2023年治理检查报告6篇.docx

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1、2023年治理检查报告6篇 书目 第1篇县工商行政管理局二oo五年社会治安综合治理工作状况的自我检查报告 第2篇水利水电局平安生产隐患排查治理和督促检查状况报告 第3篇治理教化乱收费规范教化收费工作专项检查自查报告 第4篇信用联社案件专项治理回头看工作检查报告 第5篇医院纠风专项治理工作的自我检查报告 第6篇县水利水电局平安生产隐患排查治理和督促检查状况报告 县工商行政管理局二oo五年社会治安综合治理工作状况的自我检查报告 县工商行政管理局2023年度在县委、县政府及县综治委的正确领导下，根据县2023年社会治安综合治理责任书的要求，高度重视社会治安综合治理工作，全面落实综合治理各项措施，在推

2、动我县社会治安综合治理和“平安*”创建活动中，努力提高全社会预防限制犯罪的实力，为维护全县治安大局的持续稳定，营造我县改革发展、和谐的社会治安环境，结合我局的职能职责，做了大量工作。现将我局2023年社会治安综合治理工作自我检查报告如下： 一、健全完善了社会治安综合治理工作责任制，严格执行责任制，实行重大案件查究和一票推翻制 为不断完善社会治安综合治理管理工作，县局在与县综治委签订的责任书基础上，进一步完善和细化目标责任，与股、所签订了基层社会治安综合治理责任书，加强了重大案件查究制和一票推翻制度。结合工商行政管理工作的特点，建立和完善党政领导任期社会治安综合治理目标管理责任制度，把社会治安状

3、况的好坏纳入局、所领导干部考核内容，作为评价股、所长政绩、晋职晋升的重要内容之一；把维护社会治安社会稳定的责任真正落实到基层主要领导肩上。局党组把综合治理工作摆上了重要议事日程，做到每季度召开一次会议，重大节日前召开特地会议，明确任务，落实责任，坚持常常检查，年终进行考核，真正做到局所联动，完善日常工作机制，重大案件增加查究制度，对工作不力造成恶劣影响的刑事案件、治安案件、治安灾难事故和重大群体性事务坚决要追究责任，实行一票推翻制。确保全年工作顺当开展和社会治平稳定。 二、排查整治治安混乱行业和突出治安问题 我局今年在加强工商行政管理的同时，重点对传销和变相传销进行了打击，传销和变相传销对社会

4、危害极大，也干脆影响到社会稳定问题。我局今年对传销和变相传销活动进行了专项治理，对国家颁布的直销条例在全县进行了广泛宣扬，张贴禁止传销公告60张，出动执法人员156人次，执法车辆25台次，通过专项治理，确保了*县境内无一起传销活动的行为发生，维护了社会稳定。今年9月份由县政法委牵头，对铁路沿钱废旧收购行业进行了专项整治，共清理废旧收购户36户，对经营范围进行了规范管理，共出动执法人员15人次，执法车辆4台次，通过治理整顿、规范了收购户的经营行为，杜绝了铁路器材的失窃，有力地保证了铁路器材的平安。仔细处理调解好消费者投诉、申诉案件，我局在全县设立投诉举报站（点）38个，设立举报电话56部，基本上

5、在全县各行政村都设立的有举报电话，投诉网络在我县已基本形成，在边远地区做到投诉不出乡、镇。全年共处理消费者投诉案件185起，为消费者挽回经济损失80余万元，有力地维护了社会治平稳定。处理各类经济违法案件66起，保证了全县经济秩序快速有序的发展。 三、强化冲突纠纷排查调处工作 我局始终坚持“预防为主，教化疏导，依法调处，防止激化”的原则，完善冲突纠纷排查调处工作机制，仔细做好冲突纠纷排查调处工作，正确处理人民内部冲突，努力维护社会稳定。根据“属地管理原则”和“谁管理，谁负责”的原则，以各所为单位仔细做好辖区内的企业、个体、市场的管理工作，对违法违章行为实行预警制，尽量把冲突化解在萌芽之中，避开一

6、切不稳定因素和行为的发生。全年全系统未因工作失误或工作不力而出现群闹群访现象，对少数个案上访户不回避、不护短，主动帮助解决问题，没有出现因上访而影响机关正常工作的现象。对机关的干部职工，常常性地组织教化、学习，结合党员先进性教化活动，干部职工思想稳定，团结奋进，凝合力强，从而有力地推动了整体工作的.顺当开展。 四、深化推动“平安*”活动 结合我局的工作特点，加强整顿市场经济秩序的工作力度，市场是一个地域的窗口，也是一个地域的代表性体现。我局在全县市场内，开展了创建文明市场活动，与其他职能部门共同协作，开展讲诚信、讲文明、讲卫生、无欺诈活动，使全县市场经济秩序有了很大的改观，物资供应丰富，受到广

7、阔人民群众的高度赞誉和好评。加强了平安防范工作，协作县安监部门对全县的煤矿进行了专项整治，使煤矿生产企业更加规范完善，杜绝了担心全的隐患，确保了煤矿平安生产。 五、完善治安防范措施，加强责任管理 局机关和各工商所都建立了完善的治安管理措施，机关内24小时都设有值班人员，节假日有领导班和值班员，全系统全年内未发生失窃事故，未发生失火和重大交通事故，无一起打架闹事的行为发生。 2023年我局在县委、县政府、县综治委的正确领导下，为*的社会稳定作了大量工作，但也还存在一些薄弱环节，还有待于在以后接着完善和加强。我们将仔细总结，找出工作中的不足，把社会治安治理工作做的更好，为*的社会稳定做出更大的努力

8、和贡献。 县工商行政管理局关于二oo五年社会治安综合治理工作状况的自我检查报告来自范文搜-，仅供学习，转载请注明出处。 水利水电局平安生产隐患排查治理和督促检查状况报告 水利水电局平安生产隐患排查治理和督促检查状况报告 依据地_州平安生产委员会（_发电20xx1号）_州平安生产委员会转发关于集中开展平安生产隐患排查治理和督促检查文件的通知的通知，我局按着行业主管的原则，组成检查组，对全县水电企业、犁地坪水库建设的平安生产工作进行了仔细清理排查治理和督促检查，现将有关状况报告如下： 一、 水电企业及在建电站平安生产排查治理状况 1、 要求各水电企业加强平安生产工作，汛期落实防汛值班制度，雨季加大

9、巡查力度，抓好平安隐患排查、宣扬教化工作； 2、 对倮马电站，由于压力管道线工程存在高差大，坡度陡的实际状况，实行各项预防措施，避开由于土建和管道安装施工所带来的平安隐患，对厂房工程尾水出口配备应急沙袋； 3、 对各在建水电站的弃渣场地应刚好进行防护处理及绿化复原，确保施工区的水土保持； 4、 对各发电企业，要求仔细落实平安生产责任制，做好汛期防汛值班工作，特殊是对压力前池、引水明渠坝体的平安隐患进行仔细排查，发觉隐患刚好整改，确保电站平安渡汛； 5、 各在建水电站，在施工过程中要做好必要的防护工作，严防施工造成旁边村民人员和财产损失。 二、 犁地坪水库平安生产排查治理状况 犁地坪水库坝体填筑

10、已达到渡汛高度，对平安生产作了进一步要求： 1、 进一步履行好平安生产责任状，切实提高平安生产意识，加大宣扬教化力度； 2、 加强施工现场的平安管理和汛期平安工作，细化措施，抓好落实； 3、 对上坝马路存在的平安问题要引起足够重视，罐浆平洞的开挖做好平安防范，施工中要有预防平安事故的预案； 4、 水库一级支流纸厂河上方的施工马路开挖对汛期的纸厂河会造成堵塞，要求雨季要加强好巡查。对造成河道堵塞的土石、树木要及十清出。 5、 要求尽快做好上坝马路及开挖面的水保工程，确保汛期不发生因水土流失造成的地质灾难事故。 _县水利水电局 二九年七月十七日 治理教化乱收费规范教化收费工作专项检查自查报告 我校

11、各项教化收费在学校工作中是一项特别重要的工作，是搞好学校教化教学工作、改善办学条件、校容校貌的有力保障。学校教化收费的开展是否能做到合理、合规、合法，将有限的经费用在刀刃上，使学校得到发展，关建在于学校对教化收费的管理以及对各项收费制度的执行力度。因此，我校历来对教化收费的管理都特别严格，将教化收费抓好抓实，在教化收费的开展中，做了大量的工作，取得了肯定的成果，但也存在着不足。为此，依据关于开展xx年全区治理教化乱收费规范教化收费工作专项检查的通知，结合我校实际，现将我校教化收费的开展状况自查自纠如下： 一、加强组织领导，确保专项检查的管理力度 为了这次教化收费专项检查的检查力度，使教化收费作

12、的开展做到合理、合规、合法，通过自查自纠，查找收费工作开展中存在的不足和问题，以便在下一步将收费工作做得更好，成立了学校收费工作自查自纠工作领导小组。 组 长：xx 副组长：xx 成 员：xx 详细事务由xx负责。 二、教化收费的开展及自查状况 1、制度建设 制定有财务室工作管理制度、收费经办人员工作职责、出纳人员工作职责、记账人员工作职责、严格按国家收费法律法规搞好收费管理工作。 2、收费状况 制定规范学校服务性收费和代收费的相关制度措施状况，我校及下属的村校和幼儿园无任何违反自愿和非营利原则，强制收取服务性收费和代收费从中牟利状况。 (1)xx年秋学期开学注册收费项目有学前班收费，其中中心

13、校学费207元，课本、练习册66元，合计：273元。村校学费135元，课本、练习册66元，合计：201元。收费前曾向学生家长公示，家长无异议。 (2)住宿生每人每天伙食费为8元/生，收费前曾向学生家长公示，家长无异议。 (3)教材、教辅资料征订坚持一个渠道、一个书目的原则，即坚持向县新华书店征订，坚持按上级部门审核通过的书目范围内进行征订。教辅资料按家长自愿的原则征订，无硬性要求。学校规范教辅材料运用和管理，制定相关管理方法，不准集体或个人私自购买教辅材料。 3、校服征订 学校考虑学生在校统一着装校服，这是学生成长和发展的须要，是学校管理和促进养成教化的须要，是促进学生身心健康的须要，因此向家

14、长征求看法，本着家长自愿的原则征订，无硬性要求。 4、两免一补 学校严格按上级有关规定执行两免一补工作，无违规行为。 5、收费公示 我校在每学期收费工作开展的过程中都刚好利用橱窗展板向广阔学生和家长公示收费标准，并建立举报箱，接受广阔师生及家长的监督。 三、存在的问题及改进措施 虽然学校在收费工作中做了大量的工作，取得了肯定的成效，难免在教化收费的开展中存在一些不足，主要表现在学校制度建设还不太完善，有些收费工作条例须要从新制定和改进等。 今后，学校严格管理教化收费工作，将教化收费抓好抓实，使学校教化收费工作能做到合理、合规、合法。 信用联社案件专项治理回头看工作检查报告 信用联社案件专项治理

15、回头看工作检查报告 县联社案件专项治理回头看工作检查报告 省联社_办事处: 依据省联社_办事处工作布置，依据_省农村信用社案件专项治理工作方案、关于在全省开展案件专项治理大检查的通知、关于进一步做好农村信用社案件专项治理检查的通知和_省联社_办事处辖内农村信用社案件专项治理“回头看”互查方案的要求，_信用联社组成检查小组从20xx年8月 7日至20xx年8月14日通过现场检查、内查外对、个别座谈等方式对_县联社案件专项治理“回头看”工作进行了抽查。被检查单位有联社机关、联社营业部、_信用社。现将检查有关状况汇报如下： 一、总体概况 _县联社辖信用社（含联社营业部）网点*个，现职工总数*人（不含

16、内退*人）。于20xx年实行统一法人一级核算，截止20xx年6月末，各项存款余额*万元，比上年末净增*万元，各项贷款余额*万元，较年初下降*万元，存贷比为*%。各项业务收入*万元，较上年同期削减*万元，股本金*万元，资本足够率为*%。 二、本次检查状况 （一）案件专项治理“回头看”工作自查状况 _ 县联社依据省联社关于进一步做好农村信用社案件专项治理检查的通知以及银发20xx18号文件要求，组织辖内信用社开展了案件专项治理“回头看” 自查工作，全县各信用社全面开展了自查工作，并上报了自查材料。联社成立了由联社监事长任组长，稽核部门负责人为主查的案件专项治理检查组，并于20xx 年5月底至6月初

17、对辖内5家信用社案件专项治理“回头看”工作进行了抽查,发觉跨地区贷款22笔，抵押无效3笔，转移资金用途13笔，违规垫付承兑汇票保证金及大额抵债资产风险等不同程度问题，但均未见各信用社整改状况反馈报告。 （二）案件查处状况 1、未建立案件防范和查处制度，未建立领导办案制度。 2、案件查处工作重视程度不够。 （1）_案件查处工作：此案目前尚在查处中。经查该案件暴露后,联社未能成立相应的案件查处小组，未制定案件处置方案和处置措施，未针对性进行必要的整改工作，对相关责任人处理不到位、不刚好。另依据案件查处反馈状况，_联社也未对其中暴露出的涉及商业贿赂、私设小金库以及生活作风等一些重大问题提出处置措施和

18、整改看法。 （2）城郊信用社原主任_因在20xx年2月9日、10日参入赌博，受到公安部门罚款5000元惩罚和纪委党内严峻警告处分，于20xx年10月27日提出辞职，联社同意后未对其任职其间的有关责任进行审计认定，未出具审计报告和审计看法书，无整改反馈看法和联社最终的处理看法，现该同志已辞职。 （三）内部限制制度建设和落实状况 *县联社从完善内控动身,建立了涉及“三会”及高级管理层议事制度方面、工作职责和岗位职责方面、基本业务制度和操作规程方面、保障制度和风险限制方面各项内限制度16项，并依据制度要求，合理确定了联社的组织分工，建立了比较完善的组织结构，但从其实际执行中来看，也还有不足之处，主要

19、表现在： 1、稽核部门应配备稽核人员3人，实际配备2人，尚缺编1人。 2、离任审计稽核程序不规范，经查20xx年6月份共开展离任审计稽核7人次，至检查日未见出具离任审计报告、审计建议书，无信用社整改反馈报告。 3、未建立稽核跟踪检查和责任追究制度。经查20xx年度已离任审计状况，发觉7个社违规贷款有个贷企用4笔，个贷公用2笔，借名贷款33笔，抵押无效1 笔，超权限擅自换据1笔，涉及责任人7人，未建立稽核跟踪登记，未见整改反馈，对有关责任人未明确相关责任，也未对违规事实作出相应惩罚确定。 4、未制定信用社营业期间、守库期间、押运期间防暴预案（有突发事务预案）；对平安工作检查基本做到每月一次，但流

20、于形式，内容填写比较简洁，不够完整。 5、财务电脑部对重要空白凭证从购置、管理、领用到记帐都由部门经理一手清，不符合内部制约规定。 从对_联社及信用社现场检查状况来看，柜面基本操作业务的内限制度能够很好执行，但对贷款发放程序、抵押手续、三查制度、贷款风险限制等一些重点环节制度执行上存在薄弱环节，联社自身管理上存在违规和失职现象，表现在信贷基础管理工作薄弱，对信用社存在风险和违规行为不能刚好查处和订正等。 （四）案件专项治理检查的问题 _县联社在今年的案件专项治理“回头看”工作中，比较重视，于20xx年4月1日召开了信用社主任会议，对各信用社贷款风险点进行了排查，共列出了22 项贷款风险点，从信

21、用社自查和联社组织的抽查中发觉有超比例贷款一笔500万元，跨地区贷款二笔403万元,转移用途贷款93笔292万元,抵押手续不规范一笔185万元,违规垫付承兑汇票保证金440万元,抵债资产风险隐患2600万元以及信贷基础和会计基础存在薄弱环节等有关问 题,对这些问题,从检查组检查状况来看,有些问题已得到整改,有些正在处置,还有一些遗留问题也在手续完善中,但联社对检查反映的问题未建立跟踪状况记录,有关信用社未制订相应的风险限制措施,对整改状况也未形成书面的整改报告。 （五）财务方面存在的问题 1、固定资产处置不合规。经查联社机关20xx年12月处置桑塔纳轿车一辆（原值20xx32元），未做固定资产

22、清理，处置收入购买重庆长安轿车两辆，购车费用9万元，未见报批手续，未入固定资产账，购车经手人，车辆处置人。 2、1391科目其它应收款中垫付不合规，处理不刚好。 （1）联社机关垫付05年个人所得税*元，垫付个人水电费*元； （2）联社营业部1391科目垫付20xx年以前诉讼费*元，垫付抵押贷款费用*元；处理不刚好(20xx年4月处理)。 3、科目运用不正确、坐支费用,核算不真实。 （1）经查联社机关，06年3月1日和7月20日，共计收回房屋出租收入*元在2621其它应付款科目核算； （2）经查*信用社收回房屋出租收入在2621其它应付款科目核算，检查日结存金额10740元，20xx年度在其坐支

23、费用*元。 4、贷款利息计收不精确。如联社营业部 （1）借款人_于99年8月20日贷款10万元，20xx年8月20日到期，利率7.425，20xx年6月 19日收本金1万元，执行利率7.3125，由营业部负责人在贷户要求减息的报告上签批同意按7.3125执行的看法（原息收至20xx、 2、9）； （2）借款人_，04年12月31日贷款7.5万元，06年12月20日到期，利率7.2，20xx年12月31日收回，实收利息6552元（364天、未罚息），应收利息6642元，少收息90元。 5、单位贷款现金收息。如营业部20xx年9月19日_医药公司现金付贷款利息25024元，9月19日县国土资源局现

24、金付贷款利息2424.20元。 6、存款利率执行不规范。 （1）经查联社营业部20xx年7月28日，补付_大药房活期存款保证金帐户利息27000元，本金400万元，时间半年，按半年期定期存款利率减活期存款利率计算（已按活期存款利率结过息），该笔业务记账_，复核_，据说是原联社主任_打电话要求办理； （2）_信用社定期储蓄存款自动转存未在电脑中事先约定记载，支取时手工补息。如05年9月20日付_存款电脑记息4134元，手工记息2675.2元。 8、会计帐务处理不符合制度规定。经查_信用社 （1）往来账付款通知和收账通知干脆作记账凭证。如05年12月26日支付系统汇入_厂货款5万元干脆记账； （2

25、）销户不符合规定。如_公司05年12月申请销户时，信用社未刚好结清销户利息，结息期后，该帐户结存利息13.45元，12月27日通过现金付出传票支付现金。 （六）内部限制方面 1、内勤工作日记登记不完整，事后监督未实现时间和人员上的分别。如营业部空白重要凭证当日未发生的未按日结转结存数；_信用社会计凭证的事后监督由临柜人员当时盖章。 2、空白重要凭证管理不规范。检查联社营业部发觉大额支付专用凭证20xx年4月14日领用1份未销账；20xx年7月9日和25日登记作废2本活期储蓄存折，号码为1755121#和1755134#，装订保管未见作废存折(经查为电脑作废)。 3、印章保管登记簿登记不全面。如

26、营业部全部印章只有启用日期，已经更换的旧印章没有注销日期，个人运用的印鉴章未登记，没有保管员的签章记录；_信用社印章保管登记簿20xx年5月29日更换新印章后无负责人和保管员签章，主任印鉴章未登记。 4、会计人员交接手续不全。经检查联社营业部会计人员交接状况，对公业务专柜会计人员20xx年1-7月份没有一次交接手续；储蓄会计20xx年1月31日、2月19日办理交接时无接交人签章。 5、计算机工作日志记载存在不规范。经检查_信用社日志记载，发觉冲账、抹帐没有内勤主管的批准记录；如20xx年4月5日抹账一笔现金借方1500元，7月25日抹账一笔现金借方200元，只有经办人签字。 6、账务核对不刚好

27、。经检查联社营业部帐务核对状况； （1）20xx年6月底单位活期存款108户，未发出对账单72户，收回对账单10户，无核对人签章； （2）存放其它同业款项对账单未进行双人核对和签章，存放中行款项6月底外帐少23元（购买支票手续费和工本费未出账），存放农行款7月底内外账不符 528305.10元，对账单未注明未达款项笔数和金额（8月10日电话核对相符）；存出保证金帐户6月底外账少104.50元（手续费未出账）； （3）社内往来:_社7月15日一笔115元款项未入账；_社7月4日上划养老金款5591元营业部未出账；7月4日_社与_社串户一笔款项 5755.23元。 7、挂失手续不符合规定。如_信用

28、社20xx年5月25日沈某活期储蓄存折挂失，金额400元，于5月26日补发。 （七）信贷方面存在的问题 1、贷款操作程序不规范，操作风险较大 （1）20xx年前贷款基本未签订借款合同、保证合同，也无借款人身份证复印件等相关资料。检查营业部 （2）贷款未严格执行审贷分别制度，贷款发放时无调查、审查看法。如营业部借款人_，20xx年5月8日贷款3万元，信贷员、主任为_一人，借款人_，20xx年1月12日贷款1万元，责任人：_，无审查看法。 （3）借款人签章不规范，贷款手续不严密。营业部如_贷款，经手人为_（据称为其妻子），借款人_，20xx年3月20日贷款1万元，责任人：_，保证人：_，无担保承诺

29、书或保证合同，贷款经手人为_签字，盖章为_，但章为篆体，签字也较草，均难以分辨，易产生歧义。借款人_，20xx年3月20日贷款7000元，责任人：_;在办理时，本人签字为许_（其子），柜面未能审查。以上个人贷款均未见有效身份证明。 （4）贷款合同签订不规范。营业部：借款人_，20xx年7月21日，贷款5万元，20xx年7月21日到期，责任人:_;贷款人名称不全，合同未盖贷款人章，对中长期贷款利率调整等事宜未在合同中约定；借款人_，法定代表人为_，20xx年6月22日贷款45万元，20xx年6月22日到期，用途：农产品收购，合同无法人代表签字，未约定结息方法。_信用社：_*贷款1万元，期限为20

30、xx年1月16日到20xx年1月15日，责任人_，未见贷款方签章；_贷款3万元，期限为 20xx年10月17日到20xx年10月16日，用途购铲车，保证人：_，无保证人身份证复印件及保证承诺书。 2、抵押贷款办理不合规，易引发道德风险 （1）抵押贷款手续操作不规范。营业部：如_有限公司，20xx年4月21日抵押贷款30万元，于20xx年4月21日到期，无公司股东同意抵押决议；借款人_，20xx年11月7日贷款12万元（结欠1万元），责任人_，抵押人_未在抵押合同中签字。借款人_，20xx年3月11 日抵押贷款10万元（结欠420xx元），责任人_，抵押合同无抵押人签字，印章不规范。 （2）抵押

31、合同无效。营业部：借款人_，20xx年4月8日，抵押贷款40万元，于20xx年3月17日到期，责任人_，以房屋作抵押，抵押合同签订日期20xx年4月6日至20xx年4月5日，与借据日期不吻合，导致合同无效；20xx年3月14日，该户又以同样抵押物再贷款6万元，责任人_，于20xx年1月9日到期，由于未签订最高额抵押合同，重复抵押导致合同无效；_厂，20xx年10月14日抵押贷款40万元，以_ 有限公司房产（评估价328万元）作抵押，无抵押人股东决议，该抵押物已于20xx年12月30日办理了一般抵押贷款100万元，重复抵押干脆导致后一笔贷款抵押无效。_信用社：_贷款6万元，期限为 20xx年4月

32、20日到20xx年3月22日；用途挖掘机，责任人_，无借款合同及抵押合同、评估报告，抵押合同签订日期为20xx年3月27日到 20xx年3月17日,该笔转贷后未重新办理抵押手续，未签订抵押合同，抵押无效；_贷款13万元，期限为20xx年9月30日到20xx年9月 22日，责任人_，用途龟苗，无借款合同,无评估报告，抵押合同日期为20xx年9月30日到20xx年9月29日，借款期限与抵押期限不一样,抵押无效。 （3）对抵押物品价值审查不严，存在风险隐患。营业部：抵押品无权威评估报告，价值认定不精确，如_有限公司，法定代表人：_，20xx年3月 29日抵押贷款230万元，于20xx年3月15日到期

33、，用途；购设备，其中80万元于20xx年3月15日到期，该抵押物为动产铂金锅8台，估价350 万元，存在肯定信用风险和市场风险；借款户_，20xx年10月26日以李*房产（面积66.3平方米）抵押,认定价45万元,缺乏依据。评估单位在评估时依据借款户抵押权利值的须要对评估标的进行虚评抵押物价值，如借款人王*,20xx年6月26日,抵押贷款48万元,于20xx年6月26日到期,用途为购门面房,该抵押物为02年门面房,二间共97.29平方,经评估价为97.29万元,经参照现购房协议价每平米3280元,其评估价存在虚高。评估单位_诚信房地产评估有限公司在出具评估报告时未供应资格证明，对抵押物评估估价

34、方法简洁，报告内容较草率，信用社在审查时未能很好履行职责，提出异议。 （4）发放抵押贷款，抵押物不足值。营业部：如借款人_，20xx年11月4日抵押贷款80万元，至20xx年10月24日到期，责任人：_，该贷款抵押物为_房产（抵押人_有限公司，法人代表_），面积699.6平米、_房产，面积37.8平米,经查该笔贷款无借款合同,无评估报告,抵押合同认定价值为95万元,抵押物不足值。 （5）质押贷款不足值，手续不全。如_信用社：_贷款0.4万元，以自有存单0.2万元及方金达活存2023.24元一并质押，不足值，无身份证复印件,两人存单未冻结；陈*贷款1万元，以_美元存单1295.23元质押, 不足

35、值,无身份证复印件。 3、贷款科目运用不当，贷款期限与用途不匹配 （1）贷款科目核算不精确。营业部：如借款人_，20xx年5月15日贷款3万元，于20xx年5月15日到期，将中长期贷款放入1234短期贷款科目中核算；借款人_，20xx年1月20日贷款9万元，于20xx年12月30日到期，放入1231短期贷款科目；借款人_，于20xx年9月 20日抵押贷款2万元，将其放在1231信用贷款中。 （2）未依据借款人实际用途确定贷款期限，将大量的短期流淌资金贷款进行中长期发放，加大了贷款的流淌性风险。营业部：如_有限公司，20xx年7月 3日贷款160万元，用途购材料，于20xx年7月3日到期；借款人

36、_，20xx年6月21日贷款20万元，用途为新建_宾馆，于20xx年6月 20日到期，依据调查状况，该项目已近尾声，其贷款期限与项目收益期明显不符。_信用社：如_贷款11.7万元，期限为20xx年12月23日到 20xx年11月13日，用途饲料，收回原贷款11.7万元，流淌资金贷款长期占用，仅20xx年3月29日收息1000元，风险已呈现；_贷款5万元，期限为20xx年7月3日到20xx年7月2日，责任人_，该贷款用于店内流淌资金，期限不合理。 4、存在多种形式违规贷款 （1）超比例发放贷款。经检查有_有限公司，于20xx年4月30日贷款600万元，20xx年4月29日到期，目前结欠500万元

37、。 （2）一户多贷。营业部借款人_与_，于20xx年4月11日，分别贷款1万元，20xx年4月11日到期，责任人_，二户住址均为西门中路5号。 （3）贷款主体不合规。营业部：20xx年8月17日，向国家事业单位_文化馆发放贷款8万元，20xx年8月3日到期，现结欠3万元，用途购房；20xx年4月18日，经联社审批向国家公务员_发放贷款20万元，于20xx年4月17日到期，用途为煤炭经营；20xx年8月1日，向县农委干部_发放贷款3万元，用途为购烘干机，20xx年8月1日到期，责任人：_。 （4）多人贷款，一人运用。营业部：如借款人_贷款40万元，_贷款40万元，_贷款80万元，为_一人所用，用

38、途为水电站，该电站设计年净收益为41.7万元,第一还款来源难以保证贷款按期收回,目前该贷款利息仅结至20xx年6月20日,贷款风险已呈现。 （5）个贷企用。营业部：如20xx年9月15日，借款人_贷款50万元（结欠2万元），于20xx年9月13日到期，借款方盖有_有限公司公章；借款人_，20xx年7月4日贷款80万元，于20xx年6月30日到期，实际运用者为_房地产开发有限公司。 （6）逆程序发放贷款。营业部：如借款人_，20xx年1月18日，贷款75万元，20xx年1月18日到期，用途购房，后展期至20xx年1月17 日，息结至20xx年6月20日，该笔贷款为_*宾馆法人代表_所贷，以_有限

39、公司转让给_出让土地（2172.8平米,协议转让价75万元,20xx年1月18日转让）,作价130万元抵押,于20xx年1月19日办理抵押登记手续，其贷款风险已显现;借款人_，20xx年3月30日转贷19.5万元，20xx年3月30日到期,责任人_,联社批复日期为20xx年4月28日。 （7）存在大量贷款以据换据，掩盖了贷款的风险真实性。联社在大量的大额贷款审批中，均有同意贷款，同时收回原贷款字样；检查_信用社:如_贷款 5万元，期限为20xx年11月3日到20xx年10月25日；责任人_，用途购山场，该户为转贷，联社安排信贷股审批为同意贷款5万元，期限1年，同时收回原贷款；_贷款 5万元，期

40、限为 20xx年11月15日到20xx年11月3日，责任人_，为转据贷款，联社批复看法同上。 5、信贷管理工作存在薄弱环节 （1）信贷资料收集不全，重要法律文书缺失严峻。营业部；如_有限公司，20xx年12月16日贷款45万元，20xx年10月9日到期，档案中调查简洁，仅一次贷后检查，无借款合同、抵押合同，无公司章程、股东决议以及评估报告等；个人贷款，大多无借款人身份证、户口簿复印件以及借款合同等。_信用社：_贷款45万元，期限为20xx年5月20日到20xx年9月19日，责任人_，用途龟苗，对该户贷款审查看法较简洁，仅为状况属实，可以支持，该笔贷款无贷后检查；_3万元，期限为20xx年2月4

41、日到20xx年2月3日，责任人_，用途购材料，结欠款27000元，该户于20xx 年1月27日展期到20xx年1月25日，保证人_，档案中调查表该户为办玻纤厂，缺相关资料，审查看法仅状况属实。无借款合同、保证合同等。如_贷款15万元，期限为20xx年3月30日到20xx年3月26日，用途原料，责任人_，公司动产抵押无股东会决议，无公司章程；_贷款 10万元，期限为20xx-6-24到20xx-6-23，责任人_，借款合同签订不规范、抵押合同无贷款方责任人签章。无评估报告。 （2）贷后检查工作落实不到位，贷款催收不刚好。营业部：如_有限公司20xx年6月8日贷款100万元，20xx年6月7日到期

42、，后延期至20xx年6月6日，仅见一次贷后检查；对逾期贷款大多未见有效贷款催收回执。 （3）办理贷款展期不合规。营业部：如借款人_，20xx年10月15日贷款5万元，20xx年10月7日到期，20xx年9月28日展期至20xx 年10月15日，借款人_，20xx年1月20日贷款9万元，至20xx年12月30日到期，展期至20xx年12月30日到期，违反了短期贷款展期期限不得超过原期限的规定。_信用社：如_贷款1万元，期限为20xx年11月9日到20xx年11月9日，责任人_，用途开店，该户于 20xx年11月8日申请展期到20xx年11月7日，但无审批看法；贷款未经有权人批准展期，_电站。贷款

43、日期为20xx年12月10日到20xx年 10月20日，无贷款合同及审批小组会议记录,贷款展期超权限未报联社审批。 （4）小额农户贷款管理不规范。经查_信用社小额农户档案为20xx年建，未进行动态管理，20xx年新发生贷款未建档案，仅有借款合同及身份证复印件少量信息资料。 6、承兑汇票业务办理不够规范 （1）经查营业部，借款人_，于20xx年6月29日用8万元承兑汇票申请质押贷款8万元，7月29日到期，存在：质押率不足，违反不低于1.2倍规定;未见最终背书人书面同意质押承诺;未按结算规定做成背书质押。 （2）营业部：_有限公司于20xx年6月27日，以银行承兑汇票申请贴现130876.70元，

44、存在问题:无贷款卡查询相关资料违规签订远期借款合同一份,号码为1917917,贷款期限自20xx年20xx年10月1日至20xx年12月31日,用途为购材料。 7、收回已核销呆帐入帐不刚好 经检查营业部，借款户 3。 8、抵债资产存在风险隐患 （1）原_集团将位于开发区的土地55.89亩,用于抵偿营业部2600万元贷款债务,由于该地段目前地价较低,处置风险较大。 （2）抵债资产未办理过户手续。营业部：借款人_以该公司房产、土地协议抵还贷款60万元，土地已过户，房产未办理过户手续；_公司以土地、房产协议抵债28.33万元,未办理过户手续。_信用社；借款户_以位于房产抵贷18万元,另支付现金9.38万元,还_贷款本金27万元,利息 3800元,该房屋未办理房产证过户手续。 （3）抵债资产自用未见报批手续。朱振球以门面房46.66平米,抵债38万元,该门面现改作营业部外勤办公室。 （4）抵债资产处置款收回不刚好。营业部：_集团抵债资产60万元，20xx年5月20日被处置，价格为60万元，20xx年12月