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1、开题报告表学生 姓名所属学院专业金融学班级学号指导 教师姓名职称姓名职称开 题 报 告 内 容题目（中、英文）：我国投资基金的发展现状、问题及改革路径研究The status quo, problems and development approaches of investment funds选题的目的和意义：我国证券投资基金行业自起步至今，得到了长足的发展，现已成为我国证 券市场上规模最大的机构投资者之一，并且由于证券投资基金在全球金融市场上的影响力也在 不断的上升，证券投资基金在我国市场乃至全壬来市场都发挥着越来越重要的作用。它的投资理 念、投资策略都对证券市场产生深远影响。由于基金风险
2、不同以及收益特征各异，给投资者带 来了更多的选择机会，同样也给资本市场的发展带来了新的启不。近年来，由于我国证券价格 的波动频率、波动速度和波动幅度都远远大于国外成熟的证券市场，再加上个人对投资知识的 缺乏，导致个人对证券市场的走势往往把握不好，因此越来越多的个人投资者选择投资基金， 这使得人们开始更多的关注基金运作上的风险管理。特别是当下随着国内市场更加规范，市场 化程度更加深入，以及市场的监管制度更加完善、法制的更加健全，都让现代的基金管理机构 在风险管理方面的环境和条件发生了变化，使具在快速发展的同时显现出诸多问题。揭示证券 投资基金行业所存在的问题并采取措施予以有效的解决不仅关系到该行
3、业未来的发展，还对中 国资本市场的稳定起着至关重要的作用。因此本文通过理论分析以及案例研究，分析我国证券 投资基金发展的现状，并对发展中面临的问题开展细致讨论，最终找到相应的措施和对策。研究方向、思路和重点：国内证券投资基金行业得到充分发展的问时也存在着一些不可忽略的 问题。尤其目前证券投资基金对我国资本市场发挥着越来越重要的作用，如果不及时解决其存 在的问题，招有可能产生更加严重的影响。本文主要概述了本文的研究背景、目的、内容及研 究方法。主要概述了证券投资基金的含义、特征与作用。介绍了证券投资基金的发展历程，同 时结合文献综述阐述关于国内证券投资基金的研究情况。主要分析了国内证券投资基金的
4、作用 意义及所面临的主要问题。针对我国证券投资基金行业发展中存在的问题提出对策及建议。通 过对案例的分析，来探讨我国国内基金管理公司存在的问题及解决方法。通过结论再次强调本 文的观点，并同时指出了本文的局限性。本文共分为六个部分，具体内容如下：1引言1.1 研究背景1.2 研究方法2证券投资基金行业概况2.1 概述2.2 发展历史2.3 文献综述3.我国证券投资基金作用及面临的问题3证券投资基金的作用3.2证券投资基金面临的问题4.实例分析某基金管理公司4.1 案例背景4.2 案例问题4.3 案例分析5.发展我国证券投资基金的对策建议5.1 改善证券市场环境5.2 加强公司内部控制5.3 健全
5、基金监管体系6.结论文献资料（包括与本课题相关的国内、外研究现状的资料）：国外发展状况：证券投资基金的历史可以追溯到19世纪的欧洲I,其最初起源于英国，后来发展延续到美国, 经过几个世纪的发展，美国的证券投资基金业已经在该领域当中处于世界顶尖水平，成为世界 上基金业最发达的国家之一，实现了证券投资基金、银行、保险的三头并进。美国的证券投资 基金业发展历程大致可以分为三个阶段：第一阶段，1940年以前是美国证券投资基金产业的萌 芽期，在这个时期里，美国第一个具有现代化证券投资基金“马萨诸赛投资信托基金”诞生于 波士顿，成立初期仅有200名投资者，总资产不够40万美元。在这个阶段的证券投资基金产业
6、的 发展模式以封闭式为主导，同时制定了最初的基本法律投资公司法，为后来的证券投资基金 行业的健康有序的发展铺垫了良好的法律基础。第二阶段，1940年1970年间为美国证券投资 基金业的成长期，上个世纪五六十年代美国经济的快速发展，推动了证券投资基金行业的发展, 截止到1970年，市场上已经出现了共同基金361只，规模达到了500亿美元，而投资人数也已突 破了千万人。这个时期的证券投资基金业是以股票型基金为主的开放式基金。第三阶段，1970 年到目前为止是美国证券投资基金的成熟期。在这个时期里，美国证券投资基金业的品种日益 丰富和不断创新，同时相关法律法规得到完善，发展模式主要以成熟的公司型基金
7、为主，证券 投资基金市场的投资主体也由单一的居民转向于养老金、慈善金、保险等机构投资者并重。美 国的很多家庭将共同基金视为持有的重要对象，其实现了家庭养老、教育、保值、增值等不同 的生活需要。国内发展状况：1997年是中国证券投资基金行业发展的一个分水岭。在证券投资基金管理暂行办法出台后, 根据新的法规要求，对老基金进行了清理规范，同时批准设立了一批新基金。基金开元和基金 金泰于1998年3月在国内正式发行，其属于封闭式基金，随后到了2001年国内已经有了47只封闭 式的基金，规模更是揩近700亿元。在1998年和1999年两年时间，就有10家基金管理公司成立, 也是国内的首批基金管理公司。这
8、个阶段可以看作是证券基金规模的一个快速发展时期。在2001年9月，属于我国的第一只开放式基金华安基金出现，引发了国内证券投资基金另一个时 期的到来。随着2002年国安基金管理公司的成立，出现了国内第一个中外合资的公司。到了2006 年末，国内一共有310只基金，超过83%的是开放式基金。开放式基金给国内市场带来了新鲜的 活力，可以说使得国内证券投资基金开始进入到了一个更为广阔的视野和空间。目前我国对证券投资基金的研究主要如下：刘超在其论文中国证券投资基金制度环境建 设研究（2009）中，分析了当前中国证券投资基金发展中存在的问题，并提出导致这些问题出 现的原因在于制度环境建设的缺陷，针对存在的
9、缺陷提出了相关政策建议；黄涛在论中国证 券投资基金发展与股票市场稳定机制建设（2009）中讨论了证券投资基金具备发挥稳定市场作 用的能力，这种能力的发挥还需要具备一定的外部环境条件；钟颖在当前市场环境下的证券 营销策略探讨（2010）论文中针对目前证券公司营销管理存在的问题，分析了现代企业营销管 理与证券公司营销管理的切合点，针对目前证券市场的环境，提出了把现代营销管理理论与方 法应用到证券公司营销管理当中，并就如何提高证券营销业务核心竞争力的提出可行的战略思 路；丁庭栋在论文股票市场投资者情绪与证券投资基金超额收益（2011）中将证券选择能力 与市场时机选择能力作为控制变量，研究投资者情绪是
10、如何影响基金超额收益水平的，结果表 明，样本基金表现出较强的证券选择能力，基金经理能够发掘价值被低估的股票；牛文婕，李 增智在关于证券投资基金受托人地位的探讨（2010）中对证券投资基金中的受托人这一角色 进行探讨，其中表示需要对证券投资基金法中的受托人重新思考和定位，通过把基金托管 人作为唯一对象，同时可以考虑成立持有人委员会，以此避免持有人利益缺位情况的出现。进度安排：2017.12制定毕业论文工作计划，收集资料，确定论文选题。2018.02撰写开题报告，组织文章框架。2018.03进一步参考大量文献并搜集相关数据，撰写毕业论文初稿。2018.04根据指导教师意见修改论文初稿，完善二稿。2018.05完成全部论文写作环节，并打印上交终稿。指 导教 师意 见指导教师签名： 年 月 日本 科毕 业论 文指 导小 组意 见注：1.“开题报告内容部分学生填写、可另附页，其余各项由相关教师分别填写；2.此表与毕业论文一起装订。