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1、金融理财个人工作计划8篇- 详细的工作计划是可以让我们今后的工作更加有秩序地展开的，想要掌握更多 的工作方法，我们就必须认真对待工作计划的制定，以下是小编精心为您推荐 的金融理财个人工作计划8篇，供大家参考。金融理财个人工作计划篇1一、以客户为中心，做好结算服务工作。1、客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响 到我行的信誉2、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声 服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。3、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临 柜服务中更体现在我行的服务品种上，除
2、了继续做好公用事业费、税款、财政 性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路 联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的 竞争能力。4、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服 务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的 综合，是我营业部工作的一个欠缺。5、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知 识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。6、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网 上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工
3、作质量。1、随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了 更高的要求2、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统 的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束 力。3、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行 开户单位的质量）和上门服务。4、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章 和空白重要凭证的使用和保管。这样不但提高了家的主观能动性，也有效的提高自身销售能力和改掉之前销售 中所走的误区。树立销售人”解决问题是职责的职业操守。形成业务员的培 训模式：问题-答案-目标-
4、行动-结果-业绩。有了问题才有答案，有了答案才有 目标，有目标才会影响行动，行动决*果，结果决定业绩。二、销售计划的流程管理销售计划流程管理的核心是做正确的事提供真实的和有参考价值得信息， 明瓢个业务人员的责权利和考核，通过正确有效的策略方法达到原定的销售目 标；而计划执行的难点，在于过程管理，其核心是“正确的做事U,是将计划 转化为行动和任务的过程，因此计划的制定必须细化，现已细化到了每个业务 员的任务指标和市场分配，激励的制度保障等，为了有效激励销售团队，在执 行销售计划时化地发挥主观能动性，严格执行绩效考核制度，使销售计划的执 行和落实情况同每个执行人的切身利益相关联。并且，要建立定期会
5、议汇报、 总结、分析制度，保证计划在执行过程中出现的问题能够及时地得到总结和改 进。为了有效的控制货款风险，提高货款回收率，以风险防控为主线，坚持制度先 行。加强客户政策和应收账款的执行，要定期通报客户账款的动向，对货款拖 欠超期客户的要加强跟踪，掌握完整的客户信息。对信誉和回款及时的客户应 给予适当的奖励或优惠的价格，也可以考虑年底返点等政策，刺激客户的付款 信誉。建立完善的客户档案。应收款的回款情况也直接挂钩业务人员的考核。三、销售计划的量化、表格化管理今年销售计划已经按照区域、渠道、产品进行量化，将量化后的销售计划落实 到季计划、月计划、周计划进行具体执行。然后，建立信息系统及时地收集和
6、 馈信息，时时监督和追踪销售计划的执行情况。业务人员的月、周总结计划管 理表格，能使执行信息快速地得到馈，便于销售管理者及时知道业务人员在做 什么？做的怎么样？也便于公司领导及时地指导和修正销售计划的执行。管理始于计划，终于控制，任何一项工作只要有了计划，就说明公司的经营活 动在执行前已经经过了对有价值信息的科学预测、全面分析、系统筹划，以及 制订了相应的保障措施，从而确保了公司经营工作结果是可预测、可控制的。 面对目前碳布市场产品同质化的激烈竞争，销售业绩的提升和产品的发展，使 得任何的销售计划和变动都必须具有前瞻性，效果也必须处于可控的状态下。 因此，计划是企业经营活动的基础，不断提高计划
7、的科学性，使工作变得轻松 有序更有效。四、合理划分市场，提升工作效率20xx年业务员负责市场会有所调动，尽量在路途距离和区域上合理化。业务员采 用每月15日出差工作日制度，原则上同进同出。增加了跑市场的力度，对一些 老客户加以巩固，推进对新客户、单子的把握和跟踪力度。对应收账款，及时 进行督促和控制。发现问题及时解决，工作效率也会有所提高。销售人员现局限于老客户的维护上，对新客户的开发力度不足，20xx年除了稳定老客户, 还要出台措施加强新客户的开发，合理的利用出差时间。之前XX、XX和XX是XX倚城希望能做总代理，XX由XX意统代理，但20xx年 代理商的销售业绩未能得到体现，20xx年对选
8、择代理商要有一定的要求和政 策。在市场上加强对XX、xx等经济发达的市级地区的销售力度，扩对XX、XX、 XX、XX等地方的销售。五、螺纹筋、双向布市场的开拓新增加了碳纤维螺纹筋产品，争取也制定出行业规范标准来，让公司产品更具 有竞争力和说服力。目前对于双向布的市场还没有专职的人和花力度去进行开拓，在碳纤维制品、 体育器材等行业上没有花什么时间和精力去推广。20xx年公司是否考虑增加业 务员专项负责此类市场？六、明确管理层级、流程高层领导确实具有更的决策权。但是我认为设立中层领导的目的.在于：为公司 创造效益；在业务过程当中公司解决问题；在职能范围内分解、承担责任。明 确各岗位职责，除了明确销
9、售人员的职责外。重要的是一个部门领导的职能， 到底有多少事情、什么事情是销售经理有权利决定的。形成严格的金字塔 管理模式。当组织不断壮之后，人的精力和能力是很难再直接适应不断膨胀的 管理层面。中间的管理流程直接影响着管理的结果。扁平式管理也只适合 于小组织。公司虽在人力管理上投入量成本，但在监管和基本制度上跟不上的话，也只是 劳命伤财，收效甚微。容易出现管理涣散和“集而不团的现象。应建立充分 的信任和职能，给予一定的发挥空间。所谓的疑人不用”。随着公司管理逐步的正规化，各项制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得 非常好的成绩！金融理财个人工作计划篇6一般来说，一个完备的家庭理财计划包括八个
10、方面：1 .职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观， 其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现 这个目标的计划。2 .消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储 蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。3 .债务计划我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债 务成本要尽可能降低。4 .保险计划。随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保 险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保 险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为
11、住院 医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。5 .投资计划。当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组 合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。6 .退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况 下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔 退休基金作为补充。7 .遗产计划遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低，主 要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物 赠予继承人。8 .所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享，在合法的基础上，你完全 可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果金融理财个人
12、工作计划篇7在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我毛司，这新的 一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计 划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从 事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功 的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了 20xx年的工作计划：一、做好公司新年的第一个项目在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提 下，尽量限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己 带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的
13、宣传 工作仍然得认真对待。二、加强业务学习学习是成功的第一要素、对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视 野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结 与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的 学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证 券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及 其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产 品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流 与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸
14、 取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。三、工作目标的拟定任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作 目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：I坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详 谈，最少留下一个电话，保证约有10万左右的资金量。2每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能 投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我毛 司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的 原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
15、3每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。4每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成 80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下， 在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。四、值班把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象， 从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问 题，不能置之不理一定要尽全力助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信 我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是
16、争取能够将上门客户 都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进 公司来全面了解公司及公司产品。五、客户维护和再开发时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客 户进行再挖掘，尽可能加老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资 源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方六、工作总结每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划， 一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自 己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改 正，让第二天的工作能够更好的开
17、展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一 小结，每月一结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能 力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片 明媚天空！金融理财个人工作计划篇8一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我 们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信 誉1、我行一直提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续 执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越
18、来越高，不单单在临 柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政 性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公 路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的 竞争能力。3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服 务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的 综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融 知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优
19、质客户推广使用网 上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的 增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统 的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束 力。2、进一步强化重要环节和重要卤位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行 开户单位的质量）和上门服务。3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的 执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我 行防范
20、外来结算风险的手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜 绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部 需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最 大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备 对出纳制度、支付结算办法、综合业务系
21、统会计制度、新会计科目等基础知识 以及各种新兴业务进行培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提 高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能 转变5、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我 行防范外来结算风险的手段。6、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜 绝结算事故。7、切实履行对分理处的业务指导与检查。8、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本提高员工的全面素质。1、员工的素质如何是银行能否
22、发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营 业部急需要有一支高素质的队伍2、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部 需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜 能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。3、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备 对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识 以及各种新兴业务进行培训。4、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提 高员工的业务水平。5、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。6、有计划、有目的地进行岗位
23、轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能 转变。金融理财个人工作计划篇2新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20xx年各项工作的同 时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、 中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了关于认真做好20xx年一季度重点工作的指导意见，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。 即，到一季度末，营销有效贷款某某0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破 50亿元大关;借
24、记卡发卡达到21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计 贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县（区）支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆 满完成全年各项目标任务开好局、起好步。二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上 要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对 集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点， 进一步抓好适销产品宣传和
25、柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢 得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力 确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、 企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类 客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可 能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资 金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分 利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文 艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营
26、优势， 进一步提升农业银行的良好形象。三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产 营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在 确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见 效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、 徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集 团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度 重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并 实行跟踪营销;高度关注学校医
27、院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅 游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存 单、凭证式国债，以押旧（房）贷新（房）为主要形式的个人住房贷款，以商铺房 抵押、额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资 源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业 从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的 城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群 体，力促个人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有 针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施
28、建 设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农 业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善 对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性 大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的.全 员营销机制。四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落 实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二 是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按 照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，
29、及时有效做好不良贷 款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主， 以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快 自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性 和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常 贷款按期收回。五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力 度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理 工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理 业务营销工作打好基础。二是依托营业
30、网点和前台业务部门，不断改进服务方 式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续 稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发 工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时.，主动出击，大力拓展代收 税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续 做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四 是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大 户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、 演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银 业
31、务上规模、见效益。六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁 止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安 全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问 题。认真开展安全保卫大检查，特别对管理、金库守护、计算机系统管理、印 押证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做 好防暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能 力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范， 切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身安
32、全。充分利用节日期 间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员 工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实 让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激 发全员干事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极 引导广大员工理解、支持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务 的全面完成奠定坚实的基础。金融理财个人工作计划篇3一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。1、加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的 动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，
33、以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与 企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金 融环境。2、组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好 银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需 求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商区 20xx年度金融工作要点的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极 提供给各银行。二、银政企合作机制有效加强。1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融 办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映
34、、即时协调解决单个 企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企” 合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合 作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13、762亿元：第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”（有市场、有效益、有 信誉、缺资金）中小企业三月初解决落实新增授信1、1亿元。第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企 业、重点企业（项目）后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际 轻纺集团也场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额 1、06亿元。第三批：在前两次的基
35、础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底 调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了 40家“三有一缺”企业，经过 市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等 28家企业于九月底获得了银行11、602亿元的授信额度。2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金 融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小 额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推 行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种 养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6 家
36、，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4 家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向 1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500 万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农 场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放 惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。三、企业信贷危机协调机制有效构建。1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情 况，
37、区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情 况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强 预警，重点关注。2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定， 建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇（街道）对辖区内可 能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事 件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等 情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措 施。3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事 宜。对神羊集团及下属贷
38、款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、 银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其 关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务 问题，为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调 明特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调 “无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调 工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通 协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩， 影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分
39、局出面做好农业银 行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神 羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机 制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全 提供机制保障。四、农村小额贷款试点工作进展顺利。由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营 以来，已累计发放贷款1、61亿元，其中小企业贷款1、1亿元，农户及农业经 济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工 作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小 组成员单位的严格评标，于九月
40、份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报 省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批 复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月 份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额疆:公司增至2家。另外，我区东 方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。五、加强对金融政策的推介宣传。前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建（如小额贷款 公司、财务公司、典当等）相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的 收集归类，并加强与这些机构的对接。同时，根据近期无锡市出台关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的 意见，
41、以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥 资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相 关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评 估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所 有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。金融理财个人工作计划篇4（一）细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银 行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账 户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小
42、客户，积极拓展 新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、 大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续 的市场推广攻势。巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品 的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各 行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特 点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖 掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理 客户185200户。深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础
43、客户，并为资 产业务、中间业务发展提供重要来源。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算” 主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的 公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户 比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的 开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结 算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开 对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的 现状，通过调用各种资源进行
44、营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府 分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世 界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工 作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。（二）加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客 户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个 性化、多样化的服务。要建设好三个渠道：一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理; 每个对公业务网点（含综合业务网点）应当根据业务发展情况至少配备1名客
45、户 经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理 模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设， 在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各 行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内 容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继 续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标 客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、
46、有针对 地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深 度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的 重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适 时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理 念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务 效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的 服务模式。全面提升XX部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。（三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算
47、与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营 销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和 单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供 技术手段。完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经 理要成为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各行部将客 户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行 召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略， 以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌
48、价值。要对新 开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到 统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影 响力。发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占 比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要 加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核， 形成触角广泛、反应灵敏的市场需求反馈网络和任务具体、激励有效的新产品 推广机制，增强市场快速响应能力，真正使投放的新产品能够尽快占领市场、 取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融服务证 书、全国自动清算系统等
49、新产品。（四）抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养XX部门人才要加强人员管理，实施日常工作规范，制定行为准则，建立和完善工作日志制 度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反馈制度。加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业 务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深入基层培训，扩 大受训人员范围，努力提高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需 求。（五）强化流程管理，提高风险控制水平要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建设。在产品创新中，坚持制度 先行。要定期通报结算案件的动向，制定切实的防范措施，坚决遏制结算案件 发生。加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强 监督力度，会计检查员、