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1、 风险合规部工作总结报告风险合规部门总结(4篇)风险合规部工作总结报告 风险合规部门总结篇一 大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。 今年，2023年是我行的“风险合规年”，是我行大力推动合规文化建立，全面加强合规理念建立的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。众所周知，合规治理是商业银行一项核心的风险治理活动。合规文化是金融战场上必不行少的一面抵抗风险、化解风险的盾牌。依据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何躲避此类风险的治理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的全部成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确立合规的理念，提倡
2、合规的风气，加强合规的治理，营造合规的气氛，制造一种良好的软环境。 “设绳墨而取曲直，立法规以为方圆”，合规既是一种行为标准，更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性进展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力提倡合规文化，要求员工严格根据本系统规章制度办理好每一项业务。合规是一种在日常工作中渐渐养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，也不是宣传品，而是需要我们牢记于心并身先力行的一种精神和信念。在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检查之下，发觉的违规问题比比皆是，我往往对发觉的问题
3、没有足够的重视，总是在同一个地方会犯好几次一样的错误或失误，没有准时针对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治标不治本，几次检查下来，违规行为仍旧存在，虽然短时间内没有给行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消退违规行为，严格根据符合规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。 行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位职责亲密结合，坚固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，严格执行业务制度，安全防范，抵抗各种违规作业，坚持至始至终地按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅
4、仅是个人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。 银行本身所具有的特征打算了要想平稳地开展各项业务，实现既定的进展目标，必需有一套完整，有效、合理的内部掌握体系。当前，我们邮政储蓄银行正处在蓬勃进展的重要时期，合规文化是我们的护航舰，更是我们稳健进展的爱护伞，使我们前进的步伐更加稳健，踏实。“幸福是棵树，合规是沃土“，合规文化既可以帮我们抵挡外来风险，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，积极提倡全体员工争做合规文化的提倡者、践行者、开拓者，努力让合规文化内化于心、外化于形、固化于制，使内掌握度更加健全、操作流程更加标准，在当代社会
5、中稳中有进地向前迈步，渐渐向正规的商业银行转型，实现自身的价值。 最终，我用诸葛亮的一句话完毕我的演讲“有制之兵，无能之将，不行以败；无制之兵，有能之将，不行以胜。”当制度和标准充满在我们工作每一个角落时，当每个员工都把标准和制度牢牢的执行下去时，这个集体，会是一支战无不胜、攻无不取、牢不行破的有制军队。点滴合规，从我做起；全程合规，从小做起。合规，让我们的工作更加严谨、更加和谐，更加美妙。 我演讲到此完毕。感谢大家！ 风险合规部工作总结报告 风险合规部门总结篇二 风险合规部上半年工作总结 1、与全省相比，人员最少，常常加班加点，较快的进入了工作状态，完成了风险口大量繁杂的工作。 2、对风险合
6、规口的工作装订专夹，实行分门别类治理，加强了“留痕”工作。 3、全部风险提示通过oa进展了下发学习。针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的状况，特地下发风险提示，旗帜鲜亮地要求市邮政局为第一责任人，要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示，邀请市银监局为第三方见证人。 4、上报标数，新反洗钱系统顺当上线。 5、开展了信贷风险分类自查，进展了风险条线的第一次风险分类，29笔贷款下调了风险级别。 6、进展了贵金属业务下发授权。 7、进展了签署合规办理业务承诺书活动。 8、创刊金昌风险合规简报。 9、审查合同3份，为其他条线供应法律询问5次。 10、资
7、产保全起诉借款案件，全部胜诉，11、进展了帮助司法查扣冻，扣划1次。 12、升级了银监局违约客户申报系统，新上违约客户申报核对系统，保证了违约客户信息的按月上报。 13、更新了人行反洗钱大额报文申报系统，保证了反洗钱大额和可疑交易信息的按月上报。 14、形成了风险委员会会议纪要，收集了邮政、网点、部室上报的原始资料等留痕活动踪迹。 15、按月上报了机构信用风险监测、违约客户信息、反洗钱大额和可疑交易信息的报文或报表。 16、按季度上报了客户洗钱风险等级分类统计表、诉讼查冻扣数据统计表、法务工作总结、反洗钱非现场监管报表、全面风险报告、客户洗钱风险等级分类清单。 17、加强了风险主管工作。 18
8、、加强了台账治理工作。 19、进展了重大风险排查。 风险合规部工作总结报告 风险合规部门总结篇三 打造文化巨轮 扬起合规风帆 敬重的各位领导、各位同事： 大家好！ 孟子曾说过：“不以法规，不能成方圆”。天地运行、社会进展，万事万物都离不开法规。银行，作为高风险行业的典型代表，对法规的重要性更是了然于胸。 近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：中心企业全面风险治理指引、新巴塞尔资本协定、萨班斯法案、信息系统灾难恢复标准、上交所内部掌握指引、深交所内部掌握指引、银行业金融机构信息系统风险治理指引、企业内部掌握根本标准等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业治理不知不觉中进入了一个合规时代
9、。 对于“合规”的定义，我信任每一位邮储人都非常清晰。然而，“1000个读者心目中有1000个哈姆雷特”，对“工作中如何合规”、“合规有哪些意义”，每个人都有自己的心得体会。借这个时机，我情愿和大家共享我的一点看法。 第一，合规是员工专业素养和品德操守的试金石。遵守规章制度，工作恪尽职守是每位邮储银行员工应尽的义务，数起前车之鉴警示我们，工作力量再强，不懂合规的重要性，不仅使自身的专业素养大打折扣，而且会给个人的品德操守拖后腿。毛主席说过这样一句话：“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事。”在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规制造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，
10、就要想到必需进展合规风险的审查，提倡主动发觉和暴露合规风险隐患或问题，以便准时整改。坚持细致入微，绷紧防违规、防过失这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。每办理一笔业务，肯定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。二是要坚持学习。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒
11、腐防变的力量，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂。 其次，合规是邮储银行安康进展的定心丸。从风险治理的角度看，合规能够帮忙企业治理各种风险，避开罚款、法律制裁、商业损失或者由于员工失误造成的数据泄漏等风险。合规不仅是企业为了满意外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部掌握治理水平和风险治理水平的重要手段。创立科学的合规治理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险治理制度建立，并根据合规要求，对现行制度方法和操作规程进展梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程治理、岗责体系的合规风险治理机制，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，表达合规风险治理在整个银行治理工
12、作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进展认定与追究，并实行有效的订正措施。进一步完善绩效考核方法，将合规状况纳入考核体系，加强合规治理，降低违规机率。需要强调的是，合规是可以制造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的商业银行合规风险治理指引中指出：合规可以降低因患病监管惩罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性；坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增加银行持续竞争力，带来财宝收入和声誉价值。可以说，合规治理完全可以超越“本钱中心”，成为价值源泉。 第三，合规是邮储银行企业文化建立的助推器。优秀的企业做产品，聪慧的企业做品牌，宏大的企业做文化
13、。良好的企业文化不但能制造财宝，还能将企业的内涵渗透到每一个所能触及的角落，它能感染每一位员工、每一名客户，小到一个人，大到一个群体、甚至一个国家，犹如一面无形的金字招牌。邮储银行目前虽然算不上一个宏大的企业，但它有着一颗宏大的心，塑造独特的邮储文化之魂是每一名邮储人毕生的信念和幻想。而要打造这艘幻想巨轮，当务之急便是将“合规”这味原料融入到邮储文化的新奇血液之中，形成合规文化。当我们对合规经营的共同价值观在日常经营活动中得到实际地运用和充分的表达，那么，一个活的合规文化便可说是已建立了起来。但是，合规文化建立的成果是需要加以稳固的。企业自身的鼓励约束机制，监管机构的执法等，都能通过嘉奖合规经
14、营，严惩违规行为的条件反射作用，进一步加强塑造行为模式，在自觉合规的根底上稳固合规文化的建立。 合规文化是需要传承的，而且传承的风险很大。众多的内外因素，如高层领导的更替、人员的高频率流淌、业务规模的急速扩张、企业的合并收购、过度的鼓励机制等，都随时威逼到企业合规文化的传承。在重大战略和人事决策面前，企业也需要考虑到合规文化可能受到的冲击，制定相应的措施，以确保合规文化的连续性。 要想感动他人，先要感动自己。每一位邮储员工都应专心去感受合规文化的每一寸肌肤上的暖和，继而将这股暖和传递给客户。当这股暖和传递到神舟大地的各个角落的时候，邮储银行就能起锚扬帆，急速向前！ 风险合规部工作总结报告 风险
15、合规部门总结篇四 xx村镇银行风险合规部 2023年工作总结 2023年，风险合规部在行领导的正确带着下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务根底相对薄弱，如何在保障业务进展的同时，推动我行合规文化建立，确保全行合规、稳健经营，不消失重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。 一、2023年工作总结 1、根据“急用先行”原则，完善内掌握度建立。整章建制始终是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮忙下，我部门制定了xx村镇银行房地产抵押自行协商估价治理方法、xx村镇银行信贷业务档案治理实施细则等制度，这些制度的制定
16、与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的治理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际状况，先后修订了xx村镇银行股份有限公司信贷操作规程、xx村镇银行股份有限公司贷款治理委员会工作规章等规章制度，起草了、等制度的争论稿，进一步完善了内掌握度建立。 2、严格贷款审核，提升审批效率。2023年，我部门以xx村镇银行股份有限公司信贷操作规程等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 1 2023年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷治理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进展登记与
17、治理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。2023年，我部门按季度组织人员对各营业网点进展合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等方法，准时发觉和订正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的熟悉未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等状况，我部门结合实际状况，制定了贷前调查表、风险预警表等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进展风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增加风险防范意识。2023年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行
18、客户经理开展了屡次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及留意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应留意的法律风险等。二是通过oa下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的留意事项等，有效帮忙客户经理提升对风险点的熟悉，增加风险防范意识。 5、加强不良贷款清收处臵工作。2023年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进展信贷逾期 2 客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作供应线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每
19、月对存量贷款进展风险排查，建立风险预警机制，对发觉风险隐患的贷款要准时书面上报，提前化解。 二、存在的问题 1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营状况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的根本依据。 2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监视人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。 3、检查制度虽已建立，但频率仍旧较低，特殊是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实状况等，客户经理对风险点的熟悉未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。 4、风险合规部与各营业网点的沟通沟通还有待加强。