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1、2023年银行客户经理述职报告银行客户经理述职报告(篇) “报告”运用范围很广，根据上级部署或工作安排，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本状况、工作中取得的阅历教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。写报告的时候须要留意什么呢？有哪些格式须要留意呢？下面是我给大家带来的报告的范文模板，希望能够帮到你哟! 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇一 您好！ 20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储万元，
2、营销基金万元，营销国债万元，营销保险万元，营销外汇理财产品汇财通万元。营销理财金帐户个。在这里我述职一下我在这一年中的工作状况。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能胜利的识别优质客户。如：月日，先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在万元左右。过了几
3、天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在
4、哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学驾驭的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情说明清晰，最终
5、使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所须要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素养提高
6、。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从挚友那里得知，先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和挚友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。月号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千
7、元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有主动主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通实力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。 3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要
8、驾驭主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要刚好驾驭新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的实力。 4、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要驾驭市场营销学的基本学问，又要身体力行，主动参加实践。驾驭推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇二 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进
9、取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下： 一、日常工作 20xx年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、xx市
10、电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、工作体会 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化
11、客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成
12、果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、 银行
13、客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇三 敬重的领导： 20xx年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够仔细贯彻支行工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度工作述职如下： 1、思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理学问的学习，努力提高政治理论水平和管理实力。一年来，我思想相识有了较大提高，充溢了理论学问、开阔了工作思路，丰富了领导阅历，对我们xx银行改革的前景更加充溢了信念。 2、学习上能不断充溢自己，自觉加强基础理论和
14、业务学问的学习，努力提高业务水平和操作实力。为更好地为xx银行奉献自己的聪慧才智，自入行以来，我刻苦学习，驾驭了较为全面的理论学问和专业学问。尤其是组织支配我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大学问面。 一是不管工作有多忙，坚持反复学习业务书籍，仔细阅读金融法规、业务管理制度和业务操作方法，以提高自己的业务学问和业务实力。二是参与总行组织的xx的贷款调研活动，并参加了xx等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇学问、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作实力有了进一步的提高。 3
15、、作风上能严格要求自己，不断增加法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对状况困难，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的状况；针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教化，坚持常常性的制度学习，平常留意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行状况。 在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户沟通就能处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我们
16、客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，对于仅有x名客户经理，要管理近xx亿存款、x亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作： 1、以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作。针对我行存款连年大幅增长，面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们坚固树立“存款就是增效”的经营理念，仔细做好年度工作安排和考核方案，定期或不定期走访xx个目标大户，主动为客户解决遇到的困难和问题；主动拓展市场，全力以赴做好xx的公关，发
17、展了xx等一批有发展潜力的客户。同时，仔细处理客户埋怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。 2、以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了x个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史缘由，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理探讨和分析管理信贷企业的状况，对信贷客户进行分类排队。二是深化xx等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金运用状况。 3、以网上银行为突破口，以代理业务为重点，主动推动全行中间业务的发展。一是以网上银行为突破口，为xx企业安装网上银行，同时做好xx的维护，促进了我行电子银行业务的发展。 本人经过总结回顾，
18、认为自己一年来的工作是称职的，但仍旧存在以下不足：工作阅历有待丰富，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。 1、放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，担当管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，须要具备把握宏观全局、处理微观事物的实力，今后本人肯定会放下思想包袱，放开手脚，主动主动帮助主管行长抓好工作，当好助手，根据“三个规范”要求管理业务，发展业务。 2、刻苦学习，努力提高业务素养和管理实力，为全行业务发展贡献聪慧才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管理实力，要常常深化
19、网点，走访客户，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，主动拓展优良客户，抓好不良贷款清收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。 3、严格要求，廉洁自律，做一名优秀客户经理。作为信贷业务的负责人，我肯定要保持醒悟头脑，严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，接着保持一名优秀客户经理的本色。 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇四 从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。 现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理看法，在20xx年到20xx年这段时间中，
20、我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的看法了解客户的需求，设计创新产品最大限度地满意客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和供应询问服务等传统服务，还包括帮助客户进行资金支配设计理财方案等；其次是走“情感路途”。客户经理在客户关系维护过程中注意银行、客户经理与客户之间的感情沟通，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同
21、时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、真诚的个人情感与客户建立稳定、长久的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是供应高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的爱好越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创建、劝服等实力，满意客户的须要，并能预见客户的将来而提出主动的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客
22、户的顾问、询问、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满足共赢，并对客户的业务开展进行了肯定的客观指导，为客户供应了具有价值的参考信息。 银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提示自己，不断增加责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险限制的思想规定，进一步对信贷风险进行限制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审
23、批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，仔细填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的详细操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上限制信贷风险；五是主动协作总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到确定和好评。 中间业务通常是指，不占用贷款规模，不干脆动用银行资金，主要依靠为客户供应各种中介服务和金融
24、服务来获得收入的业务。一般状况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深化的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户托付。因此发展中间业务不能一厢情愿，必需适应客户的须要，取得客户的信任。而要适应客户的须要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户须要哪方面的金融服务。只要刚好了解客户不断增长的需求，适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。 20xx年，我进入到了一家新的公司，担当财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、听从支配、团结协作
25、。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、听从支配，虚心向有阅历的同志学习，仔细探究，总结方法，增加业务学问，驾驭业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟识了报账业务，与全部的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理睬计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，根据财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不精确、不完整的原始凭证，予以退回，要 求经办
26、人员更正、补充。通过仔细的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、精确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲酬劳，牺牲个人利益，常常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理方法及薪酬管理方法等，精彩地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热忱、耐性的
27、看法投入到本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性，不仅要学习驾驭国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问，以适应新形式、新发展的须要。所以,自己对财务专业的业务学习始终比较重视,常常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高；第六我遵纪遵守法律，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，仔细学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵遵守法律纪，时刻以反面教材警示
28、自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。 在以往的工作中，我敢确定的是成果是有的，但是却也还存在着肯定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的学问都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满意不了一个人才的全方位发展的。 20xx年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的
29、形式下，对于会计人员的要求越来越高，而专心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作看法塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平常还要注意对电脑和电算化会计工作有关学问进行深化学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够娴熟驾驭财务工作流程，做到条理清楚，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.刚好.精确的反映；其次，在工作业务中，不断的进行探究、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面；第三，加强个人责任心培育，仔细履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够
30、以正确的看法对待各项工作任务，主动主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热忱和责任感完成各项工作任务；最终，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，按部就班，一步一步的按安排来实现目标 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇五 敬重的领导： 20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点
31、，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。现对本年度工作述职如下。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、挚友意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作实力，随着银行改革的须要，我的工作实力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
32、为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意探讨市场，留意市场动态，探讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，探讨客户，通过对客户的探讨从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、主动工作，从不挑三拣四，避
33、重就轻，对待每一项工作都能不遗余力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交挚友，做客户情愿交往的挚友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满足的答卷。 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇六 20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，xx年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销
34、保险5万元，营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，专心参与行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。特性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还举荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很兴奋的理解了我的举荐，并留下了联系电话。我查询了
35、他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排，同时提出了举荐把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行
36、事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，专心为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能专心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学驾驭的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平
37、常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情说明清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所须要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的.向我表示感谢。 在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我
38、师，要想方设法的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素养提高。 三、开拓市场，找寻新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从挚友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和挚友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果
39、。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自我，提高自我的整体素养。 一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业
40、务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要驾驭主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要刚好驾驭新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特性是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要驾驭市场营销学的基本学问，又要身体力行，专心参加实践。驾驭推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 银行客户经理述职报告 银行客户经
41、理述职报告篇七 敬重的领导、敬爱的同事们： 大家好！ 20xx年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx白酒交易中心、xx电力实业、xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务。 担当客户经理以
42、来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的.效果
43、，赢得客户对我工作的普遍认同。 在新的一年，我将再接再厉，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 此致 敬礼！ xxx 20xx年xx月xx日 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇八 敬重的领导、敬爱的同事们： 大家好! 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下： 20xx年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，
44、主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xxxx交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款xx多万元，完成全年日均xx余万元，代发工资，通知存款等业务都有新的突破。 担当客户经理以来
45、，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。 从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效
46、果，赢得客户对我工作的普遍认同。 在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款xx余万元，按时清收贷款xx万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步克服年
47、轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，主动努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作xx实际工作中遇到的种.种困难。 感谢大家! 述职人：xx 20xx年xx月xx日 银行客户经理述职报告 银行客户经理述职报告篇九 20xx年，是我进入工行的第6年，同时也是我成为法人结算客户经理的第一年，在我行领导的正确指导下，同事们的帮助下，通过自己的努力，在工作中不断地创新改革，使银行业务学问有了较大的进步，业务业绩较之取得肯定的成果。但面对新形势，新任务，我深知还须要更加的努力，才能确保更好的为我行服务，现将一年来的工作总结如下： 思想上从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理学问的学习，努力提高政治理论水平和管理实力不断增加法制观念，按章办事，廉洁自律。一年来，我重点加强“金融反腐倡廉建设”各方面的学习，并仔细观看了反腐倡廉建设展专题片，从根本上相识到了德、廉的重要性，充溢了理论学问、解放了工作看法、开阔了工作思路。 在这一年里，市场改变巨大，面临的困难和问题也日益增多，市场形势也更加严峻。我通过加强形势分析，重点