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1、信用社情况自查报告 信用社状况自查报告 4 篇 【篇一】信用社状况自查报告 我社依据xx 农村信用社财务会计工作现场检查实施方案的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作状况进行了仔细的自查，现就自查状况报告如下： 一、关于会计内限制度的执行状况 我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分别、相互制约，以明确责任，防止舞弊。做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。 二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的管理状况 我社始终以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象;把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实
2、相符。 三、关于会计的核算状况 在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能刚好收回，对对帐工作带来肯定的影响。 四、关于存、借贷业务的核算状况 对于存款业务能够根据会计法的有关规定操作。借贷业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，借贷手续合规，运用利率正确。 五、关于支付算、联行往来方面 本社在这一方面无随意压票现象，联行往来按规定对帐，算业务岗位的设置相互分别，相互制约。 六、关于挂失业务管理 本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。 七、关于财务管理 在财务
3、管理工作过程中，本社严格根据会计法的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，依据实际发生的业务事项进行会计核算、登记会计账簿。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。 在营业费用方面，我社明确费用的支出和开支标准，遵守费用支出的审批程序，杜绝奢侈现象的发生。为了加强固定资产管理和运用，在固定资产购置时，严格根据联社规定的程序进行选购，并依据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度。递延资产按规定分期摊销。 八、关于会计档案管理 我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订刚好、完整、合规
4、。 九、关于股金管理 我社股金的账务管理不规范，有总分不合的现象。分户帐的余额小于总帐的余额。 通过自查，我社在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我社肯定要加强财务会计管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为。通过自查工作的开展充分相识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要依托信息化，规范基础管理，强化经费监督，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。 【篇二】信用社状况自查报告 深化实行科学发展观，把开展文明单位创建工作摆上了重要位置。坚持以文明窗口创建为立足点，仔细组织实施文
5、明创建工作安排，将文明创建与业务发展同支配共部署，形成了发展业务促进文明创建、文明创建推动业务发展的良好局面。截至 20xx 年 9 月末，洪州信用社各项存款余额 12810 万元，各项贷款余额 8005 万元，已创建信用村 20 个，并正在迎接省乡(镇)创建信用镇验收组的验收。为了扎实有效地推动文明创建工作，在详细实践过程中，洪州信用社主要实行五化，促进了创建工作目标的顺当实现。 一、文明创建常态化 洪州信用社始终把创建文明单位作为提升农村信用社形象、促进业务发展的有效载体，对创建工作高度重视，把创建县级文明单位工作纳入重要议事日程，成立了由信用社主任任组长的创建文明单位工作领导小组，制定了
6、洪州信用社创建文明单位暨精神文明建设工作实施方案，还制定了五年规划和年度安排。工作中，镇信用社全体员工团结协作，作风优良，不断加强政治理论学习，努力践行三个代表重要思想，落实科学发展观，始终坚持一心一意为人民服务的宗旨，不断加强干部队伍建设，在创建活动中，开拓创新、狠抓落实，发挥着模范带头作用。 二、文明创建深层化 洪州信用社变更由过去的以我为中心转变到以客户为中心上来。重点抓群众和客户反映剧烈的热点、难点问题，哪方面的问题群众反映剧烈，就着力解决哪方面的问题。特地设立了接待室，在单位门口设立了醒目的领导接待公示牌，工作时间必需保证一名工作人员在岗接待，并健全了有关接待工作的各种档案资料。由镇
7、信用社一把手每周进行一次公开接待，对重点、难点问题亲自接待。听取客户的心声，针对客户提出的看法和建议，刚好解决客户提出的问题，把客户的满足度作为检验工作的基本尺度。有效地提高了广阔客户的保留率和增长率。 三、网点服务标准化 一是树立营业网点标准化形象，推广微笑服务，塑造一流的现代金融精品网点形象。镇信用社严格落实环境卫生制度，达到内外环境清洁整齐，根除了脏、乱、差现象，同时搞好了美化、亮化，为职工创建了良好的工作生活环境;二是对农户档案、贷款、还款信息全面实现了电子化、系统化管理。农户在贷款时，只需出示本人身份证和摇钱树卡即可随时借到自己授信额度内的贷款，真真正正地实现了柜面放贷。且办理一笔贷
8、款最多不超过 10 分钟，归还一笔贷款最多不超过 1 分钟，有效提升了洪州信用社的工作效率和群众的满足度，促进业务快速发展，使洪州信用社存、贷款额稳步增长;三是洪州信用社统一制作了一面镜子和一块牌子接受广阔农户监督，在村口或村民聚集区挂信用社服务监督牌，服务监督牌上有信用社主任、管片信贷员、支农联络员照片、 联系电话和监督电话，规范了各项服务要求、标准，统一了柜台服务员工着装、文明用语等。促使员工把文明优质服务落实到工作的每一个细微环节中，打造农信优质服务品牌，提升农信社会认知度和影响力。 四、文明服务规范化 一是实行首办责任制，首办责任人办理业务或询问时，负责全程服务;二是实行一次性告知制，
9、对客户提出的询问和疑问，做到全方位告知和说明，不让客户跑冤枉路;三是实行办结制，削减客户等候时间;四是实行服务承诺制。公开信贷政策、贷款条件、操作流程、简化贷款手续，实现阳光操作，全员着装整齐，仪表端庄，实行挂牌服务、微笑服务、站立服务;五是推行语言文明，从接打电话、柜台服务、营销服务都要运用文明用语起先，全面推广文明用语;六是推行行为文明，营业人员一律统一着装、挂牌上岗，杜绝门难进、脸难看、话难听、事难办的现象;七是正面引导，加强政治理论学习，提高全员思想相识，定期进行培训，定期进行案件警示教化;八是保证营业时间，中午不关门、不休息，保证支付、结算刚好精确;九是讲信用、守承诺，维护客户正值权
10、益，严守商业隐私。 五、监督检查制度化 为了有效促进和落实文明单位创建工作目标的实现，洪州信用社特地成立了监督检查小组，对全体职工实施督导检查。检查的主要形式包括内部检查、外部检查和暗访检查。检查的重点是服务看法、服务质量、服务效率、服务纪律、服务礼仪、服务环境等。针对查出的问题刚好实行措施抓好整改。全社每名员工都依据自己的岗位特点，作出了书面承诺，并向公众告知，接受公众监督，以此加强和提高服务意识。同时，洪州信用社设立了看法箱和看法簿，要求对客户的服务需求、疑问询问，在最短时间内予以反馈，实行首问负责制，确保客服处理渠道畅通。 洪州信用社以昂扬的精神状态，一流的服务，确保了文明创建活动与经营
11、管理、业务发展、优质服务等的完备结合，各项事业得到平稳健康有序发展。 【篇三】信用社状况自查报告 为仔细实行中纪委 xx 届七次全会和自治区纪委八届二次全会精神，确 保全疆农村信用社各项业务快速稳健发展，依据自治区农村信用社工作会议支配，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教化对象，以信贷岗位人员为重点的阳光信贷整肃行风行纪职业道德教化活动，通过此次活动，我比照自身自我检查，现报告如下： 一、在学习上：作为一名部门经理，我在平常的工作中，能够主动学习信贷业务及相关学问，较熟识地驾驭了业内学问，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的阅历办事，不
12、能够满意个人和工作对学问的须要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关学问。 二、在思想上：对于此次阳光信贷活动的开展，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠。我深刻相识到阳光信贷活动的开展，不仅有效提升了我社的社会声誉，进一步拉近了与农夫的关系，缩短办贷时间，提高了办贷的效率，而且实施阳光操作，把信贷工作置于社会和客户的监督之下，从源头上防范了解困道德风险的产生。 三、在信贷管理上：自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保持醒悟头脑，在调查及审查解困手续时，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在贷后的检
13、查上，存在肯定的惰性，小部分的档案信息没有完善，对一些几千元额度的小额解困，总是片面的认为手续办理的合规，片面的信任担保人，而没有更为细致的调查。此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低解困风险。 四、内限制度的执行上：多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。但仍在一些细微环节的问题上出现漏洞，无截留解困本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。 五、工作作风上：我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商、入股办企业，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉
14、形象。工作日的中午不允许外出就餐，是为了杜绝信贷人员中午喝酒后，下午不能正常办公，以及禁止吃拿卡要行为的一项行之有效的方法之一，但是在我身上仍旧存在少数几次中午与挚友饮酒影响下午办公的现象。在今后的工作中，肯定杜绝此类现象，规请领导与同事们监督。 此项工作的开展，特别必要，让我充分相识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持醒悟头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老醇厚实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次合规工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我肯定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员
15、工。 【篇四】信用社状况自查报告 依据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社刚好对新增贷款投向进行了自查，现将自查状况报告如下： 一、成立自查小组，传达检查方案 我社刚好成立了由社主任刘 x 为组长、副主任刘 x 及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。仔细学习新增贷款检查方案，组织专人负责。 二、仔细自查，真实反映 1、截止 x 年 8 月 28 日，全社新增贷款 xx 万元，其中农户小额贷款新增 xx万元，中小企业贷款新增 xx 万元，汽车按揭贷款新增 xx 万元，其它个人生产消费贷款新增 xx 万元。 2、1-8 月新增贷款单笔超过 500 万元的贷款仅一笔，为 xxx 有限公司于 x
16、 年x 月 xx 日发放的 800 万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。 3、我社的全部新增贷款除农户小额贷款以外，均根据三个方法一个指引的要求进行操作，按借款人供应的资金用途要求等相关资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。 4、我社年初进行企业评级授信时，就严格限制两高一剩和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无两高一剩和落后产能行业项目授信企业。 三、以后的工作准备 此次对新增贷款投向自查结果未发觉流向两高一剩及落后产能行业，但我社仍旧要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行三个方法一指引等相关规定，刚好将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政 策顺当落实。 第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页