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1、农业银行运营监管经理岗位资格考试题库汇总-中（多选题部分）多选题1.专职履行主出纳职责的柜面经理，其在BoEing系统的角色权限可配置为oA、对私柜员1B、对私柜员2C、综合柜员3D、综合柜员4答案：BCD2.对账人员应具备以下基本条件：A、政治思想端正，责任心强，有良好的职业道德品行。B、熟练掌握对账制度和对账流程。C、具有一定柜面工作经验、较强的检查分析、文字综合能力以及与客户交流能力，能熟练操作电子验印系统、对账管理系统等应用系统。D、员工行为排查无异常情况，无违规违纪记录。答案：ABCD3.我行电子商业汇票业务支持三种渠道：_、和A、网点B、网上银行C、现金管理银企通平台D、自助终端答
2、案：ABC4.客户身份持续识别的操作流程有：oA、按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户及代理人的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对。B、开立个人账户、个人外汇业务等根据业务的有关规定和系统操作，进行LN筛查。C、查看客户CCS等级。D、结合客户国籍、职业等，审查客户使用的产品和服务情况 交易频率、金额交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致答案：ABCD5.客户赵六持其妻子的借记卡前来我行柜面办理借记卡现金支取美元11000元,赵六及其妻子均为中国公民。需提供以下哪些
3、资料：A、双方有效身份证件B、表明亲属关系的文件（居民户口簿、结婚证等）C、委托授权书D、经外汇管理局出具签章的自签之日起3 0日内的 提取外币现钞备案表答案：ACD6.某网点在为某对公客户开立账户时，发现其法定代表人同时注册了 10个企业时，可采取的措施包括：oA、按照反洗钱等规定延长开户审查期限B、通过上门核实等手段强化客户尽职调查C、直接拒绝开户D、继续为客户开立对公账户答案：A B7.同业存放账户按功能分为 和oA、同业存放账户B、外币同业存放账户C、同业存放结算账户D、同业存放定期账户答案：C D8.下列说法正确的是 oA、储蓄衍生产品业务涉及的介质包括个人借记卡、存折、存单；结算账
4、户包括个人结算账户、单位结算账户,其中个人结算账户包括个人借记卡、电子1 1类户个人活期结算存折。B、办理储蓄衍生产品业务时，持存单、存折介质的，可在营业机构办理；持借记卡和电子II类户的，可在柜面或网银、掌银等非柜面渠道办理。C、申请办理储蓄衍生产品业务应签订相关协议。D、储蓄衍生产品业务涉及的介质和账户状态存在挂失、冻 结（账户状态为非正常）、止付、质押等不正常情况的，不得办理储蓄衍生产品业务。答案：ABCD9.下列有关BoEing用户号描述正确的是 oA、用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码，特殊情况下，可将本人用户号交予他人操作B、临时离开工位，须及时退出系统或锁屏C、严禁使用他
5、人用户号操作相关业务系统D、严禁配合用户号使用人员违规进行业务处理答案：BCD10.在自助（智能）设备加配钞管理中装钞钞箱应严密交接手续，当日加配钞计划由与办理钞箱出库交接。A、现金清分岗B、库房管理岗C、钞箱管理岗D、现场经理岗答案：AC11.银行承兑汇票的查询通过以下哪种方式进行：A、系统内查询通过网内往来系统进行，跨系统查询通过大额支付系统进行。B、跨系统查询可以采取“先横后直”或“先直后横”的方式进行。C、新客户首笔贴现或单笔金额1000万 元（含）以上的贴现业务，贴现行认为有必要进行实地查询的，可到承兑行进行实地查询。D、新客户首笔贴现或单笔金额500万 元（含）以上的贴现业务，贴现
6、行认为有必要进行实地查询的，可到承兑行进行实地查询。答案：ABC12.开户行应当审核企业开户证明文件的,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。A、真实性B、完整性C、合规性D、有效性答案：ABC13.三级运营风险事件：形成实际损失金额 万元以上 万元以下的，或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风险事件。A、10B、100G 500D、1000答案：BC14.关于单位结算卡，下列说法正确的是 oA、单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡B、开卡交易必须在关联账户的开户行办理C、开卡时所提供的有关单位身份证明文件原件为关联账户开户时所提供的单位身份证明文件原件
7、中的一种即可D、客户同时开立多张单位结算卡时，如持卡人相同，可在申请表中注明张数；如持卡人不同，可附加盖单位公章和预留印鉴的清单，清单上应注明各持卡人身份证件种类及号码，并分别由各持卡人签字答案：ABCD1 5.当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于1 0万元人民币或等值外币的 等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。A、整存整取B、通知存款C、双利丰D、定活两便答案：A BC D1 6.两名法院执法人员持 协助扣划存款通知书、生效的法律文书、身份证明文件，申请办理某保证金账户强制扣划。网点在受理时，应做好以下哪些方面的工作：_ _ _ _ _
8、 _ _A、直接予以办理扣划业务B、向有权机关说明账户的保证金性质C、向客户部门确认保证金是否仍在担保期间D、根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划答案：BC D1 7 .某境外人士持外国护照及借记卡来我行取现人民币5万元，柜面应留存客户护照复印件，具体包括：A、护照信息页、签名页B、中国签证页C、中国边境出入章页D、备注页答案：ABCD18.运营档案塑封、装箱的机构可以是 oA、营业机构B、周转库C、后督中心D、中心库答案：ABCD19.下列有关临柜业务实物印章管理系统描述正确的是：oA、手工管理模式的临柜业务实物印章，须与配套使用的重要空白凭证实行“印证分管”。B、机控管理模式下
9、，用印审批岗及印控仪操作岗须平行交接。C、临柜业务实物印章管理系统中业务管理员和系统管理员不得混岗。D、印控仪备用钥匙应上交至支行或以上运营管理部门统一封存管理。答案：ABCD20.远程集中授权系统分为_、和 三个功能模块，对应的用户分别为柜面经理，授权主管，业务管理员、授权主管和查询用户。A、申请端B、授权端C、质检端D、管理端答案:ABD21.治理电信网络诈骗相关业务包括 等。A、核实涉案账户开户人B、暂停交易异常账户非柜面业务C、开户6个月未动账账户D、异常交易账户答案：ABCD22.BoE i ng用户号的日常管理包括 等内容。A、建立B、锁屏G注销D、变动答案：ACD23.大堂经理_
10、 _ _ _ 应履行有关审批手续，并按要求办理交接。A、轮岗B、转岗C、休假D、离职答案：ABCD24.柜面经理张三为客户办理美元现钞存款业务时，发现百元假币一张。应客户要求，将假币递出窗口交予客户确认后，在该张假币上加盖“假币”字样戳记。上述案例中，柜面经理张三存在哪些违规操作行为：A、单人收缴假币B、收缴后客户再次接触假币C、在美元假币上加盖“假币”戳记D、在B o E i n g系统操作收缴交易答案：A B C2 5 .客户可以解约贵金属签约的条件是 oA、客户贵金属交易账户状态正常B、客户必须清空所有持仓和库存（包括当月库存积数）C、客户未和上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委
11、托、出入金和成交记录D、客户已与农行和上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委托、出入金和成交记录答案：A B D2 6 .经过_ _ _ _ _ _ _ 确认身份，I I I类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。A、银行柜面B、掌上银行C、自助设备D、银行工作人员现场面对面答案：A C D2 7.网点在办理吞没卡领取业务时，必须核对相关资料，符合以下哪个条件的，领卡人可签字领取卡片：A、持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致B、本行卡持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证C、他行卡持卡人持本人有效身份证件，或通过发卡行开具的持卡人证明或其他合理方式确认持卡人身份D
12、、代理领卡的，须出具领卡人、持卡人有效身份证件，并通过卡片密码验证答案：ABD28.客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用 等。A、军人保障卡B、退役金专用卡C、准贷记卡D、贷记卡答案：ABCD29.关于免填单存取款业务的抹账，以下说法正确的是：oA、无客户签字确认的，柜面经理可直接经内勤行长审批同意后进行抹账，再操作正确交易。B、有客户签字确认的，柜面经理可直接经内勤行长审批同意后进行抹账，再操作正确交易。C、已客户签字确认的，须客户在原交易业务凭证（或电子凭证打印件）上写明“同意取消”字样并签名确认，柜面经理收回客户回单并进行正确交易操作。D、无客户签
13、字确认的，须客户在原交易业务凭证（或电子凭证打印件）上写明“同意取消”字样并签名确认，柜面经理收回客户回单并进行正确交易操作答案：AC30.交易资金托管业务是指买卖双方在以 经营权等为标的物的交易过程中,委托银行保管资金并根据约定条件办理费金支付，促使交易成立的托管业务。A、商品B、股权C、土地使用权D、物业答案：ABCD31.金库是保管、处理及配送_ _ _ _ _ _ _ 等重要物品的场所。A、本外币现钞B、贵金属C、有价单证D、各类款箱（包）答案：ABCD32.基金重要信息同步，指系统中登记的 等重要信息同BoEing系统保持一致。A、客户姓名B、职业C、证件类型D、证件号码答案：ACD
14、33.重要空白凭证库主要是保管、配送重要空白凭证等物品的场所，按设立方式分为和两类。A、分支库设立B、金库内设立C、网点库设立D、单独设立答案：BD34.自 助（智能）设备加配钞系统紧急开闭锁模式仅用于 等情况。A、加配钞流程异常B、下箱体卡钞C、设备维护D、客户投诉及自动清机账实不符答案：ABCD35.在自助（智能）集中加配钞管理中，以下说法正确的是：A、监控计划岗：负责审批加配钞计划；终止加配钞任务流程；各类钥匙、PDA等物品的保管、收发；审批长短款明细核销；重置钞箱状态及相关业务授权；任务日结。B、业务综合岗：负责制订加配钞计划及紧急开闭锁任务；按任务分配人员组合及车辆；查找、登记设备长
15、短款明细，清机差错核销确认。C、钞箱管理岗：钞箱管理岗应分设A、B岗。负责加钞钞箱、清机收回钞箱、PDA、各类钥匙等物品的交接；现场对自助（智能）设备卸、装钞箱；紧急任务的现场处理。D、账务处理岗（金库记账岗）：负责清机收回现金入账及长短款核销；查找、登记设备长短款明细，清机差错核销确认。答案：C D36.远程集中授权是指柜面经理通过远程集中授权系统，将临柜须授权业务的一 和 一、等实物照片等影像资料传输至授权中心，由授权中心的授权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。A、交易画面B、业务凭证C、录苜录像D、客户证件答案：ABD37.针对自助（智能）设备清机分，以下说法正确的是：A、自 助（智能
16、）设备清机分为人工清机和自动清机。B、定时清机：自 助（智能）设备根据人工下达的清机指令，立即执行自动清机并核对账实。C、实时清机：自 助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，定时执行自动清机并核对账实。D、加钞清机：自 助（智能）设备在钞箱管理岗完成加配钞操作后，立即执行自动清机并核对账实。答案:A D38.中央预算单位零余额账户销户须具备_ _ _ _ 基本条件。A、必须取得财政部的许可方可执行B、总行审核许可C、经办行解除中央财政授权支付合约D、提供人行及我行制度规定的单位结算账户销户费料答案:ABCD39.延伸柜台能办理上级行审批的业务种类，不得办理的()等业务。A、资金汇划B、挂
17、失C、非本柜台服务客户的现金收付D、非本柜台服务客户的查询答案：ABCD40.柜面经理张三为客户赵六办理业务时，赵六要求从其银行卡取现100万元后,以现金方式存入另一客户田七银行卡内，实际未发生现金收付。此时柜面经理张三应采取的措施包括：oA、加强对客户身份等情况的调查了解B、提示引导客户使用转账方式办理C、直接按照客户指令操作D、加强对交易用途等情况的调查了解答案：ABD41.委托贷款建立委托主合约时需约定资金入账方式，包括：oA、间接入账方式B、直接入账方式C、冻结后入账D、锁定入账答案：BC42.借款凭证上、或的签字（章）、银行审核意见及盖章（上线电子信贷合同专用章的行，加盖电子信贷合同
18、专用章；未上线的行，或确需使用行章的，加盖所属行行章）、信贷部门经办人及负责人签字、有权审批人签字齐全。A、借款人公章B、法人代表C、授权代理人D、法定代表答案：ABC43.柜面经理培训可 等三种方式。A、集中培训B、委托培训C、远程视频培训D、自学答案：ABC44.BoE in g授 权 级 别 包 括。A、1级B、2级C、3级D、9级答案：ABCD45.关于存本取息/整存零取，以下说法正确的是 oA、整存零取取款时，客户持原0 2 整存零取存折的，要先进行换折交易，将 0 2存折换成6 2 存折后，再办理取款业务。B、整存零取销户时，原 0 2 整存零取存折可正常销户，销户后联动补登折交易
19、,打印未登折项。C、存本取息/整存零取销户要符合我行反洗钱的相关规定。D、允许跨省取款、销户。答案：A B C4 6 .金库分支库按照业务职能分为和oA、保管区B、作业区C、服务型D、保管型答案：C D4 7 .鉴定机构应当同时具备以下条件：A、具有人民银行颁发的 中国人民银行货币真伪鉴定授权书，并予以公示B、具有2 名（含）以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员，并明确主检人和复检人C、满足鉴定需要的货币鉴定机具及相关分析技术条件D、具有固定的货币真伪鉴定场所答案：A B C D4 8 .“三化三铁”工作考评结果分为 四个等级，每年进行一次考核评定，考评年度为上年1 0 月 1日至本年9月 3
20、0 日。A v三铁B、良好C、达标D、不达标答案：ABCD49.下列说法正确的是 oA、代理付款行接到持票人交来的系统外华东三省一市银行汇票和进账单时，按 支付结算办法 华东三省一市银行汇票结算办法等有关规定进行审查。B、持票人为个人的，审查持票人身份证件是否真实有效。C、个人持票人委托他人提示付款的，同时审查被委托人的身份证件，并留存身份证件复印件，兑付金额在规定以上的，还应进行身份联网核查D、持票人为单位的，审查持票人是否在本行开户答案：ABCD50.账户平移完成后,将开户资料及时移交移入行，应核对账户平移结果。A、移除行B、开户行C、移入行D、上级行答案：AC51.“企业”指境内依法设立
21、的 oA、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、机关事业单位答案：ABC52.本行重要空白凭证包括本行印制的无面额的 oA、保单B、存单C、存折D、税务发票答案：BC53.内勤行长负责根据网点业务需要，对柜面经理高柜服务区进行审批。A、弹进B、临时离开C、弹出D、上班进入答案：AC54.一级运营风险事件：形成实际损失金额 万元以上的（“以上”均含本数,“以下”不含本数，下同），或形成风险金额一万元以上的运营风险事件。A、100B、500C、1000D、3000答案：CD55.对符合以下情形之一表现突出的，应给予核查人员表彰奖励：oA、在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索，及时上报的。
22、B、在核查中发现重大风险隐患及时上报，避免潜在风险损失的。C、在核查中发现制度、系统、流程及产品设计中的重大缺陷的。D、认真负责，能力突出，创新核查方法被分行推广应用的。答案：ABCD56.等应建立交接保管机制，入保险柜或柜员现金箱妥善保管。A、加钞间门控密钥B、自 助（智能）设备上箱体钥匙C、电子钥匙D、PDA答案：ABCD57.下列关于机构拆并描述正确的是 oA、当拆出行将全部业务划转至并入行，总行默认将拆出行的机构状态设置为“停用”B、已停用的拆出行行号，原则上不得在当年恢复启用C、拆出行和并入行必须在同一个一级分行的管辖内进行机构拆并D、同一拆并日，一个拆出行只能拆并至一个并入行答案：
23、ABCD58.午休时，柜 面 经 理 应 将 、印章等物品全部入柜员现金箱保管，并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频监控下的指定区域或入营业机构高柜服务区保险柜保管。A、现金B、贵金属C、重要空白凭证D、有价单证答案：ABCD59.以 下 哪 些 情 况,应对客户本人身份进行持续识别。A、办理账户激活、换卡及损坏换折B、密码修改 密码解锁、挂失的后续处理C、更改支控方式、更改通兑方式D、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务答案：ABCD60.对存在下列 情形的企业，应当加强风险识别，对于存在可疑情形的，应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查，必要时拒绝开户。
24、A、法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。B、企业注册地和经营地均在异地。C、单位名称明显异常或不合常理。D、法定代表人或单位负责人身份明显异常，如老年人、学生、无职业者等。答案：ABCD61.下列属于运营监管经理的主要职责的是：。A、执行各项运营监督检查制度B、落实上级行和本级行组织的运营监督检查C、对分管营业机构开展日常监督检查D、反映运营问题，提出整改意见，开展业务辅导和培训，并跟踪整改落实情况答案：ABCD62.重要空白凭证库存放物品范围有以下哪些？A、作废卡B、本行重要空白凭证C、代保管物品封包(箱)D、代理重要空白凭证答案：BCD63.BOEING电子凭证管理模块实
25、现了一、等功能。A、电子凭证查询B、打印C、编辑D、补录答案：ABCD64.未启用、临时停用、停用待上缴的印章须由印章保管人员会同内勤行长双人加封存入()保管A、金库B、保险箱C、保险柜D、现金箱答案：ABC6 5 .拆并完成后，拆出行的B o Ein g机 构 状 态 分 为。A、正常B、停用C、临时删除D、永久删除答案：A B6 6.下列属于柜员现金箱存放物品范围的是：oA、本外币现金B、贵金属C、重要空白凭证D、有价单证答案：A B C D6 7.票据审验无误且相关业务办理完毕，由客户经理、票据保管人员及内勤行长（或其授权人）共同将票据装入透明票据袋中，原则上一票一封。票据袋应标明、等信
26、息。A、网点机构号B、封装人姓名C、票据号码D、票据到期日答案：A B C D6 8 .对账工作是全行重要的基础性工作，各行主要负责人作为第一责任人，要切实做好指导和协调工作，督促各相关部门 oA、明确职责B、落实责任C、密切配合D、细致开展答案：A B C D6 9 .网点在实物调入前，应进行“黄金表外账户开户”，为拟调入的每一个品种规格开立表外账户，而且还要按照业务需要分“”不同类型开立。A、成品B、破损C、长库D、短库答案：A B C D70.运营监管经理开展日常监督检查，检查内容应覆盖等。A、日常业务运行情况B、监管重点C、风险高发业务D、内控案防薄弱环节答案:A BC D7 1.聪明
27、账增值服务合约和哪些合约是互斥产品：系统控制同一借记卡下只能同时签约其中一种合约。A、天天理财合约B、双利丰合约C、卡捷贷D、存贷通答案：ABCD72.下列说法正确的是 0A、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。B、对新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知、不能确定经办人为账户单位人员 客户经理传递票据等特殊情况，营业机构应高度重视,认真分析后谨慎处理。C、在业务办理过程中，营业机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、涉赌涉诈等犯罪活动相关,应及时手工建立可疑交易预警。
28、D、营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。答案：ABCD73.关于单位结算卡补/换卡,下列说法正确的是 oA、必须持卡人本人办理该业务B、非持卡人办理的需要先进行持卡人信息变更C、该业务必须在开卡行办理D、换卡后新卡自动继承旧卡的关联账户关系答案：ABCD74.智 能 授 权 审 核 模 式 可 分 为 _、等，根据交易风险程度及业务复杂度确定。A、自动审核B、辅助审核C、自动审核+人工复核D、自动审核+辅助审核答案:ABC75.挂失回单丢失的承诺书用空白A5业务凭证填写，应包括 等内容并签字确认。A、挂失日期B、
29、挂失账号C、丢失原因D、账户余额答案:ABC76.自 助（智能）设备废钞箱和回收箱现金，可通过_ _ _ _ _ _ _ 方式带回处理。A、钞箱管理岗装入专用信封B、钞箱管理岗装入钞箱C、采取整体换箱D、采取补充换箱答案：AC77.专夹保管的档案包括 oA、账户类资料B、客户申请表（单、书）C、有权机关查询、冻结 扣划书等涉及外部司法资料D、产品及服务协议答案：ABCD78.C3客户不允许修改 oA、中文名称B、英文名称C、国籍D、联系电话答案：BC79.重要空白凭证库运营业务管理的基本要求是：“A v安全第一B、规范管理C、职责明晰D、高效运营答案:ABCD80.客户信息根据客户属性分为 o
30、A、个人客户信息B、纸质信息C、电子信息D、对公客户信息答案：AD81.多级账簿修改时，不能对 维护。A、一级账簿B、待清分账簿C、计息账簿D、主簿答案：AB82.同业账户对账范围包括结算性、和同业借款等账户。A、结算性同业存放B、合作性同业存放C、结算性存放同业D、合作性存放同业答案：ABCD83.关于联名定期一本通账户销户，以下哪些内容需要审查：oA、所有联名客户成员的有效身份证件B、严格审查存折的支控方式。支控方式只能为凭密-凭证。C、审查客户有效身份证件，不允许代理。D、审查是否为本省存折，不允许跨省销户。答案：ABCD84.某大堂经理发现两名客户在营业厅堂内使用自带POS机进行套现。
31、此时该大堂经理应采取的措施包括：oA、立即制止B、予以劝离C、视现场情况，必要时向上级行报告D、默许客户行为答案：A B C8 5 .停息撤销时系统自动计算出停息日至 期间的利息并计入A、结息日B、待入账正常息C、撤销停息日期D、不入账正常息答案：C D8 6.客户赵六持其小孩（1 5 周岁）名下定期一本通来网点办理一笔6万元的子账户现金销户，提供了小孩及其本人的居民身份证。柜面经理张三受理该笔业务，对赵六和其小孩的身份证进行联网核查后，在系统中选择“非代理”标志，进行相关业务交易。以上操作流程中，柜面经理张三存在哪些操作问题：A、柜面经理张三未选择“代理”标志，未按要求在系统中登记代理人证件
32、信息B、监护人代理未成年人现金取款1 万 元（含）以上，张三未按作业规则要求客户出具监护证明（户口簿、出生证明等）C、在定期一本通子账户销户前，张三未按要求核对账户留存手机号码D、执行定期一本通子账户现金销户交易答案：A B C8 7 .通用账户实行 两级管理。A、总行B、一级分行G二级分行D、一级支行答案：AB88.各级行应按照“_、_、_、的原则开展运营业务外包。A、风险可控B、严格审批C、职责跟进D、全程管理答案：ABCD89.保证金账户只能在账户状态 时才能销户。A v正常B、无冻结C、无封户D、无追加答案：ABC90.网点现场员工在智能服务区辅助客户办理业务时，应 oA、加强人证一致
33、及业务场景真实性审核B、严格执行开卡、开户实名制要求C、客户输入密码时应主动回避D、严禁代客户操作、代客保管各类支付工具、有效身份证件等重要物品答案：ABCD91.柜面经理张三休假，其柜员现金箱应如何交接：A、柜面经理张三休假1天，柜员现金箱无需交接B、柜面经理张三休假1天，柜员现金箱视同日终交接处理C、柜面经理张三休假3天，柜员现金箱必须“清零”D、柜面经理张三休假5天，柜员现金箱必须“缴空”答案：BCD92.营业机构在假币收缴过程中有下列情形之一的，应当立即报告人民银行和公安机关，并在3个工作日内通过“业务运营响应平台”逐级上报至总行运营管理部：_ _ _ _ _ _ _ _A、一次性发现
34、5张（枚）以上假币与人民银行和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造的假币C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合营业机构收缴行为的答案：ABCD93.存在以下哪些_ _ _ _ 情况时应拒绝开户。A、证件照片与客户相貌相符时B、鉴别为伪冒证件时C、居民身份证不能机读识别时D、确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断）答案：BCD94.客户本人申请时，可对 进行核实。A、惩戒账户关联账户B、涉案账户关联账户C、开户6个月未动账账户D、异常交易账户答案：BC95.下列关于机构拆并描述正确的是 oA、拆
35、出行有关账户划转到并入行后，账号不变，其总账行号变更为并入行号B、内部核算专用账户只结转余额，不划转账户C、同一拆并日，机构A的部分业务划转到机构B,不得将机构A的另一部分业务划转到机构CD、同一拆并日，机构A的业务划转到机构B,不得将机构C的业务划转到机构B答案：ABCD96.关于项目（课题）承担单位特设账户支付业务，下列说法正确的是 oA、非通兑的账户，只有开户行可以进行支付录入B、通兑的账户，开户行和后台中心可以进行支付录入。C、资金支付实行录入复核制D、支付交易根据金额动态授权答案:ABCD97.收费平台差异化收费按照维度分为 四类差异化。A、客户差异化B、产品差异化C、地区差异化D、
36、渠道差异化答案:A B C D9 8 .企业信息联网核查系统支持 三项核查功能。A、手机号码B、企业纳税状态C、企业登记注册信息D、企业经营情况答案：A B C9 9 .金库查库时，还应抽调1-3 天监控录像，对,以及常规检查等执行情况进行检查，并可适当增加查库内容。A、调拨流程B、现金清分C、自助设备专用钞装箱及回钞清点D、日终碰库答案：A B C D1 0 0 .离行式自助设备的吞没卡，应由 或 现场密封。A、内勤行长B、钞箱管理岗C、押运员D、巡检人员答案：B D101.支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，分为 OA、普通支
37、票B、现金支票C、转账支票D、特殊支票答案：ABC102.下列关于临柜业务手工登记簿描述正确的是 oA、临柜业务手工登记簿可以重复登记B、临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀C、临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理D、临柜业务手工登记簿记载错误无法更改，不得撕毁答案：BCD103.营业机构受理 银行询证函业务，必须同时符合以下条件：A、银行询证函必须采用 财政部办公厅银保监会办公厅关于印发 银行函证及回函工作操作指引的通知（财办会202021号）文中所列示的格式。B、银行询证函必须以被审计单位名义发出。C、被审计单位必须在 银行询证函上加盖企业预留银行
38、签章，银行应核对一致。D、银行询证函中必须注明审计单位的具体名称、回函送达方式、回函地址联系人、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。答案：A B C D1 0 4 .对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：oA、中国公民为户口簿B、护照C、机动车驾驶证D、居住证答案：A B C D1 0 5 .企业纳税状态核查和企业登记注册信息核查，暂仅限于 等业务。A、企业银行账户开立B、企业银行账户变更C、企业银行账户撤销D、机关事业单位账户开立答案：A B C1 0 6 .开卡工本费实现系统自动试
39、算和提示，工本费可选择和 两种方式。A、“外收现金”B、“微信转账”C、“低柜批扣”D、“扫码收费”答案:A C1 0 7 .银行汇票采用 的资金清算模式，日终自动完成清算。A、自下而上B、逐级滚动C、轧差清算D、自动记账答案：ABCD108.转岗人员须通过农业银行相应科目岗位资格认证考试，经所在二级分行或以上人力资源部门审核确认，并由 确认后，运营管理部门审核准入。A x个人金融部B、内控与合规监督部C、安全保卫部D、公司业务部答案：BC109.有权机关县团级（含）以上签发的协助查询存款通知书，对本要件只作形式审查，审查要点包括：否则一律不得继续办理。A、通知书是否依法送达B、签章是否清晰，
40、签发机关是否签章C、是否具有查询权限D、是否为县、团 级（含）以上级别机构答案：ABCD110.关于中央预算单位开户，下 列 说 法 正 确 的 是。A、中央预算单位选定开户银行后，向上级主管单位上报开户申请，由一级预算单位审核汇总后，统一向财政部提出预算单位零余额账户开户申请，并由财政部审批B、需提供财政部 中央基层预算单位零余额账户预配账号通知C、需提供财政部 关于xxxx新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函D、中央预算单位需按零余额账户性质（基本或专用）提供符合人行及我行制度规定的其他开户费料答案：ABCD111.业务管理机构开展监督检查主要包括以下内容：A、办理银行汇票业务是否真
41、实、合规、合法，是否遵守支付结算办法有关规定，是否遵守反洗钱的有关规定。B、银行汇票兑付后，是否及时抽取、核对卡片联；多余款项是否及时退还给出票申请人。C、办理挂失/法院止付是否有根有据，是否及时，是否经运营主管审批。D、银行汇票卡片联是否与银行汇票未结清记录一致。答案：ABCD112.保证金利息冲正交易支持 oA、活期保证金B、定期保证金C、非标准存期保证金D、标准存期保证金答案：ABC1 1 3 .B o E i n g 系统支持状态为 的账户进行重归户。A、口头挂失B、书面挂失C、冻结D、睡眠账户答案：A B C1 1 4 .根据客户需要，借记卡主卡销户可选择的销户方式有：0A、现金销户
42、B、转过渡C、转借记卡D、转微信答案：A B C1 1 5 .电子验印系统的印鉴核验分为 验印和 验印两种方式。A、单笔印鉴B、批量C、系统D、人工答案:A B1 1 6 .业务受理凭证是网点柜员在N B 0 S 业务受理完成后生成的电子凭证，用于.、及 等信息。A、记载受理时间B、受理记录号C、系统流水号D、用户号答案：ABCD117.员工不得以任何形式进行以下哪些行为：A、向行内无关人员或行外人员泄露客户信息B、向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息C、未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息D、非基于工作用途查询、复制、存储、使用客户信息答案：ABCD118.汇票
43、专用章的使用范围是：A、签发全国银行汇票时，在“持票人签章”处签章B、签发全国银行汇票时，在“出票人签章”处签章C、承兑银行承兑汇票时，在“付款人签章”处签章D、承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章答案：BD119.审核过渡记账凭证上打印的信息是否与、填写的内容一致。A、对公结算业务申请书B、支票C、个人结算业务申请书D、进账单答案：AC120.委托部门应将代保管档案封包（箱）加锁后交运营档案库保管，并对封包（箱）内档案的 负责。A、真实B、完整C、有效D、数量答案：ABCD121.客户开办自助设备转账业务需与银行签约_ _ _ 签约账户日累计转账限额为5万兀A、借记卡B、存折C、准贷记
44、卡D、单位结算卡答案：ABCD122.以下 情况下，应要求客户出具辅助身份证明材料：A、通过有效身份证件无法准确识别客户身份的B、无法机读的二代身份证或临时身份证的C、联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的D、按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的答案：ABCD123.运营档案分类包括 oA、凭证B、账簿C、报表和清单流水D、其他运营档案答案：A B C D1 2 4 .B o E i n g 设备分为 三大类。A、人工设备B、系统设备C、机器设备D、监控设备答案:A B C1 2 5 .军人、武装警察尚未申领居民身份证的，其到柜面办理业务时，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具。
45、A、临时身份证B、军人保障卡C、户口簿D、所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料答案：B D1 2 6 .某网点为某企业开立基本存款账户，发现法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉，可采取 方式核实法定代表人开户意愿。A、法定代表人到开户行核实B、行内人员上门核实C、远程视频核实D、电话核实答案:A B1 2 7 .拆并业务范围包括 以及全业务拆并。A、对私存款和理财B、对公存款和理财C、贷款D、贷记卡答案：A B C D1 2 8 .存款人对下列资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户:A、金融机构存放同业资金B、政策性房地产开发资金C、收入汇缴资金和业务支出资金D、党、
46、团、工会设在单位的组织机构经费答案：A B C D1 2 9 .中央专项资金支付业务包括 两种。A、省级支付B、市级支付C、乡级支付D、县级支付答案：A D1 3 0.结算专用章的使用范围是：A、发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章B、跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查 询（复）行签章”处签章C、在提交本行的跨行网上银行支付结算凭证上签章D、在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章答案:ABD131.以下关于挂失业务，说法正确的是：oA、只挂失不办理后续处理业务允许代理，办理挂失后续处理业务不允许代理。B、后期办理挂失后续处理业务时无需提
47、供原挂失业务回单。C、提供挂失申请回单的，要素、签章正确，为本网点办理签发。D、应提供挂失申请回单的，当挂失申请回单丢失时，需客户提供回单丢失的承诺书。答案：ACD132.现金管理汇兑群组服务交易可在账户 和 操作。A、管理行B、交易行C、开户行D、授权行答案：C D133.营业期间，轻型网点必须有_ _在岗履职。A、内勤行长或代班主管B、大堂经理C、柜面经理D、保洁答案：AB134.各级行及员工应对业务过程中知悉的客户信息予以保密，不得以任何形式进行 行为。A、出售客户信息B、未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息C、向行内无关人员或行外人员泄露客户信息D、向其他员工窥探、打听
48、非本人工作职责范围内的客户信息答案：ABCD135.保证金账户不允许通存通兑，资金只允许 存入，不得 存入。A、转账B、现金C、等额D、内部答案：AB136.柜面经理张三办理客户明细查询业务，根据客户要求打印出客户明细，但客户查看后未将打印件带走。此时该柜面经理可采取的措施有：oA、在客户视线范围内将相关打印件销毁B、将相关打印件放置于储物柜保管C、将相关打印件作传票附件保管D、在监控范围内将相关打印件销毁答案:AD137.对公账户冻冻结方式包括：oA、金额冻结B、半封C、全封D、临时冻结答案：ABC138.客户赵六代理其妹妹田七前来我行柜面办理个人外币储蓄账户支取1万美元，赵六及田七均为中国
49、公民。赵六应提供以下哪些材料：A、赵六有效身份证件B、田七有效身份证件及田七个人外币储蓄介质C、经田七签字的委托授权书D、赵六及田七的近亲属关系证明答案：ABC139.不同的账户类型可选择的冻结方式不同，以下说法正确的是：oA、借记卡、准贷记卡 活期一本通可选择“按金额冻结、半封、全封”B、定期一本通可选择“按金额冻结、半封”C、整存整取、通知存款可选择“按金额冻结、半封”D、定活两便、零整存款只能选择“全封”答案：ABC140.保证金账户不能做冲正交易。A、活期类B、定期类C、非标类D、定标类答案：B C141.下列哪些业务类型属于借报业务汇划业务规定的范围：oA、上级行对下级行由于银行卡、
50、ATM、POS等业务形成单边账的扣划B、上级行对下级行中间业务手续费的扣划C、上级行对下级行中间业务手续费的扣划D、因行所撤并、行部关系调整等需要进行的账户费金清算答案：ABCD142.的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管，严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料，严禁抄写客户信息并进行传输。A、临柜人员B、客户经理C、内勤行长D、后台作业人员答案:A D143.教育储蓄存款到期后可凭 一次支取本息。A、学生证B、存折C、有效身份证件D、学校提供的“正在接受非义务教育的学生身份证明”答案：BCD144.以下关于托管资金说法正确的是 oA、托管资金转入指付款委托人将协议约定