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1、2023年农村信用社自查报告(8篇) 书目 第1篇*市(县)*农村信用社反洗钱自查报告 第2篇农村信用社联社关于计算机平安检查的自查报告 第3篇农村信用社行风建设个人自查自纠报告 第4篇农村信用社庸懒散奢自查自纠报告 第5篇农村信用社制度执行年活动自查整改报告范文 第6篇农村信用社支农再贷款管理运用自查整改报告 第7篇农村信用社合规文化建设年活动自查报告 第8篇农村信用社制度执行年活动自查整改报告 *市(县)*农村信用社反洗钱自查报告 反洗钱自查报告 依据人行_市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作状况进行了一次自查，现将自查状况汇报如下： 一、组织机构建设状况。2023年，我社成立了以
2、社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺当开展。 二、反洗钱内限制度建设状况。2023年，我社依据上级有关文件精神，组织制定了_市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、_市_农村信用社二oo三年反洗钱工作安排（_ 2023022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了_市_农村信用社反洗钱规定、_市_农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导
3、小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深化开展。 三、客户尽职调查状况。依据要求，我社对2023年3月1日至2023年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查供应金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，根据“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能依据审慎性原则仔细开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账
4、户交易刚好进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。 四、大额和可疑交易报告状况。2023年3月1日至2023年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。 我社基本能根据“
5、一个规定、两个方法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异样交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异样，都能够主动上报。 五、帐户资料及交易记录保存状况。2023年3月1日至2023年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存
6、交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发觉存有违反反洗钱有关规定的问题。 六、反洗钱宣扬和业务培训状况。2023年，我社组织过反洗钱宣扬活动，通过张贴宣扬画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣扬，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教化，提高客户的法律意识，主动协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社接着开展对客户的反洗钱宣扬工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步驾驭有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度
7、的规定，增加反洗钱工作实力。 七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能根据反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断实力等。今后，我们将严格根据“一个规定、两个方法”的要求，接着深化开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步实行“一个规定、两个方法”的详细规定，接着加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深化开展；三是要不断完善反洗钱内限制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要接着加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特殊是加强对大额资金支付交易和可疑资
8、金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣扬力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。 _市(县)_农村信用社 二oo五年七月五日 农村信用社联社关于计算机平安检查的自查报告 农村信用社联社关于计算机平安检查的自查报告 我县联社2023年10月15日接到转发金融机构计算机平安检查工作实施方案的通知的通知后，联社领导班子非常重视，刚好召集科技开发部、平安保卫部等部门负责人，根据文件要求，依据实施方案的指导思想和工作目标，逐条落实，周密支配，对全县 个配备计算机的信用社和中心机房进行了排查，现将自查状况报告如下
9、： 一、 领导高度重视，组织、部门健全 我县联社自2000年设设立信息管理科以来，本着“谁主管理，谁负责“的指导思想，非常重视计算机管理组织的建设，成立了计算机平安爱护领导小组，始终有一名联社副主任担当平安管理领导小组组长，并以信息管理、平安保卫、内部审计等部门负责人为成员。 联社科技开发部（原电脑信息科）为专职负责计算机信息系统平安爱护工作的部门，对全县信用社主要计算机系统的资源配置、操作及业务系统、系统维护人员、操作人员进行登记。联社设立专职平安管理员，专职平安员由经过公安部门培训、获得计算机平安员上岗证的人员担当。基层信用社设立兼职平安管理员，负责对上属电子网点进行管理、监督，对本单位计
10、算机出现的软、硬件问题刚好上报联社科技部门。要求各信用社选用有责任心、有肯定计算机学问、熟识业务操作的人员担当。 我们在当地公安机关计算机平安爱护部门的监督、检查、指导下，依据中华人民共和国国计算机信息系统平安爱护条例、计算机病毒防治管理方法、金融机构计算机信息系统平安爱护暂行规定等法规、规定，建立、健全了各项防范制度，并编制成册，下发到全县20个信用社。在年初，由主管计算机平安的副主任与保卫部门签订了目标责任书，并指定业务骨干担当计算机平安员，切实做到防危杜渐，把担心全苗头消退在萌芽状态。 二、强化平安教化 定期检查督促 在我县农信社实施电子化建设的每一步，我们都把强化信息平安教化和提高员工
11、的计算机技能放到同等地位。在实施储蓄网络化过程中，联社特地举办了计算机培训班。培训内容不但包括计算机基础学问、储蓄业务操作流程，还重点讲解了计算机犯罪的特点、防范措施。使全体信用社员工意识到了，计算机平安爱护是“三防一保”工作的有机组成部分，而且在新形势下，计算机犯罪还将成为平安保卫工作的重要内容。 随着计算机技术在信用社各项业务中的应用，为进一步提高职工平安意识和规范操作流程，我们还常常组织人员对基层信用社进行计算机业务系统运行及平安爱护的检查。通过检查，我们发觉部分人员平安意识不强，少数微机操作员对制度贯彻行不够。对此，我们依据检查方案中的检查内容、评分标准对电子化网点进行打分，得分不合格
12、者，除限期整改外，还依据驻马店市农村信用社稽核惩罚规定实施细则、平舆县农村信用社计算机信息系统平安爱护实施细则的有关规定，对有关责任人员如社主任、储蓄所负责人，操作员等，赐予经济惩罚、全县通报指责等处理。 三、信息平安制度日趋完善 从我县信息管理部门成立之日起，我们就树立了以制度管理人员的思想。为此，依据市办下发的信息科有关文件精神，比照人行中心支行的科技工作管理制度，先后制定了中心机房管理制度 , 中心机房应急措施，计算机系统修理操作规程 , 电脑平安保密制度, 计算机平安检查操作规程 ，计算机软件开发操作规程等一系列内部管理制度，让这些制度不但写在纸上，挂在墙上，还要牢记在心上。继而我们又
13、印发了农信联字（2023）2号 农村信用社计算机信息系统平安爱护实施细则、（2023）31号农村信用社计算机综合业务系统管理方法 、 （2023）84号关于转发市农村信用社计算机信息系统平安管理方法 的通知,初步形成了较为完善的计算机内限制度。在以上文件中，要求明确规定了各级微机管理人员、操作员的权限和操作范围，对操作人员的上岗、调离等做出严格规定，具体制定了计算机综合业务系统的管理方法，要求各电子网点记录微机运行日志，对数据每日进行备份，对废弃的磁盘、磁带、报表不得随意丢弃，交由信息部门统一处理。 四、防治计算机病毒 随着联社办公自动化的深化，各部门在处理业务报表、数据和日常办公中越来越多的
14、用到了计算机。为保证各部门的计算机不受病毒危害，联社每台微机上都安装了实时的查、杀病软件，并刚好进行软件升级和定期进行查杀病毒。同时还把计算机病毒预防措施下发至各部门的微机操作员手中，从专机专用、数据备份、软盘管理、实时杀毒、禁用盗版、禁玩嬉戏等几方面入手，使计算机病毒防治形成制度化。 比照金融机构计算机信息系统平安检查评分表的要求，我县农村信用联社在以往的工作中，主要作了以上几方面的工作，但还有些方面要急待改进。 一是今后还要进一步加强与公安机关的工作联系，以此来查找差距，弥补工作中的不足。 二是要加强计算机平安意识教化和防范技能训练，充分相识到计算机案件的严峻性。把计算机平安爱护学问真正融
15、于“三防一保”学问的学习中，而不是轻轻带过；人防与技防结合，把计算机平安爱护的技术措施看作是爱护资金平安的一道看不见的屏障。 三是由于工作场地所限，部分营业网点备份的数据不能做到异地保存。 农村信用社行风建设个人自查自纠报告 农村信用社行风建设个人自查自纠报告 农村信用社行风建设个人自查自纠报告 近一段时间,根据市农村信用社系统行风建设精神，我仔细比照行风建设要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深化细致的自查自纠。现将有关状况汇报如下： 一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题 开展行风建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实相识到了，加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求，
16、是解决当前存在突出问题的迫切须要，是提高个人素养、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成果起到至关重要的作用。基于以上相识，自己以主动仔细的看法投入到了行风建设当中，把搞好行风建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。解决问题，首先要找准问题。为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持根据市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点比照市办指出的四个方面问题进行了仔细的自查，力争把问题找准找实。一是通过自我反思查找问题。比照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我指责，仔细反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。二是通
17、过同志互帮查找问题。利用召开座谈会和与同事沟通的方式，虚心向四周同志和班子成员征求看法，看看问题存在哪，根源是什么，避开自我查找的主观性。同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向四周同志提看法，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。三是通过群众评议查找问题。充分利用发放看法表的形式，收集社会各界对自己的看法和建议。同时，自己还留意深化一线，与群众沟通，仔细听取群众对信用社和对我个人的看法。并对群众提出的看法，一一做好记录，仔细分析主动思索，刚好归纳总结。通过一段时间的深化查找，发觉自己主要存在着以下几方面问题： 1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。表现为，思想上存在着肯定的侥幸心理，
18、没有做到执行上级政令不走样。有时以详细问题详细分析详细操作为借口，进行敏捷变通。同时，在工作中创新观念也不够强。工作上不能完全放开手脚，思想上不够大胆，满意于根据上级和领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创建性、独创性的点子，对如何创建性的开展工作思路不宽、方法不多。 2、对相关的金融系统和信用社的法律法规的执行，有时存在着有规不循的问题。表现为，对相关法律法规学习得不深不透，只知道一些梗概，没有去深化探讨，有重业务轻理论的倾向，致使自己法律法规学问不够扎实，开展工作不能得心应手，造成工作中随大溜，看别人。作为信用社的领导干部没有做到以其昭昭，使人昭昭，这样下去是很危急的，必需下决心改正。 3、
19、敬业爱岗的模范作用发挥得不够充分。自己作为一名信用社的领导干部应当始终发挥表率作用，以自己的一马当先，引领分管领域工作的全面上水平。但是，通过分析查找，发觉自己在工作中存在自我要求不严格的现象。如，有时安于做好自己份内的工作，不注意思索整体的工作和大局；遇到困难和问题往往强调主观因素较多，没有从自身根子上找问题；有时有些工作不顺当就心情化、爱烦躁，致使工作做不好。 4、服务意识有待进一步提高。自己在基层社工作多年，自我感觉自己的服务意识还不差。但是用更高的标准来衡量，自己的服务意识还不能完全适应当前信用社面临的新形势和新任务。比如，有时自己对信用社的大客户就非常重视，能够倾心为其服务，但是对小
20、储户，因为觉得他们存钱不多，贷款又少，就对他们服务看法打了折扣，存在肯定的冷横硬现象。 5、自身建设还有待强化。实事求是地讲，自己始终注意用思想道德和党纪国法两道防线来约束自己，不触线、不违规、不放松。但在信用社这个特别的单位担当领导干部，必需更好地廉洁自律，更加严格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半点马虎。因此，必需把加强自身建设作为永恒的课题切实抓紧抓好。 二、深究根源，主动纠改，努力从根本上解决问题 找准问题的根源，才能从根本上解决问题。通过仔细分析思索，我认为产生上述问题的缘由有自身修养不够，从点滴做起、防微杜渐意识不强的缘由；也有自己纪律观念不够强，总觉得出不了大问题，
21、从而在思想上对行风建设不够重视的缘由。但深究起来问题的主要根源还是自己的世界观和人生观须要进一步的改造，对于实际工作来说，就是还须要进一步提高自己对信用社工作重要性的相识和对行风建设重要性的相识，通过提高相识使自己真正心甘情愿的、一心一意的投入到工作当中去。 问题查找到位后，我马上针对这些问题制定了整改措施，并严格执行。一是挤时间学习。挤出时间主动进行自学，在不到1个月的时间里自学了10余份上级下发的有关文件。并且虚心向单位里的业务能手进行请教，主动学习业务学问。通过一段时间的努力自己的理论学问和业务学问都有所提高。二是严格纪律。作为一名信用社干部，只有管住自己，才有 资格、有实力领导和教化别
22、人。为此，在工作中留意对自己高标准、严要求，“慎权、慎欲、慎独”，自觉遵守廉政建设的各项规定，严格约束自己的思想和工作行为。近一个时期，谢绝企业和个人吃请近10次，同时也没有接受任何以各种名义赠送的礼品。并严格要求自己的亲属，不能利用自己的职权办私事、谋私利。三是努力工作。在工作中自觉地听从、服务于大局，自觉地把自己的工作同整个信用社系统的整体工作联系起来，自觉地把行风建设作为推动工作的重要抓手。坚持高标准、严要求，努力做好本职工作和抓好分管工作，圆满完成上级和领导交给的任务。通过一段时间的努力，自己分管负责的工作都取得了肯定的成果，呈现出了健康稳步发展的好势头。 三、明确方向，制定措施，切实
23、保证行风建设取得实实在在的效果 通过主动整改，自己身上存在的问题得到了肯定程度的解决，但实事求是的讲，要彻底解决这些问题还须要肯定的时间。为了从根本上解决问题，今后我将在以下几个方面下功夫。 一是坚持学习不放松。进一步端正学习看法，树立学习也是工作，学习好才能工作好的理念。制定个人学习安排，充溢学习内容，凡是对干好工作和对工作有帮助的学问都仔细学习，力争多学深学。同时，进一步敏捷学习方法，不仅向书本学习，更向实践学习、向同志们学习。特殊是还要进一步提高学习效率，突出学以致用，并把实践得到的新阅历、新学问刚好上升到理论高度，做到学用相长。今后，自己除主动参与集体学习外，还要坚持自学，力争每年度个
24、人的自学笔记不少于1万字，并仔细撰写1有理论观念、有相识水平、有指导意义的学习体会文章。二是执行上级政令不走样。坚持顾全大局的原则和严于律己的原则。做到在全局下行动，在大局下定位，站在全市和全县工作的角度去想问题、办事情，坚决贯彻上级的政令，确保政令畅通。对上级的文件和新精神主动学习领悟，并一丝不苟严格执行。同时，还要主动主动地、创建性地开展工作，既要力求自己分管的工作纵比提高，又要为全局工作贡献自己的才智。三是坚持观念创新不落伍。坚持与时俱进，开拓创新，与时代同步，与榜样为伍，用新的思维去发觉、解决工作中遇到的各种问题，不断创新工作思路和方式方法。牢牢抓住解放思想这一加快做好工作的总开关，以
25、新的理念、新的思路、新的方法，探讨新状况、解决新问题，实现工作上有新的发展。四是强化作风不漂移。始终保持主动向上、昂扬奋进的精神状态。加强自我修养,养成良好的行为习惯,培育自己敢于吃苦、擅长吃苦的作风。特殊是进一步发扬亲密联系群众这一优良作风和最大优势，进一步深化基层，贴近职工、贴近业务户，进行深化细致的调查探讨，虚心地向职工和业务户学习问计。把自己谋划思路的过程变成从职工从业务户中来的过程，把查找问题和差距的过程变成到职工和业务户中去的过程。今后力争每年都要有不少于三分之一的工作时间深化到基层、一线进行工作检查和调研，并针对基层存在的问题撰写1调查报告，提出有创建性的见解、思路和措施。五是发
26、挥模范作用树标竿。努力在工作中做到立言、立行、立德。力争做到工作成果一流，生活标准一般；精神状态一流，工作条件一般；为民服务一流，为官作派一般。切实做到，坚持事业第一，集中精力谋发展，不争个人名利；坚持遵守纪律，令行禁止，不搞自由主义；坚持个人听从组织，不固执己见；坚持五湖四海，坦诚待人，不搞亲亲疏疏；坚持做到言行一样，表里如一，不搞阳奉阴违；坚持正确运用权力，坚持用权为民，不搞以权谋私。以此，充分发挥表率作用，在广阔干部职工中树起标杆。 农村信用社庸懒散奢自查自纠报告 农村信用社庸懒散奢自查自纠报告 为改善工作质量，提高工作效率，提升服务水平，削减工作上的缺陷，杜绝不良行为;县联社开展关于印
27、发(20xx年*省农村合作金融机构整治庸懒散奢等不良风气改进工作作风实施方案)的通知工作要求，本人仔细领悟有关精神，结合自身工作实际，深化细致地查找自身存在的问题，剖析存在问题的缘由，提出切实可行的整改措施，切实转变工作作风，提高工作效率，现就本人自查自纠整改提高状况报告如下： 一、在大局意识方面，能够听从领导工作支配，仔细执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也要注意培育自己的综合素责和工作实力。 二、在工作效率方面，仔细履行自己岗位职责，努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成;同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术
28、水平，不停地进行学问更新，仔细履行自己的责任和义务，用一个高层领导标准要求自己，更好地为农村信用社事业发展作出贡献。 三、在工作作风方面，能够明哲保身，遵守组织纪律，遵守职业操守，不贪图个人小利益，不拉帮结伙，能够团结同事，工作时间不谈论与工作无关的话题，能分清主次处理好工作和个人生活关系。 四、在生活作风方面，作风端正，无不良社会关系，无赌博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能够处理好个人问题。 常反思善总结，提高警惕刚好发觉问题刚好实行改进措施，有利于解除风险隐患，提高工作效率。但是，通过开展这次开展个人的庸懒散奢自查报告，发觉自己仍存在许多不足之处，如下三点： 一、思想有时有所松懈，学习意识不强。
29、自入社以来通过深化学习有关的规章制度和操作规程以及合规文化培训，了解到信用社合规文化的必要性;经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分相识到案件的严峻危害性。但是有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要深化学习并仔细执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思索，善总结以使自己得到提示。 二、创新意识不足。通过自查以及同事们互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关切和帮助做得还有所欠缺。作为一名老员工，在今后的工作中不仅要做好自己的本职工作，以及本机构和其他部门的协调实力，在工作中要起到
30、模范带头作用。 三、工作主动性略有下降。长期枯燥的授权工作使自己工作主动性略有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，醒悟把握分寸，出现问题尝试解决问题，同时应学习掌控工作节奏，在工作状态好坏的状况下，处理不同的工作。 总之，这次个人自查报告在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，要严格要求自己，克服松懈心理和懒散心情，树立崭新的奋斗目标，保持旺盛的精力，主动肯干，吃苦耐劳，努力将工作做到更好。 农村信用社制度执行年活动自查整改报告范文 省联社办事处： 依据省联社关于开展200x年制度执行年活动的通知（川信联发200x61号
31、）精神，联社领导高度重视，刚好召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，详细工作由稽核监察部牵头、行政人事部帮助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展状况报告如下： 一、活动工作的开展状况 （一）学习动员 1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参与的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社关于开展xx年年制度
32、执行年活动的通知、xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案，全面支配部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了详细要求。 2、各社刚好召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。 （二）自查自纠 1、根据xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案要求，全县信用社干部员工比照自己岗位职责仔细开展自查，对履职状况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。 2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发觉的问题及整改措施书面上报了
33、稽核监察部。 3、各社比照四川省银监局200x200x年对全省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题和省联社200x年7月200x年3月各类检查发觉的主要问题中所列示问题，自查是否存在类似问题。 二、自查发觉的问题 （一）制度执行不力。联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度，但由于人员编制惊慌、工作量大等因素，导致执行力度不够。 （二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内限制度。 （三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。 （五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。 （六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未刚好
34、登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。 （七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深化，二是贷后检查滞后。 （八）信贷档案资料不齐。 三、整改措施 针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发觉的问题，为仔细开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增加各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控实力。要求各社仔细做好以下工作： （一）做好整章建制工作。联社将组织力气对现有的规章制度进行仔细清理，按制度执行年要求，对内限制度存在的缺陷要尽快补充完善，特殊是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定具体的操作规程，进一步明确岗位
35、职责，使每个岗位有规可依。 （二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规学问的学习，不断增加制度和法制观念。 （三）本次自查发觉的问题，各社要按整改通知书要求逐项比照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改安排和措施，并报联社稽核监察部。 （四）联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的运用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改状况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。 农村信用社支农再贷款管理运用自查整改报告 依据关于对_市农村信用社支农再贷款管理运用现场检查状况的通报（_银发200x70号）内容，和支农再贷款自查中存在的问题，现将有关整改状况报告如下： 一、台
36、帐设置及运用不规范，未能明确反映借款人有关状况的整改状况 存在问题：检查中发觉，个别信用社没有设置台帐或台帐与借据不符。 对支农再贷款台帐登记、发放和归还状况，只是逐户登记金额和日期，未能真实反映出各个借款人的具体运用状况。 整改状况：要求各信用社严格根据中国人民银行济南分行对农村信用社贷款管理实施细则有关规定操作，利用每月1号会计例会时间，加强对再贷款管理人员的业务培训。实现统一的帐务处理方法，明确反映借款人再贷款的运用及归还状况，真实反映再贷款的运用进度，达到支农再贷款帐务管理的规范化和科学化。 二、对再贷款运用投向不准，存在贷款用于非农业，贷户身份为非农户现象的整改状况 存在问题：检查中
37、发觉，个别农村信用社再贷款投向非农业，此类现象不符合中国人民银行郑州中心支行再贷款管理暂行方法第四章第三十一条“再贷款应集中用于发放农户贷款，重点解决农夫从事种植业、养殖业及农副产品加工业、储运业和农村消费信贷等方面合理资金需求”的要求。 整改状况：接到通报以后，联社对再贷款运用投向不准的信用社，刚好下发了限期整改通知书，要求涉及问题的信用社在200x年12月底之前整改完毕，并赐予了通报指责。对问题较为突出的顺店社，要求该社尽快出台整改看法报联社安排信贷科，联社将视状况作进一步处理并监督整改，确保支农再贷款投向的合规性。 三、贷款存在逾期，致使支农再贷款形成风险的整改状况 存在问题:部分贷款存
38、在逾期现象，个别信用社为完成年度其他各项工作任务，在支农再贷款方面疏于管理，使部分贷款没有换据或没有刚好收回。 四、对再贷款发放运用中存在垒大户现象的整改状况 存在问题：在检查中发觉，个别信用社为躲避监督，简化贷款审批手续，把大额贷款化整为零垒大户，增加了支农再贷款的风险。 整改状况：这种现象的发生，主要是以前年度信息系统不对称及监督管理不完善等缘由造成。今后，联社业务科将严格把关，审查一笔贷款，先通过“信贷询问系统”查询把关，无质疑的，再建议审批备案。对一户多笔、垒大户等以躲避联社审批为目的发放的贷款，联社业务科在加强监督的同时，将主动协调稽核部门进行后续稽核，凡出现此类状况的信用社，一经发
39、觉，将赐予肃穆处理并督促整改。 五、贷款发放手续不完善的整改状况 存在问题：检查中发觉，个别信用社发放支农款时手续不规范。 如借款合同中还款安排没有正常登记，缺乏对贷户的还款约束；调查报告流于形式；借款用途与调查报告用途不符；借据与合同要素不全等。 整改状况：今后，联社将进一步严格贷款手续，要求各信用社无论贷款金额大小，必需签订借款合同，并在合同中明确记载借款人的还款安排及结息方式，确保贷款发放手续的完整有效。同时，对贷款借据要素填写不齐全的信用社，要求查明缘由，并在12月底前整改订正完毕；对没有写出真实、具体调查报告，缺少有关贷款资料的信用社，要求信贷员刚好补充信贷资料，做好贷后检查，把贷款
40、风险降至最低。今后，若再发觉调查报告不真实、贷款手续不完善等现象，联社将对信贷“四岗”人员赐予肯定的经济惩罚或行政惩罚。 支农再贷款因为额度较小，发放面积较大，点多面广，工作量较大，因而信用社管理工作出现顾此失彼。下一步，我联社将仔细根据管理方法的规定要求，严格操作程序，落实管理责任，加强监督检查，搞好业务指导，引导信用社主动调整信贷投向，大力支持农户以种、养、加工业为主的合理资金需求，进一步转变经营观念，完善服务手段，主动在辖内开展信用创建工作，管好，用好，用活支农再贷款，使支农资金真正惠及到广阔农户，以促进农村经济的快速发展。 农村信用社合规文化建设年活动自查报告 xx信用社辖内四个分社、
41、三个储蓄所及一个营业主社和一个信贷部，现有在职员工36人。始终以来，xx信用社始终坚持合规操作，将合规人人有责、合规从我从起的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未发生平安责任事故、刑事案件事故。 今年5月以来，我社按威信联发（xx）116号xx县农村信用合作联社关于印发xx县农村信用社合规文化建设年活动实施方案的通知要求，开展了宣扬发动、部署动员，并于xx年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，刘超与刘毅两位主任于7月9-10日（星期六、星期日）对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷
42、款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、sc6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、atm机、平安保卫工作及内控规章制度的执行状况等。现将自查状况汇报如下： 一 加强组织领导，支配部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长，信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的xx信用社合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：刚好实行上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工
43、作领导小组刚好召开动员大会，深化思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化建设年活动专栏，将职工合规自检、违规自查状况进行张贴；指定专人对活动开展状况进行宣扬报道，增加员工对工作重要性的相识。 二 仔细自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行状况自查和对sc6000操作流程与贷款三项治理检查相结合，尽可能发觉操作业务中存在的问题和漏洞，刚好提出整改看法和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深化。 1开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清楚、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2对主要业务规章制度的落实和执行状况，重点是各项制制度执行是
44、否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实状况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，atm机管理和sc6000操作流程等进行了全面检查。从检查的状况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行十六项基本规定，做到了五无、六相符；均能根据sc6000操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互协作、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3对贷款三法一指引执行状况和贷款三项治理工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了
45、检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一样、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。我社始终比较注意贷后跟踪检查。4对岗位设置、工作职责边界、平安保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社平安保卫规章制度。 5全社员工结合本岗位实际，仔细查找工作中存在的问题和不足，并刚好写出自查报告，签订整改承诺责任书。 三存在的问题 通过自查，依旧找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处： （一）部分员工在营业室内操作oa系统进行身份核查或办理其他查
46、询业务时，未将sc6000系统退至login状态；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在肯定风险隐患，信用社曾多次找人修理，但不能根本解决问题。 部分员工在办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未细致审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在肯定风险；柜员授权后未刚好在相关凭证上签字；按sc6000系统柜员权限级别设置，在平常办理业务过程中，柜员对相关业务进行了物理授权，但按联社有关文件要求，需由网点负责人及信用社主任进行审签的业务，不能刚好进行审签。 （二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，因xx信用社网点多，每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；网点到主社领取重空因网点人员偏少有时未坚持双人领取；在对作废银行卡的管理上还有待加强。 （三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先削减客户的等候时间、而对身份核查不刚好； （四）岗位设置上的不足：由于我社网点较多，事情多，人员少，无法执行强制休假等规章制度，特殊是主社业务量大，仍旧实行复核制操作方