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1、2023年最新理财经理述职报告结尾理财经理述职报告开头(三篇) 随着个人素养的提升，报告运用的频率越来越高，我们在写报告的时候要留意逻辑的合理性。那么报告应当怎么制定才合适呢？这里我整理了一些优秀的报告范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。 理财经理述职报告结尾 理财经理述职报告开头篇一 一、-年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。
2、工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销-贵族白酒交易中心、-市电力实业公司、-市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通
3、技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。-年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元
4、，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意
5、对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解除实际工作中遇到的种种困难。 理财经理述职报告结尾 理财经理述职报告开头篇二 敬重的领导、敬爱的同事们： 大家好! 当日历一页页撕落得只剩下最终一页，新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作汇报。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金：个人任务指标x万，完成x万，完成率241%。 理财产品：个人任
6、务指标x万，完成x万，完成率226%。 理财客户：新增x户，完成111%。 贵金属：任务指标x万，销售x万，完成率115%。 白金卡：任务指标x张，完成x张，完成率130%。 贷记卡：个人任务指标x张，完成x张，完成率206%。 2、学习上： 20_年x月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金等从业资格。 3、工作上： 1)主动营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实
7、惠。 后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x-x万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了x-x多万元的贵金属，为我行增加了x-x万多元的中间业务手续费。 3)耐性解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一
8、个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近一年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，帮助行领导营销了x-x、x-x、x-x和x-x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足： 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率须要进一步提高。营销力度有待提高。 三、20_年的工作准备： 业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通实力，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 新的一年已经来
9、临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼! 感谢大家! 述职人：x 敬重的各位领导、各位家人： 大家好!我20_年13月加入我们味美公司团队，担当生产厂长，我主要负责生产安排的定制工作及生产限制体系的建立与完善，组织平安、礼貌、均衡生产;建立、实施和持续质量体系有效实施质量管理;组织新设备的调试、修理、和技改项目方案的制定;本部门规章制度的制订、执行和检查等工作。 回顾20_年的工作，在各位家人的大力支持下，在生产系统全体员工努力下，根据公司领导的工作支配、目标任务、努力工作、拼搏向上。我始终将“职责、诚恳、激情”作为自己的从业准则，时刻围绕质量、卫生、平安、效率来规划工作资料，设定工作标
10、准，专心学习、实践，采纳先进的、好用有效管理方法(管理系统：制度+流程+标准+工具+检查)来推动生产部的各项工作。现将20_年的各项工作向公司各位家人汇报如下： 一、捍卫和落实企业文化方面(仔细、快、保证完成任务、绝不找借口) 1、生产方面。 在公司领导的帮忙和各部门的支持协调下，生产厂的全体员工专心努力，调配各种生产资源，提高生产效率，年加工完成429.330吨，完成年初安排(2023_年初安排年完成450吨)的95.4%。 2.准时交货率。 不管天气、设备等客观缘由，我们都克服困难，使准时交货率到达98%，很好的保障了公司的刚好出货，进一步的提升了客户价值。 3、生产平安与质量平安 20_
11、年经过全体员工的努力，在全年的工作中，未发生重大食品平安和质量事故，食品平安和产品质量有了更好的保证，出厂检验合格率到达130%，国家相关职能部门抽检合格率为130%，20_年生产平安与食品平安事故为零。 二、主要工作 1、依据生产任务，合理支配生产安排，力求保障产量的完成。 20_年对生产部来讲是惊慌有序的一年。所谓惊慌是指公司在年初下达了生产指标同时还有其他对公司发展有重要帮忙的其他指标。所谓有序是指在任务下达以后，从生产厂现有的资源，如设备、人员等方面入手，对生产厂的年均产能、客户定单状况、进行综合评估，得出最直观的数据，用于指导制定出了20_年生产部工作安排。工作安排以在保证质量的基础
12、上，进行生产成本的管理与限制，进一步提高生产的效率和产量为指导思想，包含了：月度产量安排;自动化设备投入安排;设备设施检修、技改安排;销售淡季库存安排等确保产量、质量、的各项管理措施。相对严谨科学的工作安排很好的指导了生产部的主要工作，使生产厂的工作能够正常、有序进行。20_年生产模式订单划加为计生产模式。整合订单信息，削减了生产的盲目性，将不同订单的同类产品尽可能一齐生产，以削减频繁换产品、清洗等的时间，提高单位时间内的产量。特性是在年底，由于天气及原料等缘由，将部分产品改为安排生产，专线生产，极大地削减了更换品种等无效的工作，提高了生产效率。圆满地完成了公司满意客户发货的任务，并且保证了足
13、够的备货。13月份透过合理的安排库存，将将来几个月销售的生产任务前提，也使整个生产更加有序均衡，员工收入基本 平稳，同时引进自动化设备，缓解生产压力，购进1套自动灌装设备，改造输送带，使之快速发挥作用，将调味油包装产能由日均2吨增加到13吨。后期随着市场状况，均衡生产协作销售缓解库存压力。 2、组织平安生产 1)现场管理 工作环境会影响到一个人的心情，而心情会影响到工作效率，清洁有序的工作环境才能保证员工作业的高效率。20_年，生产车间以“于微小之处着手，塑造味美新形象”为指导思想，加强推行5s管理方法，即将整理、整顿、清扫、清洁和素养融入生产车间的日常管理。以实现创建清洁有序的生产环境，从而
14、提高企业形象;提高生产效率;提高准时交货率;削减故障，保障品质;加强平安，削减平安隐患;养成节约的习惯，降低生产成本;缩短作业周期，保证交期;改善企业精神面貌，构成良好企业文化。 2)强化现场质量管理 20_年设立了现场品管岗位，并有专业的品管员在生产过程中，仔细实施推动质量管理体系，完善规范了7份生产部的设备操作标准(提升机操作程序、粉碎机操作程序、包装机操作程序、离心机操作程序、喷码机操作程序、胶囊机操作程序、压盖机操作程序)2份管理标准(员工岗位技能考核方法、车间员工绩效考核细则)和3份生产技术标准(冷提工艺产品作业指导书、热提工艺产品作业指导书、油炸工艺产品作业指导书)，使生产部各环节
15、人员都能做到工作有章可循，有法可依，以保障生产系统的正常有序工作和产品质量的稳定提高。 3)提高设备及人员综合利用率 在生产过程中，组织生产车间推行设备管理点检活动模式，结合方生产厂的实际状况制定并完善了实施方案。该方案以搞好机械设备维护管理，促进机械设备管理制度化、规范化、科学化为方针，透过逐步提高机修工的技能水平和提高机械设备装备水平，最终使机械设备维护管理水平走向良性循环轨道。制定全面设备维护安排，确定与本单位实际状况相符的有效执行的措施和打算详细实施方法，主要包括组织员工进行点检培训，成立全面生产维护小组，制定全面生产维护目标和政策，自主修理方案，视详细状况为修理和操作人员带给补充培训
16、，以构成设备的初期管理体制，坚持全面生产维护并对安排加以完善以求持续改善，完善实施工作，提高全面生产维护水平。在整个维护过程中，全程监督检查，并刚好整改。 4)设备维护限制方面 为了确保生产和设备的平安、稳定、正常运行，保证订单的按时、按质完成，提高生产车间的综合产能，提升生产车间的整体自动化设备。20_年，我组织对生产车间的各项设备的运行状态进行统计，针对运行不良的设备，坚持以预防为主，日常保养和、定期维护、消退隐患、运行良好为主的方针，进行一级、二级修理项目的分类，依据分类状况，制定修理、改造方案。 20_年，依据实际须要对原有的灌装设备进行更换，使我们的产能大大提高的同时效率也大大提高
17、5)新设备引进 为了提高生产效率，顺应企业发展的大趋势，同时也为了解放更多的劳动力投入其他重点产品的生产，提高生产效率，保证预期产量的完成，在公司领导的大力支持和带领下，5月份，投入运用1套自动灌装设备;自动化设备的投入运用，大大提高了我便利面车间的生产效率，加快了公司发展的步伐。同时公司生产厂还新增加2条生产线(感恩礼品生产线和肠健康产品生产线)为公司以“稳中求进”中的进做好了一片拼图。 3、平安管理 20_年，在公司领导的大力支持下，在有公司个部门协作支持下，在重点实施平安生产工作的基础上，我结合年初签订的平安生产目标职责书和单位实际，坚持学习、创新的管理理念，仔细贯彻“平安第一，预防为主
18、”的方针，落实了生产部的平安生产职责制，强化对一线作业人员平安培训，加强平安生产管理，较好地完成了平安生产工作任务，促进了各项工作的顺当开展。 1)总体支配，明确平安生产职责 在全面总结去年平安生产工作的基础上，对20_年平安生产工作进行了支配。生产部成立了平安生产领导小组，各个班长签订了平安生产职责书，明确了各班的平安生产职责及平安生产任务，把平安生产职责透过职责书的形式予以明确，使平安管理工作落实到每一个在建项目，贯穿到每一项工作的始终。 2)加强平安生产教化培训 依据公司要求，结合生产厂实际状况，对员工分批进行了生产操作技能及平安生产培训，提高了员工的生产操作技能及平安生产意识，并时常进
19、行平安、设备现场管理综合检查，加大平安巡察力度，歼灭平安隐患，到达平安生产目的。透过培训提高了职工的平安生产操作技能和遵守平安生产规章制度的自觉性，提高了平安生产管理人员的工作水平。每周二、周五进行平安卫生检查，解除平安隐患，力争把担心全事故和隐患歼灭在萌芽状态。 透过一年的不懈努力，20_年全年平安事故为零。4、数字化管理 加快精细化管理进程，依据调味油生产工艺流程，在调味油生产的整个周期内从细微环节上进行成本管控，针对原材料和损耗制定量化标准，制定并逐步完善了更科学有效的管理制度，对成本进行数字化管理。以到达节能降耗的目的。实行全员成本管理方法。将成本目标分解到个人。构成人人参加，人人有责
20、的成本核算网。 定期开展全面或专题工艺、成本、设备分析会，公布成本数据，搞好生产分析、指标分析、投入产出分析。分析会采纳多种形式：按日分析、定期分析、专题分析、综合分析等。总结阅历，找出教训，并提出改善的详细措施。每个班组长作为一线的成本核算员，要求仔细学习业务学问，坚持原则，工作仔细负责，对本班发生的各项费用进行审核、考核。 实施并完善生产车间各种物料工艺运用。透过制定合理的生产安排和物料需求安排，加强物料限制，变更以前不合理的领料方式，提高生产效率，持续降低生产成本，在投原料相同的状况下，生产周期相较20_年用时更短，足以说明生产效率得到了提升，生产成本有必需程度的下降。 协作选购部提高物
21、料的刚好配套率，加强高质量物料的选购率。透过制订合理的物料请购安排、重点跟进不易选购的及易延误交期的物料、刚好推动相关部门改善物料刚好供应问题等措施，外购物料的刚好到货率均有较大的提高。从而使生产厂能更合理地支配生产，削减因为原料和辅料不相宜、质量不好造成的损耗，有效的限制了生产成本。 5、帮忙员工成长方面 1)培训 为了团队的绩效提升，制定年度培训安排，针对车间一线员工;从理论学问、实际技能、工作看法三个方面进行质量、平安、卫生的培训，每一天晨会支配生产任务的同时做简洁的培训，每周组织一到两次业务学习教化，透过讲授和现场实操演练，相互沟通，探讨和学习改善业务技能;刚好对培训效果进行评估。共计
22、集中培训39次，受训人员到达720人次，使员工驾驭了各项规章制度、岗位职责、工作要领，改善了工作看法，提高了员工的工作热忱，培育了团队精神，提高了员工的素养，提升了员工履行工作职责的潜力，改善了工作绩效。 2)激励 一个企业的发展只靠优良的设备是远远不够的，只有激发员工的内在动力，使员工的个人发展与企业的可持续发展得到结合，才能在激烈的竞争中立于不败之地。20_年，同人力资源部亲密合作，针对不同工作岗位制定相应的绩效考核方案。将产量、质量、卫生、平安等因素都加入考核项目，实行绩效工资。同时设立平安奖、学习成长标兵、操作标兵等制定考评细则，对员工进行物质和精神激励。营造了专心向上，锐意进取的工作
23、氛围，极大的调动了员工的专心性，增加了工作动力和职责感，努力投入工作，使各项工作绩效得到提高。 3)团队建设 20_年，针对生产厂团队人员的岗位有针对性的进行个人学习辅导，透过必需的规章制度、实行竞争上岗、技能培训、打造一支业务精、人品好管理队伍，确保调味油生产及质量持续稳定。 三、工作中存在的不足及改善 不足：1.随着企业的发展，在工作中管理水平还不够，特性是在团队建设方面感到自己须要不断充溢自己，2.在理解新的管理理念的时候还不够专心主动，3.不能很好的限制自己的冲动脾气，人说冲动是魔鬼，这一点我须要立即订正。 改善：20_年工作将从以下几个方面去努力： 1.在生产平安方面和质量平安方面：
24、实行相应的措施，保证在20_年生产平安事故、质量平安事故为零(已经对整个生产厂区进行区域划分，每个区域有职责负责人，对每个区域的平安等级进行划分，打算与公司商议对每个等级有相应的嘉奖与惩罚措施，区域负责人有权对违反操作规范的人员进行教化惩罚) 2.努力学习，勇于实践，理论结合实际，提高综合素养和业务潜力，为创建客户价值和增加客户价值做出自己的贡献和努力。 3.强化平安意识，加强平安管理：做到人员落实，制度落实，机构落实，职责落实，以确保现场平安生产管理。 4.团结团队成员，构成既有分工又有合作、坦诚相待、合作共事、同心协力干事业的良好氛围，做到目标一样、职责互补、各事项都能事前沟通，会前通气，
25、充分听取看法，集思广益，发挥整体合力，改善工作，促进发展我有信念和班子成员一道，广泛接受大家好的举荐，融入到我们企业改革的各项管理方法中去，完善经营战略，求真务实、开拓创新、奋勉进取。 5.激励创新，让创新构成文化，深化人心(1.制定嘉奖制度、不管是什么样的创新形式都务必予以创新确定，2.构成制度，每人每月务必有3条以上的创新或者改善举荐，与绩效挂钩，3.透过不断的培训学习，让员工明白创新的好处及重要性)，创新越多，钱越多，员工的华蜜感也会增加。 6.适当的增加工厂员工的文化体育活动，使员工得到劳逸结合的同时得到学问文化水平上的提高(开展与公司产品、生产有关的学问竞赛，开展体育竞赛等等这些来提
26、高员工的华蜜指数) 我想，20_年透过我们大家的共同努力，味美的事业将会飞跃式的前进，我们在味美会越来越有家的暖和，同时实现我们自己的幻想，我的述职完毕，感谢大家。 敬重的各位领导： 在集团公司领导的大力帮忙下，在各分公司的全面协作下，人力资源部全体工作人员不断开拓进取，团结合作，加强定岗定员、人力资源培训与开发、人力资源管理制度建设;把握人力资源动态，汲取优秀企业的人力资源管理思想和理念，进行人力资源管理改革与创新，较好的完成了今年年初制定的各项任务和目标，现将年工作的成果和不足总结如下： 一、制度建设 合法规范的管理制度是企业用人留人的至少前提条件，本年度本部门规范健全了各项管理制度：劳动
27、合同管理规定、入职离职程序、薪酬管理制度、岗位职责等。员工从进入公司到调职离职，从绩效考核到指责处分，人力资源部都根据文件的规定进行操作，实行就事不就人的原则，为员工带给服务的同时，期望能到达各项工作的合法性和肃穆性。此外，思索制订岗位职责表和岗位编制明细表，明确每位员工的岗位职责，让员工清楚的明白自己的岗位职责、工作资料、工作权限、必备的岗位技能等。 二、聘请工作 依据集团公司的人才战略和各分公司申报所需人员，20_年共聘请员工1430人，其中硕士3人，本科142人，大专135人，基本满意了各公司的用工需求，改善了集团公司的人员结构，人员配置更加优化。 20_年我部门专心与各高等院校联系，组
28、织校内专场聘请会，参与双选会，透过校内聘请既满意了公司的人员需求又起到宣扬公司的作用。 三、培训工作 为了提x部员工的道德水准和综合素养，建立健康的工作环境，我部制定了具体适用的职业道德培训安排，该培训安排将从四月份全面实施，现已对集团机关领导做了试点培训，取得了良好效果。该培训具备丰富的培训资料和多样的培训形式，并且拥有严格的监督管理机制，切实将培训工作落于实处，避开形式化，力争取得良好效果。 为了满意公司发展对人才的需求，我部在借鉴“三0一”一期后备人才培训的基础上，制定了更为完善的“三0一”二期后备人才培训安排。经过考核选拔出了28名人员参与此次培训，该培训已从3月份起先运作到15月份结
29、束，在为期9个月的培训中，学员们提高了自身的管理潜力和认知水平，对这整个集团人才储备起到巨大的作用。 针对入职员工我们制定培训方案，首先，开展军训活动，强化了组织纪律;其次，透过培训职业修养、团队精神、企业文化和爱岗敬业等基础学问，提升员工认知潜力和管理素养;最终，组织车间实践学习，培育吃苦精神，熬炼实践潜力。 四、社保与薪资工作 在社保方面，公司为242名贴合参保条件的员工办理了参保手续，为全部参保人员刚好缴费。我部门今年受理上报工伤23起，从邹平县劳动和社会保障局领取工伤理赔款90余万元。为25名员工办理了生育保险，领到生育津贴88000余元。 对于薪资方面，我们严格造册、核算、审批程序，
30、做到了刚好精确无误地发放工资;透过调研周边公司的薪资水平，使薪资水平趋于合理，进一步规范和理顺了集团公司的薪资政策。 五、专心完成领导交办的一些临时性工作。 20_年我部在取得成果的同时也存在着不足： 1、工作过程中存在执行不到位的问题，虽然已经具备了较为完备的工作安排与详细工作项目，但是在许多状况下不能根据安排与方案完成领导要求的工作任务。 2、棉纺一线工人的缺口仅仅是做到了减小，离解决该问题差距很大。 3、培育后备干部方面还有待开发、挖掘，仍须要创新培训方式方法，制定合理的培训方案。 4、培训方面，针对性的加强培训，不能达于形式。 新的一年人力资源部会紧紧围围着集团公司的战略目标，专心开拓
31、，勇于实践，为集团公司吸引人才，储备人才，培育人才做出更大的贡献。 20_年x月x日 理财经理述职报告结尾 理财经理述职报告开头篇三 敬重的各位领导： 大家好!我是来自#支行的#，特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本状况。 我今年28岁，-年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20-年通过聘请进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担当临柜柜员。这些工作经验增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的实力。 下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。 一、首先我对银行理财工作特别感
32、爱好，同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人，我有信念在银行理财岗位能够更好地呈现我的价值，并且为我行创建更多的价值。通过06年底起先的股市牛市以来，客户对个人理财方面起先有很大的需求，但是又凸现出个人理财学问的匮乏，这就须要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。 二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，主动做好优质客户的营销工作，培育了自身营销的实力;并且通过这段工作经验，使我具有肯定的公关实力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经验，接触的客户层面
33、较多，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，而采纳有针对性的营销策略。努力做到客户须要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。 四、假如这次能够竞聘胜利，我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财学问的学习。这是关键，不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创建效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的服务。通过对学习
34、和对市场行情的精确把握，为客户供应合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于将来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。 2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注意短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种状况。针对这种状况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深化了解起先，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受实力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，刚好将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习，不断丰富个人业务学问，并根据客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面学问，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的须要。 各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些相识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创建更大的效益。