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1、2023反洗钱培训总结6篇2023反洗钱培训总结篇1 今年以来，安诚保险分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下： 一、20xx年上半年合规工作回顾上半年，我们安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促进展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中 将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作支配，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规，合规实行一票
2、拒绝。 1、分公司及下属机构合规组织的建设状况; 2、合规制度建设; 3、合规风险管控状况;我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询看法函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进行评价打分，从收回的征询看法函反馈状况来看，我司各机构均无违规惩处状况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法赐予充分的确定。 4、合规检查、督促、指导状况;合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作依据总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推动“小金库”专项治理工作，要求各机构要
3、认真组织复查工作，留意总结专项治理阅历，建立健全长效机制，探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规章”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。 5、合规培训开展状况。 6、合规管理存在的问题、隐患、违规大事及处理状况;合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷
4、径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的玩耍规章屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋简洁多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 二、上半年反洗钱工作总结回顾在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下： 1、留意领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在方案财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而
5、下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都准时予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内把握度建设与执行状况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，准时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持依据分公司反洗钱内部把握制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则(安保苏发201973号)、反洗钱管理方法(安保苏发201980号)等内部把握制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的
6、规范运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计状况在反洗钱工作中，我们坚持依据总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。2019年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状况;三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人
7、行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣扬与培训状况2019年10-11月是反洗钱宣扬月，分公司与秦淮支公司联合举办宣扬活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣扬横幅、发放宣扬资料、设立询问台的方式，向客户做反洗钱宣扬。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司oa、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱学问;乐观组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增加员工执行反洗钱法律法规的自觉性。 5、协作监管状况
8、今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求看法表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈状况来年，他们都对我司合规工作进行乐观评价，无违规被惩处的状况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改看法。 6、保密义务履行状况我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交
9、易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况a、客户身份识别状况b、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司准时向人行报送非现场监管报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席
10、会议召集次数偏少;基层机构把握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的熟识及重视程度尚存在确定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规管理工作方案下半年，我们照旧要坚持“合规促进展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、增加合规意识。加强“合规者受益、违规者
11、受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深化化。 3、强化合规管理、完善内把握度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内把握度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将连续依据总公司及监管机构的要求，扎实做好
12、合规的各项基础工作，为促进我司又好又快进展作出新的贡献。 2023反洗钱培训总结篇2 为了宣扬普及反洗钱学问，推动行业反洗钱工作，严格履行金融机构对反洗钱工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反洗钱宣扬周活动，依据长银发【20xx】168号关于开展吉林省金融系统20xx年反洗钱宣扬周活动的通知(以下简称通知)要求，我司于20xx年9月17日24日在全辖组织开展了“金融机构反洗钱宣扬周”活动。通过实行一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣扬效果，并有效地推动了全辖反洗钱工作的深化开展。现将具体状况报告如下： 一、 细心组织，确保宣扬工作有序开展。 接到人民银行长春支行下发的通知后，分公
13、司总经理室立刻对此次宣扬活动做了详细的筹划和部署，并支配特地部门、特地人员跟踪各项宣扬工作的落实状况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣扬活动提出了具体要求。在分公司的统一支配和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣扬活动，并取得了阶段性成果。 二、利用形式多样的反洗钱宣扬形式，营造深厚的反洗钱工作氛围。 依据人民银行长春中心支行的统一部署，在反洗钱宣扬周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反洗钱宣扬活动。 1、悬挂反洗钱宣扬用语，印发反洗钱宣扬册 在反洗钱宣扬周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反洗钱宣扬条幅，并印制了反洗钱宣扬册、宣扬单等。其中一部分分发给
14、了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣扬栏里，供公司员工及其他客户扫瞄学习。 2、摆放大幅反洗钱宣扬彩页和提示牌 依据分公司此次宣扬活动的整体支配，分公司细心设计并制作了反洗钱宣扬落地彩页，并将此宣扬彩页发放到全部的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣扬彩页(落地式)。宣扬彩页包含了反洗钱的基本学问、提示客户如何远离洗钱活动、公布洗钱举报电话等内容。分公司还制作了反洗钱温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何协作公司开展反洗钱工作，如何远离洗钱陷阱，维护自身权益等。通过上述宣扬方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导
15、了反洗钱相关学问，将反洗钱相关信息准时传达给客户。 3、对基层管理干部进行反洗钱学问宣导和培训 9月20日，分公司对本部反洗钱岗位人员进行了反洗钱培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反洗钱学问及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反洗钱工作的基本学问及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反洗钱工作中易消逝的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反洗钱工作的严峻性和重要性有了充分熟识，明确了反洗钱工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反洗钱岗位人员预防和把握洗钱风险的力气和水平，为更好地开展反洗钱工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也依据本机构的实际状况对相关岗位人
16、员进行了反洗钱培训。 4、走上街头向公众进行宣扬 在此次宣扬活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣扬活动，除了在办公职场悬挂宣扬条幅、向客户发放宣扬册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反洗钱宣扬。如白城中支在市人民银行的统一支配下来到了海明路步行街进行反洗钱宣扬，参与宣扬的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反洗钱义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反洗钱宣扬册，并为上前询问的市民讲解反洗钱的相关学问。经过两个半小时的宣扬，共发放各类宣扬资料500余份，向市民广泛宣扬了反洗钱学问，将反洗钱信息更为深化、彻底地传达给社会公众
17、，也使反洗钱学问得到了进一步的普及和推广，宣扬活动取得了很好的效果。 三、活动成果 通过此次反洗钱宣扬周活动，在我司全辖各机构营造了更加深厚的反洗钱工作氛围，提升了员工打击反洗钱犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。同时，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟识，更使他们熟识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格依据人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融平安，为公司健康稳定进展奠定扎实的基础。 2023反洗钱培训总结篇3 (一)对社会工作的反洗钱宣扬工作不到位 一
18、是由于宣扬不够广泛和深化,社会公众对反洗钱的熟识不足;二是政府相关部门由于引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不乐观协作;三是一些金融机构从自身利益动身,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。 (二)银行从业人员对反洗钱熟识不够，缺乏专业人才 反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱特地人才特别缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人
19、员,反洗钱的学问及业务技能欠缺,缺乏实际操作阅历不能对可疑支付交易数据进行精确分析、精确推断。加之对反洗钱工作的熟识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有确定差距，特别是一线人员对反洗钱学问了解甚微，对有关的反洗钱操作程序把握不娴熟，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。 (三)内把握度还需进一步完善 现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之转变和完善。但从目前状况看，我们反洗钱方面的措施和方法尚未健全。内把握度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“
20、消逝真空”，存在确定的风险隐患。 (四)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱 一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他状况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析缘由认为客户都是自己的熟人或伴侣，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，依据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 对策与建议 (一)健全和完善内控机制 首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建
21、立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作方法、指标体系,便利一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发觉、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要依据内控优先的原则,切实加强内部把握制度的建设和落实,业务创新必需首先制定相应的内部把握制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，依据当前机构改革的现状，尽快组织人员支配落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健
22、全反洗钱组织体系，准时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素养较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。依据我社业务的实际状况，进一步完善反洗钱内把握度，依据自身业务特点，参照商业银行内部把握指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。 (二)认真贯彻客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必需实行适当的措施,确定全部客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格依据人民币银行结算账户管理方
23、法及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和把握;同时,还应精确把握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。 (三)准时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套准时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格依据人民币大额和可疑支付交易报告管理方法和金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理方法规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的阅历,对金融交易进行识别并
24、作出正确的推断。 (四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素养 加强基层网点的反洗钱工作，充分熟识反洗钱工作的重要性和必要性，实行有力措施，加大培训力度。 反洗钱培训应结合实际，留意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想熟识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作力气。 (五)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。 进一步加强
25、指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。 2023反洗钱培训总结篇4 所谓洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以躲避法律制裁的行为。刑法第191条明确，洗钱罪有四种上游犯罪,即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪。人民银行20xx年颁布的金融机构反洗钱规定将通过金融机构的洗钱行为所涉及的黑钱范围扩大，包含了贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益，其实质是扩展了通过金融机构的洗钱行为的上游犯罪。 目前，利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定，理论界一般将其概括为投保人利用保险机构使非
26、法收益合法化，或者将集体的、国家的公款转入单位小金库、化为个人私款或躲避纳税目的的行为。这种界定方式将利用保险业洗钱分为两种：一种是法律意义上的将非法所得及其收益合法化的洗钱行为，如地下保单洗钱，即境外保险机构非法入境，以人民币缴款美元理赔等方式拉保，然后将保单交给境外保险机构，为黑钱出境供应便利通道的行为;另一种是非法侵占国家或集体资金的行为，主要包括三种形式：一是利用团险业务洗钱，即在团体寿险业务中，投保人通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，将公款转入单位小金库、化为个人私款或躲避纳税目的的行为;二是利用违规退费洗钱，即投保人通过购买商业保险，向保险机构索取各种非法保
27、费回扣或其他利益，变相将公款化为私款或达到躲避纳税义务目的的行为;三是利用中介机构洗钱，即保险机构利用中介发票套取手续费或截留保费形成账外账，用以弥补营业费用不足或向非法的代理机构或代理人支付各种退费的行为。保险业反洗钱存在的问题 保险业经营中的洗钱活动，不但为其上游犯罪供应了资金通道和便利，助长了贪污腐败现象的集中，而且扰乱了金融、保险市场秩序。在日益严峻的反洗钱形势面前，保险业还存在许多制度与结构性的问题。 1.通过保险业洗钱行为的法律界定尚不明确。法律规定的洗钱行为最显著的特征是资金来源为犯罪所得，最终目的是隐瞒其来源和性质。金融机构反洗钱规定确定的非法资金的来源除刑法规定的四种犯罪外，
28、增加了其他犯罪，扩大了洗钱行为的资金来源，但洗钱目的与刑法规定的相同。这与保险业界通常所说的洗钱行为有较大的差别。目前，保险业通常所说的洗钱行为主要包括团险业务洗钱、违规退费洗钱、利用中介机构洗钱，其资金来源均是企事业单位的合法资金，其目的是化公为私或躲避税收，无论在资金来源上还是其目的均与现有法律法规所指的洗钱行为不同，从法律角度上说，这些行为更应被视作贪污、受贿或挪用公款等犯罪行为，而非洗钱行为。 2.保险业反洗钱法律法规不健全。我国现行反洗钱法律法规尚未将保险业反洗钱问题囊括其中。首先是保险业可能存在的洗钱行为的上游犯罪，如贪污、受贿、腐败等未在刑法中加以明确;其次是没有特地针对保险业反
29、洗钱的部门规章，关于保险业洗钱的概念、方式及种类也没有明确界定;再次是保险业还没有一套完整的切实可行的反洗钱方法，以及关于金融部门反洗钱联席会议制度的实施方法。 3.保险业反洗钱制度措施不到位。在反洗钱法律法规不健全的条件下，中国保监会为规范保险市场秩序，制定了一系列措施实施行业监管。以团体寿险为例，中国保监会在1999年规定团体年金险一年内不得退保，退保时必需以支票支付，除了离开原单位以外不得退现金给个人;对投保团体人身保险的单位，在从人员比例、人数以及保险期间等方面予以限制，同时规定团体寿险的满期生存给付和退保金，一律通过银行转账支付给原投保单位，不得向投保单位支付现金，更不得向个人支付现
30、金或银行储蓄存单。20xx年又出台方法，规定保险公司应要求投保人供应被保险人名单，并供应有效证明，确认被保险人同意投保团体保险事宜，投保人退保时，保险公司应要求投保人供应有效证明表明被保险人知悉退保事宜，退保金通过银行转账方式支付并退至原缴款账户等。这些制度从根本上讲是为了堵塞保险洗钱通道，但在实施过程中，并没有从反洗钱的角度进行综合规划，使保险业反洗钱工作仍处于自发状态，缺乏制度支配和有效组织。保险业反洗钱对策 1.完善保险业反洗钱制度。一是完善反洗钱法律法规体系。尽快出台反洗钱法，以法律形式明确利用金融业洗钱的上游犯罪，并在保险法中增加反洗钱内容，为那些因贪污、腐败等洗钱的犯罪行为供应量刑
31、依据。二是尽快出台保险业反洗钱部门规章，明确界定保险业洗钱的方式和种类，明确规定保险业反洗钱职责;三是尽快制定保险业反洗钱实施方法。国际上负责反洗钱任务的金融特别行动组于20xx年开头，要求成员国制定针对保险监管和保险实体的反洗钱准则。我国可借鉴国际阅历，制定符合市场实际的保险业反洗钱标准。 2.建立保险业反洗钱工作机制。一是从机构设置和人员配备上落实岗位责任制。在保险监管部门设特地机构或专人专岗，在保险公司设置反洗钱责任人，层层落实反洗钱工作职责。二是建立快速反应报告机制，确保可疑保单的反映渠道畅通，对有犯罪嫌疑的还要向公安机关报告。三是完善金融业反洗钱联动机制。在现有金融部门反洗钱联席会议
32、制度基础上，进一步明确银行业、证券业、保险业各自的法律地位和法律责任;细化跨部门洗钱犯罪的处理协调方法，提高部门间协作行动的可操作性。 3.搭建保险业反洗钱信息平台。结合保险业特点，开发大额和可疑保单分析系统，建立反洗钱信息化网络平台。分析系统应满足准时收集可疑保单信息;容纳每笔特殊交易主体所需的全部信息;将收集的信息进行归纳分类，甄别与监测;同时设置明确的监控预警指标，为监管部门供应跟踪检查线索。 2023反洗钱培训总结篇5 一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。 第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际状况，将反洗钱工作划分为综合岗和非现场监管岗，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了宝鸡
33、市反洗钱非现场监管岗位职责以及工作流程。其次，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度，进一步规范了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对xx年度的非现场监管报表及有关资料，依据统一规范的模式，制作了档案名目，重新进行了装订，实现了标准统一，规范管理档案的目的。 二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。 面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表实行人工汇总的状况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟
34、汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的精确牢靠。 在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是准时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构精确填写, 做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整精确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于消逝问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺当开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格依据统一格式和内容进行审核，发觉报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经急躁讲解辅导后
35、,让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行订正，直至精确导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。 三、实施了反洗钱非现场监管信息补充报送通知制定，用足用活反洗钱监管手段。 为了提高各金融机构非现场监管报表数字的精确性，依据反洗钱非现场监管方法的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业进展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份反洗钱非现场监管信息补充报送通知书，补报通知不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根
36、本性的转变。 四、对2家金融机构进行了约见谈话。 为了使各金融机构达到熟识问题，引起重视，乐观协作，力争做好的监管目标，8月份，针对xx年上半年反洗钱非现场监管报表报送状况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。 谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其具体为内容为：
37、提高熟识，加强领导;转变观念，规避风险;加强基础工作，完善反洗钱工作机制;加强培训和教育，提高人员素养。 2023反洗钱培训总结篇6 中国反洗钱法草案今年将正式提交全国人大会审议;这部法律很可能实行列举的方式将贪污、贿赂等严峻犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪。s0100 这一信息首先显示，全社会重点关注的反腐败工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色腐败犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，腐败犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被漂白难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人接受洗钱一词的词源方式(上世纪20xx年月美
38、国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业漂白赃款;更便利的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以伪造交易的方法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严峻滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成腐败犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治腐败供应有效工具。 其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推动势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如国务院颁布的个人存款账户实名制规定，以及部门规章
39、如央行颁布的金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法的修订完善与效力提升。逐步熟识到反洗钱的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章单兵突进面临障碍。 实际运作中，自去年3月施行报告大额和可疑交易制度以来，银行机构机械上报的信息占绝大多数，带分析看法上报可疑交易的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，存款实名制要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。惟有以反洗钱法
40、的形式明确规定金融机构所担当的反洗钱法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。 反洗钱法潜在的作为空间特别宽阔。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反洗钱法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是洗钱者的天堂，一些营业部协作庄家操纵股价，甚至供应从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的一条龙服务，哪管资金来源。如何对该类合谋行为罪刑法定，无疑应纳入反洗钱法的立法视野。 央行反洗钱局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及
41、会计师、律师事务所反洗钱义务。显而易见，假如这些行业都分别担当起反洗 钱功能，洗钱空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行义务，必需做出相应惩处性规定这也是反洗钱立法需要把握之处。 最终，比遏制腐败犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入减弱、堵塞犯罪行为经济诱因的新阶段。打蛇打七寸，依据国际阅历，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。接受国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎全部重要犯罪行为均属于指定罪行。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。21