《2023年上半年反洗钱人员考试题库（参考600题）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年上半年反洗钱人员考试题库（参考600题）.pdf（175页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年 上 半 年 反 洗 钱 人 员 考 试 题 库（参 考 600题）一、单 选 题 1.中 国 人 民 银 行 关 于 加 强 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 有 关 执 行 要 求 的 通 知（银 发 2017 9 9号）规 定，专 职 反 洗 钱 岗 位 人 员 应 至 少 具 有（）年 以 上 金 融 从 业 经 历。A、3B、5C、2D、4答 案：A2.对 于 为 客 户 开 立 匿 名 账 户 假 名 账 户 且 情 节 严 重 的 金 融 机 构，中 国 人 民 银 行 可 以：（）A、处 二 十 万 元 以 上 二 百 万 元
2、 以 下 罚 款 B、对 直 接 负 责 的 董 事 高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员，处 五 万 元 以 上 十 万 元 以 下 罚 款 C、处 二 十 万 元 以 上 五 十 万 元 以 下 罚 款 D、对 直 接 负 责 的 董 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员，处 五 万 元 以 上 二 十 万 元 以 下 罚 款 答 案：C3.人 民 银 行 调 查 可 疑 交 易 活 动 时，调 查 人 员 不 得 少 于（）人。A、1B、2C、3D、4答 案：B4.客 户 通 过 在 境 内 金 融 机 构 开 立 的 账 户 或 者 境
3、内 银 行 卡 所 发 生 的 大 额 交 易，由 O报 告。A、发 卡 机 构 B、收 单 机 构 C、开 立 账 户 的 金 融 机 构 或 者 发 卡 银 行 D、办 理 业 务 的 金 融 机 构 答 案：C5.对 于 个 人 及 来 华 人 员 超 过 等 值 O 以 上 的 大 额 外 币 现 钞 存 取，应 当 向 开 户 银 行 提 供 身 份 证 或 护 照，开 户 银 行 应 逐 笔 登 记 备 案。Ax 1万 元 人 民 币 B、1 万 美 元 C、3 万 元 人 民 币 D、3 万 美 元 答 案：B6.下 列 关 于 客 户 身 份 识 别 制 度 的 说 法 错 误
4、 的 是：（）A、客 户 身 份 识 别 制 度 是 反 洗 钱 内 部 控 制 的 基 本 制 度 之 一。B、金 融 机 构 应 当 将 客 户 身 份 识 别 的 要 求 渗 透 到 各 项 业 务 和 各 个 操 作 环 节 中 去。C、为 有 效 开 展 客 户 身 份 识 别 工 作，金 融 机 构 还 应 当 逐 步 建 立 重 点 关 注 客 户 名 单 库 和 高 风 险 客 户 识 别 系 统。D、金 融 机 构 应 在 持 续 关 注 的 基 础 上，尽 量 保 持 客 户 的 风 险 等 级 不 变。答 案：D7.根 据 关 于 进 一 步 加 强 人 民 币 银 行
5、结 算 账 户 开 立 转 账、现 金 支 取 业 务 管 理 的 通 知（银 发 2011 116号）规 定，对 于 同 一 自 然 人 在 同 一 家 银 行 开 立 个 人 银 行 结 算 账 户 累 计（）户 以 上 的，银 行 应 将 相 关 账 户 作 为 重 点 监 测 对 象。A、5B、8C、10D、12答 案：C8.义 务 机 构 应 当 根 据 非 自 然 人 客 户 的 法 律 形 态 和 实 际 情 况，逐 层 深 入 并 判 定 受 益 所 有 人 按 照 规 定 开 展 受 益 所 有 人 身 份 识 别 工 作 的，每 个 非 自 然 人 客 户 至 少 有（）名
6、 受 益 所 有 人。A v五 名 B、一 名 C、两 名 D、三 名 答 案：B9.以 下 内 控 要 求，不 属 于 反 洗 钱 法 中 相 关 规 定 的 是：（）A、金 融 机 构 应 当 执 行 金 融 行 动 特 别 工 作 组（FATF）“40+9”项 建 议B、金 融 机 构 应 当 依 照 反 洗 钱 法 规 定 建 立 健 全 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 C、金 融 机 构 的 负 责 人 应 当 对 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 的 有 效 实 施 负 责 D、金 融 机 构 应 当 设 立 反 洗 钱 专 门 机 构 或 者 指 定 内 设 机 构 负 责
7、 反 洗 钱 工 作 答 案：A10.在 反 洗 钱 调 查 中，金 融 机 构 不 承 担 下 列 哪 项 义 务：（）A、配 合 调 查 义 务 B、如 实 提 供 信 息 义 务 C、提 供 调 查 经 费 的 义 务 D、不 得 拒 绝 和 阻 碍 义 务 答 案：C11.洗 钱 的 上 游 犯 罪 范 围 日 益 扩 大，基 本 遵 循 了（）的 发 展 脉 络。A、毒 品 犯 罪 特 定 犯 罪 最 广 泛 的 上 游 犯 罪 B、黑 社 会 性 质 犯 罪 特 定 犯 罪 最 广 泛 的 上 游 犯 罪 C、恐 怖 活 动 犯 罪 特 定 犯 罪 最 广 泛 的 上 游 犯 罪
8、D、贪 污 贿 赂 犯 罪 特 定 犯 罪 最 广 泛 的 上 游 犯 罪 答 案：A12.如 果 客 户 或 者 实 际 控 制 客 户 的 自 然 人 交 易 的 实 际 受 益 人 属 于 外 国 现 任 的 或 者 离 任 的 履 行 重 要 公 共 职 能 的 人 员，金 融 机 构 应 按 照 身 份 识 别 办 法 中 有 关（）的 客 户 身 份 识 别 要 求，履 行 勤 勉 尽 职 义 务。A、法 人 B、外 国 政 要 C、犯 罪 嫌 疑 人D、外 籍 客 户 答 案：B13.重 新 识 别 客 户 身 份 后，对 于 客 户 风 险 等 级，金 融 机 构 应（）A、不
9、 必 调 整 客 户 洗 钱 风 险 等 级 B、定 期 调 整 客 户 洗 钱 风 险 等 级 C、及 时 调 整 客 户 洗 钱 风 险 等 级 D、下 一 次 办 理 业 务 时 调 整 客 户 洗 钱 风 险 等 级 答 案：C14.按 照 反 洗 钱 法 律 规 定，对 以 下 哪 种 业 务，金 融 机 构 应 当 核 对 妻 子 的 有 效 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件，登 记 妻 子 的 姓 名 或 者 名 称，联 系 方 式，身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件 的 种 类 号 码？（）A、妻 子 往 丈 夫 的 账 户 中 一 次 性 存 款 5
10、000元 B、妻 子 从 丈 夫 的 账 户 中 一 次 性 取 款 2 万 元 C、妻 子 代 丈 夫 从 美 元 账 户 往 美 国 汇 款 500美 元 D、妻 子 代 丈 夫 兑 付 旅 行 支 票 1000美 元 答 案：D15.中 国 人 民 银 行 在 反 洗 钱 现 场 调 查 中，如 需 要 进 一 步 查 阅、复 制 被 调 查 对 象 的 账 户 信 息、交 易 记 录 和 其 他 有 关 资 料，需 要 经（）批 准。A、中 国 人 民 银 行 总 行 负 责 人 批 准 B、中 国 人 民 银 行 省 一 级 派 出 机 构 负 责 人 批 准 C、中 国 人 民 银
11、 行 及 其 省 一 级 派 出 机 构 负 责 人 批 准 D、调 查 组 负 责 人 批 准答 案：C16.中 国 人 民 银 行 或 者 其 分 支 机 构 实 施 反 洗 钱 现 场 检 查 后，应 当 制 作 现 场 检 查 意 见 书。现 场 检 查 意 见 书 的 内 容 包 括 检 查 情 况 检 查 评 价()oA、纪 律 处 分 建 议 B、行 政 处 罚 意 见 C、改 进 意 见 与 措 施 D、以 上 都 是 答 案：C17.建 立 完 善 的 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 的 必 要 性 不 包 括：()A、符 合 依 法 经 营 内 在 需 要 B、符 合
12、接 受 外 部 监 管 要 求 C、是 金 融 业 安 全 的 保 障 基 础 D、是 参 与 国 际 竞 争 的 唯 一 要 求 答 案：D18.洗 钱 的 一 般 特 征()A、越 来 越 猖 獗 B、越 来 越 专 业 化 C、越 来 越 公 开 D、越 来 越 公 益 化 答 案：B19.农 商 银 行 的 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 由 省 联 社 通 过“()”并 以 电 子 方 式 向 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 传 送。A、总 对 分 B、分 对 总 C、总 对 总 答 案：c20.金 融 机 构 有 违 反 反 洗 钱 法 规 定 的 行 为，
13、由 O 责 令 限 期 改 正 或 给 予 行 政 处 罚。A、中 国 人 民 银 行 总 行 B、中 国 人 民 银 行 及 其 省 一 级 派 出 机 构 C、中 国 人 民 银 行 或 者 其 授 权 的 设 区 的 市 一 级 以 上 派 出 机 构 D、中 国 人 民 银 行 当 地 分 支 机 构 答 案：C21.中 国 人 民 银 行 或 者 其 省 一 级 分 支 机 构 调 查 可 疑 交 易 活 动，对 客 户 要 求 将 调 查 所 涉 及 的 账 户 资 金 转 往 境 外 的，经 中 国 人 民 银 行（）批 准，中 国 人 民 银 行 可 以 采 取 临 时 冻 结
14、 措 施。A、负 责 人 B、省 一 级 分 支 机 构 负 责 人 C、地 市 级 分 支 机 构 负 责 人 D、当 地 分 支 机 构 负 责 人 答 案：A22.国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 的（）在 国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 的 授 权 范 围 内，对 金 融 机 构 履 行 反 洗 钱 义 务 的 情 况 进 行 监 督 检 查。A、事 业 单 位B、派 出 机 构 C、办 事 机 构 D、分 支 机 构 答 案：B23.金 融 机 构 及 其 工 作 人 员 应 当 依 法 协 助、配 合()和 行 政 执 法 机 关 打 击 洗 钱 活
15、动。A、中 国 人 民 银 行 B、司 法 机 关 C、中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 D、中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 答 案：B24.最 早 将 客 户 身 份 识 别 制 度 作 为 反 洗 钱 措 施 的 是()A、联 合 国 禁 毒 公 约 B、金 融 行 动 特 别 工 作 组(FATF)4 0项 建 议 C、巴 塞 尔 委 员 会 的 关 于 防 止 利 用 银 行 系 统 洗 钱 的 声 明 D、美 国 银 行 保 密 法 答 案：C25.已 判 决 案 件 的 相 关 资 料 属 于 O 保 存 的 反 洗 钱 监 督 检 查 及 案 件 协 查
16、 档 案。A、永 久 B、长 期 C、短 期 D、临 时答 案：A26.山 东 省 农 村 商 业 银 行 黑 名 单 过 滤 系 统 管 理 暂 行 办 法 规 定，如 果 拟 筛 查 名 单 或 报 文 符 合 两 个 及 以 上 的 风 险 等 级 时，黑 名 单 系 统 会 反 馈（）的 风 险 等 级 结 果。A、较 高 一 级 B、最 高 一 级 C、一 般 等 级 D、较 低 等 级 答 案：B27.下 列 有 关 持 续 客 户 身 份 识 别 的 说 法 中 错 误 的 是：（）A、划 分 客 户 的 风 险 等 级 B、适 时 调 整 客 户 风 险 等 级 C、定 期 审
17、 核 本 金 融 机 构 保 存 的 客 户 基 本 信 息 D、对 客 户 或 者 账 户，至 少 每 年 进 行 一 次 审 核 答 案：D28.2004年 1 0月 6日，一 个 区 域 性 的 专 业 反 洗 钱 国 际 组 织（）在 俄 罗 斯 首 都 莫 斯 科 正 式 成 立，中 国 人 民 银 行 副 行 长 李 若 谷 代 表 中 国 政 府 在 成 立 宣 言 上 签 字。中 国 与 俄 罗 斯、哈 萨 克 斯 坦、塔 吉 克 斯 坦、吉 尔 吉 斯 斯 坦、白 俄 罗 斯 共 同 成 为 该 组 织 的 创 始 成 员 国。A、上 海 经 合 组 织 B、欧 亚 反 洗
18、钱 与 反 恐 融 资 小 组 C、亚 太 反 洗 钱 小 组 D、金 融 行 动 特 别 工 作 组答 案：B29.国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 应 当 向 国 务 院 有 关 部 门、机 构 定 期 通 报()工 作 情 况。A、支 付 结 算 B、反 洗 钱 C、银 行 卡 D、内 部 控 制 制 度 的 执 行 答 案：B30.司 法 机 关 依 照 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 获 得 的 客 户 身 份 资 料 和 交 易 信 息，只 能 用 于 反 洗 钱()。A、刑 事 侦 查 B、刑 事 诉 讼 C、司 法 调 查 D、案 件 审 判 答 案:
19、B31.反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 和 其 他 依 法 负 有 反 洗 钱 监 督 管 理 职 责 的 部 门、机 构 从 事 反 洗 钱 工 作 的 人 员 有 下 列 行 为 之 一 的，依 法 给 予 行 政 处 分：()A、违 反 规 定 进 行 检 查、调 查 或 者 采 取 临 时 冻 结 措 施 的 B、泄 露 知 悉 的 国 家 秘 密、商 业 秘 密 或 者 个 人 隐 私 的 C、违 反 规 定 对 有 关 机 构 和 人 员 实 施 行 政 许 可 的 D、其 他 依 法 履 行 职 责 的 行 为 答 案：A32.金 融 机 构 应 高 度 重 视 人 民 银
20、行 在 约 见 谈 话 中 提 出 的 意 见、建 议 以 及()的 询 问 事 项，认 真 组 织 落 实，并 将 落 实 情 况 以 书 面 形 式 及 时 报 告 人 民 银 行。A、行 政 处 罚 决 定 书 B、约 见 谈 话 记 录 C、反 洗 钱 工 作 质 询 通 知 书 D、反 洗 钱 约 谈 通 知 书 答 案:C33.将 犯 罪 所 得 存 入 金 融 机 构 或 购 买 可 流 通 票 据，这 是 洗 钱 的()阶 段。A、犯 罪 阶 段 B、放 置 阶 段 C、离 析 阶 段 D、融 合 阶 段 答 案：B34.反 洗 钱 管 理 部 门 原 则 上 在 收 到 全
21、部 合 格、完 整 的 送 审 资 料 后()个 工 作 日 内 出 具 审 核 意 见。A、3-5B、5-10C、1-5D、3-10答 案：B35.中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 所 称 反 洗 钱，是 指 为 了 预 防 通 过 各 种 方 式 掩 饰 隐 瞒 毒 品 犯 罪、黑 社 会 性 质 的 组 织 犯 罪、O 走 私 犯 罪、贪 污 贿 赂 犯 罪、破 坏金 融 管 理 秩 序 犯 罪、金 融 诈 骗 犯 罪 等 犯 罪 所 得 及 其 收 益 的 来 源 和 性 质 的 洗 钱 活 动,依 照 本 法 规 定 采 取 相 关 措 施 的 行 为。A、泄 密 罪 B、
22、扰 乱 市 场 秩 序 罪 C、恐 怖 活 动 犯 罪 D、治 安 犯 罪 答 案:C36.下 列 说 法 正 确 的 是：()A、客 户 身 份 识 别 主 要 在 金 融 机 构 与 客 户 建 立 业 务 关 系 时 有 效 完 成 B、客 户 身 份 识 别 在 与 客 户 建 立 业 务 关 系 后 才 开 始 C、客 户 身 份 识 别 规 定 只 存 在 于 反 洗 钱 法 律 规 定 D、客 户 身 份 识 别 是 一 个 持 续 的 过 程 答 案：D37.中 国 人 民 银 行 办 公 厅 关 于 开 展 洗 钱 类 型 分 析 工 作 的 通 知 要 求，各 银 行 要
23、定 期 撰 写 本 机 构 洗 钱 类 型 分 析 报 告，于 每 年()前 向 人 民 银 行 反 洗 钱 局 上 报 上 半 年 和 上 年 度 洗 钱 类 型 分 析 报 告(纸 质 版 和 电 子 版)。A、7 月 1 5日 次 年 1月 1 5日；B、6 月 3 0日 1 2月 3 1日；C、7 月 1 0日 次 年 1月 1 0日 D、7 月 5 日 次 年 1月 5 日 答 案:C38.以 下 哪 种 情 形 不 是 法 定 的 从 轻 或 减 轻 行 为？()A、主 动 报 备 反 洗 钱 内 控 制 度 B、主 动 消 除 或 者 减 轻 违 法 行 为 危 害 后 果 的
24、C、他 人 胁 迫 有 违 法 行 为 的 D、配 合 行 政 机 关 查 处 违 法 行 为 有 立 功 表 现 的 答 案:A39.义 务 机 构 应 当 对 本 机 构 的()严 格 保 密，建 立 相 应 制 度 或 要 求 规 范。A、监 测 标 准 及 监 测 措 施，监 测 标 准 的 知 悉 和 使 用 范 围 B、监 测 标 准，监 测 标 准 的 知 悉 和 使 用 范 围 C、监 测 措 施，监 测 措 施 的 知 悉 和 使 用 范 围 D、监 测 标 准 及 监 测 措 施，监 测 措 施 的 知 悉 和 使 用 范 围 答 案：A40.每 年 1 月()日 前，法
25、人 金 融 机 构 应 当 将 单 位 负 责 人 或 主 管 反 洗 钱 工 作 高 级 管 理 人 员 签 字 确 认 的 自 评 表 及 相 关 证 明 材 料 报 送 中 国 人 民 银 行 或 其 分 支 机 构。A、5B、10C、15D、20答 案：D41.金 融 机 构、特 定 非 金 融 机 构 应 当 严 格 按 照()发 布 的 恐 怖 活 动 组 织 及 恐 怖 活 动 人 员 名 单 冻 结 资 产 的 决 定，依 法 对 相 关 资 产 采 取 冻 结 措 施。A、国 务 院 B、公 安 部C、国 家 安 全 部 D、中 国 人 民 银 行 答 案：B42.法 人 金
26、 融 机 构 应 当 积 极 建 设 洗 钱 风 险 管 理 文 化，促 进()树 立 洗 钱 风 险 管 理 意 识、坚 持 价 值 准 则、恪 守 职 业 操 守，营 造 主 动 管 理、合 规 经 营 的 良 好 文 化 氛 围。A、反 洗 钱 专 职 岗 位 人 员 B、反 洗 钱 兼 职 岗 位 人 员 C、全 体 人 员 D、新 入 职 员 工 答 案：C43.农 商 银 行 对 客 户 异 常 交 易 按 照 本 行 可 疑 交 易 报 告 内 部 操 作 规 程 确 认 为 可 疑 交 易 后，应 及 时 通 过 反 洗 钱 系 统 提 交 可 疑 交 易 报 告，由()转 报
27、 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心。A、省 联 社 B、农 商 行 C、客 户 D、人 民 银 行 答 案：A44.根 据 反 洗 钱 法 的 规 定，在 反 洗 钱 调 查 中，对 于 可 能 被 转 移、隐 藏、篡 改 或 者 毁 损 的 文 件 资 料，可 以()。A、予 以 封 存 B、予 以 冻 结C、向 人 民 法 院 申 请 诉 讼 保 全 D、向 人 民 银 行 申 请 证 据 保 全 答 案：A45.金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 第 五 条 规 定，“累 计 交 易 金 额 以 客 户 为 单 位，按 资 金 收 入 或
28、 者 支 出 单 边 累 计 计 算 并 报 告”。对 其 正 确 的 理 解 是（）。A、应 将 某 一 账 户 发 生 的 交 易 累 计 计 算 B、应 将 某 一 客 户 在 不 同 银 行 的 不 同 营 业 网 点 开 立 的 所 有 账 户 发 生 的 交 易 累 计 计 算 C、应 将 某 一 客 户 在 同 一 银 行 的 同 一 营 业 网 点 开 立 的 所 有 账 户 发 生 的 交 易 累 计 计 算 D、应 将 某 一 客 户 在 同 一 银 行 的 不 同 营 业 网 点 开 立 的 所 有 账 户 发 生 的 交 易 累 计 计 算 答 案：D46.中 华 人
29、民 共 和 国 反 洗 钱 法 明 确 的 反 洗 钱 监 督 管 理 体 制 和 原 则 是（）A、“集 中 领 导、统 筹 安 排”B、“分 业 经 营、分 业 监 管”C、“各 司 其 职、各 负 其 责”D、“人 民 银 行 主 管、多 部 门 配 合”答 案：D47.洗 钱 预 防 制 度 背 后 的 逆 向 追 查 犯 罪 思 路 是：（）A、“由 钱 及 人、由 案 及 案”B、“由 钱 及 人、由 人 及 案”C、“由 钱 及 人、由 人 及 案、由 案 及 案”D、“由 钱 及 人、由 案 及 人”答 案：C48.加 勒 比 地 区 反 洗 钱 金 融 行 动 特 别 工 作
30、 组 成 立 于()年。A、1997B、1992C、2013D、1990答 案：B49.义 务 机 构 应 当 根 据 实 际 情 况 以 及 从 可 靠 途 径、以 可 靠 方 式 获 取 的 相 关 信 息 或 者 数 据，识 别 非 自 然 人 客 户 的 受 益 所 有 人，并 在 业 务 关 系 存 续 期 间，O 关 注 受 益 所 有 人 信 息 变 更 情 况 A、重 点 B、全 面 C、持 续 D、重 新 答 案：C50.中 国 人 民 银 行 反 洗 钱 调 查 实 施 细 则 规 定，当 接 到()的 解 除 临 时 冻 结 通 知 书 时，金 融 机 构 应 当 立 即
31、 解 除 临 时 冻 结。A、中 国 人 民 银 行 B、上 级 主 管 部 门C、公 安 机 关 D、银 监 部 门 答 案：A51.海 关 发 现 个 人 出 入 境 携 带 的 现 金、无 记 名 有 价 证 券 超 过 规 定 金 额 的，应 当 及 时 向 O 部 门 通 报。A、反 洗 钱 行 政 主 管 B、外 汇 管 理 行 政 主 管 C、司 法 行 政 主 管 D、海 关 总 署 答 案：A52.金 融 机 构 在 与 客 户 建 立 业 务 关 系 时，首 先 应 进 行（）A、客 户 身 份 识 别 B、大 额 和 可 疑 交 易 报 告 C、可 疑 交 易 的 分 析
32、 D、与 司 法 机 关 全 面 合 作 答 案：A53.反 洗 钱 三 大 预 防 措 施 中 处 于 基 础 地 位 的 是：（）A、大 额 和 可 疑 交 易 数 据 报 送 B、客 户 身 份 识 别 C、客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 D、反 洗 钱 监 督 检 查 答 案：B54.中 国 积 极 参 加 国 际 反 洗 钱 合 作，2007年 6 月，中 国 正 式 加 入（），成 为 该 组 织 正 式 成 员。A、金 融 行 动 特 别 工 作 组 B、亚 太 反 洗 钱 小 组 C、欧 亚 反 洗 钱 与 反 恐 融 资 小 组 D、欧 洲 理 事 会 反
33、 洗 钱 专 家 特 别 委 员 会 答 案:A55.客 户 要 求 将 调 查 所 涉 及 的 账 户 资 金。的，经 国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 负 责 人 批 准，可 以 采 取 临 时 冻 结 措 施。A、转 往 辖 外 B、转 往 省 外 C、转 往 境 外 D、向 外 转 移 的 答 案：C56.检 查 组 应 按 现 场 检 查 通 知 书 确 定 的 时 间 离 开 被 查 单 位。如 需 延 期，应 报 本 行（部）行 长（主 任）或 者 主 管 副 行 长（副 主 任）批 准，并 于 现 场 检 查 通 知 书 确 定 的 离 场 日（）天 前 告 知
34、被 查 单 位。A、3B、7C、10D、5答 案：A57.中 国 人 民 银 行 反 洗 钱 调 查 实 施 细 则 规 定，中 国 人 民 银 行 及 其 省 一 级 分 支 机 构 发 现()，需 要 调 查 核 实 的，可 以 向 金 融 机 构 进 行 反 洗 钱 调 查。A、金 融 机 构 按 照 规 定 报 告 的 大 额 交 易 活 动 B、金 融 机 构 报 告 的 大 额 现 金 交 易 活 动 C、金 融 机 构 报 告 的 异 常 资 金 交 易 活 动 D、金 融 机 构 按 照 规 定 报 告 的 可 疑 交 易 活 动 答 案:D58.()年，金 融 行 动 特 别
35、 工 作 组(FATF)发 布 金 融 业 风 险 为 本 的 反 洗 钱 及 反 恐 怖 融 资 方 法 指 引：高 级 原 则 和 程 序，将 风 险 为 本 的 理 念 引 入 反 洗 钱 工 作。A、2003 年 B、2007 年 G 2012 年 D、2013 年 答 案：C59.()这 种 洗 钱 形 式 在 我 国 南 方 沿 海 地 区 十 分 猖 獗？A、保 险 业 B、利 用 银 行 贷 款 C、成 立 空 壳 公 司 D、地 下 钱 庄 答 案：D60.金 融 机 构 有 下 列 行 为 之 一 的，由 国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 或 者 其 授 权
36、的 设 区 的 市 一 级 以 上 派 出 机 构 责 令 限 期 改 正；情 节 严 重 的，处 2 0万 元 以 上 5 0万 元 以下 罚 款，并 对 直 接 负 责 的 董 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员，处 1 万 元 以 上 5 万 元 以 下 罚 款：（）A、与 身 份 不 明 的 客 户 进 行 交 易 或 者 为 客 户 开 立 匿 名 账 户、假 名 账 户 的 B、违 反 保 密 规 定，泄 露 本 单 位 有 关 信 息 的 C、不 积 极 协 助 反 洗 钱 检 查、调 查 的；拒 绝、阻 碍 反 洗 钱 检 查、调 查 的 D、按 照
37、 规 定 执 行 客 户 身 份 识 别 制 度 的 答 案:A61.洗 钱 阶 段 之“离 析 阶 段”是 指。A、在 不 引 起 怀 疑 的 情 况 下 将 斐 金 投 入 金 融 系 统 B、转 移 资 金，常 常 通 过 一 系 列 快 速 复 杂 的 跨 境 交 易 完 成 C、将“洗 净”的 资 金 再 次 投 回 金 融 系 统，使 它 们 看 似 产 生 于 合 法 来 源 D、将 具 有 合 法 来 源 的 钱 投 入 金 融 系 统 支 持 恐 怖 融 资 答 案：B62.金 融 机 构 发 现 与 自 己 存 在 业 务 联 系 的 境 外 金 融 机 构 出 现 洗 钱
38、 问 题 时，应 及 时 向（）报 告，并 采 取 妥 善 措 施 予 以 应 对。A、高 级 管 理 层 B、董 事 会 C、人 民 银 行 D、单 位 负 责 人 答 案：A63.中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 规 定 的 洗 钱 上 游 犯 罪 包 括（）大 类。A、5B、6C、7D、8答 案：c64.金 融 机 构 可 自 行 决 定 不 按 上 述 风 险 要 素 及 其 子 项 评 定 风 险，直 接 将 其 定 级 为 低 风 险，但 此 类 客 户 不 应 具 有 在 同 一 金 融 机 构 的 金 融 资 产 净 值 超 过 一 定 限 额，原 则 上，自 然 人
39、 客 户 限 额 为（）万 元 人 民 币。A、10B、15C、20D、25答 案：C65.对 于 未 按 照 规 定 报 送 大 额 交 易 报 告 或 者 可 疑 交 易 报 告 的 金 融 机 构，中 国 人 民 银 行 可 以：（）A、处 二 十 万 元 以 上 五 十 万 元 以 下 罚 款 B、责 令 限 期 改 正 C、对 直 接 负 责 的 董 事 高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员，处 五 万 元 以 上 十 万 元 以 下 罚 款 D、对 直 接 负 责 的 董 事、高 级 管 理 人 员 和 其 他 直 接 责 任 人 员，处 五 万 元 答 案：
40、B66.小 张 从 小 李 账 户 中 一 次 性 取 出 9 万 人 民 币 时，银 行 应 当：（）A、核 对 小 张 的 有 效 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件，登 记 小 张 的 基 本 信 息，留 存 小 张 的 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件 复 印 件 或 影 印 件 B、核 对 小 张 和 小 李 的 有 效 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件，登 记 小 李 的 基 本 信 息，留 存 小 李 的 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件 复 印 件 或 影 印 件 C、核 对 小 张 和 小 李 的 有 效 身 份 证 件
41、或 者 身 份 证 明 文 件，登 记 小 张 的 基 本 信 息，留 存 小 张 和 小 李 的 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件 复 印 件 或 影 印 件 D、核 对 小 张 和 小 李 的 有 效 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件，登 记 小 张 和 小 李 的 基 本 信 息，留 存 小 张 和 小 李 的 身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件 复 印 件 或 影 印 件 答 案：C67.世 界 上 最 早 对 洗 钱 进 行 法 律 控 制 的 国 家 是（）oA、英 国 B、法 国 C、澳 大 利 亚 D、美 国 答 案:D68.在 我 国，
42、（）有 权 认 定 某 人 是 否 构 成 洗 钱 罪、应 该 判 多 重 的 刑 罚。A、中 国 人 民 银 行 B、公 安 部 门 C、人 民 检 察 院 D、人 民 法 院 答 案:D69.任 何 单 位 和 个 人 发 现 洗 钱 活 动，有 权 向（）举 报。A、中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 B、人 民 法 院 C、反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 或 者 检 察 机 关 D、反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 或 者 公 安 机 关 答 案：D70.金 融 机 构 应 当 在 规 定 的 期 限 内，妥 善 保 存（）和 能 够 反 映 每 笔 交 易 的 数
43、据 信 息、业 务 凭 证、账 簿 等 相 关 资 料。A、客 户 开 户 资 料 B、客 户 销 户 费 料 C、业 务 报 表 D、客 户 身 份 资 料 答 案：D71.根 据 法 人 金 融 机 构 的 评 分 及 本 办 法 规 定 的 特 定 情 形，中 国 人 民 银 行 及 其 分 支 机 构 对 法 人 金 融 机 构 实 施 分 类 管 理，定 为 CC类 的 金 融 机 构 得 分 应 该 为（）。A、70-74B、65-69C、60-64D、55-59答 案：C72.关 于 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 的 报 告 主 体，
44、以 下 说 明 正 确 的 是：（）A、只 适 用 于 金 融 机 构B、适 用 于 特 定 的 非 金 融 机 构 C、只 适 用 于 金 融 机 构 总 部 D、适 用 于 金 融 机 构 的 所 有 分 支 机 构 答 案：B73.一 些 自 然 人 客 户 特 征 可 组 合 指 向 于 涉 恐 名 单 监 控。下 列 特 征 中 不 包 括 哪 项：()A、姓 名 B、证 件 号 码 G 性 别 D、代 理 人 信 息 答 案：D74.根 据 山 东 省 农 村 商 业 银 行 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 规 定，大 额 交 易 和 可 疑 交 易 的
45、 报 告 工 作 由()的 农 村 商 业 银 行 负 责。A、客 户 信 息 隶 属 B、客 户 账 户 开 户 C、客 户 发 生 交 易 D、客 户 信 息 建 档 答 案：A75.根 据 反 洗 钱 法 规 的 有 关 规 定，金 融 机 构 进 行 客 户 洗 钱 风 险 分 类 是 一 项()义 务 A、应 尽 B、反 洗 钱G 法 定 D、常 规 答 案：c76.()是 第 一 个 打 击 洗 钱 犯 罪 的 国 际 公 约。A、联 合 国 禁 止 非 法 贩 运 麻 醉 药 品 和 精 神 药 物 公 约 B、联 合 国 打 击 跨 国 有 组 织 犯 罪 公 约 C、联 合
46、国 制 止 向 恐 怖 主 义 提 供 资 助 的 国 际 公 约 D、联 合 国 反 腐 败 公 约 答 案：A77.在 我 国。有 权 对 洗 钱 案 件 进 展 刑 事 调 查。A、中 国 人 民 银 行 B、海 关 C、公 安 部 门 D、人 民 法 院 答 案:C78.反 恐 怖 主 义 法 于()施 行。A、2015 年 12 月 27 日 B、2016年 1月 1 日 C、2016 年 12 月 27 日 D、2017年 1月 1 日 答 案：B79.金 融 机 构 应 当 设 立（）的 反 洗 钱 岗 位，配 备（）人 员 负 责 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 工
47、 作，并 提 供 必 要 的 资 源 保 障 和 信 息 支 持。A、专 职 B、兼 职 C、专 职 或 兼 职 D、专 职 和 兼 职 答 案:A80.在 当 前 和 今 后 一 段 时 期 我 国 反 洗 钱 工 作 的 主 要 阵 地 是。A、金 融 业 B、银 行 C、特 定 非 金 融 行 业 D、银 行 业 金 融 机 构 答 案:A81.金 融 机 构 应 当 提 交 的 大 额 交 易 报 告 包 括：非 自 然 人 客 户 银 行 账 户 与 其 他 的 银 行 账 户 发 生 当 日 单 笔 或 者 累 计 交 易 人 民 币（）万 元 以 上（含）、外 币 等 值（）万
48、美 元 以 上（含）的 款 项 划 转。A、100,10B、100,20C、200,10D、200,20答 案:D82.下 列 不 属 于 中 国 人 民 银 行 反 洗 钱 监 督 管 理 职 责 的 是（）A、接 收 并 分 析 人 民 币,外 币 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 B、监 督、检 查 金 融 机 构 履 行 反 洗 钱 义 务 的 情 况 C、在 职 责 范 围 内 调 查 可 疑 交 易 活 动 D、向 侦 查 机 关 报 告 涉 嫌 洗 钱 犯 罪 的 交 易 活 动 答 案:A83.山 东 省 农 村 商 业 银 行 黑 名 单 过 滤 系 统:用 户 在
49、 初 次 登 录 后 应 立 即 修 改 初 始 密 码 并 严 格 保 密，初 始 密 码 为()，修 改 后 的 密 码 必 须 是 由 6 位 字 母 和 数 字 的 组 合 组 成，字 母 区 分 大 小 写。A、8 个 1B、6 个 1C、6 个 6D、6 个 8答 案:A84.中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 规 定，金 融 机 构 的 境 外 分 支 机 构 应 当 遵 循 O反 洗 钱 方 面 的 法 律 规 定。A、中 国 B、联 合 国 C、驻 在 国 家 或 者 地 区 D、金 融 特 别 行 动 工 作 组 答 案：C85.反 洗 钱 风 险 控 制 体 系
50、要 全 面 覆 盖 各 项 金 融 产 品 或 金 融 服 务。以 下 哪 个 说 法 是 错 误 的()A、金 融 机 构 应 从 全 流 程 管 理 的 角 度 对 各 项 金 融 业 务 进 行 系 统 性 的 洗 钱 风 险 评 估 B、金 融 机 构 应 按 照 风 险 为 本 的 原 则，强 化 风 险 较 高 领 域 的 反 洗 钱 合 规 管 理 措 施 C、金 融 机 构 在 研 发 创 新 型 金 融 产 品 过 程 中，应 进 行 洗 钱 风 险 评 估，并 书 面 记 录 风 险 评 估 情 况 D、金 融 机 构 在 研 发 创 新 型 金 融 产 品 过 程 中，应