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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册姓名：学号：得分：1、以下资料选自2 0 0 9年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2 0 0 9 6 2 7号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配
2、售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B2、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%,则该股票的理论价格为（）。A.5B.1 0C.5 0D.1 0 0正确答案：B3、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：C4、某商业银行实收资本1 5 0 万元，盈余公积6 0 万元，资本公积5 0 万元，未分配利润3 0 万元，超额贷款损失准备1 7 0 万元，风险加权资产2 0 0
3、0 0 万元，资产证券化销售利得2 5 万元，正常类贷款40 万元，关注类贷款 6 0 0 万元，次级类贷款40 万元，可疑类贷款6 0 万元，损失类贷款3 0 万元。A.1.2 5%B.1.3 3%C.1.5%D.2.5%正确答案：B5、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案：C6、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是0。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%正确答案：C7、材料题
4、A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案：D8、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案：A9、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案：B1 0、2 0 1 9 年末，我国某金融租赁公司的净资本额为6 0 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.6 0 亿元B.3 0 亿元C.4 2 亿元D.9 0 亿元正确答案：A1 1、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场
5、C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案：D1 2、材料题A.6%B.6.5 4%C.6.5 7%D.3 5%正确答案：A1 3、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并一旦也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案：B1 4、早在2 0 0 3年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B1 5、()是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案：D1
6、 6、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案：C1 7、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C1 8、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C1 9、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率
7、风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案：A20、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案：B21、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案：B22、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所
8、承担的职能是（）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案：B23、某债券的面值为1 00元，1 0年期，名义收益率为8%。市价为9 5 元，此时本期收益率为()。A.8.4 2%B.8%C.7.8%D.9%正确答案：A24、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：201 7 年年底，该国的国际储备额为7 000亿美元，国民生产总值为23 000亿美元，外债总额为8 8 00亿美元，当年的进口额为6 000亿美元。A.3 5.6 9%B.4 8.3 3%
9、C.6 1.8 2%D.7 9.5 5%正确答案：D25、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是()A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案：C2 6、根据信托设立目的的不同，信托可以分为()。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案：C2 7、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,1 3=2,则证券i的实际收益率比预期收益率大()。A.1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案
10、：B28、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案：D29、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立O oA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案：B30、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案：A3 1、设某地区某个时间流通中的通货为1 500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为5 0 0亿元，存款货币总量
11、为4 0 0 0亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为0。A.2B.2.7 5C.3D.3.2 5正确答案：B3 2、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 00000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5乐且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.6 4 004.2 3B.6 501 7.2 3C.6 509 0.2 3D.6 2 3 3 5.2 3正确答案：A3 3、某年2月起，为
12、弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案：D3 4、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案：C3 5、下表为某商业银行2013年12月3 1日的资本充足率情况表:A.5 000B.15 000C.20000D.26 000正确答案：B3 6、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A3 7、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上()。A.出售有价证券
13、B.购入有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案：A3 8、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案：D3 9、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司
14、实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案：D4 0、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为25 0亿美元，当年未清偿外债余额为16 5 0亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为()A.1.25%B.8.25%C.10.5 0
15、%D.15.15%正确答案:B4 1、材料题A.24B.8 8C.100D.200正确答案：A4 2、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B43、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案：C44、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。A.市场风险B
16、.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案:B45、根 据 全国银行间债券市场债券交易管理办法，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2 0 1 9年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为9 4元人民币，卖出价为9 4.5元人民币。该债券票面金额为1 0 0元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.5 2%B.5.8 2%C.1.0 1%D.6.3 8%正确答案：B46、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.
17、交易商C.经纪商D.做市商正确答案：C47、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案：B48、全面解释利率期限结构的理论是（）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案：C49、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5%B.8%C.1 0%D.1 5%正确答案：C5 0、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即0。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的
18、比例正确答案：B5 1、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案：B5 2、假定某金融资产的名义收益为5乐通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为()。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%正确答案：C5 3、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案：A5 4、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案：A5 5、金本位制下汇率
19、的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案：A56、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案：D57、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于0。A,利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案：B5 8、商业银行的负债中最重要的是()。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案：C5 9、假设某银行体系：(1)原始存款总额为1 0 0 万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%(4)超额
20、准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为2 0 万元。根据以上材料，回答下列问题:在考虑题中所给所有条件时.，该银行体系的存款乘数为()。A.1 2.5B.5.5 6C.5D.4.7 6正确答案：D6 0、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案：D61、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案：A62、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8队按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为0元。A.1026.93B.1
21、080.00C.1082.43D.1360.49正确答案：C63、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案：A6 4、某商 业银行实收资本1 5 0 万元，盈余公积6 0 万元，资本公积5 0 万元，未分配利润3 0 万元，超额贷款损失准备1 7 0 万元，风险加权资产2 0 0 0 0 万元，资产证券化销售利得2 5 万元，正常类贷款4 0 万元，关注类贷款 6 0 0 万元，次级类贷款4 0 万元，可疑类贷款6 0 万元，损失类贷款3 0 万元。A.7%B.2.3 9%C.4.6 2%D.2.1 8%正确答案：D6 5、在市场经济条件下，货币均衡的
22、前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场正确答案：A66、根据我国 证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是0。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案：B67、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债正确答案：C68、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B
23、.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分正确答案：B6 9、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价
24、对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B7 0、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格正确答案：C7 1、2 0 1 9 年底，国内Y 证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y 证券公司
25、按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5 0 0 0 万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y 证券公司买入5 0 0 万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D7 2、根据我国2 0 1 3 年 1 月
26、1日施行的 商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.6 0C.5%D.2.5%正确答案：C7 3、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案：B7 4、依 照 证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有()。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案：B7 5、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国
27、务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案：C7 6、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C7 7、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时;其所承担的职能是0。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案：B7 8、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产 业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币
28、性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案：B7 9、根据2 0 1 3年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B8 0、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是
29、无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C8 1、根据我国货币供应量层次的划分，Ml包括流通中的现金和()A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案：B82、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是0通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案：B83、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案：C84、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案：C8 5、银行信用的债权
30、人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案：A8 6、2 0 1 9年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（50 0 0万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公
31、司买入50 0万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案：B8 7、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 62 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询
32、价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此,中国国际金融公司是此次股票发行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B8 8、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.6 0%B.7 0%C.8 0
33、%D.9 0%正确答案：C8 9、2 0 0 5年7月2 1日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案：D9 0、以下资料选自2 0 0 9年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不 超 过1 2 0亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询
34、价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是(
35、)。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B9 1、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应 量()。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案：B9 2、2 0 0 5年中国银行业监督管理委员会发布了 商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是()A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案：C93、20 20年6月18 0,为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为5 0 0亿元。期
36、限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为70 0 亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3 5%.,较有次操作时下降20 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案：A94、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案：B95、20 0 5年 7 月2 1 日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场
37、供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施,外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。20 0 5年汇改以来截至20 12年 7 月 20 日，人民币五年来已对美元升值25.0 5%,实际有效汇率升值20.28%.,A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案：C96、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案：B97、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险，则该交易主体属
38、于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案：A98、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案：C99、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案：D1 00、2 01 9年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5 000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公
39、司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入5 00万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案：D1 01、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称 为()，它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权
40、C.远期合约D.互换正确答案：C1 02、1 998年 6 月 1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案：C1 0 3、材料题A.3 0 0 0B.4 5 0 0C.5500D.6000正确答案：C104、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案：B105、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案：C106、材料题A.95.5B.100
41、.5C.101.9D.105.4正确答案：C107、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案：A108、商业银行经营的核心目标是()。A.安全性B.流动性C.稳健性D,盈利性正确答案：D1 0 9、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案：B1 1 0、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C1 1 1、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的
42、经济损失的可能性称为（）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案：C1 1 2、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（)OA.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案：D1 1 3、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案：D1 1 4、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案：C1 1 5、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开
43、发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过12 0亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 009 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪
44、商正确答案：B116、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是 指（）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制正确答案：C117、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率 通货膨胀率 实际利率B.名义利率 实际利率 通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率 名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案：D118、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案：B119、
45、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%,每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6正确答案：B12 0、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案：D12 1、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案：A12 2、自19 9 6 年 12 月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案：C1 2 3、下列融资和租赁业务中，金融租
46、赁合同不需要自担风险的是（）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案：D1 2 4、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案：C1 2 5、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案：C1 2 6、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期
47、限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案：A1 2 7、A企业计划发行面额为1 0 0元、期限为5年的债券1 0亿元,该债券的票面利息为每年1 0元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A.9 0B.1 0 0C.1 2 0D.1 2 5正确答案：D1 2 8、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2 0 0 7 年 C P I 上涨4.8%,2 0 0 8 年上涨5.9%,2 0 0 9 年上半年下降1.1%。以下是2 0 0 8 年以来有关物价指数
48、的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案：A1 2 9、某银行以9 0 0 元的价格购入5 年期的票面额为1 0 0 0 元的债券，票面收益率为1 0%,银行持有3 年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3%B.1 4.8 1%C.3.7%D.1 0%正确答案：B1 3 0、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是()。A.投资一个信托计划的最低金额不少于1 0 0 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过1 0 0 万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过2 0 万元人民币或者
49、夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过5 0 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人正确答案：D1 31、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案：A1 32、2 0 2 0 年 6 月 1 8 日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为5 0 0 亿元、期限为7 天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时
50、持平：同时还开展了规模为7 0 0 亿元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案：A1 33、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取（）。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案：C1 34、依 照 证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立