益 冲 突 存 有 疑 问 时，应
26、 该 按 照 内 部 规 定 向（）报 告，寻 求 内 部 专 业 支 持。A 银 监 会 B 所 在 机 构 负 责 人 C 银 行 业 协 会 D 上 级 主 管 答 案：D4 2【单 选】下 列 有 关 信 息 保 密 的 说 法 错 误 的 是（）O第 18页 共 80页A银 行 业 从 业 人 员 应 当 妥 善 保 存 客 户 资 料 及 其 交 易 信 息 档 案 B 在 受 雇 期 间 不 得 随 意 透 露 客 户 的 资 料 和 交 易 信 息 C 在 离 职 后 也 要 受 信 息 保 密 的 约 束 D 将 客 户 信 息 用 于 未 经 客 户 许 可 的 其 他 目
27、 的 答 案：D4 3【单 选】下 列 符 合“守 法 合 规”要 求 的 做 法 包 括（）0A 遵 守 法 律 法 规 B 遵 守 行 业 自 律 规 范 C 遵 守 所 在 机 构 的 规 章 制 度 D 以 上 都 应 遵 守 答 案：D4 4【单 选】下 列 有 关 银 行 从 业 人 员 与 同 业 人 员 之 间 就 商 业 保 密 与 知 识 产 权 保 护 的 做 法 错 误 的 是（）。A银 行 业 从 业 人 员 与 同 业 人 员 接 触 时，不 得 泄 露 本 机 构 客 户 信 息 和 本 机 构 尚 未 公 开 的 重 大 内 部 信 息 或 商 业 秘 密 B银
28、 行 业 从 业 人 员 与 同 业 人 员 接 触 时，不 得 以 不 正 当 手 段 刺 探、窃 取 同 业 人 员 所 在 机 构 尚 未 公 开 的 财 务 数 据、重 大 战 略 决 策 和 产 品 研 发 等 重 大 内 部 信 息 或 商 业 秘 密 第 19页 共 8 0页c银 行 业 从 业 人 员 与 同 业 人 员 接 触 时，不 得 窃 取、侵 害 同 业 人 员 所 在 机 构 的 知 识 产 权 和 专 有 技 术 D银 行 业 从 业 人 员 与 同 业 人 员 接 触 时，应 尽 量 打 听 对 方 的 内 部 消 息 和 商 业 秘 密 答 案：D4 5【单
29、选】以 下 哪 一 项 关 于 保 护 客 户 隐 私 的 说 法 不 正 确？()A银 行 业 从 业 人 员 不 得 违 反 法 律 法 规 和 所 在 机 构 关 于 客 户 隐 私 保 护 的 规 定，透 露 任 何 客 户 资 料 和 交 易 信 息 B出 于 好 奇 或 其 他 目 的 向 其 他 同 事 打 听 客 户 的 个 人 信 息 和 交 易 信 息 属 于 不 当 行 为，可 能 侵 犯 客 户 隐 私 C银 行 应 当 保 护 在 为 客 户 提 供 开 户 服 务 时 所 了 解 到 的 客 户 财 务 状 况 信 息 D银 行 业 从 业 人 员 应 当 妥 善
30、保 存 客 户 资 料 及 其 交 易 信 息 档 案 0 在 离 职 后，为 了 继 续 为 客 户 提 供 服 务，可 以 将 客 户 信 息 第 2 0页 共 80页带 至 新 机 构，在 介 绍 新 机 构 的 产 品 与 服 务 后，由 客 户 自 行 选 择 是 否 购 买 其 产 品 或 服 务 答 案：D46【单 选】以 下 哪 一 项 不 属 于 公 平 竞 争 行 为？（）A某 银 行 为 了 提 高 为 客 户 提 供 服 务 的 质 量，定 期 对 从 业 人 员 进 行 培 训，讲 授 金 融 产 品 和 服 务 的 特 点 和 技 巧，经 过 一 段 时 间 后，该
31、 行 的 服 务 质 量 和 效 率 显 著 提 高，吸 引 了 更 多 客 户 B某 银 行 虽 然 在 同 类 同 质 产 品 的 定 价 上 并 不 是 最 低 的，但 却 能 在 提 供 产 品 和 服 务 的 过 程 中，为 客 户 提 供 增 值 服 务 C某 银 行 在 向 客 户 推 销 信 用 卡 业 务 时，明 确 告 知 客 户 在 信 用 卡 使 用 过 程 中，消 费 达 到 一 定 金 额 后，可 以 获 得 某 些 奖 品 D某 银 行 客 户 经 理 为 了 获 得 一 家 上 市 企 业 的 贷 款 业 务，答 应 其 财 务 部 负 责 人 可 以 给 予
32、一 定 比 例 的 提 成 答 案：D47【单 选】银 行 业 从 业 人 员 的 下 列 行 为 中，不 符 合“熟 知 业 务”的 有 关 规 定 的 是（）。A 熟 知 向 客 户 推 荐 的 产 品 第 2 1页 共 80页B银 行 产 品 部 门 向 客 户 经 理 介 绍 产 品 时 未 提 及 风 险，客 户 经 理 也 没 有 主 动 了 解 产 品 风 险 C 熟 知 与 自 身 岗 位 相 关 的 有 关 法 规 D 熟 知 业 务 处 理 流 程 答 案：B4 8【单 选】某 金 融 专 业 刚 毕 业 的 男 性 客 户 到 银 行 办 理 业 务,他 以 自 己 对
33、某 些 风 险 的 理 解 不 够 为 理 由，礼 貌 地 邀 请 办 理 业 务 的 一 名 年 轻 女 性 工 作 人 员 下 班 后 单 独 为 其 解 释。该 女 性 工 作 人 员 恰 当 的 做 法 是（）。A认 为 该 客 户 的 要 求 属 于 工 作 人 员 的 职 责 之 一，必 须 满 足 其 要 求 B 认 为 这 是 不 合 理 的 邀 请，坚 决 不 能 做 C耐 心 向 客 户 解 释，如 果 是 解 释 业 务，应 尽 量 在 上 班 时 间 在 工 作 场 所 进 行 D 让 保 安 人 员 立 即 驱 逐 该 客 户 答 案：C4 9【单 选】银 行 业 从
34、 业 人 员 的 下 列 行 为 中，没 有 遵 守“公 平 对 待”原 则 的 是（）。A 因 产 品 设 计 的 差 异 而 导 致 费 率 和 服 务 便 捷 程 度 上 的 差 别 第 2 2页 共 8 0页B在 为 反 复 提 出 小 额 服 务 需 求 的 老 年 客 户 办 理 业 务 时，显 露 出 了 不 耐 烦 的 神 态 C 为 身 体 有 残 障 的 客 户 提 供 热 情 服 务 D 耐 心 公 平 地 对 待 不 熟 悉 业 务 流 程 的 客 户 答 案：B5 0【单 选】某 银 行 销 售 人 员 在 向 客 户 推 荐 银 行 产 品 的 时 候,向 客 户
35、特 别 强 调 了 同 类 产 品 历 史 年 收 益 率 高 达 3 0%,暗 示 肯 定 能 够 达 到 该 收 益 目 标，并 强 调 该 产 品 没 有 风 险，对 该 行 为 评 价 正 确 的 是（）。A 没 有 做 到 向 客 户 充 分 提 示 风 险 B由 于 历 史 上 该 产 品 确 实 没 出 过 问 题，也 就 不 用 向 客 户 说 明 是 否 存 在 风 险 C该 人 员 是 为 了 完 成 销 售 目 标，对 银 行 有 利，所 以 是 合 理 的 D 以 上 说 法 都 不 对 答 案：A5 1【单 选】以 下 哪 种 行 为 符 合 银 行 业 从 业 人
36、员 职 业 操 守 有 关 信 息 披 露 的 规 定？（）A某 银 行 代 理 销 售 一 只 基 金 产 品，该 行 销 售 人 员 为 了 利 用 该 第 2 3页 共 8 0页银 行 的 知 名 度 实 现 销 售 目 标，在 介 绍 产 品 时 没 有 提 到 最 终 责 任 承 担 者，并 使 得 消 费 者 误 以 为 该 银 行 是 风 险 承 担 者 B在 向 普 通 群 众 介 绍 产 品 合 约 的 时 候，银 行 职 员 大 量 使 用 术 语 和 银 行 内 部 用 语，使 客 户 对 产 品 特 性 很 难 理 解 0银 行 工 作 人 员 向 消 费 者 详 细
37、介 绍 该 行 代 理 的 产 品 的 性 质、风 险、最 终 责 任 承 担 人 以 及 该 行 的 责 任 与 义 务 D银 行 职 员 在 介 绍 银 行 所 代 理 产 品 的 时 候，利 用 银 行 的 声 誉 对 所 代 理 产 品 进 行 合 约 以 外 的 承 诺 答 案：C5 2【单 选】银 行 业 从 业 人 员 应 当 做 到 授 信 尽 职，但 对 申 请 贷 款 企 业 的 授 信 尽 职 不 应 该 包 括（）。A 了 解 该 企 业 所 处 行 业 情 况。B 如 该 企 业 申 请 担 保 贷 款，应 当 了 解 担 保 物 的 情 况 C 了 解 客 户 所
38、在 区 域 的 信 用 环 境 D 必 须 了 解 该 企 业 总 经 理 的 个 人 信 用 卡 消 费 情 况 答 案：D5 3【单 选】法 院 持 法 定 手 续 到 某 银 行 支 行 查 询 某 贸 易 公 司 的 存 款 状 况，该 行 某 业 务 员 因 与 该 贸 易 公 司 保 持 着 很 好 的 第 2 4页 共 80页业 务 关 系，闻 讯 后 立 即 告 知 该 贸 易 公 司，此 行 为 违 反 了()规 定。A 反 洗 钱 B 协 助 执 行 C 内 幕 交 易 D 监 管 规 避 答 案:B5 4【单 选】已 知 银 行 的 一 个 团 队 中 的 某 个 成 员
39、 将 要 辞 职 到 竞 争 对 手 处 工 作，则 团 队 的 研 究 成 果 是 否 应 当 与 其 共 享？()A 不 应 当 与 其 共 享 B该 成 员 有 权 分 享 团 队 的 研 究 成 果，并 可 以 将 该 成 果 带 到 工 作 岗 位 C可 以 与 该 成 员 分 享 成 果，因 为 该 成 员 目 前 仍 是 团 队 的 一 员 D可 以 与 其 分 享 部 分 成 果，但 工 作 中 应 当 处 处 提 防 该 成 员，不 能 再 使 其 利 用 本 团 队 资 源 增 长 工 作 经 验 答 案：C第 2 5页 共 80页5 5【单 选】工 作 人 员 发 现 同
40、 事 在 给 客 户 介 绍 产 品 的 时 候 刻 意 隐 瞒 了 该 产 品 的 风 险 以 实 现 销 售 目 标，则 该 工 作 人 员（）0A 应 当 帮 助 同 事 隐 瞒，以 便 增 加 银 行 销 售 额 B 不 管 该 行 为 是 否 符 合 规 定，与 自 己 无 关，不 应 当 过 问 0应 当 及 时 提 示、制 止，并 视 情 况 向 所 在 机 构 或 有 关 部 门 报 告 D应 当 立 即 向 监 管 部 门 检 举 该 同 事 的 违 规 行 为，不 必 事 先 提 醒 同 事 或 向 本 行 领 导 报 告 答 案：C5 6【单 选】我 国 商 业 银 行
41、法 规 定，银 行 工 作 人 员 不 得 在 其 他 经 济 组 织 兼 职。作 为 一 家 银 行 的 部 门 总 经 理，孙 某 在 当 地 企 业 家 协 会 兼 任 顾 问 的 行 为（）。A违 反 了 有 关 法 律 法 规 和 职 业 操 守 的 规 定，必 须 停 止 兼 职 活 动 B非 盈 利 机 构 属 允 许 范 围 内 的 兼 职 活 动，并 应 当 向 所 在 银 行 披 露 自 己 的 兼 职 身 份 第 2 6页 共 80页c非 盈 利 机 构 属 允 许 范 围 内 的 兼 职 活 动，可 以 把 一 半 以 上 的 时 间 用 于 此 兼 职 工 作 D与
42、银 行 业 务 不 直 接 相 关，因 此 可 以 不 披 露 自 己 的 兼 职 工 作 答 案：B57【单 选】某 银 行 为 争 取 业 务 已 经 批 准 了 该 项 业 务 招 待 费 预 算，而 客 户 经 理 并 没 有 请 客 户 吃 饭 就 做 成 了 该 项 业 务。当 天，客 户 经 理 携 带 家 人 将 该 预 算 自 行 消 费 掉，其 行 为（）0A 因 为 业 务 已 经 谈 妥，所 以 是 合 理 的 B 不 合 理，不 应 当 申 报 不 实 费 用 C 如 果 消 费 超 过 了 预 算 额 度，则 是 不 合 理 的 D 是 合 理 的，因 为 客 户
43、经 理 并 没 有 浪 费 答 案：B58【单 选】近 期 传 言 某 银 行 支 行 因 为 一 笔 违 规 批 贷 可 能 导 致 重 大 损 失，记 者 李 某 找 到 他 在 该 支 行 的 一 位 朋 友 张 某 欲 进 行 采 访。在 这 种 情 况 下，（）。A张 某 本 着 诚 实 信 用 的 原 则，有 责 任 对 李 某 将 他 所 知 道 的 情 况 实 话 实 说 第 2 7页 共 80页B张 某 本 着 维 护 所 在 机 构 的 形 象 和 声 誉 的 原 则，应 对 该 传 言 断 然 否 认 C如 果 李 某 答 应 不 对 外 宣 传，张 某 就 可 以 将
44、他 所 知 道 的 情 况 告 诉 李 某 D 张 某 不 应 擅 自 代 表 所 在 机 构 接 受 新 闻 媒 体 采 访 答 案：D5 9【单 选】某 上 市 银 行 职 员 沈 某 与 另 一 家 上 市 银 行 的 职 员 林 某 在 一 次 聚 会 中 认 识，作 为 银 行 业 从 业 人 员，他 们（）OA可 以 通 过 邮 件 交 换 各 自 银 行 已 在 网 上 公 布 的 财 务 数 据，以 及 将 要 公 布 的 信 息 B只 能 交 换 对 某 些 客 户 的 评 价，不 能 交 流 有 关 客 户 的 具 体 数 据 C 可 以 一 起 参 加 学 术 研 讨 会
45、 D 可 以 稍 带 夸 张 地 宣 传 所 在 机 构 的 优 势 答 案：C6 0【单 选】某 银 行 的 工 作 人 员 在 与 另 一 银 行 的 工 作 人 员 接 触 时，遵 守 职 业 操 守 规 定 的 正 确 做 法 是（）。第 2 8页 共 80页A为 不 落 后 于 对 方 机 构，经 常 打 听 对 方 所 在 机 构 正 在 酝 酿 但 尚 未 公 开 的 重 大 战 略 决 策 B在 对 方 临 时 离 开 办 公 室 的 空 闲 期 间，随 手 翻 看 对 方 书 架 上 的 图 书 和 文 件 资 料 C为 给 客 户 提 供 更 全 面 的 市 场 信 息，在
46、 下 班 时 间 约 见 对 方，询 问 对 方 银 行 近 期 将 要 推 出 的 新 产 品 设 计 思 路 等 信 息 D与 对 方 深 入 探 讨 行 业 及 市 场 发 展 趋 势 的 过 程 中，避 开 与 所 在 机 构 商 业 秘 密 有 关 的 话 题 答 案：D二、多 选 题 1【多 选】银 行 业 从 业 人 员 应 当 遵 守 法 律 法 规 以 及 所 在 机 构 有 关 兼 职 的 规 定，在 允 许 的 兼 职 范 围 内，应 当 妥 善 处 理 兼 职 岗 位 与 本 职 工 作 之 间 的 关 系，不 得（）A 利 用 兼 职 岗 位 为 本 人 谋 取 不
47、当 利 益 B 利 用 兼 职 岗 位 为 本 职 机 构 谋 取 不 当 利 益 C 利 用 本 职 岗 位 为 本 人 谋 取 利 益 D 利 用 本 职 岗 位 为 兼 职 机 构 谋 取 不 当 利 益 E 利 用 本 职 岗 位 或 兼 职 岗 位 为 自 己 谋 取 利 益 第 2 9页 共 8 0页答 案：ABD2【多 选】以 下 哪 些 行 为 明 显 不 妥，有 可 能 会 对 从 业 人 员 及 所 在 机 构 产 生 不 利 影 响？（）A某 银 行 业 务 人 员 在 为 客 户 提 供 服 务 的 过 程 中，发 现 该 客 户 提 供 的 业 务 申 请 材 料 有
48、 部 分 是 假 造 的，但 是 为 了 做 成 业 务，该 业 务 员 暗 示 客 户 其 行 为 可 能 触 犯 法 律，并 建 议 该 客 户 可 以 经 由 第 三 方 代 其 申 请，以 规 避 法 律 约 束 B某 银 行 业 务 人 员 发 现 其 经 办 的 某 笔 业 务 是 为 了 逃 避 监 管 规 定 或 规 避 法 律、法 规 禁 止 性 规 定，于 是 按 照 内 部 流 程 进 行 了 必 要 的 报 告 C某 银 行 业 务 人 员 出 于 私 情 向 家 人 提 供 规 避 监 管 规 定 的 意 见 和 建 议，并 利 用 其 所 在 机 构 的 资 源 为
49、 这 些 行 为 提 供 方 便 D某 银 行 客 户 经 理 明 确 告 知 某 客 户，其 申 请 资 料 存 在 不 实 之 处，并 让 客 户 重 新 提 交 真 实 的 申 请 材 料，以 顺 利 提 交 审 核 答 案:AC3【多 选】（）,银 行 从 业 人 员 应 遵 守 信 息 保 密 原 则。第 3 0页 共 80页A 在 受 雇 期 间 B 在 离 职 后 C 在 受 雇 期 间 与 离 职 后 D 国 家 机 关 依 法 查 询 客 户 资 料 时，拒 绝 透 露 答 案:A B C4【多 选】银 行 业 从 业 人 员 的 下 列 行 为 中，属 于“反 洗 钱”规
50、定 的 有（）A除 非 经 内 部 职 责 调 整 或 经 过 适 当 批 准，不 为 其 他 岗 位 的 人 员 代 为 履 行 职 责 B 熟 知 银 行 的 反 洗 钱 义 务 C 保 守 所 在 机 构 的 商 业 秘 密，保 护 客 户 信 息 和 隐 私 D在 严 守 客 户 隐 私 的 同 时，及 时 按 照 要 求 报 告 大 额 和 可 疑 交 易 答 案:B D5【多 选】银 行 业 从 业 人 员 离 职 时，（）。A 应 当 归 还 相 关 办 公 物 品 B 应 当 妥 善 交 接 工 作 C 只 能 带 走 自 己 在 工 作 中 积 累 的 客 户 资 料 D 归