合规工作心得体会6篇.docx

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1、合规工作心得体会6篇合规工作心得体会篇1初始合规，让我认识到行业还可以如此规范。通过合规，我 对公司有了大致的了解。学习合规，让我感受到了 P2P行业阿诺 多姿的前景。常言道无规不成方圆，而对一家负责任的企业而言，更应 该有自己的规矩一一为员工标明前进的方向，为员工的未来规划 出一片蔚蓝的天空。我很庆幸进入了一家愿意为员工未来负责的 企业，更幸运的是我能代表泉州分中心亲身参加此次有关合规的 活动。当我第一次参加合规培训的时候，懵懵懂懂的了解到，我所 从事的这家公司行业性质，虽然我对企业的性质分类不是很清楚, 但培训课程中的合规手册明确说明，我们不是集团公司也不是上 市公司，更不是金融公司。随后

2、培训老师详细的一一介绍了每种 企业的性质及相应需要具备的资质，很遗憾的是当我随着培训老 师的描述去展望，了解到上述企业性质的社会诱惑力，而现在我 们恒昌却显得那般“一贫如洗”。但当我随着合规的持续学习，突然明白虽然我们现在没有特 别耀眼的光环，但我们却显得如此诚恳，也显示出恒昌不会为一农业银行“六个一”活动心得体会随着国家经济的进一步发 展，金融行业日益变得繁荣起来，银行作为金融行业的一大组成 部分，其业务量也在与日俱增，迎来了前所未有的机遇，然而机 遇与风险并存。银行自身的工作性质，经营产品以及服务特殊性 决定了它的风险性大，规范性强，这就要求无论是管理人员还是 业务人员必须严格遵守相关规定

3、，不能有半点疏忽，否则造成的 损失将是不可估量的。为了加强管理人员和业务人员行为规范性；也为了中国农行 河北分行的长期健康发展；同时也为了顺应全国加强合规文化建 设的浪潮一一持续推动合规文化建设工作，有效提升员工合规意 识，全面培育全行合规经营理念；中国农业银行河北省分行特意 展开“一年合规文化建设工作一一“六个一”活动，即“学一 遍守则，抄一遍罚则，写一篇体会，组织一次宣讲，开展一次大 讨论，进行一次警示教育”。在本次活动中，领导为我们员工精心搭建了 “亲民”平台， 用心开辟了 “便民”渠道，全心寻找了 “寓教于乐”的学习方法。 而我自己利用这些有利条件，积极主动地学习合规相关知识，培 养合

4、规经营意识，践行合规文化理念。我利用业余时间深入学习 中国农业银行员工行为守则、中国农业银行员工违反规章制 度处理办法及其修正案、中国农业银行审计处罚处理规定和中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定等制度办法，并 在这些办法为准绳，规范自身的日常工作，指导自身的努力方向。 在此过程中，我利用理论来指导实际，用实际来验证理论，真的 做到了理论与实际相结合，这样有利于加深理论记忆，善化实践 执行。除了单纯的记忆，我认真抄写了岗位对应的严禁事项和合规 要求。虽然这是一项艰难而又浩大工程，但我还是认认真真，仔 仔细细的完成了任务。回购头来，原本以为乏味的工作却让我收 获颇。我进一步全面而深刻的记住了作

5、为一名农行员工的基本行 为准则，明确了自己从事的业务领域的基本要求，熟知了违规表 现形式和处罚处理规定。而这一切都是我做好本职工作，提供客 户有支付，约束并保护自我的根本。经过长时间的学习，我个人认为合规文化的学习固然重要， 但更为重要的是合规意识的培养。虽然银行的合规文化是根据巴 塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避辞此类风 险的管理方式的一种界定，但我个人认为我们的生活出处需要合 规意识，大到一个国家，一个社会，小到一个家庭。比如不闯红 绿灯，不在公共场合吸烟，不满吗辱骂他人，赡养老人等都是合 规行为，这些都需要合规意识的指导。最后，感谢中国农行河北支行给我们提红的学习机会，感

6、谢各位领导为我们学习提供的各种便利。我一定会加强学习，进一 步提升自身的业务修养，不辜负组织和领导的培养。合规工作心得体会篇5今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对 新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际 业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我 行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活 动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银 行业金融机构从业人员职业操守、银行股份有限公司员工守 则、员工违规行为处理办法、国有企业领导人员廉洁从业若 干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内 监督条例、中国共产党纪律处分

7、条例等一系列规章制度的学 习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业 务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业 务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、 混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗 位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休 假3人。我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至 少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印 鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了

8、 解我行重点客户对账情况。根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工 作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工 合规操作和风险意识。（一）公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要 求的？?文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人 员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业 务操作与执行方面的依法合规。（二）个金条线1、根据关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密管 理办法（20_年版）的通知文件要求，进一步规范我行个人客户 信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送一支行员工个人理财业务风险排查方

9、案的 通知文件要求，我行对20_年8月至20_年3月期间通过个人 理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自 查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。（三）监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文 件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员 工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户 资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务 指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过

10、观 察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工 思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十 禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道， 鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规 工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控 合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经 营发展保驾护航。合规工作心得体会篇6商业银行是经营风险、管理风险从中获得收益的高风险经营 行业，因而防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全 球化发展，在大量金融产品提供给消费者的同时，银行业所面临 的操

11、作风险也越来越大。作为商业银行客户经理如何应对防范日 益复杂多变的风险，如何采取多种防控措施，建立风险管理的长 效机制，以提升银行的竞争力，这是一门风险管理科学。一.商业银行客户经理在工作中存在的风险1、道德风险。商业银行客户经理对外是代表着银行与客户进 行业务营销和维系，由于商业银行的良好信誉和形象，使得银行 客户经理在与客户打交道时，会使客户对客户经理充满信任。因 此客户经理和客户很容易建立起较为牢固的关系。如果某位客户 经理的道德出现偏差，将会存在很大的风险。2、素质风险。客户经理是银行业务的直接营销人员，因此他 们的业务水平，政策水平，分析判断能力和个人素质的高低在一 定的程度上影响着

12、银行业务风险的高低。3、形象风险。由于客户经理对外代表银行进行业务营销和客 户维系，因此他对外是一个商业银行的形象。如果客户经理在与 客户交往过程中存在以权谋私，怠慢客户，言行粗俗等情况，必 然会影响到银行形象和合作关系，会给银行带来客户流失风险。4、挖转风险。客户经理大多数是各家商业银行的销售精英, 与优质客户的关系十分密切，尤其是优秀的客户经理都有自己的 忠实客户，加上他们手上掌握着大量的高端客户的信息，因此成为挖转的重点对象。如果一个客户经理被他行挖走，他手上的客 户必然大部分资产随之转户，造成客户流失风险。二.对客户经理风险管理的建议1、用人制度高水准，严要求。客户经理代表着银行去服务

13、客 户，其提供的服务质量和结果会关系到银行客户的前途命运，因 此必须严格把好客户经理资格认定关，在众多资格条件中人品和 道德是首位。2、培训认证制度化，常态化。客户经理是未来商业银行的精 英，但是目前的客户经理因工作经验，知识结构，分工机制等因 素的制约，离正真能提供综合化的服务还有一定的差距，所以银 行应加强客户经理综合素质的培训。3、强化内控机制建设，加大 商业银行内部稽核力度。总之，要防范风险最根本还应从治本入手，要有针对性地加 强对客户经理理想信念、思想道教育，建立良好的合规文化，要 引导他们树立正确的人生观、价值观和荣辱观，要教育他们珍惜 现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自

14、觉抵制各种诱 惑，远离违法乱纪；要加强职业道教育，引导他们学规学法，增 道意识和法制意识，遵章守法；要警钟长鸣，加强对有不良行为 员工的转化教育，严防道风险。时的光彩，故意来掩饰自身现在的不足之处。试想一家公司可以 在新人培训阶段直接了当的，如此坦诚“贬低”自己的身份，可见 对员工，对客户是怎样的负责任态度。或许我们恒昌没有用委婉、 优美的词藻来修饰自己现阶段的权威性，但通过铁一样的合规， 为客户、为员工架起了一座通往正确的道路，彰显出恒昌人立足 P2P行业的无声宣誓。正如我逐渐了解的恒昌人那样，简单、明了、 热情、实干，也正验证了我们的宣言”恒以致远，昌盛中华”。理想与现实总有出人意料的差距

15、，或者这句用在我的第一次 实践上在恰当不过。当我第一次参与展业时，面对路人屡屡投来 的异样眼神，我曾动摇过自己当初的选择。但在团队长和其他的 同事鼓励下，我选择了留守坚持。直到我完成第一次签约时，我 才理解到恒昌合规方方面面规定的真谛，即是为真正需要服务的 客户，提供及时优质的援助;回忆起当第一次签约完成时，送客户走向电梯，客户回头说 了 “谢谢”。此刻客户的眼神是如此般的放松，相对比来之前的焦 急此刻仿佛完全换一个似得。突然明白我的工作或许不单单是为 了薪水，更大的成就感是帮助了那些急需帮助，却又几乎无门的 同胞们。我们虽不是无私地帮助那些一时经济困难的同胞们，但 我们却运用我们恒昌细微的社

16、会基础完成了某些十字会都无法完 成的社会责任。我们恒昌没有起死回生之术，却拉住了那些因一时困难，游走在悬崖边缘上的人们。而完成签约后客户的眼神, 让我感到再艰难的付出都是值得的。而在80后90后逐渐支撑我们这个社会主体的情况下，伴随 着的是信息化的全面普及。而信息化普及的一个显著特点，就是 行业之间及跨行业之间可以直接“面对面”的对比。面对如此简单 又无比复杂的社会环境，唯有更加合规，我们才能赢得更多客户 的芳心，唯有更加专业我们才能以优雅的身段站在信息化的前歹队合规不单单是一份躺在纸面上的规范，更是一份需要印在我 们每一位恒昌人内心的章程，因为它不仅是我们从业者的保障， 更是恒昌客户的信赖之

17、源。合规工作心得体会篇2自年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部 控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执 行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化 内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维 护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层 的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效 益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略， 在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下:一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监 察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、

18、国际业务部、合规 部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业 部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分 理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、6个储蓄所。到10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上 设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置 上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时， 贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风 险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保 驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、 职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。二、

19、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确 保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采 取了以下措施：1、领导重视，组织落实，年以来，我行领导班子始终高度 重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平， 规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思 想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我 行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了 工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、 储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次 支持分行审计处人员调

20、用对监管中发现的问题进行延伸检查建立 了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新 办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性 文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收 文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政 策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据 上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管 理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立 了、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出 台了年度经营目标考

21、核办法、经营单位主责任人内部综合管理考 核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门 岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理 提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工 作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上 级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务 主管部门发送通知书，全程监控各单位的整改情况业务主管部 门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统 整改台账，并根据通知书深入基层抓整改落实问题存在单位 重点落实整改责任人，坚持谁

22、经办，谁整改，谁不整改处理谁” 原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外， 做到整改不留死角，不走过常5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行 对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反 规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚 人次，金额元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。合规工作心得体会篇320_年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作, 把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、 办法的前提下，针对一支行实际，努力完善、细化内控管理制度， 做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展 与

23、内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到 了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对 新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际 业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我 行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活 动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银 行业金融机构从业人员职业操守、银行股份有限公司员工守 则、员工违规行为处理办法、国有企业领导人员廉洁从业若 干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内 监督条例、中国共产党纪律处分

24、条例等一系列规章制度的学 习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业 务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业 务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、 混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗 位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休 假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至 少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和

25、转账、客户预留印 鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了 解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工 作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工 合规操作和风险意识。（一）公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要 求的？?文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人 员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业 务操作与执行方面的依法合规。（二）个金条线1、根据关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密管 理办法（20_年版）的通知文件要求，进一步规范我行个人客

26、户 信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送一支行员工个人理财业务风险排查方案的 通知文件要求，我行对20年8月至20年3月期间通过个人 理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。（三）监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文 件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员 工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户 资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务 指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观 察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工 思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十 禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道， 鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规 工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控 合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经 营发展保驾护航。合规工作心得体会篇4