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1、2023年农村信誉社稽核审计工作总结及2023年工作设2023年农村信誉社稽核审计工作总结及2023年工作设。XX年，农村信誉社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸施行。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，节俭办社、艰辛奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、标准管理、风险防范等情
2、况开展全面的稽核审计。有效促进农村信誉社依法合规经营、稳健开展。一、稽核审计工作成绩及根本做法一完善岗位责任制，落实稽核包片责任。1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信誉社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。2、年初制定了XX年稽核审计工作安排意见，对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进展统筹安排，作到稽核审计工作年度有总体安排意见，季度有分段施行部署，月度有进度和考核，作到任务明
3、确。3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出详细的安排，并组织施行到位；每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进展集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。二标准检查行为，细化检查内容。1、标准稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，纯熟掌握运用指导稽核审计工作，按照陕西省农村信誉社稽核审计工作管理方法和陕西省农村信誉社稽核审计工作质量控制方法标准稽核检查程序，从编制稽核工作施行方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿
4、、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，标准了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进展列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、平安保卫工作、内控制度执行以及业务经营真实性等详细制定稽核方案和稽核检查表格，按照稽核方案和检查表逐项开展检查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。3、针对信誉社登记簿多、登记不标准和存在顾此失彼的现象，与联社各部门磋商，牵头统一了各类登记簿，印制xx县农村信誉社内控管理登记簿一览表，发到各网点，统一了制式、标准登记内容和要
5、求，到达了统一标准。三认真做好各项稽核检查工作。1、组织施行了XX年度会计决算真实性专项稽核工作，提早介入，超前运作，组织人力全面进展稽核检查，确保真实、准确；得到了上级管理部门组织的真实性大检查的肯定；2、全面完成全年序时稽核工作任务。随着稽核审计工作的进一步标准，稽核人员进一步加强对新业务的学习，放弃节假日休息时间，全身心投入到序时稽核检查工作中，集中精力全面完成全县xx个社部的序时稽核工作，对xx个重点单位施行了后续跟踪稽核审计和二次稽核审计。全年累计发出稽核现场检查事实确认书xx份，发现存在问题568条，现场纠改223条，限期整改345条，现场处分xx人次，罚金38000元，发出整改通
6、知书46份，通过后续稽核和各社回执的整改报告看，已根本整改到位。做到扶正纠偏、标准管理、防范风险，并将序时稽核报告及时向联社领导送阅，使联社领导全面掌握各信誉社制度执行和落实情况，准确做出管理决策，通过强有力监视检查，进一步促进了各项业务标准安康快速开展。3、根据省联社的通知要求，组织施行了我县农村信誉社XXXX年新增贷款的专项稽核工作，进一步掌握了新增贷款质量，促进了信贷管理工作。4、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、标准流程操作等方面进展了稽核审计和审议评价，进一步标准了管理部门的管理及操作行为。5、效劳大局，服从上级主管部门的
7、临时工作调配，积极配合参与各级组织的检查工作。一是按照办事处年度决算真实性检查要求，我县抽调6人对xx联社年度决算真实性进展了为期8天的稽核检查；二是抽调2人利用5天时间对xx联社原理事长任职期间的经济责任进展了审计；三是抽调一人参加了省联社组织对xx联社为期一个月的年度真实性稽核检查；四是参加了省联社组织的对xx办事处原主任的离任审计；五是抽调4人，利用一周时间，参加了市办组织对xx联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检查；六是参加了市办事处组织对xx联社的财务管理的稽核检查。通过积极参与检查，进一步锻炼和提升了稽核人员的稽核检查水准，拓展了稽核人员的视野，同时，在稽核检查过程中也学习了兄弟联社
8、先进的管理经历和做法。四认真做好各项内部审计工作。1、由于今年联社加大了岗位交流力度，一次提拔交流xx位社部主任、部门经理，因此，在联社领导的重视支持下，稽核审计部集中时间、精力利用一个月的时间，对社部主任、部门经理离任及经济责任进展了稽核审计，对任期内的政策制度执行和责任制履行进展全面稽核审计，给予客观公正的评价，全年共施行社部主任离任审计xx人次，开展职工离岗审计xx人次，作到了离岗必审计。2、认真施行财务审计工作。根据联社审计委员会安排，按季组织对全县信誉社财务制度执行情况进展稽核审计，集中时间对各社XX年下半年，XX年一至三季度财务管理情况，费用列支的真实性和合规性进展了全面审计，进一
9、步促进和标准了农村信誉社财务管理行为。3、按照联社安排，组织施行对联社后勤管理工作进展了审计，通过审计，暴露出了后勤管理中存在的薄弱环节，对进一步加强和标准后勤管理工作起到了积极的促进作用。五及时准确报送“1104”工程报表，按月准确上报，按季做好监管核心指标分析p 和监管评级打分，准确预测经营风险。为健全和完善农村信誉社的风险监管体系，实现对农村信誉社的持续、分类监管和风险预警。一是加强与业务、风险、财务和信息等部门的沟通配合，报表人员加班加点、认真细致，从未出现数据过失，保证了报表的真实性、准确性和及时性，得到了安康银监局的好评。二是按照全新的商业银行监管核心指标口径，按季对资本充足状况、
10、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等四个方面23个风险监测指标、70个辅助指标进展计算分析p 和预警，并计算出监管评级得分，为联社组建农村合作银行提供了详实的指标数据，为领导经营决策和风险管理提供了有效理论根据。三是按照安康银监分局要求，准确、及时、真实报送日常监管事项报告，双周五定期报送，从未连续和出现任何披露。六认真落实督办各级检查的整改工作。今年以来，各级各部门都加大了管理力度，因此，组织的检查比拟频繁。据不完全统计，银监、人民银行及行业主管部门共检查10余次，审计、公安、税务等其他部门共检查也近10次。一是积极配合，认真做好接待工作；二是认真组织落实整改工作，按照各检查组检查提出存在的
11、问题及要求积极监视落实好整改。二、稽核审计工作特点一领导重视。联社理事会、联社领导高度重视支持本单位的稽核审计工作，一是加强领导，协调、指导稽核审计工作，联社班子在分工时，确定由年富力强、有多年稽核工作经历的副主任分管稽核审计工作；二是在我县信誉社人员非常紧缺的情况下，抽调政治可靠、业务素质强的骨干力量充实稽核审计队伍；三是联社理事长、主任、监事长、分管领导亲自安排、过问、督办稽核审计工作，从稽核审计工作安排意见、稽核审计工程、稽核审计报告等都要挤出时间审阅和批示，确保了稽核审计工作质量。二责任明确。随着岗位的交流调整，人员的充实，针对人员编制及时制订稽核审计部工作职责、稽核审计部工作制度、稽
12、核审计部岗位职责等，详细制订了每个岗位每个人的岗位责任制，明确各岗位的分工和责任，确保了即分工负责又团结协作的稽核审计工作新格局。三考核到位。建立健全各种考核机制，制订稽核审计考核方法，实行按月、按年对信誉社的经营真实性、内控制度执行、合规守法经营、标准操作等方面进展考核。同时，制订稽核审计部岗位考核方法，施行按月对稽核人员岗位职责履行情况的严格考核机制，宏扬了正气，教育鞭策了后进。四工作有序。由于领导重视，稽核审计工作超前运作，安排得当，年初有安排，季度有分段施行部署，月度有评比考核，使稽核审计工作的开展忙而不乱，有条不紊、标准有序进展。五常抓不懈。内部稽核审计工作是为领导提供正确决策和业务
13、经营保驾护航的清道工，不能有丝毫的松懈和马虎，因此，稽核审计工作自觉作到常抓不懈，坚持常年作好常规序时稽核不断当，确保序时稽核时间的延续性；结合年度工作整体安排抓好各类专项稽核审计工作不放松，确保单项重点工作安排到哪，稽核审计工作同步到位。六初显成效。由于领导重视抓部门，部门重视抓落实、抓稽核检查，信誉社的内部管理工作有了明显转变，正在逐步走向科学化、制度化、标准化。三、存在缺乏及XX年稽核审计工作设想一年来，稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下，在联社理事会、联社领导的重视支持下，分管领导的亲自指挥督战，工作稳步有序推进，部门全体员工克制种种困难，放弃节假日的休息时间，加班加点工作在一线，
14、实现了既定的目的任务。但工作还存在有缺乏之处：一是由于部门人员大多数时间都在各信誉社稽核检查，回到单位的时间也不统一，所以组织学习的时间相对较少；二是由于人员少，稽核检查只能单兵作战，时间要求又较紧，加之检查的内容全面，难免有顾此失彼现象；三是一人稽核审计不符合有关规定，容易出现过失等。XX年工作设想。积极探究以风险为导向的内部控制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步促进我县农村信誉社依法合规经营，稳健开展。一是积极围绕农村合作银行的组建工作，认真做好业务经营真实性以及各类风险控制环节的稽核审计；二是在加大内部稽核审计的同时注重加强各类风险管理的外部稽核
15、审计，如：定期施行对存贷款客户的核对、走访、调查、理解工作。进一步理解被稽核审计对象对各类风险控制环节的管理状况；三是注重常规序时稽核和各种专项稽核审计并重的原那么，将序时稽核分解为各类专项稽核，便于集中精力全面彻底的对被稽核审计事项进展稽核审计。【以下为赠送相关文档】精选工作总结阅读市农村信誉社稽核审计工作总结一、科学制定稽核工作思路针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念;坚持监视与效劳并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责;构建“监事会稽核审计部稽核大队稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员
16、工的自我监视、分社主任的实时监视、信誉社主任的直接监视、业务科室的职能监视、稽核审计部门的再监视的五级监视防范体系。二、完善稽核工作制度先后制定并下发了稽核工程质量管理方法、稽核现场检查方法、稽核人员道德准那么、稽核员后续教育方法、内部稽核章程、稽核员目的考核方法、稽核员人盯社管理形式、工作人员行为失范监察制度、干部职工廉政诫勉谈话制度、XX年稽核人员目的考核方法等10余个标准性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。三、创新稽核手段一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。全年收到书面承诺书 378份。二是建
17、立稽核整改回复制。做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在10个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。全年收到稽核整改报告96份。三是建立管理建议书发送制度。对稽核发现的重大问题，以监事会名义向职能部门发送管理建议书24份，进展风险提示，进步了管理的针对性和管理效能。四是建立稽核工作例会制度。将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工作汇报，总结经历，分析p 问题，提出建议。并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。全年召开稽核例会12次。四是标准稽核处分程序。为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问
18、题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进展研究，采用统一处分尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。全年共编发“稽察通报”12期五是标准稽核载体。为进步稽核人员工作效率，为每名稽核人员装备电脑笔记本，统一制作并使用标准化的稽核工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处分通知书、发现问题移交书、稽核整改通知书等，到达了稽核工作文本的格式化、标准化、标准化。六是创办“信合稽察简报”。该简报全年编发12期，设置了稽核工作动态、稽核工作探究、稽核工作专题报道、业务辅导、稽(！)核风险提示等栏目，针对业务风险点进展了剖析、标准、引导和提示，丰富了员工的业务知识，有效地标准了操作行为。并以公文方式发表金
19、融信息9篇、金融调研3篇，被多家媒体采用。四、设计业务操作监管流程为尽量减少业务操作风_生，在3月组织编写了“农村信誉社业务标准化操作监管流程”一书，并印发到每位员工手中。该书编印后，得到四川省联社高度评价和肯定，在该书根底上，经省联社完善改编后的四川省农村信誉社业务流程合规操作手册一书已正式出版，并在全省农村信誉社推广施行，成为指导全省农村信誉社业务标准化操作的范本。 五、强化核心工作，加大稽核力度一是全面覆盖，做好序时稽核。全年开展序时稽核342社次，40个营业网点均稽核到12月份底，稽核面均达100%;二是重点突出，抓好专项稽核。全年共施行专项稽核6次，共计稽核检查191社次;三是注重整
20、改落实，做好后续稽核。共计施行后续稽核191社次，形成后续稽核报告58份;四是务务实效，认真开展再稽核工作。先后对白沙、官渡、大竹9个营业网点进展再稽核，对存在的问题进展了严肃处理。一、科学制定稽核工作思路针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念;坚持监视与效劳并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责;构建“监事会稽核审计部稽核大队稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员工的自我监视、分社主任的实时监视、信誉社主任的直接监视、业务科室的职能监视、稽核审计部门的再监视的五级监视防范体系。二、完善稽核工作
21、制度先后制定并下发了稽核工程质量管理方法、稽核现场检查方法、稽核人员道德准那么、稽核员后续教育方法、内部稽核章程、稽核员目的考核方法、稽核员人盯社管理形式、工作人员行为失范监察制度、干部职工廉政诫勉谈话制度、XX年稽核人员目的考核方法等10余个标准性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。三、创新稽核手段一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。全年收到书面承诺书 市农村信誉社2023年稽核审计工作总结一、科学制定稽核工作思路针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围
22、、保证效果”的稽核工作理念；坚持监视与效劳并重；推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责；构建“监事会稽核审计部稽核大队稽核人员”的四级责任控制网络；建立一线员工的自我监视、分社主任的实时监视、信誉社主任的直接监视、业务科室的职能监视、稽核审计部门的再监视的五级监视防范体系。二、完善稽核工作制度先后制定并下发了稽核工程质量管理方法、稽核现场检查方法、稽核人员道德准那么、稽核员后续教育方法、内部稽核章程、稽核员目的考核方法、稽核员人盯社管理形式、工作人员行为失范监察制度、干部职工廉政诫勉谈话制度、XX年稽核人员目的考核方法等10余个标准性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操
23、作流程化进程。 三、创新稽核手段一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。全年收到书面承诺书 378份。二是建立稽核整改回复制。做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在10个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。全年收到稽核整改报告96份。三是建立管理建议书发送制度。对稽核发现的重大问题，以监事会名义向职能部门发送管理建议书24份，进展风险提示，进步了管理的针对性和管理效能。四是建立稽核工作例会制度。将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工作汇报，总结经历，分
24、析p 问题，提出建议。并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。全年召开稽核例会12次。四是标准稽核处分程序。为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进展研究，采用统一处分尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。全年共编发“稽察通报”12期五是标准稽核载体。为进步稽核人员工作效率，为每名稽核人员装备电脑笔记本，统一制作并使用标准化的稽核工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处分通知书、发现问题移交书、稽核整改通知书等，到达了稽核工作文本的格式化、标准化、标准化。六是创办“信合稽察简报”。该简报全年编发12期，设置了稽核工作动
25、态、稽核工作探究、稽核工作专题报道、业务辅导、稽核风险提示等栏目，针对业务风险点进展了剖析、标准、引导和提示，丰富了员工的业务知识，有效地标准了操作行为。并以公文方式发表金融信息9篇、金融调研3篇，被多家媒体采用。 四、设计业务操作监管流程为尽量减少业务操作风_生，在3月组织编写了“农村信誉社业务标准化操作监管流程”一书，并印发到每位员工手中。该书编印后，得到四川省联社高度评价和肯定，在该书根底上，经省联社完善改编后的四川省农村信誉社业务流程合规操作手册一书已正式出版，并在全省农村信誉社推广施行，成为指导全省农村信誉社业务标准化操作的范本。 五、强化核心工作，加大稽核力度一是全面覆盖，做好序时
26、稽核。全年开展序时稽核342社次，40个营业网点均稽核到12月份底，稽核面均达100；二是重点突出，抓好专项稽核。全年共施行专项稽核6次，共计稽核检查191社次；三是注重整改落实，做好后续稽核。共计施行后续稽核191社次，形成后续稽核报告58份；四是务务实效，认真开展再稽核工作。先后对白沙、官渡、大竹9个营业网点进展再稽核，对存在的问题进展了严肃处理。 2023年县农村信誉社稽核审计工作总结XX年，农村信誉社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸施行。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，节俭办社、艰辛奋斗，踊跃投身二次创业中。
27、稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、标准管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。有效促进农村信誉社依法合规经营、稳健开展。一、稽核审计工作成绩及根本做法一完善岗位责任制，落实稽核包片责任。1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信誉社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁
28、负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。2、年初制定了XX年稽核审计工作安排意见，对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进展统筹安排，作到稽核审计工作年度有总体安排意见，季度有分段施行部署，月度有进度和考核，作到任务明确。3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出详细的安排，并组织施行到位；每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进展集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。二标准检查行为，细化检查内容。1、标准稽核检查程序和稽核检
29、查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，纯熟掌握运用指导稽核审计工作，按照陕西省农村信誉社稽核审计工作管理方法和陕西省农村信誉社稽核审计工作质量控制方法标准稽核检查程序，从编制稽核工作施行方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，标准了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进展列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、平安保卫工作、内控制度执行以及业务经营真
30、实性等详细制定稽核方案和稽核检查表格，按照稽核方案和检查表逐项开展检查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。3、针对信誉社登记簿多、登记不标准和存在顾此失彼的现象，与联社各部门磋商，牵头统一了各类登记簿，印制xx县农村信誉社内控管理登记簿一览表，发到各网点，统一了制式、标准登记内容和要求，到达了统一标准。三认真做好各项稽核检查工作。1、组织施行了XX年度会计决算真实性专项稽核工作，提早介入，超前运作，组织人力全面进展稽核检查，确保真实、准确；得到了上级管理部门组织的真实性大检查的肯定；2、全面完成全年序时稽核工作任务。随着稽核审计工作的进一步标准，稽核人员进一步加强对新业务的学习，放弃节假日休息
31、时间，全身心投入到序时稽核检查工作中，集中精力全面完成全县xx个社部的序时稽核工作，对xx个重点单位施行了后续跟踪稽核审计和二次稽核审计。全年累计发出稽核现场检查事实确认书xx份，发现存在问题568条，现场纠改223条，限期整改345条，现场处分xx人次，罚金38000元，发出整改通知书46份，通过后续稽核和各社回执的整改报告看，已根本整改到位。做到扶正纠偏、标准管理、防范风险，并将序时稽核报告及时向联社领导送阅，使联社领导全面掌握各信誉社制度执行和落实情况，准确做出管理决策，通过强有力监视检查，进一步促进了各项业务标准安康快速开展。3、根据省联社的通知要求，组织施行了我县农村信誉社XXXX年
32、新增贷款的专项稽核工作，进一步掌握了新增贷款质量，促进了信贷管理工作。4、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、标准流程操作等方面进展了稽核审计和审议评价，进一步标准了管理部门的管理及操作行为。5、效劳大局，服从上级主管部门的临时工作调配，积极配合参与各级组织的检查工作。一是按照办事处年度决算真实性检查要求，我县抽调6人对xx联社年度决算真实性进展了为期8天的稽核检查；二是抽调2人利用5天时间对xx联社原理事长任职期间的经济责任进展了审计；三是抽调一人参加了省联社组织对xx联社为期一个月的年度真实性稽核检查；四是参加了省联社组织的对xx
33、办事处原主任的离任审计；五是抽调4人，利用一周时间，参加了市办组织对xx联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检查；六是参加了市办事处组织对xx联社的财务管理的稽核检查。通过积极参与检查，进一步锻炼和提升了稽核人员的稽核检查水准，拓展了稽核人员的视野，同时，在稽核检查过程中也学习了兄弟联社先进的管理经历和做法。四认真做好各项内部审计工作。1、由于今年联社加大了岗位交流力度，一次提拔交流xx位社部主任、部门经理，因此，在联社领导的重视支持下，稽核审计部集中时间、精力利用一个月的时间，对社部主任、部门经理离任及经济责任进展了稽核审计，对任期内的政策制度执行和责任制履行进展全面稽核审计，给予客观公正的评价
34、，全年共施行社部主任离任审计xx人次，开展职工离岗审计xx人次，作到了离岗必审计。2、认真施行财务审计工作。根据联社审计委员会安排，按季组织对全县信誉社财务制度执行情况进展稽核审计，集中时间对各社XX年下半年，XX年一至三季度财务管理情况，费用列支的真实性和合规性进展了全面审计，进一步促进和标准了农村信誉社财务管理行为。3、按照联社安排，组织施行对联社后勤管理工作进展了审计，通过审计，暴露出了后勤管理中存在的薄弱环节，对进一步加强和标准后勤管理工作起到了积极的促进作用。五及时准确报送“1104”工程报表，按月准确上报，按季做好监管核心指标分析p 和监管评级打分，准确预测经营风险。为健全和完善农
35、村信誉社的风险监管体系，实现对农村信誉社的持续、分类监管和风险预警。一是加强与业务、风险、财务和信息等部门的沟通配合，报表人员加班加点、认真细致，从未出现数据过失，保证了报表的真实性、准确性和及时性，得到了安康银监局的好评。二是按照全新的商业银行监管核心指标口径，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等四个方面23个风险监测指标、70个辅助指标进展计算分析p 和预警，并计算出监管评级得分，为联社组建农村合作银行提供了详实的指标数据，为领导经营决策和风险管理提供了有效理论根据。三是按照安康银监分局要求，准确、及时、真实报送日常监管事项报告，双周五定期报送，从未连续和出现任何披露。
36、六认真落实督办各级检查的整改工作。今年以来，各级各部门都加大了管理力度，因此，组织的检查比拟频繁。据不完全统计，银监、人民银行及行业主管部门共检查10余次，审计、公安、税务等其他部门共检查也近10次。一是积极配合，认真做好接待工作；二是认真组织落实整改工作，按照各检查组检查提出存在的问题及要求积极监视落实好整改。二、稽核审计工作特点一领导重视。联社理事会、联社领导高度重视支持本单位的稽核审计工作，一是加强领导，协调、指导稽核审计工作，联社班子在分工时，确定由年富力强、有多年稽核工作经历的副主任分管稽核审计工作；二是在我县信誉社人员非常紧缺的情况下，抽调政治可靠、业务素质强的骨干力量充实稽核审计
37、队伍；三是联社理事长、主任、监事长、分管领导亲自安排、过问、督办稽核审计工作，从稽核审计工作安排意见、稽核审计工程、稽核审计报告等都要挤出时间审阅和批示，确保了稽核审计工作质量。二责任明确。随着岗位的交流调整，人员的充实，针对人员编制及时制订稽核审计部工作职责、稽核审计部工作制度、稽核审计部岗位职责等，详细制订了每个岗位每个人的岗位责任制，明确各岗位的分工和责任，确保了即分工负责又团结协作的稽核审计工作新格局。三考核到位。建立健全各种考核机制，制订稽核审计考核方法，实行按月、按年对信誉社的经营真实性、内控制度执行、合规守法经营、标准操作等方面进展考核。同时，制订稽核审计部岗位考核方法，施行按月
38、对稽核人员岗位职责履行情况的严格考核机制，宏扬了正气，教育鞭策了后进。四工作有序。由于领导重视，稽核审计工作超前运作，安排得当，年初有安排，季度有分段施行部署，月度有评比考核，使稽核审计工作的开展忙而不乱，有条不紊、标准有序进展。五常抓不懈。内部稽核审计工作是为领导提供正确决策和业务经营保驾护航的清道工，不能有丝毫的松懈和马虎，因此，稽核审计工作自觉作到常抓不懈，坚持常年作好常规序时稽核不断当，确保序时稽核时间的延续性；结合年度工作整体安排抓好各类专项稽核审计工作不放松，确保单项重点工作安排到哪，稽核审计工作同步到位。六初显成效。由于领导重视抓部门，部门重视抓落实、抓稽核检查，信誉社的内部管理
39、工作有了明显转变，正在逐步走向科学化、制度化、标准化。三、存在缺乏及XX年稽核审计工作设想一年来，稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下，在联社理事会、联社领导的重视支持下，分管领导的亲自指挥督战，工作稳步有序推进，部门全体员工克制种种困难，放弃节假日的休息时间，加班加点工作在一线，实现了既定的目的任务。但工作还存在有缺乏之处：一是由于部门人员大多数时间都在各信誉社稽核检查，回到单位的时间也不统一，所以组织学习的时间相对较少；二是由于人员少，稽核检查只能单兵作战，时间要求又较紧，加之检查的内容全面，难免有顾此失彼现象；三是一人稽核审计不符合有关规定，容易出现过失等。XX年工作设想。积极探究以风
40、险为导向的内部控制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步促进我县农村信誉社依法合规经营，稳健开展。一是积极围绕农村合作银行的组建工作，认真做好业务经营真实性以及各类风险控制环节的稽核审计；二是在加大内部稽核审计的同时注重加强各类风险管理的外部稽核审计，如：定期施行对存贷款客户的核对、走访、调查、理解工作。进一步理解被稽核审计对象对各类风险控制环节的管理状况；三是注重常规序时稽核和各种专项稽核审计并重的原那么，将序时稽核分解为各类专项稽核，便于集中精力全面彻底的对被稽核审计事项进展稽核审计。信誉社稽核审计工作总结信誉社稽核审计工作总结今年以来，省农村信誉社结
41、合社办事处对审计工作高度重视，理思路，定措施，完善机制，创新方法，量化工作目的，着力抓好落实，努力提升审计工作的执行力和监视力，为信誉社安康快速开展保驾护航。一是进步认识，重视审计工作。审计是一项政策性严、业务性强、工作面宽、涉及面广的工作。该办事处把审计工作列入重要议事日程，高度重视并全力支持审计工作，突出审计部门相对独立性，树立审计威信，充分发挥“免疫系统”功能。同时，要求各单位转变对审计工作的认识，树立“解剖析已不怕严，亮出问题不怕丑，触及问题不怕痛”的思想，增强“不争分，可扣可不扣、模棱两可的问题主动要求扣分”的意识，以积极主动的态度对待审计检查。二是分级管理，健全监视机制。办事处主要
42、负责对县级联社及一定比例基层社进展审计，县级联社主要负责对辖内网点施行全覆盖审计。联社各个专业科室都装备了专职辅导和机动检查人员，专职辅导员主要负责对辖内网点的辅导工作，机动检查人员主要参与办事处组织的各类检查。完善检查辅导记录，创新检查、监视、审计、辅导工作方法，确保辅导检查效果。三是明确目的，落实工作责任。该办事处对审计科制定了考核方法，明确任务目的；对县级联社落实了审计管理指标，并纳入绩效考评。办事处实行联络点制度，审计科人员包联社，负责检查督导；联社之间开展审计工作结对子活动，互相邀请对方进展审计；联社审计部网实行分片包干责任制，负责对所包营业网点进展全覆盖、常规性检查监视。办事处审计
43、科、联社监事长、审计部经理层层签订目的责任状，形成“一级抓一级，层层抓落实”的责任机制，做到全年有方案，月月有分解，既全面覆盖，不留死角，又月有侧重，突出重点。要求联社监事常年内对辖内所有营业网点检查一遍，并建立违规问题登记簿，及时督导纠改、防控风险。( 量化审计指标，施行审计人员工资与审计罚款相挂钩，催促审计人员尽职履责。四是求真务实，进步审计成效。树立杜绝“半拉子”工程，到达有审必有果，不断进步审计工作质量和程度，做到审一次有一次的成效，审一遍有一遍的起色。对审计发现的问题，要一竿到底，做好整改和后续检查工作，加强审计成果运用，及时将审计问题移交监察部门处理。 农村信誉社稽核监察工作总结X
44、X年是农村信誉社改革与开展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻执行国家农村金融方针政策，遵守“标准经营、促进开展”的工作宗旨，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目的，坚持“定制、定职、创新、问责”和效劳与指导相协调，管理与监视相统一，惩治与教育相结合的原那么，扎实开展辖区农村信誉社的清理整顿工作，文秘部落业务经营常规性、专项性稽核，党风廉政建立等各项工作。一年来，通过联社稽核监察科的严格监视管理，实现了辖区农村信誉社全年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的工作目的，有力地促进了 农村信誉社的安康、持续、稳定开展，为实现 农村信誉社XX年度全面
45、完成各项指标作出了积极的奉献。现将一年来的工作作如下总结： 一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建立 一整合稽核队伍，进一步加强队伍建立 结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信誉社业务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，获得了较好的成绩。今年5月，区联社进展了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建立，联社对稽核科人员进展了调整和补充。先后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。 二强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才 为实在加强稽核员的素质建立，培养稽核员的综合素质，区联社稽核科把进步稽核员的综合素质作为首要工作目的，采取多样化的培训方式，全力打造复合性稽核人才。一是定期
46、举行稽核学习例会，制定并施行了每周的学习方案。二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训。今年6月、8月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参加了市联社举办的稽核员培训。三是加大稽核工作的经历交流。充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经历交流，取长补短，不断更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。 三重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监视、考核 为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今年2月制定并组织施行了稽核员工作目的、任务考核方法，加大了对不履职行为的惩办。采取工效挂钩的方式，每月扣保证金200元，按季考核，年末兑现，实现了对稽核员履职的有效监视。同时为进一步落实履职
47、责任，积极推行了稽核员“人盯社”的a、b 角管理形式，做到了任务明确，措施到位、责任清楚。 二、树立“标准”思维，扎实开展整社工作 为标准信誉社业务经营，促进信誉社安康开展，根据市联社XX年稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科的组织下，今年1月至5月，整社工作组完成对北外农村信誉社的清理整顿工作。在整社工作中，本着“标准经营、防范风险、促进开展”的整社工作宗旨，稽核员坚持了实事求是、客观公证的评价原那么，违章必查、违规必处的查处原那么，惩教结合、打防并举的整改原那么，采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式，通过拟定方案、搜集资料、确定重点、职工发动
48、、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤，对 农村信誉社1997年1月至XX年12月的业务经营及社务管理情况进展了认真、细致的清理整顿。先后查处根本制度执行不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件，纠正、整改16件，提出处理意见5个，整改标准意见7条。其中给予经济处分2人次，罚款300元，清退各类违规计发的资金93，000元。通过对北外信誉社的清理整顿，进一步标准了该社的经营活动，促进了信誉社的安康开展。 三、严格“风险”管理，加大重点工程稽核 开展与风险并存。为实在标准信誉社的开展，最大限度降低信誉社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙头，积极采取“点面结合，强调重点”的监管方式，结合当前农村信誉社在经营管理中存在的内控管理偏松，制度执行不力，财务核算不准确，信贷管理薄弱等热点和难点问题，加强了对信誉社经营薄弱环节的专项稽核。今年，联社稽核科先后组织专项稽核达1