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1、2021基 金 从 业 资 格 考 试 科 目 一 模 拟 试 卷 及 答 案 18考 号 姓 名 分 数 一、单 选 题(每 题 1分，共 100分)I、基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 规 定，客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 或 者 一 次 性 交 易 记 账 当 年 计 起 至 少 保 存()年。A.3B.5C.10D.20答 案 为 B,解 析：基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 规 定，客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 或 者 一 次 性 交 易 记 账 当 年 计 起 至 少 保 存 5
2、 年。2、股 票 基 金 与 股 票 相 比，其 不 同 之 处 不 包 括 A.股 票 基 金 投 资 风 险 高 于 单 一 股 票 的 投 资 风 险 B.股 票 基 金 增 加 基 金 经 理 的 委 托 代 理 风 险 C.投 资 人 不 可 能 采 取 股 票 估 值 的 方 法 对 股 票 基 金 份 额 净 值 进 行 估 值 判 断 D.股 票 基 金 的 份 额 净 值 不 受 其 他 基 金 申 购 赎 回 数 量 的 影 响 答 案：A解 析：单 股 票 的 投 资 风 险 较 为 集 中，投 资 风 险 较 大：股 票 基 金 由 于 分 散 投 资，投 资 风 险
3、低 于 单 股 票 的 投 资 风 险。3、目 前，我 国()开 办 上 市 开 放 式 基 金 业 务。A.中 国 证 监 登 记 结 算 公 司 B.上 海 证 券 交 易 所 C.深 圳 证 券 交 易 所 0.基 金 管 理 人 指 定 的 证 券 公 司 答 案：C解 析：目 前，我 国 只 有 深 圳 证 券 交 易 所 开 办 上 市 开 放 式 基 金 业 务，上 市 开 放 式 基 金 即 L0F。4、下 列 关 于 基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 过 往 业 绩 的 要 求，表 述 错 误 的 是()。A、基 金 合 同 生 效 6 个 月 以 上 但 不 满 1年
4、 的，应 当 登 载 从 合 同 生 效 之 日 起 计 算 的 业 绩 B、基 金 合 同 生 效 1年 以 上 但 不 满 10年 的，应 当 登 载 自 合 同 生 效 当 年 开 始 所 有 完 整 会 计 年 度 的 业 绩，宣 传 推 介 材 料 公 布 日 在 下 半 年 的，还 应 当 登 毂 当 年 上 半 年 度 的 业 绩 C、基 金 合 同 生 效 10年 以 上 的，应 当 登 载 所 有 完 整 会 计 年 度 的 业 绩 D、业 绩 登 载 期 间 基 金 合 同 中 投 资 目 标、投 资 范 围 和 投 资 策 略 发 生 改 变 的，应 当 予 以 特 别
5、说 明 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 业 绩 登 载 规 范。基 金 宣 传 推 介 材 料 登 载 过 往 业 绩 的，应 当 符 合 以 下 要 求：(1)基 金 合 同 生 效 6 个 月 以 上 但 不 满 1年 的，应 当 登 载 从 合 同 生 效 之 日 起 计 算 的 业 绩。(2)基 金 合 同 生 效 1年 以 上 但 不 满 10年 的，应 当 登 载 自 合 同 生 效 当 年 开 始 所 有 完 整 会 计 年 度 的 业 绩，宣 传 推 介 材 料 公 布 日 在 下 半 年 的，还 应 当 登 载 当 年 上 半 年 度 的 业
6、绩。(3)基 金 合 同 生 效 10年 以 上 的，应 当 登 载 最 近 10个 完 整 会 计 年 度 的 业 绩。(4)业 绩 登 载 期 间 基 金 合 同 中 投 资 目 标、投 资 范 围 和 投 资 策 略 发 生 改 变 的，应 当 予 以 特 别 说 明。5、完 成 某 个 环 节 的 工 作 需 有 来 自 彼 此 独 立 的 两 个 部 门 或 人 员 协 调 运 作、相 互 监 督、相 互 制 约、相 互 证 明，这 是 内 部 控 制 措 施 中 的 O。A、横 向 控 制 B、隔 离 控 制 C、纵 向 控 制 D、风 险 控 制 答 案 为 A【解 析】本 题
7、考 查 内 部 控 制 的 原 则。就 具 体 的 内 部 控 制 措 施 来 说，相 互 牵 制 必 须 考 虑 横 向 控 制 和 纵 向 控 制 两 方 面 的 制 约 关 系。从 横 向 关 系 来 讲，完 成 某 个 环 节 的 工 作 需 有 来 自 彼 此 独 立 的 两 个 部 门 或 人 员 协 调 运 作、相 互 监 督、相 互 制 约、相 互 证 明：从 纵 向 关 系 来 讲，完 成 某 个 工 作 需 经 过 互 不 隶 属 的 两 个 或 两 个 以 上 的 岗 位 和 环 节，以 使 下 级 受 上 级 监 督，上 级 受 下 级 牵 制。6、()是 指 以 追
8、求 资 本 增 值 为 目 标 的 基 金。A.增 长 型 基 金 B.收 入 型 基 金 C.平 衡 型 基 金 D.稳 健 型 基 金 答 案：A解 析：增 长 型 基 金 是 指 以 追 求 资 本 增 值 为 目 标 的 基 金。7、根 据 中 国 证 监 会 的 规 定，ETF联 接 基 金 投 资 于 目 标 ETF的 资 产 不 得 低 于 联 接 基 金 资 产 净 值 的（）。A、80%B、85%C、90%D、100%答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 ETF联 接 基 金。根 据 中 国 证 监 会 的 规 定，ETF联 接 基 金 投 资 于 目 标 ETF的 资 产
9、 不 得 低 于 联 接 基 金 资 产 净 值 的 90%,其 余 部 分 应 投 资 于 标 的 指 数 成 分 股 和 备 选 成 分 股。8、以 下 属 于 我 国 传 统 的 资 产 管 理 行 业 的 是 A.信 托 公 司 B.证 券 公 司 及 其 资 管 子 公 司 C.商 业 银 行 D.私 募 机 构 答 案 为 A【解 析】我 国 资 产 管 理 行 业 的 现 状：（1）传 统 行 业：基 金 管 理 公 司 和 信 托 公 司。（2）其 他 行 业：私 募 机 构、证 券 公 司 及 其 资 管 子 公 司、期 货 公 司、保 险 资 产 管 理 公 司、商 业 银
10、 行 9、在 各 类 基 金 中 历 史 最 为 悠 久，也 是 各 国 广 泛 采 用 的 基 金 类 型 是（）。A、股 票 基 金 B、债 券 基 金 C、货 币 市 场 基 金 D、混 合 基 金 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 证 券 投 资 基 金 的 分 类 标 准 及 介 绍。股 票 基 金 在 各 类 基 金 中 历 史 最 为 悠 久，也 是 各 国（地 区）广 泛 采 用 的 基 金 类 型。10.合 规 管 理 的 基 本 原 则 不 包 括（）。A.独 立 性 原 则 B.客 观 性 原 则 C.公 正 性 原 则 D.全 面 性 原 则 答 案 为 D【解
11、析】合 规 管 理 的 基 本 原 则 包 括：独 立 性 原 则：客 观 性 原 则；公 正 性 原 则；专 业 性 原 则：协 调 性 原 则.11、下 列 属 于 基 金 公 司 内 部 控 制 机 制 层 次 的 是 O。A.U 国 证 监 会 的 监 督 检 查 B.人 民 银 行 的 监 督 检 查 C.公 司 总 经 理 及 其 领 导 的 监 察 稽 核 部 对 各 部 门 和 各 项 业 务 的 监 督 控 制 D.基 金 业 协 会 的 检 杳 监 督 答 案 为 C【解 析】基 金 公 司 内 部 控 制 机 制 包 括 四 个 层 次：员 工 自 律：部 门 各 级 主
12、 管 的 检 查 监 督：公 司 总 经 理 及 其 领 导 的 监 察 稽 核 部 对 各 部 门 和 各 项 业 务 的 监 督 控 制：董 事 会 领 导 下 的 审 计 委 员 会 和 督 察 长 的 检 查、监 督、控 制 和 指 导。中 国 证 监 会 的 监 督 检 行、人 民 银 行 的 监 督 检 查 和 基 金 业 协 会 的 检 查 监 督 均 不 属 于 基 金 公 司 内 部 控 制 机 制 的 层 次。12、在 内 部 控 制 的 基 本 要 素 中，控 制 环 境 包 括（）。I.经 营 理 念 和 内 控 文 化 H.公 司 治 理 结 构 111.员 工 道
13、德 素 质 IV.社 会 经 济 环 境 A、I、HB、I、IVC、I、II、IIID、I、n、HI、IV答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 内 部 控 制 机 制。在 内 部 控 制 的 基 本 要 素 中，控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础，包 括 经 营 理 念 和 内 控 文 化、公 司 治 理 结 构、组 织 结 构、员 工 道 德 素 质 等 内 容。13、（）是 基 金 产 品 的 募 集 者 和 基 金 的 管 理 者，其 最 主 要 的 职 责 就 是 按 照 基 金 合 同 的 约 定，负 责 基 金 资 产 的 投 资 运 作，在 风 险 控
14、制 的 基 础 上 为 基 金 投 资 者 争 取 最 大 的 投 资 收 益。A.基 金 份 额 持 有 人 B.基 金 托 管 人 C.基 金 管 理 人 D.注 册 登 记 机 构 答 案：C解 析：基 金 管 理 人 是 基 金 产 品 的 募 集 者 和 基 金 的 管 理 者，其 最 主 要 的 职 责 就 是 按 照 基 金 合 同 的 约 定，负 责 基 金 资 产 的 投 资 运 作，在 风 险 控 制 的 基 础 上 为 基 金 投 资 者 争 取 最 大 的 投 资 收 益。14、基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料
15、的 违 规 情 形 不 包 括（）。A、未 履 行 报 送 手 续 B、在 分 发 或 公 布 基 金 宣 传 推 介 材 料 之 日 起 5 个 工 作 口 内 递 交 报 告 材 料 C、基 金 宣 传 推 介 材 料 和 上 报 的 材 料 不 一 致 D、基 金 宣 传 推 介 材 料 违 反 证 券 投 资 基 金 销 伟 管 理 办 法 及 其 他 情 形 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 宣 传 推 介 材 料 违 规 的 情 形。基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 使 用 基 金 宣 传 推 介 材 料 的 违 规 情 形 主 要 包 括 以 下 三 种：
16、（1）未 履 行 报 送 手 续。（2）基 金 宣 传 推 介 材 料 和 上 报 的 材 料 不 一 致。（3）基 金 宣 传 推 介 材 料 违 反 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 其 他 情 形。15、关 于 监 事 和 监 事 会，以 下 说 法 错 误 的 是（）。A、基 金 公 司 可 以 根 据 实 际 情 况 设 立 监 事 会 或 者 执 行 监 事 B、监 事 会 向 董 事 会 负 责 C、法 规 要 求 监 事 会 成 员 中 应 该 包 括 职 工 监 事，由 全 体 员 工 民 主 选 举 和 罢 免 D、监 事 会 有 权 监 督 检 查 公
17、司 财 务 状 况 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 监 事 和 监 事 会。监 事 会 向 股 东 会 负 责。16、基 金 募 集 期 限 一 般 不 超 过（）.,A 20天 B、1个 月 C、3 个 月 D、6 个 月 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 的 募 集 程 序。基 金 的 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 H 起 计 算，募 集 期 限 一 般 不 得 超 过 3 个 月。17、（）按 照 证 券 投 资 上 市 规 则，对 在 交 易 所 上 市 的 基 金（含 ETF）的 信 息 披 露 行 为 进 行 监 管。A.证 券 交 易 所
18、B.中 国 证 监 会 C.中 国 证 监 会 各 地 方 监 管 局 D.基 金 托 管 人【答 案】A18、金 融 市 场 按 照 交 易 工 具 的 不 同 期 限 分 为（）。A.票 据 市 场 和 证 券 市 场 B.现 货 市 场 和 期 货 市 场 C.货 币 市 场 和 资 本 市 场 D.外 汇 市 场 和 黄 金 市 场 答 案 为 C【解 析】金 融 市 场 按 照 交 易 工 具 的 不 同 期 限 分 为 货 币 市 场 和 资 本 市 场。19、客 户 服 务 是 基 金 营 销 的 重 要 组 成 部 分，下 列 不 属 于 客 户 服 务 的 是（）。A.在 发
19、 行 新 基 金 时 群 发 手 机 短 信 以 广 而 告 之 新 基 金 发 行 的 信 息 B.向 基 金 持 有 人 解 答 各 类 疑 问 C.提 供 基 金 信 息 重 询 服 务 D.向 基 金 持 有 人 邮 寄 投 资 策 略 报 告 答 案 为 A【解 析】常 见 的 客 户 服 务 内 容 包 括 基 金 账 户 信 息 查 询、基 金 信 息 查 询、基 金 管 理 公 司 信 息 查 询、人 工 咨 询、客 户 投 诉 处 理、资 料 邮 寄、基 金 转 换、修 改 账 户 资 料、非 交 易 过 户、挂 失 和 解 挂 等 服 务。A 项，群 发 新 基 金 发 行
20、 的 信 息 属 于 基 金 宣 传 推 介 材 料，是 基 金 销 售 业 务 范 畴。20、关 于 股 票 和 证 券 投 资 基 金 的 表 述，正 确 的 是（）A.都 是 所 有 权 凭 证 B,均 为 直 接 投 资 工 具 C,收 益 都 具 有 不 确 定 性 D.反 映 的 都 是 信 托 关 系 答 案 为 C【解 析】股 票 是 所 有 权 凭 证，基 金 反 映 的 是 信 托 关 系。股 票 是 直 接 投 资 工 具，基 金 是 间 接 投 资 工 具。21、以 下 关 于 职 业 道 德 和 基 金 职 业 道 德 的 说 法 错 误 的 是（）。A.职 业 道
21、德 教 育 是 指 通 过 受 教 育 者 自 身 以 外 的 力 量，对 其 进 行 职 业 行 为 规 范、职 业 义 务 和 责 任 等 职 业 道 德 核 心 内 容 的 教 育 活 动 B.职 业 道 德 教 育 的 目 的 就 是 通 过 外 在 教 育 帮 助 和 引 导 受 教 育 者 实 现 山 被 动 接 受 教 育 到 主 动 自 我 教 育 C.基 金 职 业 道 德 修 养 是 指 根 据 基 金 行 业 工 作 的 特 点，有 目 的、有 组 织、有 计 划 地 对 基 金 从 业 人 员 施 行 的 职 业 道 德 影 响，促 使 其 形 成 基 金 职 业 道
22、德 品 质，正 确 履 行 基 金 职 业 道 德 义 务 的 教 育 活 动，是 提 高 基 金 从 业 人 员 职 业 道 德 素 养 的 基 本 手 段 D.基 金 职 业 道 德 还 具 有 基 金 监 管 法 规 不 可 替 代 的 作 用，基 金 职 业 道 德 观 念 教 育 是 基 金 职 业 道 德 规 范 教 育 的 基 础 和 保 障【答 案】C22、在 市 场 竞 争 日 趋 激 烈 的 情 况 下，()将 会 是 各 类 基 金 销 售 机 构 未 来 的 发 展 重 点。A.自 行 开 发 建 立 电 子 商 务 平 台 B.培 养 专 门 的 销 售 人 员 C.
23、深 度 挖 掘 互 联 网 销 售 的 效 能 D.提 升 服 务 的 专 业 化 和 层 次 化 答 案 为 D【解 析】提 升 服 务 的 专 业 化 和 层 次 化 是 各 类 基 金 销 售 机 构 在 未 来 的 发 展 重 点。23、关 于 非 公 开 募 集 基 金，说 法 错 误 的 是(A、合 格 投 资 者 累 计 不 得 超 过 二 百 人 B、可 采 用 讲 座、报 告 会 方 式 向 公 众 宣 传 推 介 C、应 当 向 合 格 投 资 者 募 集 D、应 当 制 定 并 签 订 基 金 合 同 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 对 于 非 公 开 募 集 基
24、 金 募 集 行 为 的 监 管。我 国 对 于 非 公 开 募 集 基 金 的 监 管 的 重 点 集 中 在 募 集 环 节，主 要 体 现 为：确 立 合 格 投 资 者 制 度；禁 止 公 开 宣 传 推 介；规 范 基 金 合 同 必 备 条 款 并 强 化 违 反 监 管 规 定 的 法 律 责 任。24、基 金 管 理 人 应 当 在 每 一 个 季 度 结 束 之 日 起 0个 工 作 日 内，编 制 完 成 基 金 季 度 报 告，并 将 季 度 报 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 网 站 上。A.30C.60D.90答 案：B解 析：基 金 管 理 人 应 当 在 每
25、一 个 季 度 结 束 之 日 起 1 5个 工 作 日 内，编 制 完 成 基 金 季 度 报 告，并 将 每 季 度 报 告 登 载 在 报 刊 和 网 站 上。25、多 个 基 金 共 用 个 基 金 合 同，子 基 金 独 立 运 作，子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 基 金 是 A.股 票 基 金 B.债 券 基 金 C.货 币 市 场 基 金 D.系 列 基 金 答 案 为 D,解 析：本 题 考 查 系 列 基 金 的 概 念。26、关 于 基 金 经 营 机 构 客 户 信 息 保 存 期 限 的 有 关 规 定，以 下 说 法 错 误 的 是()oA、系
26、 统 运 行 数 据 中 涉 及 基 金 投 资 人 信 息 和 交 易 记 录 的 备 份 应 当 在 不 可 修 改 的 介 质 上 保 存 B、系 统 数 据 应 当 备 份 并 异 地 妥 善 存 放 C、系 统 数 据 应 当 每 月 定 期 备 份 D、基 金 销 售 机 构 应 建 立 完 善 的 档 案 管 理 制 度，妥 善 保 管 相 关 业 务 资 料 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 客 户 信 息 的 内 容 与 保 管 要 求。证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 信 息 管 理 平 台 管 理 规 定 规 定，系 统 数 据 应 当 逐 日 备 份
27、 并 异 地 妥 善 存 放，系 统 运 行 数 据 中 涉 及 基 金 投 资 人 信 息 和 交 易 记 录 的 备 份 应 当 在 不 可 修 改 的 介 质 上 保 存 15年。27、基 金 的 募 集 一 般 要 经 过()四 个 步 骤。A、申 请、审 批、发 售、基 金 合 同 生 效 B、申 请、审 批、注 册、基 金 验 资 C、申 请、注 册、发 售、基 金 合 同 生 效 D、申 请、注 册、发 售、基 金 验 资 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 的 募 集 程 序。基 金 的 募 集 般 要 经 过 申 请、注 册、发 售、基 金 合 同 生 效 等 四
28、 个 步 噱。28、基 金 销 售 机 构 的 客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 起 至 少 保 存()年。A.5B.10B.15 C.15D.20答 案 为 C,解 析：基 金 销 售 机 构 的 客 户 身 份 资 料 自 业 务 关 系 结 束 当 年 起 至 少 保 存 15年。29、在 基 金 公 司 的 具 体 机 构 设 置 中，估 值 委 员 会 的 组 成 人 员 包 括（）。I.督 察 长 II.投 资/研 究 总 监 III.合 规 风 控 部 门 IV.基 金 运 营 部 A、I、II、HI、IVB、II、川 C、II.Ilk IVD、I、IV
29、答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 具 体 机 构 设 置。估 值 委 员 会 由 公 司 主 管 基 金 运 营 的 副 总 经 理、督 察 长、投 资/研 究 总 监、合 规 风 控 部 门、基 金 运 营 部 等 相 关 人 员 组 成。30、（）是 指 通 过 歪 曲 证 券 价 格 或 人 为 虚 增 交 易 量 等 方 式 而 意 图 误 导 市 场 参 与 者 的 行 为。A.内 葛 交 易 B.操 纵 市 场 C.不 正 当 竞 争 D.虚 假 陈 述 答 案:B解 析：操 纵 市 场 是 指 通 过 歪 曲 证 券 价 格 或 人 为 虚 增 交 易 量 等 方 式 而
30、意 图 误 导 市 场 参 与 者 的 行 为。31、以 下 属 于 基 金 信 息 披 露 自 律 性 规 则 的 是（1A.证 券 投 资 基 金 法 B.证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 C.基 金 投 资 组 合 报 告 的 编 制 及 披 露 D.上 海 证 券 交 易 所 证 券 投 资 基 金 上 市 规 则【答 案】D32、（），是 指 根 据 基 金 行 业 工 作 的 特 点，有 目 的、有 组 织、有 计 划 地 对 基 金 从 业 人 员 施 行 的 职 业 道 德 影 响，促 使 其 形 成 基 金 职 业 道 德 品 质，正 确 履 行 基 金
31、 职 业 道 德 义 务 的 教 育 活 动,是 提 高 基 金 从 业 人 员 职 业 道 德 素 养 的 基 本 手 段。A.基 金 管 理 方 式 教 育 B.基 金 基 本 常 识 教 育 C.基 金 投 资 运 作 教 育 D.基 金 职 业 道 馅 教 育 答 案：D,解 析：基 金 职 业 道 德 教 育，是 指 根 据 基 金 行 业 工 作 的 特 点，有 目 的、有 组 织、有 计 划 地 对 基 金 从 业 人 员 施 行 的 职 业 道 德 影 响，促 使 其 形 成 基 金 职 业 道 德 品 质，正 确 履 行 基 金 职 业 道 德 义 务 的 教 育 活 动，是
32、 提 高 基 金 从 业 人 员 职 业 道 德 素 养 的 基 本 手 段。33、开 放 式 基 金 募 集 的 基 金 份 额 总 额 符 合 证 券 投 资 基 金 法 第 44条 的 规 定，并 具 备 下 列（）条 件 的，方 可 成 立。A.基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 3 亿 份 B.基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 C.基 金 份 额 持 有 人 的 人 数 不 少 于 300人 D.基 金 份 额 持 有 人 的 人 数 不 少 于 1000人 答 案：B解 析：需 要 满 足 的 条 件 之 一 是 基 金 份 额 持 有 人 的 人
33、 数 不 少 于 200人，基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份。34、常 用 的 寻 找 潜 在 客 户 的 方 法 分 别 有 缘 故 法、陌 生 拜 访 法 和.介 绍 法，（）针 对 直 接 关 系 型 群 体，就 是 利 用 营 销 人 员 个 人 的 生 活 与 工 作 经 历 所 建 立 的 人 际 关 系 进 行 客 户 开 发。这 些 群 体 主 要 包 括 营 销 人 员 的 亲 戚、朋 友、街 坊 邻 居、师 生、同 事 等，属 于 直 接 关 系 型。A.电 话 营 销 B.陌 生 拜 访 法 C.介 绍 法 D.缘 故 法【答 案】D35、（）是 指
34、 基 金 管 理 人 在 信 息 披 露 过 程 中，违 反 相 关 法 律 法 规 和 公 司 规 章，对 基 金 投 资 者 形 成 了 误 导 或 对 基 金 行 业 造 成 了 不 良 声 誉，受 到 处 罚 和 声 誉 损 失 的 风 险。A、信 息 披 露 合 规 性 风 险 B、销 售 合 规 性 风 险 C、反 洗 钱 合 规 性 风 险 D、投 资 合 规 性 风 险 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 合 规 风 险。基 金 管 理 人 信 息 披 露 合 规 性 风 险 是 指 基 金 管 理 人 在 信 息 披 露 过 程 中，违 反 相 关 法 律 法 规 和 公
35、 司 规 章，对 基 金 投 资 者 形 成 了 误 导 或 对 基 金 行 业 造 成 了 不 良 声 誉，受 到 处 罚 和 声 誉 损 失 的 风 险。36、下 列 说 法 错 误 的 是（）。A.基 金 销 售 人 员 应 当 积 极 为 投 资 者 提 供 售 后 服 务，回 访 投 资 者，解 答 投 资 者 的 疑 问 氏 基 金 销 售 人 员 应 当 自 觉 避 免 其 个 人 及 其 所 在 机 构 的 利 益 与 投 资 者 的 利 益 冲 突，当 无 法 避 免 时，应 当 确 保 机 构 利 益 优 先 C.基 金 销 售 人 员 分 发 或 公 布 的 基 金 宣
36、传 推 介 材 料 应 为 基 金 管 理 公 司 或 基 金 代 销 机 构 统 一 制 作 的 材 料 D.基 金 销 售 人 员 在 向 投 资 者 进 行 基 金 宣 传 推 介 和 销 售 服 务 时，应 公 平 对 待 投 资 者 答 案 为 B【解 析】基 金 销 售 人 员 应 当 自 觉 避 免 个 人 及 其 所 在 机 构 的 利 益 与 投 资 者 的 利 益 冲 突，当 无 法 避 免 时，应 当 确 保 投 资 者 的 利 益 优 先。37、在 证 券 市 场 交 易 中，（）是 市 场 存 在 的 基 础，即 便 是 在 互 联 网 时 代 也 是 如 此，但 这
37、 基 础 也 决 定 了 信 托 关 系 可 能 带 来 道 德 风 险。A、等 价 交 换 B、市 场 经 济 C、信 息 不 对 称 D、宏 观 调 控 答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制。在 证 券 市 场 交 易 中，信 息 不 对 称 是 市 场 存 在 的 基 础，即 便 是 在 互 联 网 时 代 也 是 如 此，但 这 一 基 础 也 决 定 了 信 托 关 系 可 能 带 来 道 德 风 险。38、根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会 授 权，督 察 长 可 以（）。A.列 席 公 司 相 关 会 议
38、B.兼 任 公 司 理 事 C.任 免 公 司 总 经 理 D.兼 任 其 他 基 金 公 司 董 事 会 成 员 答 案 为 A,解 析：根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会 授 权，督 察 长 可 以 列 席 公 司 相 关 会 议，调 阅 公 司 相 关 档 案，就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查、评 价、报 告、建 议 职 能。39、基 金 销 售 人 员 应 当 自 觉 避 免 其 个 人 及 其 所 在 机 构 的 利 益 与 投 资 者 的 利 益 冲 突，当 无 法 避 免 时，应 当（）。A.确 保 投 资
39、 者 的 利 益 优 先 B.确 保 个 人 的 利 益 优 先 C.确 保 所 在 机 构 的 利 益 优 先 D.回 避 答 案 为 A,解 析：基 金 销 售 人 员 应 当 自 觉 避 免 其 个 人 及 其 所 在 机 构 的 利 益 与 投 资 者 的 利 益 冲 突，当 无 法 避 免 时，应 当 确 保 投 资 者 的 利 益 优 先。40、中 国 基 金 业 协 会 应 当 在 私 募 基 金 登 记 材 料 齐 备 后 的）个 工 作 日 内，为 私 募 基 金 办 结 登 记 手 续。A、5B、10C、20D、25答 案 为 C【解 析】本 题 考 查 非 公 开 募 集
40、 基 金 的 基 金 管 理 人 的 登 记。基 金 业 协 会 应 当 在 私 募 基 金 登 记 材 料 齐 备 后 的 20个 工 作 日 内，通 过 网 站 公 告 私 募 基 金 名 单 及 其 基 本 情 况 的 方 式，为 私 募 基 金 办 结 登 记 手 续。41、关 于 基 金 募 集 申 请 的 说 法 错 误 的 是 A.基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 核 准 文 件 之 日 起 6 个 月 内 进 行 基 金 份 额 的 发 售 B.基 金 的 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 口 起 计 算，募 集 期 限 般 不 得 超 过 3 个 月 C.
41、基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 份 额 发 信 的 3 日 前 公 布 招 募 说 明 书、基 金 合 同 及 其 他 有 关 文 件 D.在 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 当 存 入 专 门 账 户，在 基 金 募 集 行 为 结 束 前 管 理 人 可 以 择 机 介 入 市 场 投 资【答 案】D42、下 列 关 于 基 金 半 年 度 报 告 信 息 披 露 的 说 法，错 误 的 是 A.需 要 提 供 过 去 最 近 三 个 会 计 年 度 的 主 要 会 计 数 据 B.无 须 披 露 近 3 年 每 年 的 基 金 收 益 分 配 情 况 C.无 须
42、披 露 内 部 监 察 报 告 D.不 要 求 进 行 审 计 答 案 为 A【解 析】半 年 度 报 告 只 需 披 露 当 期 的 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标，而 年 度 报 告 应 提 供 最 近 3个 会 计 年 度 的 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标。43、（）是 基 金 营 销 部 门 的 一 项 关 键 性 工 作。只 有 仔 细 地 分 析 投 资 者，针 对 不 同 的 市 场 与 客 户 推 出 有 针 对 性 的 基 金 产 品，才 能 更 有 效 地 实 现 营 销 目 标。A.确 定 目 标 市 场 与 客 户 B.开 发 新 客 户C.保
43、 住 老 客 户 D.设 计 市 场 营 销 组 合 答 案：A解 析：确 定 目 标 市 场 与 客 户 是 基 金 营 销 部 门 的 一 项 关 键 性 工 作。只 有 仔 细 地 分 析 投 资 者，针 对 不 同 的 市 场 与 客 户 推 出 有 针 对 性 的 基 金 产 品，才 能 更 有 效 地 实 现 营 销 目 标。44、（）是 最 为 广 泛、最 具 权 威、最 为 有 效 的 监 管。A.基 金 行 业 自 律 B.政 府 基 金 监 管 C.社 会 力 量 监 督 D.基 金 机 构 内 控 答 案 为 B,解 析：相 比 基 金 行 业 自 律、基 金 机 构 内
44、 控 以 及 社 会 力 量 监 督 而 言，政 府 基 金 监 管 指 最 为 广 泛、最 具 权 威、最 为 有 效 的 监 管。45、公 司 应 当 建 立 科 学、严 格 的 0,明 确 划 分 各 岗 位 职 责，投 资 和 交 易、交 易 和 清 算、基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠，重 要 业 务 部 门 和 岗 位 应 当 进 行 物 理 隔 离。A、岗 位 轮 换 制 度 B、岗 位 分 离 制 度 C、岗 位 组 合 制 度 D、岗 位 审 查 制 度 答 案 为 B【解 析】本 题 考 查 内 部 控 制 机 制。公
45、司 应 当 建 立 科 学、严 格 的 岗 位 分 离 制 度，明 确 划 分 各 岗 位 职 贡，投 资 和 交 易、交 易 和 清 算、基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠，重 要 业 务 部 门 和 岗 位 应 当 进 行 物 理 隔 离。46、基 金 销 售 费 用 不 包 括（）。A.申 购 费 B.赎 回 费 C.基 金 转 换 费 D.销 售 服 务 费 答 案 为 C,解 析：基 金 销 售 费 用 包 括 基 金 的 申 购（认 购 费、赎 回 费 和 销 售 服 务 费。47、以 下 不 符 合 客 户 利 益 优 先 职
46、业 道 德 规 范 要 求 的 是（）。A、不 从 事 与 投 资 人 利 益 相 冲 突 的 业 务 B、不 得 侵 占 或 者 挪 用 基 金 投 资 人 的 资 金 和 基 金 份 额 C、不 利 用 工 作 之 便 向 任 何 机 构 和 个 人 输 送 利 益 D、在 执 业 过 程 中 遇 到 股 东 利 益 马 投 资 人 利 益 发 生 冲 突 时，应 以 股 东 利 益 优 先 答 案 为 D【解 析】本 题 考 查 客 户 至 上 的 内 容。在 执 业 过 程 中 遇 到 自 身 利 益 或 相 关 方 利 益 与 投 资 人 利 益 发 生 冲 突 时，应 以 投 资
47、人 利 益 优 先，并 应 及 时 向 所 在 机 构 报 告。48、主 要 负 责 识 别、评 估 和 监 控 基 金 管 理 人 面 临 的 合 规 风 险，并 向 高 级 管 理 层 和 董 事 会 提 出 合 规 建 议 和 报 告 的 是（）。A.合 规 与 风 险 控 制 部 B.督 察 长 C.合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 D.监 事 会 答 案 为 A,解 析：合 规 与 风 险 控 制 部，主 要 负 责 识 别、评 估 和 监 控 基 金 管 理 人 面 临 的 合 规 风 险，并 向 高 级 管 理 层 和 茶 事 会 提 出 合 规 建 议 和 报 告 的 部
48、 门 49、按（）分 类，股 票 基 金 可 分 为 国 内 股 票 基 金、国 外 股 票 基 金 与 全 球 股 票 基 金 三 大 类。A、投 资 市 场 B、股 票 规 模 C、股 票 性 质 D、所 属 行 业 答 案 为 A【解 析】本 题 考 查 股 票 基 金 的 类 型。按 投 资 市 场 分 类，股 票 基 金 可 分 为 国 内 股 票 基 金、国 外 股 票 基 金 与 全 球 股 票 基 金 三 大 类。50、内 部 控 制 的 目 标 是 在 一 定 范 围 内（）经 营 风 险，提 高 基 金 管 理 人 的 经 营 效 益。A.避 免 B.控 制 C.降 低 或
49、 消 除 D.转 移 答 案 为 C,解 析：内 部 控 制 的 目 标 是 在 一 定 范 围 内 降 低 或 消 除 经 营 风 险，提 高 基 金 管 理 人 的 经 营 效 益。51、（）是 QDII基 金 的 会 计 核 算 和 资 产 估 值 的 责 任 主 体，（）负 有 复 核 责 任。A.基 金 管 理 公 司；中 国 证 监 会 B.基 金 托 管 人；基 金 投 资 者 C.基 金 管 理 公 司；托 管 人 D.基 金 管 理 公 司；基 金 管 理 人答 案 为 C,解 析：基 金 管 理 公 司 是 QDII基 金 的 会 计 核 笆 和 资 产 估 值 的 责 任
50、 主 体，托 管 人 负 有 复 核 贡 任。52、基 金 管 理 人 未 按 规 定 召 集 或 者 不 能 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的，由（）召 集。A.基 金 投 资 者 B.日 常 机 构 C.基 金 托 管 人 D.代 表 基 金 份 额 5$以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 答 案 为 C,解 析：基 金 管 理 人 未 按 规 定 召 集 或 者 不 能 召 集 的，由 基 金 托 管 人 召 集。53、下 述 各 项 中（）不 是 道 德 与 法 律 的 区 别。A、表 现 形 式 不 同 B、内 容 结 构 不 同 C、调 整 范 围 不 同 D、价