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1、 2023年金融销售工作总结计划金融销售工作计划和目标(十五篇)金融销售工作总结规划 金融销售工作规划和目标篇一 一个新行业的诞生，人们对它的熟悉都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年月股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持疑心的态度，认为股票是资本主义的事物，确定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大局部人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽生怕避之不及。但是，也有局部先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购置和投资，当这局部投资股票的人渐渐赢得了高额的收益的时候，人们才渐渐承受并大胆投资。于是，渐渐就产生了一批投资股市的投资者
2、-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发觉股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。 处在金融市场渐渐进展的今日，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和争论。同样，有投资者对投资黄金疑心，想做投资心理却又担忧。担忧是由于惧怕风险，惧怕的缘由是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参加并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光对待黄金投资，从而避开产生不必要的恐慌和担忧. 20xx年，中心给予
3、天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立供应了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于标准和引导场外黄金交易市场进展。 这是国家的政策的支持，可是对国内的各参加方来说是新事物，由于它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在局部人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们情愿来争论，而且也有人情愿来参加，这说明他们是情愿也盼望这个行业进展起来的。对于期盼，我们要不负众望，连续努力;对于批判，
4、我们要虚心听取，努力改良和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的进展。 在国外已经进展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的进展，进展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够安康进展，在交易所主导下如何引导和标准进展具有极其重要的作用。怎么做到标准进展，引领贵金属市场的富强、稳定，还需要全部从业人员共同努力 等到大家都熟识黄金投资市场，并参加到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会消失全民炒黄金的现象。 依据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资询问公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以
5、和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。 近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务，并通过今晚传媒中心进展宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进展推广。其他略微有实力的公司也在积极的和银行进展接触，准备以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。 一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进展渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站公布广告，在全国范围内聘请代理商，返佣特别优厚，所以进展的很快速。 还有一些公司通过和一些高档的消遣场所，比方说
6、高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，猎取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。 黄金市场正处在高速的进展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司供应不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。 (一) 将来三年销售目标 在将来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体进展方向的一年，20xx年要以公司稳定进展为根底，在天津范围内绽开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好根底。将来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定将来3年的销售目标如下。 20xx年
7、入金量1200万元人民币。 20xx年入金量1500万元人民币。 20xx年入金量20xx万元人民币。 估计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。 (二)20xx年销售目标 (一) 目标市场 首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资阅历的人。其次，肯定是要有肯定经济实力的人，在投资市场中，担当不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营状况。 目标客户：能担当肯定风险，并对市场比拟了解的投资者。已有过投资阅历的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。 (二) 营销
8、规划 营销规划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进展集中，逐步完成销售目标。 (1)长期规划：在将来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。 (2)中期规划： 在将来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩大到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番。 (3)短期规划：完成20xx年的销售目标。 (三) 营销策略 为了完成制定的销售目标，我部门会实行多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，依据每个员工的偏好进展侧重培育。 (1) 业务策略 a) 电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号
9、码，让员工进展电话营销工作。 b) 生疏访问策略：在高档社区，或者商业中心进展问卷调差，收集准客户的信息。 c) 网络销售策略：培训员工进展网络销售，依据个人特长，爱好参加不同的群，逐步进展网络营销。 d) 原因进展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟全部熟悉的人进展共享，让更多的人了解现货黄金这个行业。 e) 合作商、合作社区策略：不断进展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。 f) 进展合作伙伴策略：进展每一个熟悉的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰规划) (2) 广告宣传策略 公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力
10、度，增加企业的知名度，媒体的种类许多，包括报纸、杂志、电视、播送、传单、户外广告等。 第四局部 部门构成 (一) 人员组成 市场部一个部门的员工规划稳定在15名左右，外出进展生疏开发客户，或者在社区进展说明会的时候，分为5名一个小组，详细的组成状况入下表所示。 (二)部门将来进展趋势 规划在将来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大公司的销售部规模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带着部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。 金融销售工作总结规划 金融销售工作规划和目标篇二 作为销售总监日常治理工作规划包括三部曲：第一是系统规划，其次是治理掌握，第三是培训
11、鼓励。这三部曲是有机结合，相互协作的整体，其主要目的是解决销售人员赖散疲乏、销售动作混乱、销售队伍“鸡肋”充满，业绩动乱难测等销售队伍常见问题，带着团队，协作区域总经理一起达成销售目标。 1、目标规划，目标分解。 依据公司进展规划的要求，比照过往的业绩数据，制定合理的业绩目标，包括销售额财务目标、客户增长目标、治理要求目标等。并做目标分解，分解到个人，分解到详细的季度、月度。对制定的目标与同事们结合实际工作状况做推演，让大家有压力、有动力一起完成！ 2、市场划分。 外部市场是按产品线划分还是按区域划分或是其他模式，仔细做好思索与沟通沟通。目前我们公司主要是内容安全与行为审计产品类、内容安全与行
12、为监管产品类、安全集成效劳。个人的观点是在业务人数少、业务力量不高阶段临时放开，全部人都能做区域的全线产品，但是每个人都有自己的侧重行业线，为后面按产品线划分市场做预备。理由是业术有专攻，专业争取客户，战胜对手！ 3、重要流程梳理。 主要包括销售过程治理流程、客户信息治理流程、销售人员阶段考核治理流程、应收账款治理流程等等进展梳理，整理出相关的流程图文档。对于我们目标客户在党、政、军，公、检、法这类国家机器部门，销售过程流程掌握显得尤其重要，例如把销售过程梳理为一般的四个阶段，一是客户接触阶段、二是客户承受阶段、三是共同协商阶段、四是商务突破阶段，每个阶段都有节点要素掌握，区域总经理和总监重点
13、把控流程中的节点，给业务同事以指导。 4、内部销售组织和职责书面化。 结合外部市场的划分，区域销售组的内部机构也很简单搭建起来了，是按产品线划分小组或个人还是按区域划分。重要的是明确下来用文本的形式固定下来，明确每个人的工作任务、岗位职责。 5、销售人员编制。 目前我们的人数比拟少，依据业务需要做好了相关的规划，区域总经理已规划。 6、薪资绩效考核体系设计。 公司在这块有统一制度，假如状况允许我们可以结合区域的实际状况，做一些区域特色的绩效考核。 1、聘请销售人员治理。 选择那些经受匹配、进展阶段匹配、共性匹配、期望匹配的销售人员，对于公司产品属于工程型的销售，多需要较为聪慧、擅长拓展人际关系
14、的销售。 2、表格治理。 包括日常的日报、周报、月报、访问客户记录、销售漏斗报表等制度的制定、落实、或使用相关的oa、crm系统治理。留意表格设计有用，有效，能真正帮忙到业务同事，不仅仅是为了填表格而硬性规定，在培训环境清晰向同事们说清晰填写表格带来的好处。 3、会议治理。 包括早晚会、周会、月度会议的组织、召开，传达公司的指令、销售制度、渠道政策。会议效果的好坏很重要在于事先的筹划预备工作上，会议治理好坏对工作的开展有重要的影响。 4、谈话治理。 包括日常的述职治理、读单治理等等。读单治理是个人认为对销售流程把控的重要手段，每个销售人员把自己跟进的单子在访问记录的根底上制作成freemind
15、（头脑思维）图示，按人（决策者、参谋者、执行者等）、钱（是否有预算，预算数额等）、时间（时间表）、安排（工程安排流程）、对手（竞争对手状况等）等要素对单子分解推演，区域总经理和总监等赐予检查、建议、催促。 5、日常观看。 对销售同事日常工作状态，心态变化，工作方式做旁观，准时了解他们的工作状况并给以催促修正。适当不定期组织一些聚餐或其他类型的活动，大家一起沟通，留意观看同事们的状况。 1、入职培训。 有关公司理念、公司文化、公司产品、销售模式、效劳理念、竞争对手状况等全方位的培训学习。 2、销售专项培训。 制作出培训资料，把各个销售流程培训、销售演练、产品演示、问题解答、岗位职责培训等在系统规
16、划中要求明确讲解给销售同事的学问以及相关事项。例如电话销售培训，可以进展实际的模拟训练或实操训练，提升销售同事的工作力量。 3、在岗培训。 带着新同事一起访问客户，以技术工程师或其他身份旁观新同事的工作，并事后赐予评价订正。 4、销售集训。 组织优秀销售同事进展案例分析讲解，一起沟通跟进心得，提升大家的跟单力量，相互鼓舞！ 金融销售工作总结规划 金融销售工作规划和目标篇三 xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金治理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的进展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，实行“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，
17、制定具体营销规划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。 稳固现金治理市场领先地位。连续分层次、深入推广现金治理效劳，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增加现金治理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进展调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金治理方案，主动进展营销。对现金治理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户奉献度。今年争取新增现金治理客户185200户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也就是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务进展供
18、应重要。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上，总结阅历，深化营销，增加营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注意改善质量；要优化构造，提高优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护治理，深入分析其结算特点，进展全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进展营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构绽
19、开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进展重点攻关。 客户资源就是全公司至关重要的资源，对公客户就是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面供应优质效劳的根底上，进一步表达共性化、多样化的效劳。 要建立好三个渠道： 一就是要根据总行要求“二级分公司结算与现金治理部门至少配置3名客户经理；每个对公业务网点(含综合业务网点)应当依据业务进展状况至少配备1名客户经理，客户资源比拟丰富的网点应适当增配，”构建起高素养的营销团队。 二就是加强物理网点的建立。目前，由
20、于对公结算业务方式品种多样，公司治理模式的差异，对公客户最常用的仍旧就是柜面效劳渠道。我行要加强网点建立，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满意客户的需求。各行部要制定具体的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进展指导。 三就是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在连续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”。 金融销售工作总结规划 金融销售工作规划和目标篇四 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必需树立良好的个人形象和精神风貌，把握全面的业务学问。我们给客
21、户传递的不只是信任感，更是一种信任感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，固然也不能唯我独尊。应当不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、公平的合作关系。熟识公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业学问的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的进展状况、变化趋势，结合自贡本地经济构造特点，重点把握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统根底性行业的现状和趋势，成为我其次阶段的学习目标。学会分析企业的经营状况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营状况得以复原，帮忙我们更好的推断风险、评价风险、掌握风险，成为我第三阶段的学习
22、目标。 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，呈现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经胜利了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。其次、让客户为你带来更多的客户，仔细对待每一笔业务，专心对待每一个客户，信任他就会给你带来更多的客户，你的财宝就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，固然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，
23、有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，信任就能事半功倍。 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发觉担保公司在执行反担保时比拟被动，大多的反担保措施都只能在合同中商定，难以得到法律层面的支持。能否胜利的设计反担保方案成为我们掌握风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种状况下，我们既要掌握风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，根据公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约本钱”，那么我们必需对客户进展深入、细致的调查，摸清企业的真实状况，特殊是法人的个人资产要深
24、入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思索，从客户角度动身分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“掩盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现力量强”。 虽然风险掌握不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应当尽自己所能把风险掌握在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、精确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进展了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应当是一个多面手，对财务和风控也应当仔细学习，建立一套定量的风险评价表达，使自己在工作中也能反复验证，不断改良。使
25、自己的业务力量得到全面提升。 人不仅要会走路，而且应当学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速进展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必需要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，固然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的掌握风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的进展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的
26、工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和效劳意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。 金融销售工作总结规划 金融销售工作规划和目标篇五 20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个根本点”的根本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点”作为“经营客户”战略的重要支点，连续强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠道治理精细化、客户经营精细化、效劳治理精细化、操作风险治理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化治理水平，推动经营治理上台阶、上水平。
27、(一)产品策略：连续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售力量;优化产品销售构造，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以穿插营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的穿插掩盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 (二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户
28、拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护力量，挖掘存量客户潜能。通过提高产品掩盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略：20xx年渠道建立重点要在解决渠道总量扩大、掩盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速进展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是连续大力进展自助渠道建立，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延长效劳半径;三是着力建
29、立客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。 (四)区域策略：持续推动中心城市地区、重点进展地区和进展地区三大区域进展策略，着重打造“其次个xxx”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;连续打造“其次个xxx”，使其在同业形成肯定竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速进展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行
30、业务的奉献度。 (一)加强业务创新，做全、做强产品 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品掩盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 3.连续推动产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售力量。 4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的
31、“干元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托规划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。 5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱掌握，提升实物金经营治理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品掩盖度;加强账户金交易标准治理。 6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常治理等一整套保管箱业务治理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的进展。 7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销力量;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使
32、用力量、数据挖掘力量、客户效劳力量和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9.提高对代理保险产品的销售治理力量，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准治理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售力量;做好客户风险评估，提高客效劳水平。 10.
33、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的治理，掌握不良透支的攀升，降低不良率;根据总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建立，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务治理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，
34、积极拓展中粮支付业务。 13.强化产品穿插销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品掩盖度。 14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。 (三)完善队伍建立强化客户效劳 15.连续强化个人客户经理队伍建立，提高专职个人客户经理的掩盖度和充分率。 16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评治理，在二级分行层面推广典型考评方法。 17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系治理为依托，建立并完善全新的客户关系治理体系。
35、 19.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。 20.抓住客户增长、产品掩盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳vip客户时间占比、客户联系规划掩盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳力量。 21.固化100家理财中心vip窗口柜员配置标准的根底上，向全辖网点理财中心掩盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。 22.强化客户分层效劳，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户效劳成效。 23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和共性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。 24.在持续开展标准化理财中心创立的根底上，着
36、力实施创立精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长进展的良好梯队。 25.持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广严密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进展产品销售和客户维护供应强有力的支持。 26.持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品掩盖度和联动营销力量，强化客户联系和产品推举。 27.将客户信息质量维护作为一项根底性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。 28.全力实施客户经理营销力量素养提升打造工程。 29.开发系统平台，对个人客户经理根底信息和日常维护实施系统
37、化、工具化治理;在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分治理系统，按客户忠诚度和产品掩盖状况对客户进展分层和差异化效劳。 30.组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和治理水平 31.举办个人客户经理销售pk赛，增加个人客户经理实战力量 32.举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作 33.抓好基金销售从业人员培训及考试工作。 34.加大个人黄金业务从业人员培训力度，讨论通过外部权威机构考试认证方式。 35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。 (三)加强渠道建立提升效劳水平 36.持续调整网点布局构造，在20xx-20xx年布局规划指导下，结合西部大开
38、发与十二五规划进展战略，适当增设我行在兴旺地区(包括县域)的营业网点。 37.持续推动网点购置、装修建立，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5-10个百分点;重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点;连续优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例到达98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略连续支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建立1家保管箱业务工程;连续加大离行自助银行选址规划建立，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。 38.全面提升渠道建立治理水平，落实集约化治理，制定全行网点建立工作流程和考
39、核机制，进一步强化和完善网点建立责任机制。 39.试点推广网点建立后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建立治理模式，加大网点建立状况检查督导力度;总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。 40.进一步完善自助业务运营治理体制，深入推动自助设备集中专业化治理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中治理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备治理队伍。 41.进一步强化自助业务根底治理，连续加大自助设备“剁尾巴”考核力度;加大宣传，提高设备分流率;积极拓展自助渠道的交易功能;进一步精细对设备效劳厂商的治理和考核，切实提高设备运行和效劳质量。 42.连续加
40、大自助设备的经营治理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造xxxx的第一梯队，提高上述行的经营治理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入奉献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此根底上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的其次梯队加快进展，有效提高设备交易量和收入奉献度。帐务性替代率要到达60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务力量。 43.突出抓好离行式自助银行的建立。将自助渠道的建立放在与网点同等重要的程度来建立。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比到达3：1。 44.调整设备布局构造，力争实现全行每个网点配备存款功能设备;严格掌握低产、低效设备的
41、产生。力争将低产设备掌握在5%以内。 45.连续做好自助业务风险的防控工作。进一步标准自助业务操作流程;提高自助业务自查、抽查及普查工作质量，教育员工识别和自觉躲避业务风险，提高自助业务风险防范力量和履岗力量。 46.利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。 47.通过持续开展星级网点治理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的根底上，把星级向下延长，增加二星级网点的评比。 48.整体提升全行网点效劳质量，重点表达网点效劳的稳定性和效劳的固化。 49.从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓效劳、固成果、上水平”效劳提升攻坚活动，循序渐进，实现网点效劳水平
42、的有序提升。 50.根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。 51.打造理财中心效劳标准，提高理财中心效劳质量，打造建立银行理财中心效劳品牌。 52.完善网点效劳考核机制，强化网点的效劳考核，在标准统一效劳流程的根底上，提高零售网点的营销效劳质量和水平。 53.加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工力量提升的培育，二级分行则重点进展根底学问的培训。 (四)强化根底治理，提倡合规经营 54.贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险治理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险治理，强化屡查屡犯问题的整改。 55.连续强力打击自办业务和柜员制止性规定，彻底杜绝有章不
43、循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。 56.提高发卡质量，对不动卡进展定期激活和清理，标准理财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进展全行性集中处理。 57.制定并下发零售网点岗位绩效考核治理试行方法，标准统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。 58.理顺理财产品销售标准，解决理财业务多头治理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监视和指导，定期对分行销售合规性开展检查，标准操作。 59.加强全行网点资源配置的集中统一治理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织 60.
44、加强投资者教育，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，帮忙客户树立正确的投资理财理念。 61.连续抓好根底治理系列措施工作，将其作为常态化、制度化治理手段，实行动态考核，着力提高网点人员根本业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的长效机制。 62.加强主动发觉问题、分析问题的力量，做到事前预防。对于各类审计、总行及区分行相关部门供应的内外部最新风险防控动态，准时跟踪、搜集和梳理整理，仔细讨论分析，发觉风险点，做到事前预防。 63.强化整改工作。将各类审计、内外部检查发觉问题的整改工作纳入常态化治理机制，根据不同检查层面的发觉问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不准时
45、、不仔细落实整改工作的，要对二级分行相关责任人实行问责。 64.完善根底治理考核机制。连续以个人金融业务根底治理考核系统为依托，对营业网点、二级分行根底治理水平综合评价，连续考核，进一步夯实全行个人金融业务根底治理水平;按月对委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管的履职力量。 65.抓好柜面操作风险治理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查规划，对检查结果充分整改和利用，提高对柜面业务操作的垂直指导力度。 66.完善“5+1”考评体系的根底上，将理财中心考核纳入其中，形成条线“6+1”考评模式，配套实施谈话制度和二级分行经营治理评价制度，条线上下形成合力，确保各项政策措施的执
46、行落地。 (六)加强系统建立做好流程优化 67.连续强化对数据特殊是产品与客户的分析和挖掘，进一步将治理做深、做细。 68.根据总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系统、pbcs等系统的版本上线推广，做好pbcs等系统使用状况的跟踪通报。 69.做好区分行个人金融业务综合治理平台等自行开发系统的优化需求的提交及功能的日常使用治理。 70.进一步发挥总行营销效劳系统、分行客户经理作业系统、ocrm、acrm等系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销力量。 71.推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。 72.通过个人客户经理效劳支持工程，开发客户经理业绩评价功能，建立全行客户经理效劳vip客户和产品销售业绩的统一评价标准。 73.依托“个人金融产品营销效劳系统”，加强客户挖掘，提高商机处理率，加强商机统一治理，优化网银精准营销。 最终，启动包括客户经营