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1、 银行个金员工工作总结支行个金业务工作总结(三篇)银行个金员工工作总结 支行个金业务工作总结篇一 今年以来，全行个人金融业务仔细贯彻落实省、市行工作要求，注意储蓄业务的根底地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推动营销渠道和队伍建立，个人金融业务呈现了良好的进展势头。 回忆20年，在外部经营形势简单多变的状况下，全行上下坚决信念，扎实工作，全行各项业务经营保持快速安康进展，特殊个人金融业务为全行的业务进展作出了较大的奉献，个人金融业务各项指标呈现快速进展态势。 一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的根
2、本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定工程攻关规划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动进展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快进展根底上保持肯定幅度增长，同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比
3、增幅为7.1%。 坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建立等部门联系，在对全县20多个工程筛选根底上，重点营销、工程，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900万元。在个人贷款的进展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力气，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时效劳。对重点房地产开发工程和重点市场，行领导带队营销，实现营销储藏一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次进展。同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动
4、出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比年多增12480万元，其中个人住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占全行年度增量82%，余额占比拟年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比第 为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面连续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效鼓励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入到达79.5万元、个人结算业务收入到达370万元,同比分别增加28.5和107万
5、元，信用卡分期付款业务在启动慢的状况下，全年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热忱。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特殊是四季度实现收入200万元，为全行利润目标顺当达成奉献作出重要支撑。 为做好优质客户维护工作，依据市分行贵宾理财中心考核方法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并
6、将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、安康增值效劳等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量到达5191户，比年初增加916户，中高端客户资产到达68625万元，占全行资产总额的64.6%。当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容无视。 二是持续进展的后劲缺乏，如储蓄存款在一季度排名其次的状况下， 三是根底工作和根底性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的进展。 表现在：一是较多指标的网均数在系
7、统内排名靠后；二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，进展新业务、拓展新客户的意识和力量较弱，在一项新产品推出时， 不少网点会消失零销售或较低的销售水平，三是产品穿插销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，穿插营销意识不强。 虽然我行对大型商贸市场的局部客户供应了局部金融效劳，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，始终缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 少数网点对中高端客户维护工作仍旧不重视，思想上仍存在偏差，极少
8、数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。 当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保其次；信用卡新增发卡2023张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 (一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳上升，估计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快进展，随着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务进展供应了巨大的市场空间和机遇，全行肯定要从可持续进展的战略高度熟悉和定位个金业务。增 强机遇意识和紧迫感，要主动
9、出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。 (二)开拓市场，夯实个金业务进展根底 结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保20年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要胜利竞争专业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开发工程，确保每个工程实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20年，个人理财产品销售额要到达1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方
10、存管市场、个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满足度。 20年是总行确定的“效劳年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的效劳环境、高效流畅的效劳流程来提高客户的满足度，打造效劳品牌。连续实施“客户效劳精细化工程”，建立营业网点、客户经理效劳检查工作机制，促进效劳治理的常态化。 要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护治理，保证我行集群式营销模式的有效实施。对网点治理人员强化经营治理、市场营销、队伍建立、风控治理等方面理论篇二：银行个
11、人存款金工作总结 在充分发挥房贷优势，带动个金业务进展的同事。利用有限房贷资源，充分挖掘客户奉献。*支行于 年 月 日开业，在个金业务进展上面临着机遇和困难并存的局面。 在个贷业务无法有效提高支行存款总体数量的逆境下，我支行经多方思索，确立了如何提高个贷业务对我支行业绩考核的奉献度的进展策略。 一：利用个贷业务拓展客户群。我们在跟客户面签时，会要求参贷人在我支行开立个人账户，并通过营销及相关政策引导将客户的日常储蓄移至我行，为提高支行存款数量打下坚实根底。 二：通过与个贷客户沟通且帮忙完成个金考核指标。支行个贷客户经理每接待一笔个贷业务，都会和客户进展细致而且具体的面谈和面签，同时在客户身上挖
12、掘客户对我行业绩考核的奉献。在跟客户及其家人谈话时，留意客户的经济状况及持有资产，并通过介绍我行相对应的产品来吸引客户，例如，有的客户从事个体经营，客户经理睬介绍我行的pos机优势；有的客户在购房时考虑自己的经营周转，不愿提高首付比例，我行会要求客户将经营周转结算移至我支行。 特殊是进入三季度以来，借记卡考核按有效客户数计算，支行个金客户经理在受理个贷业务时会着重从有效户拓展方面入手，要求客户将购房办证的资金在我行存三或六个月定期，假如该客户个贷业务供应第三人担保的话，会要求担保人在我支行存 入肯定金额存款（因人而异，在沟通过程中依据了解的客户资产状况而做客户可以承受的要求）。在个贷客户的充分
13、带动下，我支行有效客户数拓展取得较好成绩（10月新增40户，11月新增62户）。 在进展机遇的同时，我行业面临着困难。*多家房地产开发产商均与交行建立了业务合作关系，同时签有住房抵押货款业务合作协议，我支行受理的大多住房贷款放款账户均在其它网点，对增加本支行存款无丝毫帮忙。篇三：银行(金融机构)员工年终述职报告(工作总结) 2023年的工作转瞬已经接近尾声，回想一年以来的工作，在基层信用社领导的关怀指导下，在营业室全体同志的帮忙下，我仔细学习业务学问和规章制度，积极主动的履行工作职责，较好的完成了年度的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质效劳等方面都有了肯定的提高，现将一年以来的工作
14、总结如下： 2023年是特别的一年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然作为一名一般的前台综合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为客户供应完善快捷的效劳，为了全面提升自己的综合素养，跟上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的熟悉，对于日常柜台上的客户业务询问也能赐予正确的反应、答复。 此外，为了快速适应新时期金融工作开展的需要，增加整体业务学习的系统性和连续性，一年多来，本着虚心慎重的学习态度，我多渠道的仔细学习各项金融学问，亲密关注时
15、事政治和宏观经济动向，对于联社下发的各类文件、资料，不仅仅简洁的停留在了解的层面上，更注意对各种资料的融会贯穿、学以致用，通过日常工作的开展，不断积存工作阅历，在综合业务力量、综合分析力量、协调办事力量、文字语言表达力量等方面，都有了很大的提高。 为了保证学习的针对性和有效性，我抓紧学习的时机，积极参与联社、基层社各种培训和技能考试，并留意结合自身实际状况，准时进展反应、回忆，准时解决自身存在的问题，取得了肯定的成绩和进步。 2023年是我社效劳创优工程和精细化工程深入开展的一年，作为一名前台综合柜员，我喜爱自己的本职工作，并始终要求自己仔细细致的去对待每一项工作，在详细的业务办理过程中，努力
16、做到专心、诚意、信念、急躁、细心的处理每一笔业务，接待每一位客户。以“客户满足、业务进展” 为目标，潜心钻研业务 技能，把各项金融政策及精神敏捷的表达在工作中，树立热忱效劳的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都快乐而来满足而归。当前的柜台工作使我每天要面对众多的客户，为了给客户供应高效优质的效劳，我经常提示自己“客户就是上帝，理解就是沟通的开头”，在繁忙的工作中，我坚持做好“微笑效劳”，急躁细致的解答客户的问题，一年来从未消失因个人缘由而消失的客户投诉或不满足。 在其他工作的开展方面，能够时刻保持积极主动，仔细遵守规章制度，能够准时完成领导交给各项的工作任务，严格根据
17、联社各项工作开展的要求，切实做好日常的岗位工作： (1)严格规章制度，把好储蓄柜台直接面对客户的第一道关口。作为一名综合柜员，我深感自己肩上的担子的重量，稍有疏忽就有可能消失过失和失误。因此，我不断的提示自己增加责任心。本着对自己和客户负责的态度，的确做到“标准操作、风险提示、换位思索”，严格要求自己，较好的完成了柜面各项业务。 (2)坚持原则，做好每一笔看似简洁的业务。一线员工的一举一动都时刻表达着信用社的形象，自己的工作质量事关信用社经营进展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持基层社和联社制定的相关治理制度，对每一笔业务都一丝不苟地仔细根据规定操作，从客户办理业务的相关要求;从
18、重空的检查、往来账目的核对到下班后的大额核对登记、身份证信息核对、账户信息维护，每一个环节我都是认真审查，没有一丝一毫的懈怠。在详细办理业务时，我做到了“三个必需”，即业务办理条件必需符合政策、相关证件必需是合法原件、客户签字正确无误，并且做到生人熟人一样对待，保证了业务办理的合规、合法。 (3)提高工作质量，准时精确的做好储蓄根底资料的治理。搞好根底资料的记载、收集、治理，是做好日常工作的重要前提之一，这项工作即繁琐又重要，需要常常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，全部核对从不过夜。自从我社开头实现柜员制之后，从未消失过因个人疏忽而造成的业务过失。 一年来，在详细的工作开展过
19、程中，我积极主动的做好日常各项工作，结合我社实际，听从领导的安排，团结全体职工为我社经营目标的顺当完成而同心同德，尽心尽力。 (1)存款任务是关键，为完成我社的存款任务，我充分利用日常工作时机，在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间，利用自身的区域优势，走亲串朋、发动社区的储蓄存款，积极宣传相关的优待政策、理财技巧等，为壮大信用社实力不遗余力，较好的完成了联社下达的存款任务。 (2)积极主动的营销信用社的相关新业务和新功能。我立足我社实际，不断强化储蓄营销意识，破除“惧学、惧烦”的思想，仔细学习我社新兴业务和新制度规章，如公务员贷款、失地农夫专项贷款等特色业务，急躁的给客户讲解相关类似业务
20、的一样点和不同点，讲清利弊之所在，供应有利建议，深受客户的好评。 (3)勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还根据领导的安排做好其他工作，如每天的卫生清扫，帐表的装订等，都能够与大家一起协调好，共同完成任务。 我深知个人的力量是有限的，促进我社的业务进展，需要的是全体同事的共同努力，在提高自身素养的同时，我尤其注意团队精神的发挥，团结好各位同事，的确做到“想别人之所想，急别人之所急”，积极营造团结进取的工作气氛，有效开展好我社的各项工作。 一年来，我能严格遵照联社安全保卫相关要求，严格根据各项制度行事。当班期间能够时刻保持警觉，严格按 “三防一保 ”的要求，熟记防盗防抢防暴预
21、案和报警电话，娴熟把握、使用好各种防范器械。常常检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当消失特别状况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等。结合自身工作实际，加强凭证、印章治理，从源头上防范案件。不断地增加安全防范意识，仔细落实各项防范措施，的确做到“安全保卫从我做起、从身边小事做起”，防微杜渐，把安全工作的确落到了实处。 有成绩就肯定有缺乏之处，在正确进展自我分析和定位的根底上，回忆一年来的工作，仍存在许多的问题和缺乏，详细表现在以下几个方面： (1) 学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影 响，导致存在学习的连续性缺乏，存在业务素养提高不
22、快，对旧有学问回忆缺乏的问题，学习效率低的状况。 （2）创新意识和进取意识缺乏，在自觉主动学习方面，与年轻大学生相比还存在肯定的差距，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进展业务创新或针对岗位需求自觉进展相关考试认证。 （3）工作方式简洁，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。 新年新气象，在新的一年马上开头之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和缺乏，结合县联社和我社进展的实际状况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作： 我将努力克制自身的缺乏，在基社信用社领导的的带着下，我将立足自身实际，严格听从领导安排，积极开拓进
23、取，不断提高自身综合素养，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结全都，为我社经营效益的提高，为完成2023年的各工程标任务作出自己的努力。篇四：银行业个人金融部年终总结 2023年我行仔细贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不兴旺的状况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰难努力，个人经营业务成绩显著。s0100 实行的措施有以下5条。 因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同精确猜测，尽可能合理下达任务。行领导常常深入一线讨论增存措施，深入企业单位帮忙网点克制
24、营销中的困难。 教育储蓄新增户万元。 同时依据实际状况对方法不断完善，对代发工资营销每户嘉奖1.5元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资仔细核算，以正式文件通报，透亮度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增加了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。 发挥舆论先导作用，同时对效劳工作检查监视，强化了柜面效劳，提高了工行在区域经济的知名度。 华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成肯定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以
25、上每万元贷款嘉奖50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。 我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡嘉奖5元的鼓励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷便利的特点，供应优质效劳，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力进展寿险营销业务，主管行长亲自带着
26、有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进展讲解和演练，进行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的进展，全年月理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。 我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核方法华县支行一线员工绩效工资安排方法，各种单项业务嘉奖方法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标治理，按月考核通报， 下大气力落实，促进了各项业务快捷安康进展。 一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰难拼搏。
27、总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。 运用好考核嘉奖这个杠杆就有可能充分调发动工的积极性，2023年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代 发的工资时常发觉金，实行一线员工绩效考核，每 31 营销代发工资1户嘉奖1.5元的鼓励政策后，原有的代发工资全部代发，2023年、2023年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，发动工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入嘉奖个人100元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透亮度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。 行领导、中层干部带头营销，行
28、长、主管行长屡次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位的代发工资，抢占了市场份额，亲密了银企关系。特殊是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任实行先下手为强的方法，提前做这些单位的代发工资工作，经过困难曲折的竞争，使6个单位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主
29、任经过艰难营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。 营销上来了，柜面效劳跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把效劳做为根本对员工进展教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势进展、周边实际等各种因素对员工进展观念引导，先从思想上解决员工对优质效劳的熟悉问题。大多数员工也渐渐熟悉到领导克难攻坚把业务营销回来就应当供应优质效劳把存款保祝在此根底上根据优质文明效劳工作标准催促检查，强化了柜面效劳质量，赢得了更多的客户。 由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估量2023 年也不容乐观。 （1）、储蓄存款确保完成2500万元
30、，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。 （2）、个贷营销50万元，力争完成70万元。 （3）、中间业务目标35万元，力争完成40万元。 （4）、灵通卡2023张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。 （1）、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。 （2）、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核安排方法和单项业务嘉奖方法，充分发挥鼓励杠杆作用是2023年的重点工作。 （3）、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作。 （4）、在代发工
31、资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的稳固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥2023年我们要重点做好代发工资的定期回访工作，分行兑现的储蓄存款单项嘉奖肯定要兑现到网点，大局部要用在业务稳固和进展上，以亲密银行和客户的关系。同时要发动员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户亲密和优质客户的关系，争取更多的优质客户。 （5）、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算工作的效劳质量，做好各项代理业务工作， 3212 特殊要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。 （6）、做好宣传和柜面效劳工作，治理好
32、atm机，提高其使用率，减轻柜面压力篇五：xx银行2023年个金业务进展报告 在总、省行“大个金”和“打造第一零售银行”的指引下，在分行加快推动个人金融业务战略转型和业务进展步伐的要求下，面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行坚持以个金营销人才队伍建立为根本，坚持渠道、机制、产品与效劳并进等多种措施全面加强个金业务的进展，促进我行个金业务的经营转型，提高我行在当地的竞争优势。通过全行员工的共同努力，目前我行的客户构造不断优化，优质客户对我行的综合奉献较快增加，个金业务的进展取得初步成果，根本状况如下： 优质客户拓展方面： 截至2023年3月31日，我行100万元以上优质客户拓
33、展快速，已达20230户，比年初增长了1000户，增长率为2%；优质客户总资产达400.08亿，比年初增长了8亿，增长率为10%；信用卡新增发卡量5515张，比去年同期增长 张，增长率为 ；其他如个人网上银行、个人电话银行、基金定投开户数等都有大幅度的增长。 理财产品销售方面： 截至2023年5月31日，我行本外币理财产品销售额达 亿，其中：投资性基金销售额为 亿，比去年同期增长了 亿，增长率为 ；保险销售额为 万，比去年同期增长 万，增长率为 ；实现中间业务收入 万，比去年同期增长了 万，增长率为 。 目前我行个人金融业务拓展实行的主要措施如下：本文：林清泉，xx银行2023年个金业务进展报
34、告找版权全部，文中数据涉及银行机密已作修改，严禁转载此文用作商业用途.。 高度重视个人客户经理队伍建立和治理 去年8月份以来，在人员紧急的状况下，通过竞聘上岗等多种方式分次选拔了13名思想素养好、学问水平高、业务力量强以及具有较强社会关系的员工不断充实到客户经理岗位上，我行的理财经理由原来的4个增加到17个，实现了全部网点都配置了客户经理，对财宝治理中心和贵宾理财中心进展了重点配置。通过选拔，选派两名较有进展潜力的员工先后参与了总省行组织的afpcfp培训，为我行打造专业化、高素养的理财经理队伍打下基石。 队伍建立初期，电脑等硬件设备较为缺乏，为了能给理财经理供应更多的产品营销和客户维护的便利
35、，支行领导做好了网点主任和营业经理的工作，把原本在现金办公区的电脑临时搬到大堂供理财经理使用，平常注意把更多资源向他们倾斜。 日常治理实行结果和过程并重原则，营销过程治理，主要通过每周二的营销例会进展，由行长、主管副行长及全体理财经理参与，共同探讨优质客户的拓展策略，解决在日常工作和营销过程中面临的问题。结果治理主要是通过设立红旗个人客户经理业绩周报表制度，依据定量计价原则每周统计理财经理的总得分后进展排名，在年底进展总排名，排名靠前的可享受支行的旅游嘉奖。 建立健全优质客户信息的收集和整理工作 我行在去年8月份接到分行下发的5万元资产以上优质客户名单后，支行制作了统一的优质客户信息表，行领导
36、亲自抓信息表完成状况，要求各网点主任带着理财经理和全体柜员加班加点尽快完成对优质客户的姓名、电话号码、身份证号码、地址及在我行办理业务的状况等信息进展梳理，制作成电子表格打印并装订成册，以便在市场营销活动和调查摸底过程中进展综合分析，筛选不同的目标客户群，实行不同的营销策略，为他们供应差异化的产品效劳。 建立令客户满足的分层效劳体系 我行对理财经理维护优质客户的行为做出具体规定，对电话营销、定期访问、答谢活动等多方面提出了详细的数量要求和操作要求，努力作好客户的贴身效劳工作；客户经理要依据优质客户的实际状况将其纳入个人营销系统跟踪治理，充分利用系统进展分析和评价，了解目标客户对我行的综合奉献度
37、和具备的提升潜力进而实施优质分层效劳。我们要求理财经理建立核心客户群，做好建立起“一对一”的客户维护关系，依据寻常收集到的客户档案，了解其习惯、喜好、每逢生日和重要节日，送出一份祝愿，表达工行近距离亲情。 抓住客户投资理财观念的转变，加强对金融产品的整合营销 2023年以来，随着证券市场的不断升温，客户投资理念发生了很大的变化。我行针对这一变化，本着“抓住新增客户、不放存量客户，抓住本行客户、不放他行客户”的原则，合理引导客户流向基金市场，针对不同的客户及需求，供应合理的投资建议，培育广阔客户的理财意识，树立正确的理财观念。平常工作中我行要求理财经理充分利用总行的理财金园地供应的信息平台为客户
38、供应理财资讯，借助分行组织的投资理财论坛邀请目标优质客户参与。在3月 日，我行在分行个人金融业务部的支持下在红旗地区举办“点金2023财宝伴你行，投资专家谈”大型证券投资理财会南方基金专场，准时解决了客户在投资过程中产生的问题，受到优质客户的欢送和好评，进一步加深了银行与客户的感情，提高了客户的忠诚度和对我行的满足度。 在股市连创新高的状况下，大量原本对股票和基金不熟识的、风险意识和承受力量较低的客户逐步加大对基金和股票的投资，该局部投资者的投资理财隐含肯定的风险。本着稳健经营和安康进展的理念，行领导屡次重申要求客户经理以“客户为中心”，引导客户合理投资，科学理财，要依据客户个人风险承受力量合
39、理配置资产，并引入保险保障观念。我行间续与中国人寿联合举办了“金猪贺岁vip客户答谢会”，与安联保险有限公司联合举办了“投金行动”等联谊会，邀请目标客户参与，为客户更深层次了解保险理财产品供应了平台，两场答谢会共实现上1000万的保险签单。 在做好基金、保险客户拓展的同时，持续做好了个人贷款信用卡、稳得利、汇财通、等本外币理财产品的营销，实现个人资产、负债、理财中间业务并举，依据客户的层次和差异化敏捷设计产品的组合，整合我行金融产品进展销售，各项业务进展均取得快速进展。 推行全行营销策略，建立穿插营销鼓励机制 我行明确要求不管是经营网点还是治理部，不管是领导还是一般员工，肯定要树立大营销观念，
40、提升营销的层次和效果。对于局部个人金融资产100万以上的客户，行领导或各网点主任带着理财经理上门为客户理财，延长效劳的触角；对柜员下达了营销推举任务，要求柜员在娴熟把握柜面操作的同时，充分利用与客户近距离接触的时机，将办理业务过程中接触到的个人优质客户的通讯方式、从事职业、家庭资产、个人喜好等信息尽可能的记录在案，准时向客户经理推举，在其亲戚朋友和比拟熟识的客户中查找目标主动营销、每季度统计全部柜员的完成状况，以此作为嘉奖和今后人才选拔的重要参考依据。本文：林清泉，xx银行2023年个金业务进展报告找版权全部，文中数据涉及银行机密已作修改，严禁转载此文用作商业用途.。 根据分行的要求积极开展“
41、大个金”定向组合营销活动，拓展重点企业客户的个人优质客户群。我行为保证定向组合营销的顺当开展，制定了红旗支行定向组合营销方案，明确了各相关营销人的责任和嘉奖安排方案，实现了对公客户经理和个人客户经理的穿插营销。 银行个金员工工作总结 支行个金业务工作总结篇二 个人金融业务经营策略及工作要点 2023年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个根本点”的根本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点”作为“经营客户”战略的重要支点，连续强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠
42、道治理精细化、客户经营精细化、效劳治理精细化、操作风险治理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化治理水平，推动经营治理上台阶、上水平。 优化产品销售构造，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以穿插营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的穿插掩盖和效劳的完善改良，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化构造并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护力量
43、，挖掘存量客户潜能。通过提高产品掩盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速进展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是连续大力进展自助渠道建立，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延长效劳半径；三是着力建立客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互照应、相互补充的全新渠道格局。 2023年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和
44、中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献；连续打造“其次个*”，使其在同业形成肯定竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速进展，赶超同业，缩短 差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品掩盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 3.连续推动产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金
45、攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售力量。 4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托规划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。 5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱掌握，提升实物金经营治理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品掩盖度；加强账户金交易标准治理。 6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常治理等一整套
46、保管箱业务治理方法和操作规程，稳 步推动保管箱业务的进展。 7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销力量；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用力量、数据挖掘力量、客户效劳力量和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9.提高对代理保险产品的销售治理力量，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员标准治理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售力量；做好客户风险评估，提高客效劳水平。 10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的治理，掌握不良透支的攀升，降低不良率；根据总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建立，加大制 度梳理