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1、2022 年第一期6 月 22 日至 8 月 16 日反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案100 分 一、推断题共 20 题，20 分1. 反洗钱违规行为是否“情节严峻”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定进展产生的影响以及被检查人是否主动消退危害性后果等方面进展认定。2. 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。3. 当金融机构托付金融机构以外的第三方识别客户身份时，假设能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法的要求， 实行了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不担当来履行客户身份
2、识别义务的责任。4. 反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈。5. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威逼作用于国家或体系薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。6. 对于在注册地无实质性经营治理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。7. 某日，某金融机构在收到公安机关公布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，觉察其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此状况高度重视，马上将有关 状况向有关部门进展了特地报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实 施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法
3、是否正确。8. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人。9. 中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不 全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 20 个工作日内补正。10. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、阅历、专业素养及其他个人素养标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的根本力量。11. 客户与证券公司、保险公司等进展金融交易，通过银行账户划转款项金额到达大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分
4、别按要求提交大额交易报告。12. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。13. 反洗钱内部掌握制度建设是金融机构反洗钱工作顺当开展的根底。假设一个银行的内部掌握制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。14. 金融机构在研发创型金融产品过程中，应进展洗钱风险评估，并书面记录风险评估状况。15. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易状况， 准时提示客户更资料信息。16. 金融机构应在高级治理层中明确专人负责治理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定特地部门具体担当对境外分支机构的洗钱合规治理职责。17. 金融机构应当
5、依据规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的状况下可以选择不依据金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引的要求开展客户风险等级分类工作。18. 银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等。19. 金融机构托付其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信任销售金融产品的金融机构所供给的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份识别程序，但仍应担当未履行客户身份识别义务的责任。20. 客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存5 年。 二、单项选择题共 20 题，40 分1. 以下属于大额交易的是A A.一笔
6、 25 万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币 18 万元C.自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账2. 对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇治理局签章的B为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单对私3. 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2022 美元以上的汇入款，应审查D A.外汇申报单 B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表 D.涉外收入申报单对私4. 金融机构应增加内部反洗钱工作报告路线
7、的D，完善内部治理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级治理层的有效监视和高级治理层对其金融从业人员的有效监 控，防范内部人员参与违法犯罪活动。A.独立性 B.敏捷性 C.原则性 D.独立性和敏捷性5. 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A的批准。A.董事会或者其他高级治理层B.中国人民银行C.中国银行业监视治理委员会D.中国证券监视治理委员会6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交C报告。A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告7. 请问外国政要到你行开户，如何进展客户身份识别B。A.与其他客户承受同样措施B.必需经由高级
8、治理层批准才可以开户C.经过主管授权后可以开户D.不予受理8. 选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告DA.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换9. 银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每进展一次审核。A.一月 B.三月 C.半年 D.一年10. 金融机构应当设立特地的B，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 A.反
9、洗钱部门 B.反洗钱岗位 C.反洗钱团队 D.反洗钱工作领导小组11. 依据涉及恐惧活动资产冻结治理方法，金融机构的境外分支机构和附属机构依据驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐惧活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时报 告D。A.人民银行派驻海外机构B.当地国家司法机关C.我国驻该国使领馆D.金融机构总部12. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法于D起施行。2022 年 1 月 3 日中国人民银行公布的人民币大额和可疑支付交易报告治理方法中国人民银行令2022第 2 号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法中国人民银行令2022第 3 号 同时废止。A.2022 年 11 月
10、 14 日 B. 2022 年 12 月 1 日C.2022 年 1 月 1 日 D. 2022 年 3 月 1 日13. 银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和B缺失的， 应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住宅C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件14. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值C美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 1,000B. 5,000C. 10,000D. 20,00015. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的D报告。A.客
11、户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易16. 金融机构假设觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与联合国安理睬的决议确定的名单相关，应实行以下哪些措施D。A. 拒绝为客户办理业务B. 按规定提交可疑交易报告，并拒绝为客户办理业务C. 按规定提交可疑交易报告，但可连续为该客户办理业务D. 按规定提交可疑交易报告，依据我国为执行联合国安理睬决议所作安排的要求实行措施 17.金融机构利用 、网络、自动柜员机以及其他方式为客户供给A效劳时，应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，强化内部治理程序，识别客户身份。A.非柜台方式的B.柜台方式C.面对面方式D.上门方式18.A对建立
12、反洗钱内部掌握系统和维持其有效性担当最终责任。A.银行的负责人B.反洗钱合规部门负责人C.反洗钱工作专员D.反洗钱违规行为直接责任人19. 金融机构在开展客户身份识别过程中，假设客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指。A.三个月 B.六个月 C.一年 D.并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定20. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的报告。 A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易三、多项选择题共 20 题，40 分1. 金
13、融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法第六条的规定，充分收集有关境外金 融机构ABCD等方面的信息，评估境外金融机构承受反洗钱监管的状况及其反洗钱、反 恐惧融资以下统称反洗钱措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金 融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，以打算是否与境外金融 机构建立代理行关系或开展其他形式的业务合作。A.业务B.声誉C.内部掌握D.承受监管2. 刑法第一百二十条之一规定的“实施恐惧活动的个人”，包括以下哪些个人。ABCD A.预谋实施恐惧活动的个人B.预备实施
14、恐惧活动的个人C.实际实施恐惧活动的个人D.实施恐惧活动未遂的个人3.反洗钱内部掌握的目标是ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险掌握在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险掌握在最低4. 申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具ABCD A.向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件B. 根本存款账户开户许可证C. 根本建设资金、更改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明5. 以下说法符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交
15、易保存治理方法规定的有哪些。ADA. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B. 同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的，应当依据最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C. 客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3 年D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年6. 发放外汇贷款后，银行应持续关注客户的ABCD。A. 融资后资金流量B.业务状况C.贷款资金流向D.信用状况7.以下哪些人员需要担当反洗钱职责。ABCDA. 高级治理人员B.反洗钱合规部门负责人C.公司业务客户经理D.对私柜员8. 申请开立根本存款账
16、户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BC A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的根本存款账户开户登记证B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的根本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门领发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同9. 消灭以下BCD状况时，应当重识别客户身份。A.客户要求变更密码的B.客户交易特别的C. 客户要求变更注册资本的D.客户要求变更经营范围的10. 与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应充分收集该机构ABCD等方面的信息。与第 1 题答案一样A.业务B.声誉C.内掌握度D.承受监管11.
17、 反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途 D.了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人12. 假设ABCD来自洗钱、毒品或腐败等犯霏高发国家地区，金融机构应尽可能实行强化的客户尽职调查措施。A.客户B.客户的实际掌握人C.交易的实际受益人D.办理跨境汇款交易的对方金融机构13. 金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员准时了解ABCD洗钱风险变动状况等方面的反洗钱工作信息。A.反洗钱监管政策B.反洗钱内控要求C.反洗钱方法D.反洗钱技术14. 在履行客户身份识别义务时，假设客户无正
18、值理由拒绝更客户ABC信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A.住址B.职业C.联系方式D.配偶15. 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的ABCD的关系是否匹配，是推断单位客户身份或交易是否特别的一个重要关注点。A. 经营范围B.背景C.规模D.财务状况16. 某县 A 行通过筛查觉察涉恐人员拥有或者掌握的资产，二即实行冻结措施后，将资产数额、权属、位置、交易信息等状况通过 报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关 要求 A 银行不得告知客户口依据涉及恐惧活动资产冻结治理方法，以下哪些说法正确。BC此题答案验证无误后，已于2022 年 8 月
19、 19 日更A.应当报告公安机关和安全机关同意后再马上实施冻结B. 不应 报告公安和国家安全部门，应当以书面形式报告C.冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构D.冻结后准时告知客户并说明实行冻结措施的依据和理由17.A 银行由于拓展国际业务的需要，拟与外国的 B 银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前，A 银行应实行以下哪些措施ABCD。A.从牢靠渠道充分收集 B 银行在业务、声誉、内部掌握和承受反洗钱监管方面的信息B.向 B 银行发放反洗钱调查司卷，评估B 银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性C.以书面方式明确与 B 银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责D
20、.需要经过董事会或者其他高级治理层的批淮18. 对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要依据金融机构客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存治理方法第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，而且应当明确商定本金融机构出于ABCD方面的需要，可对境外金融机构实行必要的洗钱风险掌握措施。A.执行我国反洗钱法律规定 B.遵循国际反洗钱监管惯例C.自主掌握洗钱风险 D.自主掌握恐惧融资风险19. 某银行在日常的账户资金监测过程中，觉察有公安部公布的恐惧活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2 万元等，请问银行可以对哪些资产实行冻结措施。ABCD A.一年定期存款单 B.抵押给银行的与他人共有的房屋产权证C.质押给银行的小轿车一辆 D.在银行开立的专用买卖股票的账户余额2 万元20. 金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程， 有效整合B与D两项工作。