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1、第十三章第十三章 工程项目风险管理工程项目风险管理第一节第一节第一节第一节 风险管理概述风险管理概述风险管理概述风险管理概述 第二节第二节第二节第二节 工程项目风险识别工程项目风险识别工程项目风险识别工程项目风险识别 第三节第三节第三节第三节 工程项目风险评价工程项目风险评价工程项目风险评价工程项目风险评价 第四节第四节第四节第四节 工程项目风险对策及选择工程项目风险对策及选择工程项目风险对策及选择工程项目风险对策及选择 第五节第五节第五节第五节 工程项目风险的监控工程项目风险的监控工程项目风险的监控工程项目风险的监控第一节第一节 风险管理概述风险管理概述一、风险与风险管理一、风险与风险管理一
2、、风险与风险管理一、风险与风险管理1 1风险的定义风险的定义风险的定义风险的定义 关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的有以下两种定义：有以下两种定义：（1 1）风险是损失发生的不确定性。）风险是损失发生的不确定性。）风险是损失发生的不确定性。）风险是损失发生的不确定性。（2 2）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；结果与实际结
3、果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。反之，则越小。反之，则越小。反之，则越小。风险要具备两方面条件：风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后一是不确定性，二是产生损失后一是不确定性，二是产生损失后一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。果，否则就不能称为风险。果，否则就不能称为风险。果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。不是风险，没有损失后果的不确定性事件也
4、不是风险。2 2风险管理的概念风险管理的概念风险管理的概念风险管理的概念 风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损以处理
5、，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损失，获得较高安全保障的过程。失，获得较高安全保障的过程。失，获得较高安全保障的过程。失，获得较高安全保障的过程。二、工程项目风险与风险管理二、工程项目风险与风险管理1 1工程项目风险的概念和特点工程项目风险的概念和特点工程项目风险的概念和特点工程项目风险的概念和特点 工程项目风险可定义为：在项目建设过程中，由于各种各样工程项目风险可定义为：在项目建设过程中，由于各种各样的原因，发生潜在的危险和损失的可能性或概率。工程项目风险的原因，发生潜在的危险和损失的可能性或概率。工程项目风险具有以下特点：具有
6、以下特点：（1 1）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂的内在联系。的内在联系。的内在联系。的内在联系。（2 2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。（3 3）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。）风险的影响常常不是局
7、部的，而是全局的。）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。（4 4）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。（5 5）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。二、工程项目风险与风险管理二、工程项目风险与风险管理2 2工程项目风险的分类工程项目风险的分类工程项目
8、风险的分类工程项目风险的分类（1 1）按项目系统要素进行分类、可分为）按项目系统要素进行分类、可分为）按项目系统要素进行分类、可分为）按项目系统要素进行分类、可分为1 1）项目环境要素风险：如政治、法律、经济、社会以及自然条件风险等。）项目环境要素风险：如政治、法律、经济、社会以及自然条件风险等。2 2）项目系统结构风险：如技术风险，资源消耗的增加及其他异常情况等。）项目系统结构风险：如技术风险，资源消耗的增加及其他异常情况等。3 3）项目行为主体产生的风险：如业主方面的风险，承包商方面的风险等。）项目行为主体产生的风险：如业主方面的风险，承包商方面的风险等。（2 2）按风险对目标的影响分类、
9、可分为）按风险对目标的影响分类、可分为）按风险对目标的影响分类、可分为）按风险对目标的影响分类、可分为1 1）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。2 2）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。3 3）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。4 4）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。5
10、 5）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。6 6）信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。）信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。7 7）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。8 8）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。（3 3）按管理的过程和要素分类、可分为）按管理的过程和要素分类、可分为）按管理的过程和要素分类、可分为）按管理的过程和要素分类、可分为 高层
11、战略风险，决策风险，技术风险，计划与控制风险，运营管理风险等。高层战略风险，决策风险，技术风险，计划与控制风险，运营管理风险等。二、工程项目风险与风险管理二、工程项目风险与风险管理3 3工程项目风险管理工程项目风险管理工程项目风险管理工程项目风险管理 工程项目风险管理就是工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风通过采用科学的方法对项目建设风通过采用科学的方法对项目建设风通过采用科学的方法对项目建设风险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有险进行识别、评估，并以此为基础采
12、用应对和监控措施，有效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。工程项目风险管理是一个系统的、完整的过程，包括风险工程项目风险管理是一个系统的、完整的过程，包括风险识别、风险评价、风险应对，以及实施结果的检查等方面内识别、风险评价、风险应对，以及实施结果的检查等方面内容。容。4 4工程项目风险管理的目标工程项目风险管理的目标工程项目风险管理的目标工程项目风险管理的目标 工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为：工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为：（1 1）实际投资不
13、超过计划投资。）实际投资不超过计划投资。（2 2）实际工期不超过计划工期。）实际工期不超过计划工期。（3 3）实际质量满足预期的质量要求。）实际质量满足预期的质量要求。（4 4）建设过程安全。）建设过程安全。第二节第二节 工程项目风险识别工程项目风险识别一、风险识别的特点一、风险识别的特点一、风险识别的特点一、风险识别的特点 （1 1）个别性。）个别性。（2 2）主观性。）主观性。（3 3）复杂性。）复杂性。（4 4）不确定性。）不确定性。二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法 对工程项目风险的识别，可以根据项目自身特点，采用对工程项目风险的识别，可以根据项目
14、自身特点，采用相应的方法。相应的方法。1 1专家调查法专家调查法 2 2财务报表法财务报表法 3 3流程图法（如图）流程图法（如图）4 4初始清单法（如图）初始清单法（如图）5 5经验数据法经验数据法 6 6风险调查法风险调查法 从某种意义上讲，前五种风险识别方法的主要作用在于从某种意义上讲，前五种风险识别方法的主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终的风险清单。的风险清单。第三节第三节 工程项目风险评价工程项目风险评价一、风险量函数一、风险量函数一、风险量函数一、风险量函数 所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小
15、取决于所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。如果以各种风险的发生概率及其潜在损失。如果以R R表示风险量，表示风险量，p p表表示风险的发生概率，示风险的发生概率，q q表示潜在风险损失，则表示潜在风险损失，则R R可以表示为可以表示为p p和和q q的函数，即：的函数，即：R=fR=f（p p，q q）在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量损失，因而风险量R R相应地表示为：相应地表示为：R=R=piqipiqi 式中，式中，i=1i=1，2 2，n n，表示风险事
16、件的数量。，表示风险事件的数量。与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，如图所示。相同的风险事件所形成的曲线，如图所示。在图中，在图中，R 1R 1、R2R2、R3R3为三条不同的等风险量曲线。不同等为三条不同的等风险量曲线。不同等风险量曲线所表示的风险量大小与风险坐标原点的距离成正比，风险量曲线所表示的风险量大小与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。因此，即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。因此，R R 1 R2 R31 R2 R3。二、风险损失的衡量二、
17、风险损失的衡量 风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工程项目风险损失包括以下几方面。程项目风险损失包括以下几方面。1 1投资方面风险投资方面风险 2 2进度方面风险进度方面风险 3 3质量与安全方面风险质量与安全方面风险 4 4项目产品功能方面风险项目产品功能方面风险 由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可经济损失；而质量事故和安全事故既会
18、产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。风险损失可用风险影响度分析表评价，如下表所示。风险损失可用风险影响度分析表评价，如下表所示。风险对项目主体目标影响度估计风险对项目主体目标影响度估计风险对项目主体目标影响度估计风险对项目主体目标影响度估计项目项目项目项目目标目标目标目标 风险对项目主体影响度估计风险对项目主体影响
19、度估计风险对项目主体影响度估计风险对项目主体影响度估计 很低很低(0.05)(0.05)低低(0.1)(0.1)一般一般(0.2)(0.2)高高(0.4)(0.4)很高很高(0.8)(0.8)投资投资投资投资 不明显的费不明显的费用增加用增加 费用增加费用增加5%20%20%进度进度进度进度 不明显的进不明显的进度拖延度拖延 总体进度拖总体进度拖延延5%20%20%功能功能功能功能很难发现功很难发现功能减弱能减弱 影响到一些影响到一些次要功能次要功能 影响到一些主影响到一些主要功能要功能 功能降低到客功能降低到客户无法接受的户无法接受的程度程度 项目没有实项目没有实际用途际用途 质量质量质量质
20、量 很难发现品很难发现品质降低质降低 只有在要求只有在要求很高时，应很高时，应用才会受到用才会受到影响影响 质量下降，但质量下降，但客户尚可接受客户尚可接受 质量下降到客质量下降到客户无法接受的户无法接受的程度程度 质量下降到质量下降到没有实际用没有实际用途途 三、风险概率的衡量三、风险概率的衡量1 1相对比较法相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家相对比较法由美国风险管理专家RichadRichad RoutyRouty提出，表示如下：提出，表示如下：（1 1）“几乎是几乎是0”0”：这种风险事件可认为不会发生；：这种风险事件可认为不会发生；（2 2）“很小的很小的”：这种风险事件虽有可能
21、发生，但发生的可能性也不大；：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大；（3 3）“中等的中等的”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；（4 4）“一定的一定的”：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有规律地发生。规律地发生。在采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损在采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险
22、定位，反映出风险量的大小。出风险量的大小。2 2概率分布法概率分布法概率分布法概率分布法 概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值
23、的概率分布。吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。四、风险等级评定四、风险等级评定 在风险衡量过程中，工程项目风险被量化为关于风险发生在风险衡量过程中，工程项目风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对工程概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对工程项目风险量做出相对比较，以确定工程项目风险的相对严重性。项目风险量做出相对比较，以确定工程项目风险的相对严重性。为此，可根据等风险量曲线建立风险等级图。为此，可根据等风险量曲线建立风险等级图。实际应用时一般将风险量的大小分成五个等级，分别是：实际应用时一般将风险量的大小分成五个等级，分别是：VL
24、VL（很小）；（很小）；L L（小）；（小）；MM（中等）；（中等）；H H（大）；（大）；VHVH（很大）（很大）第四节第四节 工程项目风险对策及选择工程项目风险对策及选择一、工程项目风险应对策略一、工程项目风险应对策略 风险对策也称为风险防范手段或风险管理技术。风险对策也称为风险防范手段或风险管理技术。具体内容如下：具体内容如下：1 1风险回避风险回避 2 2损失控制损失控制 3 3风险自留风险自留 4 4风险转移风险转移 （1 1）非保险转移）非保险转移 （2 2）保险转移）保险转移二、风险对策的选择过程二、风险对策的选择过程风险管理人员在选择风险对策时，要根据工程项风险管理人员在选择风
25、险对策时，要根据工程项目的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考目的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与工程虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理原则。这种原则项目总体目标相一致的风险管理原则。这种原则需要指出风险管理各基本对策之间的联系，为风需要指出风险管理各基本对策之间的联系，为风险管理人员进行风险对策的决策提供参考。如图险管理人员进行风险对策的决策提供参考。如图描述了风险对策之间的选择关系。描述了风险对策之间的选择关系。第五节第五节 工程项目风险的监控工程项目风险的监控一、风险监控的概念一、风险监控的概念一、风险监控
26、的概念一、风险监控的概念 风险监控就是通过对风险识别、估计、评价、应对全风险监控就是通过对风险识别、估计、评价、应对全过程的监测和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标。过程的监测和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标。其目的是：核对风险管理措施的实际效果是否与预见的相其目的是：核对风险管理措施的实际效果是否与预见的相同；寻找机会改善风险回避计划；获取反馈信息，以便将同；寻找机会改善风险回避计划；获取反馈信息，以便将来的决策更符合实际。来的决策更符合实际。二、工程项目风险监控的主要工具和技术二、工程项目风险监控的主要工具和技术二、工程项目风险监控的主要工具和技术二、工程项目风险监控的主要工具
27、和技术 （1 1）核对表。）核对表。（2 2）定期项目评估。）定期项目评估。（3 3）挣值分析。）挣值分析。（4 4）附加风险应对计划。）附加风险应对计划。三、工程项目风险监控的主要措施三、工程项目风险监控的主要措施 根据风险控制目的，风险监控可以分为风险预防和风根据风险控制目的，风险监控可以分为风险预防和风险抑制。前者以降低风险损失发生概率为目的；后者以缩险抑制。前者以降低风险损失发生概率为目的；后者以缩小风险的损失程度为目的。小风险的损失程度为目的。1 1风险预防风险预防风险预防风险预防 风险预防是指在风险发生前，为了消除或减少可能导风险预防是指在风险发生前，为了消除或减少可能导致损失的各项风险因素所采取的各种措施。致损失的各项风险因素所采取的各种措施。2 2风险抑制风险抑制风险抑制风险抑制 风险抑制是在风险事件发生时或发生后，采取的各种降风险抑制是在风险事件发生时或发生后，采取的各种降低损失程度，或缩小损失发生范围的措施。风险抑制有两低损失程度，或缩小损失发生范围的措施。风险抑制有两方面的含义，一是风险发生时的损失最小化；二是风险发方面的含义，一是风险发生时的损失最小化；二是风险发生后的挽救措施及时化和有效化。生后的挽救措施及时化和有效化。工程项目风险识别的最主要成果是（）。A风险流程B风险发生的概率C风险清单D风险后果集