反洗钱考试题库资料.pdf

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1、反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。2.“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是（）、（）、（）。3.“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制 度 是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）o5.金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户（）或 者（）。7.金融机构应当按照（）、（）、（）

2、、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。9.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应 当 给 予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）o10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12.洗钱过程通常经过（）阶 段，（）阶 段 和（）阶段。13.成 立 于 1989年 的（）的全称是打

3、击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。14.我国于2004年 建 立 了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15.（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。16.2 0 0 3 年 9 月，中国人民银行正式成立（）。17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。18.（）是金融机构反洗钱活动的基础。19.金融机构反洗钱

4、工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。20.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。21.联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是（）,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22.严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。二、选择题1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年 B:5年 C:10年 D:15年2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英 国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3.我国

5、规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）oA:20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万4.洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5 .反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6 .金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2 B、5 C、1 0 D、1 57 .金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部

6、门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八8 .中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A、1 B、3 C、5 D、79 .根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱

7、工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。1 0 .我国反洗钱工作有哪些重要意义（)A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11.中国反洗钱监测分析中心具备（）基本功能。A:收集 金 融 信 息 B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流12.我 国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定13.金融机构反洗钱法 一个规定，两个办法”在（）正式实施。A:200年3

8、月 1 日 B:2003年7 月 1 日 C:2003年2 月 1 日 D:2004年 4 月 1 日14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（）。A:介绍信 B:办案协查函 C:协助查询存款通知书D:查询令15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）oA:公 安 部 B:国 务 院 C:中国人民银行D:财政部16.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法 B:美国洗钱

9、管制法C:反恐宣言 D:爱国者法案17.人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）。A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18.存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（）A:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户19.按 金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出 B:集中转入，分散转出C:分散转入，集中转出 D:分散转入，分散转出20.中国人民银行发布的 大额现金支付登记备案规

10、定和 大额现金支付管理通知，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3 万元以上的C:单位提取20万元以上的B:个人提取5 万元以上的D:单位提取50万元以上的2 1 .我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬2 2 .金融机构反洗钱工作中的义务包括（）oA:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向

11、有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务2 3 .不得作为实名证件使用的有（）A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件2 4.任何单位和个人发现洗钱活动，有 权 向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关C、法院 D、检察院2 5 .金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性、B有效性、C、完整性 D、可靠性26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入()管理。A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行

12、结算账户27.一般存款账户不得办理()业务。A:现金缴存B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转28.金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？()A:境内外汇账户管理规定 B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定 D:个人存款账户实名制规定29.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和 其 他 直 接 责 任 人 员，处 一 万 元 以 上 五 万 元 以 下 罚 款。()A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定

13、保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱()工作。A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研31.人民银行颁布的 金融机构大额和可疑交易报告管理办法于()实施。A:2007年 3 月 1 日 B:2007年 6 月 1 日C:2007年 10月 1 日 D:2007年 12月 1 日32.金融行动特别工作组的工作目标是()。A:向全球

14、所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行 金融行动特别工作组四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33.下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户()。A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D：注册验资34.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、()、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C 走私犯罪、D 贪污贿赂犯罪、3 5.中华人民共和国反洗钱法自何时起施行。（）A、2 0 0 7 年

15、1 月 1日C、2 0 0 7 年 3 月 1日3 6.中国人民银行设立（和可疑交易报告。A中国反洗钱监测分析中心B、2 0 0 7 年 2 月 1日D、2 0 0 7 年 4 月 1日）,负责接收人民币、外币大额交易B、会计部门C、保卫部门 D、稽核部门3 7 .我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要3 8 .中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，

16、要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统3 9、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）oA:50 万 B:1000 万 C:200 万 D:500 万三、判断题1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（）2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（）3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指20个工

17、作日以内，含 20个工作日。（）4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（）5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“长期”系指3 年以上。（）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）7、除 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（）8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银

18、行另有规定的除外。（）9、检查可疑交易人员少于2 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（）1 0、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义:“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。（）四、案例分析张某2 0 0 6 年 4月 1 5 日开立自然人银行账户，开户后交易频繁,2 0 0 6 年 4月 1 6 日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。业务发生情况如下：2 0 0 6 年 4月 1 6 日转来1 笔,金额1 5 0 万元，4月 1 7 日提现5 0 万元，4月 1 8 日提现5 0 万元，4月

19、 1 9 日提现5 0 万元，4月 1 9 日转来1 笔，金额1 8 0 万元，4月 2 0日提现6 0 万元，4 月 2 1 日提现6 0 万元，4月2 2 日提现6 0 万元，后进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等6 个人的自然人银行账户。请针对上述业务回答下面问题。（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（5 分）（二）初步分析意见如何填写？（5 分）反洗钱考试题库资料答案一、填空题参考答案：1.专人2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原 则3.“了解客户制度”4.中国人民银行5.真实性、完整性和合法 性6.开立账户.假名账户7.安全.准确.完整.保密8.本

20、业务条线9.纪律处分.刑事责任1 0.法 律11.及时1 2.处 置 离 析 归 并13.金融工作特别工作组1 4.中国反洗钱监测分析中心1 5.金融机构1 6.反 洗 钱 局1 7.反 腐 倡 廉18.了解客户1 9.可疑交易信息20.偷逃税款 逃废债务21.促进合作2 2.缴存二、选择题参考答案：l.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D,8.C 9.ABCD.10ABCDll.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.

21、27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD.38.ABCD.39.C.三、判断题答案：1、V、2、V、3、X、4、V、5、义、6、7、J、8、4、9、X、10、V四、案例分析参考答案:（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（二）答:该户为自然人银行账户，2006年4月1 6日至4月

22、22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。1.反洗钱岗位人员包括哪些：反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员2.反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗钱岗位人员3.金融机构反洗钱培训的目的：A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能。4.反洗钱培

23、训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训5.以下说法错误的是：反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。6.以下说法正确的是：M为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作；金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。1.金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是窜爻达仃为普、川！耳人发13次以上，或者营业日日每天发生持续3天以上.2.金融机构报告涉嫌恐怖融资

24、的可疑交易管理办法第八条规定了 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。3 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 I种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。4 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行等应将 !交易或者行为作为可疑交易进行报告。5 .下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期

25、业务，而其资金的来源和用途可疑1、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近I I 持 2 5 位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各30 0 0 美元，合计7 5 0 0 0 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（B）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、多个境内居民接受一个离岸账

26、户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。2、2、某银行发现一个可疑现象，A客户于20 0 7 年 6月 1日以来人名义和代理其他1 0 位个人共开立了 1 1 户个人银行结算账户，6月 5日，A客户在其本人账户存入5 0 万元，并分别向其他1 0 个账户各存入35 万元，合计存入4 0 0 万元现金。6月 1 1 日，该客户又将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户，并将账户中4 0 0 万资汇往异地他行的同名个人银

27、行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（C、D）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、没有正常原因的开立多个账户，旦销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。3、3、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户

28、的交易有哪些可疑点？（A、B）A、A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管。B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。C、单位客户短期内频繁的收取来自与经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。4、20 0 6 年 2 月，在*银行发现 个新客户名称为*农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从 20 0 6 年 2 月 1 0 日到2 月 1 9 日期间，该

29、账户转入资金5笔，合 计 1 0 0 0 万元，支取现金5 0 笔，合 计 95 0 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约2 0 平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金5 0 万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（A、D）A、A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。C、C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法。D、D、

30、经营规模小，与资金交易不相称，存在套现行为。5、5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（B、C）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明

31、显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者-次性大额存取现金且情形可疑。1、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）可对该金融机构作出行政处罚。必 只 能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省级派出机构。B、只能山国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。C、只能由国君院反洗线行双主管部门或者其擅权的县一级以上派出机构。D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构。2、金融机构未按

32、照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国民银行应当对其（A）?A、处以20万元以上50万以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？（C）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易、可疑交易报告D、综合报告4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令 2003第2号）和 金融机构大额和可疑外汇资金交易

33、报告管理办法（中国人民银行令 2003第3号）同时废止。（D）A、2006 年 11 月 14 日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根 据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过（B）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？A、金融机构总部指定的一个机构B、金融机构总部或者山总部指定的一个机构C、金融机构各省级分支机构D、金融机构的任,分支机构1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总

34、部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、7D、102、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000B、5000C、10000D、200003、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5 万；50

35、00B、10万；1万C、20万；1万D、50万；5 万4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（D）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万；2 万B、50万；5 万C、100 万；10 万D、200 万；20 万5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万；5 万B、50

36、 万；10 万C、100 万；20 万D、200 万；30 万身份识别第五单元 客户洗钱风险分类管理管理5.1 如何理解客户洗钱风险分类管理自我测试1 .银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？(A B C D)A.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系2 .客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程.(对)3 .客户洗钱风险分类管理目标有哪些？(A C D)A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程

37、度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据4.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？(B C)A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求5 .2 客户洗钱风险等级分类的原则自我测试1.1.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？(B D)A.A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C.C.不管影响

38、因素如何变化也不必调整等级分类D.D.根据影响因素的变化随时调整等级分类2.2.银行客户范围和业务各类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？(A B C D)A.A.地区、行业B.B.身份、国籍C.C.交易目的D.D.交易特征3.3.对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？(A B C D)A.A.属于银行内部保密信息B.B.直接关系到客户风险分类C.C.需要对客户严格保密D.D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施4.客户洗钱风险等级分类的原则是什么？(A B C D)A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D保密性.5.3

39、客户洗钱风险等级分类的参考因素自我测试1 .银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？(A B C)A.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D.被联合国、政府部门等列入 黑名单 的客户不属于参考因素2.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标.(对)4.4.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？(A B C D)A.A.国家或地区因素B.B.行业因素C.C.业务因素D.D.客户因素5.5.银行客

40、户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？(A B C D)A.A.金融行动特别工作组(F A T F)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B.B.被联合国、美国海外资产控制办公室(O F A C)等列入制裁名单的国家或地区C.C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D.D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区6.6.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？(A C D)A.A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.B.长期存在大额交易的客户C.C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户5.4客户洗钱

41、风险评估及等级确定5.5分类风险控制措施自我测试1 .对可疑类客户采取哪些风险控制措施？(BCD)A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其 日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告2 .对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？(ABD)A.在

42、关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动.B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险晃，确认为可疑的，应及时报告可疑交易3 .对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？(ABCD)A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明和文件和资料等，并按照

43、正常正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易4 .对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？(BD)A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户.B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办

44、理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务 D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务第六单元6.1 客户身份资料与交易记录保存的基本要求自我测试1.1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3 年（错）2.2,客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存到反洗钱调查工作结束.（对）3.3.金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置.（错）4.4.按照 中华人民共和国反洗钱法 第三十二条的规定,

45、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.（对）5.5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料.（对）6.2 客户身份资料与交易记录保存的具体措施.自我测试1.1.以下说法哪些是正确的？（AB D）A.A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质量。B.B.纸质档案保存环境应保持一定的温度，做到防毒、防蛀、防火.C.C.档案销毁时，可由一人负责现场监销.D

46、.D.借阅档案要按规定办理登记手续2.2.金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整.（对）第四单元自我测试1、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（C D）A 银行营业网点经办人员B银行客户经理C客户D代理人2、对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点？（AB C D）A 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户：是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向.B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个

47、工作日内，向人银行报告.C 未获工商管理部门核准登记注册验资户.出资人以现金方式存入,需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件.如为业务代办人,需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户.D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存.3 3对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？(A B C D)A银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理D经营部门负责人4 4 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？(A B C D)A单位因撤并,解散需终止的B单位因宣告破产或关闭原因终止的C注销，被吊销营烽执照的D因迁址等需要变更开户银行

48、的5 5对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证其他身份证明文件(对)6 6对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时，向反洗钱全规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责.(对)7 7个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？(A B C D)A银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员8 8 客户办理销户前,银行应确定哪些信息？(A B C D)A要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B若为信贷客户，需确认

49、贷款是否已偿还完毕C若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责.D涉及可疑交易的,是否已上报.9银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？(A C D)A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户.B对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息.C以由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查.D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存.9 9 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书.(错)1 0 1 0 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体

50、包括客户，代理人.(错)1 1 1 1 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？(A B C D)A银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理D经营部门负责人1 2 1 2 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括(A B C D)A银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理D经营部门负责人及其他相关业务人员1 3 1 3 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核：(A B C)A法人代表的授权书B法人代表的身份证明文件C代理人身份证明文件D自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可1 4 1 4 外江贷款类业务终止环节