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1、 银行风险管理工作总结(4篇)银行风险治理工作总结篇一 进入*银行半年多时间来，在领导和前辈的关怀照看下，本人抱着虚心好学的态度努力工作，积极学习业务学问、把握操作技能、适应工作岗位，根本能较好的完本钱职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关怀指导使本人熟悉到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思索，才能获得最精确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，供应给我一个全新的学习时机，在*优良的成长环境下使我能
2、够养成在每一天的工作生活中不断学习和猎取新的学问，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。 风险治理部是负责*支行全面风险治理政策的落实，监测、评价和掌握的综合治理部门，是风险和内控的日常治理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和治理;负责全行信贷数据动态治理、分析。 在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进展动态掌控、分析和治理，以便于准时精确的获得各项信贷统计数据;对*支行运行的老信贷系统进展维护和治理，对各部办录入的数据及报表进展统计及分析;供应*
3、行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据;月度、季度、，独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险治理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。正是由于以上的熟悉，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问，严谨仔细的完成了本职的统计工作，做到了准时、精确、完整的反映*支行信贷业务状况。仔细的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的熟悉到良
4、好的工作习惯是互通的，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将连续努力。 风险治理部综合统计岗是一个需要责任心与急躁的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中，我也将连续努力，成为更优秀的*一员。 银行风险治理部工作总结范文二： 通过半年多的学习和实践，风险治理部综合统计岗是一个需要责任心与急躁的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩；今后的工作中，也将连续努力，成为更优秀的一员。 年8月参与工作，自己系银行支行员工。任职风险治理部综合统计岗。 受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看，自己参加工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。
5、监测、评价和掌握的综合治理部门，风险治理部是负责支行全面风险治理政策的落实。风险和内控的日常治理职责部门。自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和治理；负责全行信贷数据动态治理、分析。 自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进展动态掌控、分析和治理，以便于准时精确的获得各项信贷统计数据；对支行运行的老信贷系统进展维护和治理，对各部办录入的数据及报表进展统计及分析；供应行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据；月度、季
6、度、，独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险治理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。 领导和前辈的关怀照看下，进入银行半年多时间来。自己抱着虚心好学的态度努力工作，积极学习业务学问、把握操作技能、适应工作岗位，根本能较好的完本钱职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关怀指导使本人熟悉到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思索，才能获得最精确的统计数据和最高的工作效
7、率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，供应给我一个全新的学习时机，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和猎取新的学问，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。 自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问，正是由于以上的熟悉。严谨仔细的完成了本职的统计工作，做到准时、精确、完整的反映支行信贷业务状况。仔细的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使自己越来越深刻的熟悉到良好的工作习惯是互通的特殊是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将连续努力。 银行
8、风险治理部工作总结范文三： 本人系*银行*支行员工2023年8月参与工任职风险管部综合统计岗。在本人参与工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关怀和照看在工上亦受到了无微不至的指导帮忙我快速的胜任岗位。 风险管部是负责*支行全面风险管政策的落实监测、评价和掌握的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管；负责全行信贷数据动态管、分析。 在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进展动态掌控、分析和管以便于准时精确的获得各项信贷统计数据；对*支行运行的老信贷系统进展维护和管对各部
9、办录入的数据及报表进展统计及分析；供应*行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据；月度、季度、独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。 进入*银行半年多时间来在领导和前辈的关怀照看下本人抱着虚心好学的态度努力工积极学习业务学问、把握操技能、适应工岗位根本能较好的完本钱职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思索方式和学习方法的
10、换位在综合统计岗位上领导和前辈的关怀指导使本人熟悉到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思索才能获得最精确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工供应给我一个全新的学习时机在*优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和猎取新的学问努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。正是由于以上的熟悉本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问严谨仔细的完成了本职的统计工做到了准时、精确、完的反映*支行信贷业务状况。仔细的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来
11、越深刻的熟悉到良好的工习惯是互通的特殊是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将连续努力。 风险管部综合统计岗是一个需要责任心急躁的岗位通过半年多的学习和实践我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工中我也将连续努力成为更优秀的*一员 银行风险治理部工作总结范文四： 200年我部仔细贯彻落实市联社提出的指导思想，围绕工作目标，根据统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，较好地完成了风险治理目标任务。现将总结如下： 一、抓住“七个”环节，切实履职尽责，加强风险治理。 （一）抓住风险识别，努力提高风险识别力量。 一是制定和完善了非信贷资产风险分类实施方案非信贷资产风险分类实施细
12、则信贷资产风险分类日常治理方法信贷资产风险分类操作流程四个风险识别方法，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，削减了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别力量的培训，组织区县联社分管领导、信贷人员和财务人员参与银监会的非信贷资产分类培训；与银监局共同组织了贷款五级分类偏离度检查培训；并组织举办了“信贷专管员研修培训班”，对大额贷款专管员进展了贷后治理与风险预警的技能培训,并整理、下发了大额贷款专管员全套培训讲义，供区县联社参考；三次培训共计人参与，提高了风险识别力量。三是现场指导局部行社精确识别贷款风险，确保风险分类做实做准。今年我部深入联社对贷款风险分类的精确性、真实性进展了调研、指导，
13、现场指出风险分类不准的贷款和存在的主要问题，并指导正确识别贷款风险的方法和分类应把握的要点，有效的提高了基层人员风险识别力量。 （二）抓住风险量化，按时保质完成非信贷资产分类工作。 在时间紧、任务重、根底差、要求高、人员少、工作量大、状况生疏的状况下，我部独立组织实施了全市农信社非信贷资产的分类工作，在历时近三个月的时间里，我部打破常规，加强规划，提高效率，根据银监部门的统一部署，积极建机构、谋方案、定方法、搞培训、抓指导、谨认定、勤检查，实行“六步工作法”，在规定的时间内，确保了分类工作的有序开展，较好的完成了非信贷资产分类工作。同时，我部还详细牵头并指导了市联社开展非信贷资产风险分类。通过
14、对家行社分类工作的验收来看，偏离度都掌握在0.5%以内，确保了分类质量。同时，为保证非信贷资产风险分类工作连续性，持续、真实反映非信贷资产风险状况，制定了非信贷资产风险分类日常治理方法。 （三）抓住风险监测，坚持适时、动态监控信贷资产迁徙变化。 首先我们建立了贷款迁徙变化月报分析制度、报备询问贷后治理报告分析制度、房地产贷款季度分析制度，通过按月对3个监测报表、报告的统计分析，重点对不良贷款迁徙变化进展动态监测,对每个联社贷款占用行态和重点行业进展变化分析，准时了解变化趋势。并依据监测发觉的问题下发了风险提示书。其次是按时完成了银监局布置的关联企业图谱剖析任务，建立了主城区公司类大额贷款信息库
15、，印发到城区联社参考，为防止多头贷款供应了重要信息。特殊是对筹建合行和商行期间更是实时监测，随时把握迁徙变化，为拟组建合行、商行和风险防范供应精确的信息和依据。 （四）抓住风险掌握，强化风险治理的制度防范。 今年以来,我部先后制定和转发了关于进一步防范化解农村合作金融机构客户集中度风险的通知关于转发连续深入贯彻国家宏观调控政策切实加强房地产贷款治理有关文件的通知转发中国银监会办公厅关于合作金融机构发放高耗能高污染和产能过剩行业贷款风险提示的通知等风险治理文件8个，制定并组织实施了市农村信用社200年合规文化建立实施方案。同时，还加强了询问贷款的法律审查，坚持在法律审查合格的前提下，才同意授权信
16、贷控管。 （五）抓住风险考核，促进“三降两防一落实”。 在调查讨论、仔细分析、反复测算的根底上，我部制定了不良资产监测和考核方法和非信贷资产风险分类验收和考核方法等“三降”的考核目标和方法，准时指导区县联社实行多种措施防范和化解不良资产，努力推动各项化解不良资产的政策落实，促进了不良贷款余额、占比和抵贷资产的持续“三降”，防止了不良贷款反弹和贷款形态的向下迁徙。到年末，按五级分类口径统计，不良贷款余额为亿元，较年初下降亿元；不良贷款占比为%，比年初下降个百分点；抵贷资产余额为 亿元，比年初下降亿元，提前完成了三年“三降”目标任务。同时，为防止区县行社为增加经济利润不真实反映不良贷款，我们在充分
17、调研和广泛征求意见的根底上制定并下发了信贷资产质量真实性检查方案，将贷款风险分类做为年终真实性检查的重要内容，要求各行社在12月份仔细自查，真实反映贷款风险分类形态。 （六）抓住风险排查，准时风险预警。一是深入、联社进展专题风险状况排查，根本把握了风险状况，向联社领导呈报了风险治理预警信息简报，并提出了化解联社信用风险的方案；二是深入、联社对“”相关联的房地产贷款风险状况进展了风险排查，根本把握了“”工程的风险状况，准时发出了风险预警；三是深入联社对工程进展了风险排查，向联社发出了风险预警；四是按季对各联社上报市联社询问的贷款份、亿元贷后治理季报进展风险排查，向联社领导和询问会成员呈送了前三个
18、季度 户企业亿元贷款的风险状况报告；五是根据银监局关于“银行信贷风险监测系统”的要求，做好系统报表数据的收集、整理、上报工作，对上述风险状况，我部均提出了针对性的风险化解建议。 （七）抓住风险化解，尽力弱化信用风险。 一是全面清理全辖诉讼案件，分解积案消化任务。我部拟定了处置积案的方案，对全市农信社现有借款合同未结诉讼案件进展了清理，摸清了全辖积案的根本状况，全市信用社共有未结诉讼案件件，涉及诉讼标的亿元，目前在审理中标的亿元，待执行标的亿元、正在执行标的亿元。其中500万元以上的案件件，诉讼标的亿元，占总标的的%，500万元以下的案件件，诉讼标的亿元，占总标的的%。通过汇总分析，我部对今年积
19、案消化向各行社分解了任务，并向各行社下发了关于加快对未结诉讼案件消化处置的通知。 二是抓好重点案件分类处置与协调。对国资委挂名1000万元以上的件案件，我部逐个提取相关案件资料，了解案件进程，与相关联社共同分析处置的可能性并制定相关措施，今年，共完成处置公司等 件案件，执行完债权 万元。对联社诉公司、联社执行公司等疑难案件，加强与国资委沟通，邀请国资委法规处召开案件分析会，屡次到国资委汇报状况,对逐个案件作现场分析，商讨对策，并专题上报，通过国资委与相关法院的协调，已收到显著效果。 三是加强对抵债资产处置的指导与治理。年初，我部对全市农信社的抵债资产进展了统计摸底，建立了全市抵债资产明细台帐，
20、分别到等十个抵债资产额较大的联社进展了实地调研，召集了家联社召开了抵债资产处置分析会，对相关联社处置抵债资产的个案进展了分析并提出了建议，在此根底上，催促了各行社加快处置抵债资产的进度，我部审查了相关行社上报的件、金额万元抵债资产请示，并上报市联社咨委会审议其处置方案。同时，标准了抵债资产的处置程序，我部审查了对各行社上报处置抵债资产的方案，催促各联社严格根据抵债资产治理的相关政策执行，严防暗箱操作的道德风险。 四是对“”系列贷款实行了归户治理，收到了很好的效果，贷款风险得到了有效化解和掌握。 五是建立法律参谋制度，防范法律风险。我部积极向联社领导建议建立市联社法律参谋制度，得到领导的大力支持
21、，我部起草并向市联社报送了关于对聘请常年法律参谋的筛选推举意见书，市联社依据意见筛选并聘请师事务所作常年法律参谋。起草并与事务所签订了法律参谋效劳合同，详细细化了法律参谋的工作内容，提出了农信社实施物权法相关问题的建议。今年来，法律参谋供应了日常法律询问效劳，共起草法律事务文书份，审查各部门提交的对外签订的合同份，法律参谋还参加了疑难案件的处置分析和个人信贷产品的审查及合同的起草等工作；五是较好的解决了一些简单的风险化解难题。 二、坚持“以防为主、效劳经营”的原则，努力做好咨委会日常性、事务性的治理工作。在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的状况下，我部一方面不断增加审贷力气，由过
22、去一人审贷增加到四人审贷；另一方面，要求大家加强学习，增加技能，勤奋加班，急经营所急，想基层所想，努力提高执行力。市联社规定我部审贷时间为5个工作日，我部为了效劳经营、效劳基层，没有一个材料因效率缘由超过5个工作日，没有因主观缘由积压一个基层的上报材料，其中80%的材料都是在三个工作日内完成的，有不少材料的初审有效工作日只有一天，特殊是一些个案贷款，我们积极、提前与前台合署审贷，在不到一个工作日就完成了初审材料。如针对信贷控管实施过程中不合理的集权，我部积极向领导反映，使区县联社贷款权限与信贷控管权限同步，提高了信贷控管效率。 银行风险治理工作总结篇二 银行风险治理部工作总结 本人系*银行*支
23、行员工，2023年8月参与工作，任职风险治理部综合统计岗。 在本人参与工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关怀和 照看，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮忙我快速的胜任岗位。风险治理部是负责*支行全面风险治理政策的落实，监测、评价和掌握的综合治理部门，是风险和内控的日常治理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和治理；负责全行信贷数据动态治理、分析。 在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进展动态掌控、分析和治理，以便于准时精确的获得各项信贷统计数据；对*支行运行的老信贷系统进展维护和治
24、理，对各部办录入的数据及报表进展统计及分析；供应*行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据；月度、季度、，独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险治理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。 进入*银行半年多时间来，在领导和前辈的关怀照看下，本人抱着虚心好学的态度努力工作，积极学习业务学问、把握操作技能、适应工作岗位，根本能较好的完本钱职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的
25、挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关怀指导使本人熟悉到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思索，才能获得最精确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，供应给我一个全新的学习时机，在*优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和猎取新的学问，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。 正是由于以上的熟悉，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问，严谨仔细的完成了本职的统计工作，做到了准时、精确、完整的反映*支行信贷业务状况。仔细的完成了信息安全
26、员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的熟悉到良好的工作习惯是互通的，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将连续努力。 风险治理部综合统计岗是一个需要责任心与急躁的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将连续努力，成为更优秀的*一员。 银行风险治理工作总结篇三 年银行治理部工作总结 今年以来，全行仔细贯彻落实总省行年初全行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行”奋斗目标，以实施新资本协议为主线，不断加强风险治理体系建立，风险治理状况总体向好。 截至12月末，全行
27、不良贷款余额25.48亿元（剔除审慎反映不良贷款1.16亿元），较年初下降了4.11亿元，不良贷款占比2.95%，较年初下降0.99个百分点。其中“三农”不良余额掌握在8.17亿元（剔除审慎反映不良贷款0.54亿元），规划掌握符合总行要求，顺当实现双降。全行信贷资产减值预备余额（不含卡透支）35.34亿元，较年初削减0.41亿元。拨备掩盖率132.67%，较年初提高11.87个百分点，剔除审慎反映不良贷款后的考核掩盖率136.12%，较年初提高15.32个百分点。风险抵补力量进一步提高。 一、仔细贯彻落实总省行工作部署，积极推动全面风险治理体系建立工作 （一）仔细安排部署全年工作。依据总行要求
28、及我行实际，准时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降规划，制定下发全省农行年风险治理工作要点，对年风险治理的各项重点工作进展了具体部署，明确了对三大风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用评级、限额治理、风险报告、风险评估等日常工作；切实加强政府平台、房地产、产能过剩行业和“三农”贷款风险治理，严防大案要案和重大操作风险大事的发生，全面提升风险治理根底水平。 （二）推动风险合规经理派驻工作。今年以来，为贯彻落实中国农业银行全面风险治理体系建立纲要和年风险治理工作要点,依据总行安排，一是仔细组织，按期完成了对风险合规经理派驻现状、履职效果、阅历沟通等工作地调研和汇报。二是根据
29、关于派驻风险经理治理子系统后续功能上线运行的通知要求，严格根据系统上线推广的时间和工作要求，仔细组织派驻风险合规经理，做好日常工作日志、检查工作单的录入和填报工作。三是为进一步加强对派驻风险合规经理的治理，依据总省行相关制度，结合各二级分行一年多来的工作实践，在充分调研和征求意见的根底上，制定下发了全省统一的中国农业银行陕西省分行风险合规经理考核治理方法。要求各行要高度重视对风险合规经理的综合考评和治理工作，不断推动风险合规经理的职责落实和职能发挥，确保基层行风险合规治理工作的有序、有效开展。四是正式下发了关于进一步加强派驻风险合规经理治理工作的通知，明确了风险合规经理的人员补充时限、履职、待
30、遇落实和考核治理等方面的存在问题，统一和推动了全省派驻风险经理治理工作。五是依据总行风险治理大检查陕甘检查组对我行风险合规经理派驻工作存在问题的整改要求，催促各二级分行严格根据总省行对风险合规经理派驻工作的相关要求，做好整改工作。 （三）仔细开展业务培训，积极推广新系统上线。依据总行要求，先后组织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新12级分类系统、新客户风险统计系统等4系统的上线测试及推广工作。5月末，为确保新的分类系统推广工作顺当进展，在省行培训学校举办了关于新的12级分类系统进展了上线前测试培训，就风险监测、水平评价等风险治理的相关理论学问进展了解读。各二级分行风险治理部（信贷治理部
31、）负责人、分类业务骨干、派驻风险合规经理以及省行相关部门，合计80余人参与了本次培训。 二、积极履行部门职责，仔细做好风险治理各项工作 （一）仔细开展各项监测分析和报告工作，发挥好风险“总闸门”作用 1、按月开展对全行全面风险状况的监测、分析和报告。积极主动开展风险监测工作，坚持独立的风险推断，全面、精确、准时地提醒和报告风险，落实风险治理责任和工作机制，有效识别和计量风险，准时向行领导提交分析报告，并提出针对性建议，为全行业务经营分析会供应重要决策信息，促进全行风险治理水平进一步提升。 2、加强对重点领域的风险防范。一是仔细组织和指导各级行填报各类风险监测报表，准时处理发觉问题。二是结合实际
32、，选择辖内重点行业的重点客户，进展重点监测，在深入分析风险状况的根底上，提出切实可行的风险防控措施，防止信用风险升级。根据总行要求，我行选取了代表水泥行业的千阳县支行作为全国10个监测点之一，建立“支行省行总行”的风险信息传递渠道，充分发挥了派驻风险合规经理作用，提高了信息传递的效率和质量，准时供应行业风险动态。三是依据总行要求，按期对辖内大路行业和房地产行业风险状况进展分析，指导各级行强化信用风险监测、分析和预警，并对高风险平台提示的各类风险信息进展核实，按季上报风险处臵状况，以确保风险监测治理工作的有效持续开展。 3、加大不良贷款构造管控力度。一是根据总行关于进一步加强贷款风险分类治理的通
33、知，对辖内存量贷款进展全面、深入的风险排查，充分利用总行配套政策，仔细选择客户与工程，真实反映贷款形态，确保完成调控目标任务。对年9月1日至12月31日期间新认定的不良贷款按月填报新认定不良贷款状况统计表，准时上报总行。二是根据总行关于对年末不良贷款余额猜测的通知、关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知以及省行 行长会议精神，安排专人对辖内信贷资产质量管控状况开展调研，对年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进展了猜测、分解，并提出管控责任和追究措施，并形成报告上报总行。三是依据总行关于开展可疑、损失类贷款处臵状况调查的通知要求，安排专人对全行159户、金额19.76亿元的可疑、损失类法人客
34、户相关状况进展了调查，填写法人客户不良贷款根本状况表，并将129户逾期不良企业贷款未实行诉讼清收的缘由逐户说明，形成报告上报总行。四是屡次专项二级分行主管行长及部门经理睬议，仔细传达总省行风险治理工作会议精神，对不良贷款掌握规划及总行相关政策进展了具体解读，并催促各行严格落实，按时完成下达的任务。 4、推动操作风险治理信息系统应用，强化对全行重点业务领域的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风险大事（事项）上报状况，并准时提示相关行；按月对基层关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额交易过失等状况进展重点监测和分析，不断强化操作风险管控力度，提高全行操作风险治理水平；二是准时下发
35、了防备不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗、关注和防范人人贷风险、严防我行信贷资金流入民间借贷市场引发风险、关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提示、转发中国银监会办公厅关于伪造存款证明书骗取银行客户资金案件风险提示的通知、转发银监会办公厅关于任啸等人利用伪造增值税发票虚构交易背景从多家商业银行巨额贴现案件通报的通知、转发银监会办公厅关于银行柜台业务风险的通知等风险提示，要求各级行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡查力度，严格落实相关信贷治理制度，防范贷款、票据业务的调查、审查、审批以及贷后治理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险大事（案件），要妥当处理，防止声誉风
36、险扩散。 5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格根据中国农业银行市场风险监测报告治理方法（试行）部门职责分工及风险监测报告的相关要求，以利率及汇率风险为重点，按季进展市场风险监测分析。二是转发了中国农业银行年资金交易投资和市场风险治理政策，进一步标准了市场风险根底治理工作。三是依据总行通知要求，准时将陕西分行代客衍生交易垫款状况上报总行。 6、做好国别风险的监测与治理工作。依据总行中国农业银行国别风险治理方法（试行）的要求，组织开展了国别风险敞口统计表的填报工作，并明确了部门职责分工和填报要求，按时全面地完成了填报工作。 7、不断加强对全行非信贷资产的监测治理。按月组织非信贷542报表、非
37、信贷不良资产变动状况表等报表的编报和审核工作，并按季向银监局报送非信贷资产质量分析报告，对全行非信贷资产的风险状况进展客观全面的反映。 （二）以信用风险为核心，积极组织开展日常风险预警及防控工作 一是为发觉重大信用风险大事,有效识别、预警行业性风险, 准时下发风险提示,仔细分析信贷企业风险变动趋势, 预警和报告重大信用风险大事，防范化解信用风险。针对今年5月辖内信贷企业被省环境违法通报的风险信号，为防范风险隐患加大，向宝鸡、汉中分行下发了2期风险提示，要求相关二级分行加强风险治理，排查风险隐患，防范事实风险的发生，将风险大事的进展状况，进展持续监测和治理，准时上报省行；二是积极开展房地产贷款压
38、力测试，确保我行信贷资产风险平稳。为衡量我行房地产贷款风险状况，依据中国农业银行压力测试治理方法（试行），一季度对我行大额房地产贷款进展了压力测试，测试在宏观调控、外部市场环境变化和内部经营 压力下，借款人能够担当冲击的力量，以充分评估平台贷款和房地产的风险状况，并依据不同风险状况实行有效的缓释措施，切实防范风险；三是加强了对超限行业的贷款限额管控。根据总行限额治理要求，准时向二级分行转发了中国农业银行行业信贷风险限额治理方法和中国农业银行年行业限额治理意见，针对总行对房地产限额实施指令性规划，要求各行仔细落实房地产贷款限额治理要求，仔细做好行业限额执行状况的监测与分析；四是依据总行关于房地产
39、开发贷款工程销售状况风险排查的通知要求，安排专人对涉及我行的25户住房开发贷款和商业用房开发贷款的风险状况进展的核查，并将风险核查状况上报总行。 （三）仔细开展风险分类及减值测试工作 1、严格执行分类制度和治理，提升分类根底治理水平。一是按季做好信贷资产分类和贷时分类工作。要求辖内各行严格根据信贷资产治理制度做好季度风险分类工作和贷时分类，其中对纳入十二级分类治理的信贷资产通过十二级分类系统完成十二级分类工作，纳入五级分类治理的信贷资产根据流程完成五级分类工作，确保分类结果动态、客观、合理，力促分类无偏离或将偏离度掌握在合理范围内。二是完成了农户贷款分类偏差的整改。cms在线检查发觉局部农户小
40、额贷款分类形态消失偏差，准时将相关状况请示总行软开，并按总行下发的解决方法，要求相关行在c3系统进展了操作，目前农户小额贷款形态偏差问题已经整改。三是要求各行严格总行关于加强信贷资产风险分类审核工作的通知要求，加强对分类审核人员工作质量的检查和考核力度，催促相关人员标准操作、把握审核重点，审慎客观地评价信贷资产质量。要通过标准操作、考核及问责等方式强化派驻风险经理在分类审核环节的把关责任，切实发挥派驻风险经理在分类工作中的根底作用。 2、仔细核查分类在线监测风险线索。依据总行风险分类在线监测发觉问题，结合我行实际，每5日开展一次在线核查，对风险事项易发环节重点监测。今年以来，屡次下发了关于逾期
41、贷款在正常、关注形态的风险提示、关于调整客户风险分类形态的通知、关于贷款风险分类在线监测状况的通知、关于贷款风险分类工作提示的通知等风险提示94份，涉及10个二级分行、341个客户、贷款金额39.69亿元。要求各行高度关注业务经营中消失的风险与问题，对涉及客户及贷款仔细开展风险核查，对违反分类制度、分类测评不审慎等问题马上整改。进一步标准了贷款风险分类治理，真实反映贷款质量和客户风险分类形态，促进存量贷款风险隐患的有效化解，切实降低信贷资产损失。 3、建立风险分类直接干预机制，加大省行直接认定力度。对总省行下发风险贷款清单，实行跟踪相关贷款的风险处臵进展的措施，催促相关行积极行动，精确认定。下
42、发了关于贷款风险分类监测状况的通报，对各行核查后风险反映仍不充分、分类整改不准时、风险化解无效果、未履行还款规划的贷款，将连续加大对分类形态的纠偏力度，实施直接分类予以订正，并纳入各行分类偏离度考核。 4、仔细开展新信贷资产十二级分类系统上线推广工作。一是按时保质地完成了新系统上线测试工作。成立了由韩桢副行长任组长，风险治理部、内控合规部、公司业务部等11个部门负责人为成员的领导小组，制定了陕西分行法人客户信贷资产十二级分类系统测试方案，组织各二级分行仔细开展了各项测试和汇报工作，按期完成了相关数据的清理、补录、转授权等工作。二是实现了新系统上线工作的稳步推动。落实专人负责解答测试中遇到的系统
43、及业务问题，仔细分析测试结果与原分类状况差异、因系统问题导致无法完成分类等状况，亲密关注新系统上线对我行资产风险状况的影响，准时形成分 析报告上报总行，确保了新系统上线后各项工作平稳过渡，按时保质地完本钱次上线推广任务。 5、仔细开展信贷资产减值测试工作。一是转发了总行关于做好年贷款风险分类与减值测试工作的通知,要求各行要高度重视，严格根据制度规定，仔细开展信贷资产减值测试工作。进一步明确了派驻风险合规经理在分类、减值工作中的职能，充分发挥分类和减值工作在风险治理中的积极作用。二是根据总行相关制度要求，按月仔细组织对全行法人不良贷款的dcf减值测试及全辖支行机构的法人客户正常、关注贷款及个人客
44、户贷款的mm测试，严格落实各项工作要求，加强对测试结果的审核，仔细开展后评价工作，稳步提高拨备掩盖水平。减值测试及估计负债工作完毕后，坚持按期对测试状况进展专题分析，针对性的提出风险治理意见及建议，促进全行拨备工作的科学有效开展。 （四）仔细组织开展操作风险评估及大事收集工作 1、积极开展两项评估的后续整改工作。依据总行关于印发银行卡及电子渠道业务专项风险评估报告的通知和关于印发全行信息科技风险评估报告的通知要求，组织对两项评估工作风险隐患的整改规划和方案落实检查工作。一是根据总行要求，仔细组织相关部门，落实整改工作，并准时上报风险隐患整改落实报告。二是借案件排查之机，检查两项评估的落实整改状
45、况，进一步催促各行完成整改规划落实工作。 2、仔细组织信息科技风险监控工作。依据总行关于做好一级分行信息科技风险监控工作的通知要求，我行成立了信息科技风险监控领导小组，下设办公室在风险治理部。积极组织风险、内控、安全保卫和信息技术治理等部门，按季、年对一级分行信息科技人员、机房、网络、重要信息系统、操作系统、安全及应急等方面监控要点，开展了现场检查和评价工作，并将检查和评价状况上报总行。 3、做好全行清算中心风险评估工作。4月-5月，依据总行关于对全行清算中心开展风险评估的通知要求，准时制定中国农业银行陕西分行清算中心风险评估工作实施方案，成立由党委副书记副行长韩桢为组长，风险治理、运营治理等
46、七个部门负责人为成员的领导小组，下设办公室在风险治理部，由各成员单位抽调业务骨干组成办公室工作小组。先后积极组织各二级分行和省行本部清算中心开展了自查评估、现场评估以及风险隐患的研讨会议等相关工作，针对发觉问题、隐患，仔细分析，提出整改规划及建议，并仔细撰写总结报告，签报行领导及相关部门审议后，上报总行。 4、仔细开展外包业务风险评估工作。9月-11月，依据总行关于开展年下半年专项风险评估工作的通知要求，准时下发了陕西分行外包业务风险评估工作实施方案，成立了外包业务领导小组及工作小组，在组织各行自查评估的根底上，对省行机关、省行营业部和咸阳分行进展了现场评估。通过全省自查、现场评估、专项座谈研
47、讨、风险治理委员会审议,全面评估和分析了当前外包业务的风险治理状况,共梳理汇总出涉及制度、人员、系统和风险治理等方面的各类风险隐患15项,针对存在问题及隐患, 多角度、系统性地提出了明确的治理和整改意见，进一步建立健全了风险治理机制,促进和优化了业务地快速进展。 5、操作风险大事收集工作。为全面精确积存操作风险损失数据，加快操作风险高级计量法建立，提高风险隐患的识别力量，依据总行工作部署，省行就操作风险大事收集工作进展了统一安排。目前，操作风险大事收集工作已根本完毕，共收集08年以来的操作风险大事（或近似操作风险大事）107件。其中，年37件、年34件、年23件、年13件, 从时间和数量上来看，我行操作风险大事数量呈逐年下降趋势，操作风险治理水平总体向好。 （五）仔细组织实施风险水平评价工作