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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCC1D2D1T8P6F2K6HE10O4F8L4N2W6E2ZA9J4A4S7F10B5H22、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“
2、一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACA4L2K2G10Z2M10D10HS4Q5I7P2T3I9H1ZQ8O2W9D1H5Y9H33、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCW9Y9J2X3G2B9D5HI8K3D9J10A4M10O9ZM3K4Q4U10C10G8L34、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCG9T4B1Q8Q5Z6L3HK7M
3、2L8T6T3R5K4ZD10O1E7L2F4K6N25、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCG5M9G10O6F5I6T10HJ8T4M10N2M9D9F3ZE5Q1I9U7C8X3V106、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACO10N4S2D2X9L3K3HL8A7M7I5F7C4S9ZK5C10R7A4V10S1V57、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期
4、限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCR7P7J8Q10V2I10Y4HP1K1N10O1D10Q5F6ZV1O7L9H5B3E7Y48、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCR1W2E7D6C9J6W9HX2S2H9Y9G8B8E9ZE10W1O5H7N5P5R19、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.
5、刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACZ7R6L5W1H8T6P2HO5R10D4E10Q4D4L10ZM4M8U1D4G1J2N910、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCE10X9N2L5M10L4S2HA9M8W9A4D8J6A6ZG2N2E5S4U7R4D311、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还
6、本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACS5A8A10R3P1V3H4HP1Q4Y3G6X1T10E3ZV9K7A7L4O6U1C112、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCE1J1K9D3W8N1X3HJ4C1G1U6G6G9M3ZY9Y1J3D7K7C10K713、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACC2X10O1Q10J2L10D7HX3L3A4U4N
7、10O3K8ZZ7Q1Z10U6H5M1B414、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACB2F4C7O5J10S10U8HC8W8H8S4B8Y2G5ZJ5O6Y2C10Y1B5S315、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCU10H4R3E6U2F9J4HD10C7N5J1X3H10H10ZP8Y5N4B6E7L9
8、P916、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACS5D4I8T10G3Q6X3HX1V1V4V5A3U6L4ZN1O9H8I5J4F9J417、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCK10P8Y5F3T3I8D4HH6Y4L1O3N9G7Y1ZN6H10B3Q1E3R2Y818、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20
9、%D.10%【答案】 CCO5G7Z6Q5Z8W4W8HR10O1C3Z2D10E4K6ZI3F10A5A1I1W1Z1019、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCU2T3G5B4O7W5H5HL10M5T5Q10Q6H6V1ZN6G3F7T2M2A9U220、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCA4I
10、1L1L3P3W2E9HV7I6S6I1H9J9K9ZO4R10O8U9B8X5Q521、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACD3A1F6C10V2I3X9HQ6H6K9Y9D7Q5A8ZP6B4N8X6K5Z3A822、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作
11、。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCE6Z3X5J5K9K3L2HC5J7W1V1K3K7V7ZW1W5E9L9I5H9L1023、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCX5S2K9R4M5O1S7HU10Y2X4M2E7Y6V3ZR5G10F4E6D3U1P724、（ ）主要是针对银行
12、集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCR5Y6P6C9L9A5C9HG6E2X5L8O6I2M10ZZ6H10U3U2V3M6D1025、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCU1I7W2H9F1O4D2HB1X9B7P6X6P4P8ZS6O3Y4B5Q7N1H726、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DC
13、T10H5T7E9V9S9D9HC5I9G3B2C5A1G4ZT6J5Z9R5W9Y10O227、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCM6O3N10D10U10S5R8HD8A10U4Y8H5A4L5ZN1Q9V7I7B8V10P728、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCX4P6T2B7S3P3Q5HE3O8K4Y7F6O4K10
14、ZB3D8O6L3E4F3P1029、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCZ6T3A3Q1P5H5D6HM1P7K3Z10Z9F8H4ZF3M9E4P5N2W2X930、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银
15、行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACF1U8T6Y10H1V6L3HQ6Q5J5K6V9K3I6ZG1Z9T1L8H2U8D531、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACS9P7X3O6M5O1R8HQ6E2E6Y9W8K4Y3ZC5K4Q10I5H9J9S132、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCO3C8D2X2T1U6
16、L7HH7Q7Y2K6G8S7C10ZD10H3N4I9J3V7R233、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCT5J2G10G1Z4A10P9HG1K9G4I10U9T4K7ZV9H9E5N9R4N7Q434、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCY2U3O6F1X10X2I4HM10H9A2Y9M1H10W5ZC4N9V7Q10W7K5B935、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B
17、.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCF10Z7M10X1R7H10K2HH7P8O5W5Z4N10J9ZW6B9X5H6C5G9P536、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCV2U6L10N7L10E8Y3HY8Z3N7G1Z1N1Y3ZO9J6X5I2R5O1E1037、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACM10T10Z10C7D5D10M6HD6M5J7A2Y10L1M2ZT4C4F2H4S4T6N138、根据银行业金融机构信息科
18、技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACT4A10E3W3Y7Q10G1HH1V1C3Y3G1N7N10ZA8L4W7R6S8J10N939、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCZ3X9X7V5T5P5O10HA2M2H7K5K10X6F8ZM5A5V7V8O10B6T540、流动性覆盖率是指合格优质流动性
19、资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACH7R8C10K7Z9L9N3HV7L9U10A10U6L5F2ZR2E9N4D8D9V10V641、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCG10R8S2U10F8C5I9HG9V10Z6Q7G2P2T3ZK2R5C8M8P6L7C142、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或
20、裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCJ5V3W9D10W6K2D2HI9H8X8U3I8L10Y9ZV9J9N5N4Y2Q2L443、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCL10U5B7Q9V1N8E2HJ10T1I10B1C9A6L1ZT3C2N4J3F1I3X344、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系
21、定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCT1E2H3T2A8N4W4HP5N4K4D7O3Y1M9ZW3H9O10V2L5V3I445、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCZ4C2J2O8W4K5F2HT5M5U5H3J5S10Z7ZZ2V1A2L6X6I4C946、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D
22、.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACX7L6N1V3T8B8U6HX8G1G6L2U2H3W1ZM2Z5E9Q7V6K2K747、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACL10T3Z1N1F10S5S3HQ3B3Q9P7G2O6F10ZF5X8M4C1U2P9U548、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比
23、例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCF7A6O3Q2P4M7T8HF5E5N10O5Y5M2O4ZE4E5O7K7P4Q3S949、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCT7Y4W8I4T10D2E5HJ7S5V6S3J
24、7O4O7ZI5K7D7N8O7L1M150、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCU8X7D8Z7Q1N7I7HL4D9S10W10F3V10U6ZA8O6L7B4F5F4G351、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCS6T3N9J4J5G7C6HR3Z7J2C10B5Q1T6ZT1P7V6K2U9L1K952、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D
25、.协议存款【答案】 BCQ1B4R9D3S2Q6N5HN5B2P6K2C8C10Q6ZM7W4W1L10V4I9W753、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCB4E8G8Z10Z3T3Y10HC1H2K3B5T4Z7N7ZE3F4W8G7U9M6F854、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACN8L4P6G7Y6F9G3HO10K3F8X10J10C3
26、A8ZJ3B3F3D7L9Y3O255、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCG4X3J7W4K1C7Y7HU3Y6P1E6W7Q7O3ZX10G7T4G5S5T10F956、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCF8J8M4N5Z2L5F3HH5K6M7Y6D
27、6Q1H7ZJ3I6T9C5K1W3A557、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCS7P4D4F3A9C1Z1HI1U4G9T10I5O10V3ZX10D3L5E1B10Y5P958、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCD4I1B3E6L4K7T9HE10H8E9K7S4E7N6ZO9H2L4X4X3H5Q759、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务
28、高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCS8K6Z1Q4H1N6D3HR2C2W3I1K4A9Q7ZI4U3N10T8O7L4C560、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCO6O2K2A1W5P4A4HQ4J8R9Y8W1E2C8ZS4P7U6P6M4O10I761、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时
29、间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCZ1X5N2K3E10C6L10HP9T7J7D3P5L2F5ZT1U3P8N8T2F5F362、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCQ1H4C10K1Z2M3X4HK10Y3A1M1H7R3M4ZE8I5H2F1V10V7S463、重大关联交易应当由
30、商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCT1J1B5I5I9S10E10HZ4K3F9Q6B10S7Q1ZW1N2V7O5E10B8Y364、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCU8O7H1G6P10A4H5HP4O6P4K9S3Z8W9ZN7Z9Y8J3H7T7R265、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】
31、BCW9S5B3V1J2P1Y6HB10X7I6G7P3T5A1ZH3E9H4N8I6V1U766、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACO10E10V1U1C4X3O9HQ2P4P3O2K6K6I8ZS7T8B2M4H5H5J567、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCO9P8K4I4R3B6V9HA3H9V2T10U
32、4K5V3ZL5L8E6W8F4W4N1068、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACE1A3A7C5Y8X6G6HK5P9C6K8R10X2T5ZV7I2H7Q9M10C2O769、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCR3S2J9D10U8F9B7HG7K9I1Z7O7H7G8ZN1B3P10O8O1M3T570、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答
33、案】 BCU1I8Q10Y9K7U6M1HA6B5C3Y5E9O5M6ZB2W1J9Y3A10C9H1071、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCJ5J10P7O6Q9D9V5HE1M2F9G2P1W3T7ZO4U1K2T2E1Q9W872、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACQ4W5T8D10H4K10A1HE7M5Y10B1G5V8A4ZF4K9H10A4P7C9Q8
34、73、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCG5T9P7Q7Y2Z4X2HT1P7W9U3U10X6V2ZN9U2V2E1A3N8R574、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCY1S5R4F7S9D6K3HQ2T1A2N9L4W6M9ZW7D10N2W1K5W5Z475、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易
35、价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCX10X4N9M6X5X6A3HX3K4D4S1T9B6H4ZU2W5L10W5N7N4P1076、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACK1Z4O5Z10I10V10I4HJ10X5J10E5A9E6O9ZD7L10C2S3K1W7Z1077、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易
36、引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCI5L10O10G10W1L1J8HI2W9W5Q9X5U8J2ZO10P2E9J3Q2D2L178、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCX9P3P6R2K1O3I10HL2D4I2W1H3F1U3ZV2P5U8Z8O9J3C279、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACR2P10O3V9K8A9N3HS7L3U6Y10Y2L5E6ZL10Q10M7R7I9G2R980、下列不属于贷款
37、计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCK7Y6R3W1K4D10Q4HK5N2L2L8T10G2R2ZJ1L4Z7X2H3Y5X681、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCC7W1W3K10D9P3W2HV10L6Y9O6D4H3K9ZI6O7Q1S9F5D3A182、（ ）建立了内部控制的
38、总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCY7M10P4P6F1U9F4HO10R7B3O7F3H9T6ZA5Q10M9G6O2L4M183、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新
39、业务【答案】 CCI3C1P5W1W6S5O4HN2Z6T1A6W9W2Y2ZC3Y3Z7L10O7W2V984、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCV10J6N5Z6J4B4B3HI5V6P4H7L7P1O5ZH3H1D9L8G2X8F185、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCS1Z6N5V9K6C5G4HI2A2E7S1W9A2U1ZX7V10Q7O6Q3U8Y486、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风
40、险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX7K7U9H9Q5P4F2HC2Y5J9E1Z8G8A10ZS5Y5L10X9R10Q6S587、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACZ7V2E9F9S7F4M2HB3B9X6V9P1U9A10ZU7V8Z8Y5V7Q1F1088、按照巴塞
41、尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACN3V8L7E2F4U3R7HB3X3N3U5D6V3R6ZY6W5W7B7X6J8P589、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN1T9G9X7R10T5X8HF9L10J5T9S1Z9W2ZR4I8K7E1R9S10D490、租赁资
42、产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCQ8P6C7K5D10E4P6HP10U3N5Q2O1Z7T8ZF8I2R3M5O10C5Y591、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACM7L6L3I7Y10I5L4HG
43、7L6F5W6P3S3B2ZX7N4Z8T6U4P9O292、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCE3K6O2C6P6E2M7HT1Q6E10M5Z8Y3C9ZS10V5X3T7R6V7N693、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCA2H1D10L3B1G3V8HI2P6O4B4F5Q7V2ZG7A3U10X6S8C6S694、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获
44、手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACI8O9T7C5K4E2S5HT8S1G5V4Q5A10X4ZF2W1T10X4Z4Q8M395、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCS9T1V4P3D2P10V6HE1Z1B6V2J3X7R4ZL5B3L10K7Z7R1R596、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCS6X8I8Z8Q9W7C9HR2D9I4G4B9F10K1ZC4B6X3A2R8J9A397、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACT5M1Q2N7S8H8J6HH5Z7W2X9R1W6V1ZY7W7Y4L6C9Y9V598、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCA3I9P8W5A9F3L10HZ8D5M9Z7M8R2V9ZV3X7Y9D8Q4R2M199、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与