企业组织结构与风险管理计划书.ppt

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1、风险管理组织风险管理组织 小组成员：陈 鑫 0610024014 娜仁花 0610024027 张卓然 0610024041 目目 录录一、风险管理定义一、风险管理定义二、企业组织结构与风险管理组织二、企业组织结构与风险管理组织 2.1 企业组织结构企业组织结构 2.2 风险管理组织的内部结构风险管理组织的内部结构 2.3 风险经理的风险经理的职责职责三、风险管理部门与其他部门合作三、风险管理部门与其他部门合作四、风险管理计划书四、风险管理计划书五、总五、总 结结一、风险管理组织的定义一、风险管理组织的定义 风险管理组织风险管理组织是指通过确定一定的组织结构和组织是指通过确定一定的组织结构和组

2、织关系，使企业各部门各成员协调工作，从而保证风险管理目标关系，使企业各部门各成员协调工作，从而保证风险管理目标的实现，它是整个风险管理计划的重要组成部分。的实现，它是整个风险管理计划的重要组成部分。风险管理组织风险管理组织是一种特殊的管理组织，也有其组织结构是一种特殊的管理组织，也有其组织结构与组织关系与组织关系。风险风险管理管理组织结组织结构构是企是企业为实现风险业为实现风险管理目管理目标标而而设设置的内部管理置的内部管理层层次和机构。次和机构。风险风险管理管理组织组织关系关系是是风险风险管理部管理部门门中的中的权权力力责责任关系。任关系。二、企业组织结构与风险管理组织二、企业组织结构与风险

3、管理组织2.1 企业组织结构企业组织结构 企业组织结构企业组织结构是企业内部的管理系统及其组成。组织是企业内部的管理系统及其组成。组织机构不同的企业，其风险管理的组织也不同。机构不同的企业，其风险管理的组织也不同。直直线线制制组织结组织结构构 最早的一种企最早的一种企业组织结业组织结构形式构形式 特点：垂直特点：垂直领导领导，由企，由企业领导业领导人人 全全权负责权负责，不设职能机构，不设职能机构，只设协助人员。只设协助人员。适用：小型企适用：小型企业业 优优点：厂点：厂长长或或经经理就是理就是风险风险管理管理总负责总负责人人，风险风险管理管理简单简单明明了，了，权责权责分明，效率分明，效率较

4、较高。高。缺点：管理效果在很大程度上依缺点：管理效果在很大程度上依赖赖于于领导领导者的知者的知识识、经验经验和才和才能，能，对领导对领导者素者素质质要求要求较较高。无法高。无法处处理复理复杂杂的的风险风险。职能制组织结构职能制组织结构 特点：除主管领导人之外，同时还在企业内设置若干相应的职能特点：除主管领导人之外，同时还在企业内设置若干相应的职能机构，部分管理职能下放到各职能机构和专职人员手中。风险管理部机构，部分管理职能下放到各职能机构和专职人员手中。风险管理部门负责拟定有关风险管理的计划，从事风险控制处理，在职权范围内，门负责拟定有关风险管理的计划，从事风险控制处理，在职权范围内，可向下级

5、下达命令。可向下级下达命令。适用：大中型企业适用：大中型企业 优点：使用专业人才，可使风险管理水平提高优点：使用专业人才，可使风险管理水平提高 缺点：组织结构中容易造成多头领导，有时会使下级无所适从，缺点：组织结构中容易造成多头领导，有时会使下级无所适从，造成秩序紊乱。造成秩序紊乱。直线直线职能组织结构职能组织结构 目前企业界较为广泛应用目前企业界较为广泛应用 企企业业按一定的按一定的标标准准进进行划分，建立起行政行划分，建立起行政领导领导系系统统，各，各级级行政行政领导领导人人统统一管理本一管理本单单位、本部位、本部门门的行政工作，直接向其上的行政工作，直接向其上级负责级负责，对对下有指下有

6、指挥挥命令命令权权。各。各级级行政行政单单位位设设置的置的职职能机构是能机构是领导领导人的参人的参谋谋，不能不能对对下下级级行政行政单单位下达命令。位下达命令。特点：特点：风险风险管理部管理部门门作作为为企企业职业职能部能部门门是是协协助企助企业业高高层领导层领导的，的，起着咨起着咨询询服服务务作用，它作用，它对对下下级级无命令无命令权权，只，只进进行行领导领导和和监监督。督。适用：各企适用：各企业业 优优点：高点：高层领导层领导由于有由于有专业专业人人员员的帮助，可以的帮助，可以较为较为正确地正确地进进行行风风险处险处理。同理。同时时，由于相，由于相对对集集权权，整个企，整个企业业可以在可以

7、在统统一的一的领导领导下下进进行行生生产经营产经营活活动动。2.2 风险管理组织的内部结构风险管理组织的内部结构小型规模的风险管理组织小型规模的风险管理组织 小型规模的风险管理组织适用于处理较简单的风险管理，小型规模的风险管理组织适用于处理较简单的风险管理，它一般包括了一名安全专业人员和一名索赔专业人员。它一般包括了一名安全专业人员和一名索赔专业人员。中中型型规规模的模的风险风险管理管理组织组织大型规模风险管理组织大型规模风险管理组织 大型风险管理部门中，风险管理经理无需太多地去注意具体的大型风险管理部门中，风险管理经理无需太多地去注意具体的 处处理细节，他们应注意人员的组织协调、风险计划的组

8、建和预算及其他部理细节，他们应注意人员的组织协调、风险计划的组建和预算及其他部门经理之间的协作。门经理之间的协作。大型风险管理部门所面临的风险往往较大且较复杂，因此风险管理大型风险管理部门所面临的风险往往较大且较复杂，因此风险管理经理下面应设更多的专业经理来帮助其完成各项具体工作。经理下面应设更多的专业经理来帮助其完成各项具体工作。选择型风险管理组织选择型风险管理组织 有的企业，对于安全、健康、保险方面的事宜是由保险公司或相关有的企业，对于安全、健康、保险方面的事宜是由保险公司或相关的损失暴露单位处理的损失暴露单位处理，其风险管理部门更多地是对职员福利其风险管理部门更多地是对职员福利 的管理的

9、管理。2.3 风险经理的风险经理的职责职责风险经理是指对风险管理计划负首要责任的人。风险经理是指对风险管理计划负首要责任的人。大型企业大型企业风险管理或损失控制的执行经理风险管理或损失控制的执行经理 副总裁副总裁 财务主管财务主管 其他高级职员其他高级职员小型企业小型企业总经理或副总经理总经理或副总经理 保险经纪人、代理人、风险管理咨询人保险经纪人、代理人、风险管理咨询人 员等企业外部人员员等企业外部人员风险经理的职责风险经理的职责 不同企业中风险经理承担的责任各不相同，总体上其责不同企业中风险经理承担的责任各不相同，总体上其责任包括以下三种：任包括以下三种：1.整体风险管理计划的处理整体风险

10、管理计划的处理 2.企业风险的控制企业风险的控制 3.风险筹资的方法风险筹资的方法风险经理的职责风险经理的职责（一）整体风险管理计划的处理（一）整体风险管理计划的处理 任何一家企业，风险经理必须做到：任何一家企业，风险经理必须做到：（1）在制定计划时对高层管理人员进行指导）在制定计划时对高层管理人员进行指导 （2）对风险管理部门的资源进行计划、组织和领导）对风险管理部门的资源进行计划、组织和领导 （3）协助高管人员建立和完善沟通风险管理事务的渠道）协助高管人员建立和完善沟通风险管理事务的渠道 （4）与其他经理合作，规定执行该计划人员的责任，进）与其他经理合作，规定执行该计划人员的责任，进 行监

11、督行监督 （5）在本企业各部门之间分摊风险管理计划的成本）在本企业各部门之间分摊风险管理计划的成本 （6）结合使用各种风险控制和风险转移的方法，适应外）结合使用各种风险控制和风险转移的方法，适应外 部环境的变化，提高风险管理计划的效率部环境的变化，提高风险管理计划的效率风险经理的职责风险经理的职责（二）企业风险的控制（二）企业风险的控制 作为企业的风险经理，应针对不同的情况采取不同的风险控制方作为企业的风险经理，应针对不同的情况采取不同的风险控制方法。但是，对于风险控制的结果，风险经理负有以下责任：法。但是，对于风险控制的结果，风险经理负有以下责任：（1）对于保证安全和改进风险控制等方面向高管

12、人员提出建议）对于保证安全和改进风险控制等方面向高管人员提出建议（2）协助员工识别风险和采取恰当的风险控制措施）协助员工识别风险和采取恰当的风险控制措施（3）告知部门经理怎样在每项操作中为防止意外事故的发生而履行基）告知部门经理怎样在每项操作中为防止意外事故的发生而履行基本责任本责任（4）最有效地实施风险控制措施，协调经理间的冲突必要时采取保护）最有效地实施风险控制措施，协调经理间的冲突必要时采取保护企业整体的风险管理对策企业整体的风险管理对策（5）应行使对风险控制的直线职权，尤其是在紧急时期）应行使对风险控制的直线职权，尤其是在紧急时期（6）对不同的风险控制的方法的成本和收益进行测算和控制，

13、已取得）对不同的风险控制的方法的成本和收益进行测算和控制，已取得最节约的风险控制计划最节约的风险控制计划 在大多数企业中，风险控制的责任是分散在各个部门的。因为其他的经理可能在各自的领域对风险管理比风险经理更加有经验，并且风险管理计划只有在得到企业所有管理和工作人员的支持时才最为有效。因此，一个理智的风险经理会与现存的风险控制机制合作，不会硬将风险控制权力集中到风险管理部门。风险经理的风险经理的职责职责（三）风险筹资的方法（三）风险筹资的方法 风险筹资方法：风险自留风险筹资方法：风险自留 依靠企业内部资金依靠企业内部资金 风险转移风险转移 依靠企业外部资金依靠企业外部资金 风险经风险经理的基本

14、理的基本责责任：任：（1）为为准准备补偿备补偿个个别风险带别风险带来的潜在来的潜在损损失，失，应应当与当与财务经财务经理和理和其他高管合作并决定企其他高管合作并决定企业业自留和自留和转转移移风险风险程度程度（2）为补偿损为补偿损失确定分失确定分别别适用于自留和适用于自留和转转移移风险风险的程度的程度（3）与企）与企业业内外部相关人内外部相关人员员以及公司以及公司进进行商洽行商洽（4）一旦）一旦损损失失发发生，激活恰当的生，激活恰当的风险风险自留和自留和转转移机制移机制（5）对对不同的不同的风险风险筹筹资资方法的成本和收益方法的成本和收益进进行行测测算和控制，以算和控制，以期期获获得最得最优优的

15、的风险风险筹筹资计资计划划三、风险管理部门与其他部门的合作三、风险管理部门与其他部门的合作（一）与财会部门合作（一）与财会部门合作（二）与数据处理部门合作（二）与数据处理部门合作（三）与法律部门合作（三）与法律部门合作（四）与人事部门合作（四）与人事部门合作（五）与生产部门合作（五）与生产部门合作（六）与销售部门合作（六）与销售部门合作（一）与财会部门合作（一）与财会部门合作 大多数风险管理部门在处理保险或自留的财产、责任以及大多数风险管理部门在处理保险或自留的财产、责任以及员工的福利索赔时，一般都直接与会计部门合作。员工的福利索赔时，一般都直接与会计部门合作。与会计部门合作具有以下优点：与会

16、计部门合作具有以下优点：J能提供估计潜在的财产和净收入损失程度的数据能提供估计潜在的财产和净收入损失程度的数据J可以及时发现公司财务上的漏洞，避免公司资产的损失可以及时发现公司财务上的漏洞，避免公司资产的损失J通过资产账户的管理，可以识别和衡量企业财产损失的风险通过资产账户的管理，可以识别和衡量企业财产损失的风险J与风险管理部门一起制定企业有关的保险和自保计划，解决财与风险管理部门一起制定企业有关的保险和自保计划，解决财产保险、责任保险、员工保险及其索赔事宜等产保险、责任保险、员工保险及其索赔事宜等（二）与数据处理部门合作（二）与数据处理部门合作 数据处理部门掌握专业化技术，能够提供风险管理的

17、许多重要数据处理部门掌握专业化技术，能够提供风险管理的许多重要数据，风险管理部门与数据处理部门的人员进行通力合作，以减少数据，风险管理部门与数据处理部门的人员进行通力合作，以减少财产、收入和责任损失的风险。财产、收入和责任损失的风险。与数据处理部门合作具有以下特点：与数据处理部门合作具有以下特点：通过专业化技术，对风险数据进行处理通过专业化技术，对风险数据进行处理 可以预测风险可以预测风险 数据处理系统的管理，有助于风险管理部门分析损失的数据，模拟不同损失情况下损失发展趋势，比较各种风险控制和筹资方案的成本和收益，以及评价风险管理计划的成功和不足。（三）与法律部门合作（三）与法律部门合作 企业

18、的法律人员或企业外部的法律咨询机构是解决大多数责企业的法律人员或企业外部的法律咨询机构是解决大多数责任风险的主要力量。任风险的主要力量。法律部门可以为企业提供国家有关法律、政策等方面的指导，法律部门可以为企业提供国家有关法律、政策等方面的指导，可以提供有关产生责任风险的情况，有助于风险管理人员依法管可以提供有关产生责任风险的情况，有助于风险管理人员依法管理企业的经营活动，尽量避免各类责任风险事故的发生。理企业的经营活动，尽量避免各类责任风险事故的发生。在企业发生责任事故后，风险管理部门还需要法律部门的配在企业发生责任事故后，风险管理部门还需要法律部门的配合来减少风险事故造成的责任损失风险。合来

19、减少风险事故造成的责任损失风险。（四）与人事部门合作（四）与人事部门合作 人事部门是管理企业人事、培训、奖励、晋升以及涉及其人事部门是管理企业人事、培训、奖励、晋升以及涉及其他组织内部人员流动等事项的部门。人事部门的管理对风险他组织内部人员流动等事项的部门。人事部门的管理对风险管理起着积极的作用。管理起着积极的作用。与人事部门合作的必要性：与人事部门合作的必要性：（1）风险管理计划需要人事部门的配合）风险管理计划需要人事部门的配合 eg.员工的工伤、意外伤害的处理员工的工伤、意外伤害的处理 降低企业的缺勤率或失业率降低企业的缺勤率或失业率 （2）共同设计、安排和管理雇员的福利计划）共同设计、安

20、排和管理雇员的福利计划 （3）帮助分析处理企业某些风险）帮助分析处理企业某些风险 eg.企业关键员工的人事记录企业关键员工的人事记录 （4）有效控制人事部内部的人员风险有效控制人事部内部的人员风险 （五）与生产部门合作（五）与生产部门合作 生产部门是企业经营的核心，企业的风险管理也是生产部门是企业经营的核心，企业的风险管理也是围绕生产经营活动展开的。围绕生产经营活动展开的。生产部门面临的损失风险：生产部门面临的损失风险：避免更大风险事故的发生避免更大风险事故的发生 通通过过合作，合作，识别识别、减少和消除减少和消除风险风险设备设备故障或故障或损损毁毁造成停工造成停工 生生产产中的工中的工伤伤

21、产产品缺陷造成用品缺陷造成用户伤户伤害害 建立建立损损失成本分失成本分摊摊制度制度（六）与销售部门合作（六）与销售部门合作 销售部门常会使企业面临风险损失。销售部门常会使企业面临风险损失。eg.使用有缺陷的包装使用有缺陷的包装 夸大产品或服务的功能夸大产品或服务的功能 签订不利于本企业的协议签订不利于本企业的协议 因此，为了进行损失控制，需要与购销部门进行合作，以因此，为了进行损失控制，需要与购销部门进行合作，以便分析识别损失的原因，从而使损失降至最小。便分析识别损失的原因，从而使损失降至最小。四、风险管理计划书四、风险管理计划书 作用：作用：建立风险管理的目标，确立风险管理部门的权建立风险管

22、理的目标，确立风险管理部门的权责地位，协调企业各分支机构，对风险暴露单位的风险级责地位，协调企业各分支机构，对风险暴露单位的风险级别进行评定，建立提高现有的交流网络和管理信息系统。别进行评定，建立提高现有的交流网络和管理信息系统。基本内容：基本内容：风险管理的简要介绍风险管理的简要介绍 风险管理在企业中的重要性风险管理在企业中的重要性 企业高层领导采取的风险控制和风险筹资方案的目标企业高层领导采取的风险控制和风险筹资方案的目标 公司决策准则及风险处理技术的选择公司决策准则及风险处理技术的选择总总 结结 风险管理组织是实施风险管理的机构，明确风险管理风险管理组织是实施风险管理的机构，明确风险管理组织的职责和组织机构以及风险管理组织同企业其他部门组织的职责和组织机构以及风险管理组织同企业其他部门的关系，可以科学、有序地进行风险管理活动。制定风险的关系，可以科学、有序地进行风险管理活动。制定风险管理计划书能将风险管理目标和要求传达给企业的每一位管理计划书能将风险管理目标和要求传达给企业的每一位员工，从而有利于企业的经营活动的顺利进行。因此，在员工，从而有利于企业的经营活动的顺利进行。因此，在企业中特别是大中型企业，建立风险管理组织，进行风险企业中特别是大中型企业，建立风险管理组织，进行风险管理计划是很有必要的。管理计划是很有必要的。thank you thank you！