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1、2019 证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题十一 2019 年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习题十一 1.下列关于全国社会保障基金的表述中，错误的是()。A.全国社会保障基金主要投向国债市场 B.全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线 C.全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债 D.全国社会保障基金委托合格的境外投资管理人进行境外投资的比例，不得超过其管理的全国社保基金境外委托资产总值的 10%D 选项 D 符合题意：全国社会保障基金境外投资管理暂行规定第十六条第一款规定：单个全国社保基金境外投资管理人管理的全国社保基金委托资产投资于一家机构发行
2、的单只证券和基金不得超过该证券和基金份额的 10%，按成本计算，不得超过其管理的全国社保基金境外委托资产总值的 20%。2.基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。A.固定 B.绝对 C.相对 D.变动 A 选项 A 正确：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。3.金融债券根据担保情况划分为()。A.记名债券和不记名债券 B.提前赎回债券和不可提前赎回债券 C.附有选择权的债券和不附有选择权的债券 D.信用债券和担保债券 D 选项 D 正确：金融债券也可以像企业债券一样，根据期限的长短划分为短期债券、中期债券和长期债券;根据是否记名划分为
3、记名债券和不记名债券;根据担保情况划分为信用债券和担保债券;根据可否提前赎回划分为可提前赎回债券和不可提前赎回债券;根据债券票面利率是否变动划分为固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券;根据发行人是否给予投资者选择权划分为附有选择权的债券和不附有选择权的债券等。4.()认为风险是指经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式存在的不确定性。A.弗兰克 奈特 B.马科维茨 C.小阿瑟 威廉姆斯 D.凯恩斯 A 选项 A 正确：在弗兰克 奈特看来，所谓风险是指“经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式存在的不确定性”。20 世纪 50 年代以来，尤其是美国经济
4、学家马科维茨提出“均值一方差理论”以来，金融学家和经济学家不断加深对风险的理解，但是，目前金融学文献对“金融风险”并没有统一的定义。5.下列属于货币衍生工具的是()。A.信用互换 B.远期利率协议 C.远期外汇合约 D.利率互换 C 货币衍生工具是以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。6.2014 年 11 月，中国证监会发布证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为()。A.事后备案 B.事前注册 C.事前审核 D.事后审批 A 选项 A
5、 正确：2014 年 11 月，中国证监会发布证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为事后备案，同时实行负面清单管理制度。7.封闭式基金分红方式是()。A.现金方式 B.红利再投资 C.现金方式和红利再投资 D.现金方式或红利再投资 A 封闭式基金只能采用现金方式分红。8.()是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。A.信用转移风险 B.交易对手风险 C.履约超时风险 D.违约风险 D 选项 D 正确：违约风险，是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿
6、付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期内可能从当前状态转移至其他评级状态，导致债权人发生损失的可能性。9.债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是债券投资的()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.政策风险 B 选项 B 正确：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险就是债券投资的信用风险。10.指数基金比较适合于下列(
7、)的资金投资。A.社会闲资 B.对冲基金 C.激进的投资者 D.社保基金 D 选项 D 正确：由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。11.下列不属于伞形基金的优点的是()。A.具有内含衍生工具与杠杆的特征 B.可以降低新基金设立的成本 C.可以形成品牌优势 D.便利在不同国家或地区销售 A 伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。不同子基金隶属于一个总契约和总体管理框架，可以降低新基金设立的成本，形成品牌优势，便利在不同国家或地区销售。12.基金信息披露
8、的分类不包括()。A.基金募集信息披露 B.定期信息披露 C.运作信息披露 D.临时信息披露 B 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。13.下列不属于另类投资基金的是()。A.对冲基金 B.货币型基金 C.股权投资基金 D.风险投资基金 B 常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。14.经中国证监会批准，上海证券交易所于()上市交易上证 50ETF期权合约品种。A.2013 年 2 月 9 日 B.2015 年 2 月 9 日 C.2017 年 2 月 9 日 D.2018 年 2 月 9 日 B 选项
9、 B 正确：经中国证监会批准，上海证券交易所于 2015 年 2月 9 日上市交易了上证 50ETF 期权合约品种。15.下列各项中，属于股票网上发行方式的是()。A.发行认购证方式 B.全额预缴款 C.基金及法人配售 D.网上定价发行 D 选项 D 正确：网上发行就是利用上海证券交易所或深圳证券交易所的交易网络，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统申购的发行方式。网上发行目前主要采取网上竞价发行、网上定价发行和网上定价市值配售等三种方式。16.存托凭证首先由()首创。A.凯恩斯 B.摩根 C.弗里德曼 D.洛克菲勒 B 选项 B 正确：存托凭证首先由 J.P.摩
10、根首创。1927 年，美国投资者看好英国百货业公司塞尔弗里奇公司的股票，由于地域的关系，这些美国投资者要投资该股票很不方便。当时的 J.P.摩根就设立了一种美国存托凭证(简称 ADR)，使持有塞尔弗里奇公司股票的投资者可以把塞尔弗里奇公司股票交给摩根指定的在美国与英国都有分支机构的一家银行，再由这家银行发给各投资者美国存托凭证。17.货币期货又称()。A.股票期货 B.外汇期货 C.债券期货 D.利率期货 B 选项 B 正确：外汇期货，亦称“货币期货”，是以外汇为基础工具的期货合约。外汇期货是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。18.下列关于私募基金的说法，错误的是()。A.风险较
11、高 B.可以进行公开的发售和宣传 C.运作灵活 D.向特定的投资者发售的基金 B 选项 B 说法错误：私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。19.关于证券投资基金估值的说法，正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日的次日进行估值 C.开放式基金每个交易日进行估值 D.封闭式基金每周进行估值 C 选项 C 正确：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值(选项
12、B 错误)，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值(选项 D 错误)。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布(选项 A 错误)。20.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。A.30%B.50%C.60%D.80%C 选项 C 正确：2004 年 10 月，中国证监会和原中国银监会、中国人民银行制定并发布证券公司短期融资券管理办法。根据该办法，证券公司短期融资券是指“证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券”。证券
13、公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的 60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。1.下列关于全国社会保障基金的表述中，错误的是()。A.全国社会保障基金主要投向国债市场 B.全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线 C.全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债 D.全国社会保障基金委托合格的境外投资管理人进行境外投资的比例，不得超过其管理的全国社保基金境外委托资产总值的 10%D 选项 D 符合题意：全国社会保障基金境外投资管理暂行规定第十六条第一款规定：单个全国社保基金境外投资管理人管理的全国社保基金委托资产投资于
14、一家机构发行的单只证券和基金不得超过该证券和基金份额的 10%，按成本计算，不得超过其管理的全国社保基金境外委托资产总值的 20%。2.基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。A.固定 B.绝对 C.相对 D.变动 A 选项 A 正确：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。3.金融债券根据担保情况划分为()。A.记名债券和不记名债券 B.提前赎回债券和不可提前赎回债券 C.附有选择权的债券和不附有选择权的债券 D.信用债券和担保债券 D 选项 D 正确：金融债券也可以像企业债券一样，根据期限的长短划分为短期债券、中期债券和长期债券;根据是
15、否记名划分为记名债券和不记名债券;根据担保情况划分为信用债券和担保债券;根据可否提前赎回划分为可提前赎回债券和不可提前赎回债券;根据债券票面利率是否变动划分为固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券;根据发行人是否给予投资者选择权划分为附有选择权的债券和不附有选择权的债券等。4.()认为风险是指经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式存在的不确定性。A.弗兰克 奈特 B.马科维茨 C.小阿瑟 威廉姆斯 D.凯恩斯 A 选项 A 正确：在弗兰克 奈特看来，所谓风险是指“经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式存在的不确定性”。20 世纪 50 年代以来，尤
16、其是美国经济学家马科维茨提出“均值一方差理论”以来，金融学家和经济学家不断加深对风险的理解，但是，目前金融学文献对“金融风险”并没有统一的定义。5.下列属于货币衍生工具的是()。A.信用互换 B.远期利率协议 C.远期外汇合约 D.利率互换 C 货币衍生工具是以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。6.2014 年 11 月，中国证监会发布证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为()。A.事后备案 B.事前注册 C.事前审核 D.事后审批
17、A 选项 A 正确：2014 年 11 月，中国证监会发布证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为事后备案，同时实行负面清单管理制度。7.封闭式基金分红方式是()。A.现金方式 B.红利再投资 C.现金方式和红利再投资 D.现金方式或红利再投资 A 封闭式基金只能采用现金方式分红。8.()是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。A.信用转移风险 B.交易对手风险 C.履约超时风险 D.违约风险 D 选项 D 正确：违约风险，是指债务人(借款人或债券发行人
18、)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期内可能从当前状态转移至其他评级状态，导致债权人发生损失的可能性。9.债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是债券投资的()。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.政策风险 B 选项 B 正确：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险就是债券投资的信用风险。10.指数基金比较
19、适合于下列()的资金投资。A.社会闲资 B.对冲基金 C.激进的投资者 D.社保基金 D 选项 D 正确：由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。11.下列不属于伞形基金的优点的是()。A.具有内含衍生工具与杠杆的特征 B.可以降低新基金设立的成本 C.可以形成品牌优势 D.便利在不同国家或地区销售 A 伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。不同子基金隶属于一个总契约和总体管理框架，可以降低新基金设立的成本，形成品牌优势，便利在不同国家或地区销售。12.
20、基金信息披露的分类不包括()。A.基金募集信息披露 B.定期信息披露 C.运作信息披露 D.临时信息披露 B 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。13.下列不属于另类投资基金的是()。A.对冲基金 B.货币型基金 C.股权投资基金 D.风险投资基金 B 常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。14.经中国证监会批准，上海证券交易所于()上市交易上证 50ETF期权合约品种。A.2013 年 2 月 9 日 B.2015 年 2 月 9 日 C.2017 年 2 月 9 日 D.2018 年 2 月 9
21、日 B 选项 B 正确：经中国证监会批准，上海证券交易所于 2015 年 2月 9 日上市交易了上证 50ETF 期权合约品种。15.下列各项中，属于股票网上发行方式的是()。A.发行认购证方式 B.全额预缴款 C.基金及法人配售 D.网上定价发行 D 选项 D 正确：网上发行就是利用上海证券交易所或深圳证券交易所的交易网络，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统申购的发行方式。网上发行目前主要采取网上竞价发行、网上定价发行和网上定价市值配售等三种方式。16.存托凭证首先由()首创。A.凯恩斯 B.摩根 C.弗里德曼 D.洛克菲勒 B 选项 B 正确：存托凭证首先由
22、 J.P.摩根首创。1927 年，美国投资者看好英国百货业公司塞尔弗里奇公司的股票，由于地域的关系，这些美国投资者要投资该股票很不方便。当时的 J.P.摩根就设立了一种美国存托凭证(简称 ADR)，使持有塞尔弗里奇公司股票的投资者可以把塞尔弗里奇公司股票交给摩根指定的在美国与英国都有分支机构的一家银行，再由这家银行发给各投资者美国存托凭证。17.货币期货又称()。A.股票期货 B.外汇期货 C.债券期货 D.利率期货 B 选项 B 正确：外汇期货，亦称“货币期货”，是以外汇为基础工具的期货合约。外汇期货是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。18.下列关于私募基金的说法，错误的是()
23、。A.风险较高 B.可以进行公开的发售和宣传 C.运作灵活 D.向特定的投资者发售的基金 B 选项 B 说法错误：私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。19.关于证券投资基金估值的说法，正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日的次日进行估值 C.开放式基金每个交易日进行估值 D.封闭式基金每周进行估值 C 选项 C 正确：目前，我国的开放式基金于每个交易
24、日估值(选项B 错误)，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值(选项 D 错误)。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布(选项 A 错误)。20.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。A.30%B.50%C.60%D.80%C 选项 C 正确：2004 年 10 月，中国证监会和原中国银监会、中国人民银行制定并发布证券公司短期融资券管理办法。根据该办法，证券公司短期融资券是指“证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券”。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的 60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。