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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACN9Q8S8I8T3Y7G4HV8N4N3M9T5C3N6ZU4X10T4P7R7F10L82、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACI6O5J10Z2C4P7B6HX9U7X6I6K4F1A10ZG4X8L10T10G7H4Q73、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度
2、控制E.供应链进度控制【答案】 ACB2I5H9M4Z3E8G4HJ2Q1V6Y8B6N9U3ZU1M2M5U2Z7Z6V14、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACU10E3M6M4C4I7C9HN3G3D7X9N7I2N7ZE2G4K4M1G7F6Q85、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或
3、即将获得批准【答案】 BCH4Z3L2F2Z10U7E8HT9D3W10Z6L1A5S8ZH4F1G6U5J8R1M86、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCN8S3L3D10Q5Y4Q4HG9N3U10Q9K7L8B10ZQ5Q6H8X9I3B2I77、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACZ3F2I5D2E2V6C2HN7V2T5J4R5X3E1ZL5K4W6C9Y7U
4、6B68、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCP4X4W7N10Y4J9Y4HW9O7X5K2F5B3N3ZY10F5C3I2Y10S1Z109、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、
5、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCD5H2P4D2R5W9X1HP1Y5V10O5B7V8I4ZX3I1X5E3Y10R10I610、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCQ9W8H2G6I3W2D8HA5N6C8V5L2U1H6ZZ6G4H8F4K2Z8N811、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔
6、资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACS6Q6L8N7C5D6K10HK1C4O3L8N8A10W3ZF2J8G1B4K9O8V512、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCK2U1F6Y3Y10X7C6HI7Y8F3J7U2H6V9ZG5Z8E2I2K9Z2Z713、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面
7、资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCP7O8W5N4W5B8U4HB1H9C3P10S2M10L4ZH3O9G4T10F9F9I114、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCP1G1R10X7V2H10W1HH2X6X5M1N3O2D10ZP4Y2Y2Y3T3F9O515、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCW2L8X3L3G3K1M8HJ3Q5N10O5B7M9M6ZF2W7
8、C6I4Y9H5E916、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI7G8G1C6O4F6B4HU9L9M7L9E9H1S8ZH5A10O5C3F9E8H1017、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACI5M5S3E1Y1X8L10HZ10U8F3E4U5V10N8ZF7N
9、9A5M1Y10Q8T1018、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACG3S1X7C4S1C9W6HM7U9C1N3F7X10F10ZI3U3V8V10S2Z3R819、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACN4Z4Z9W7O1H4W5HN4F2F4R3E8Z7R1ZB10Y3I10F6U4X1S720、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征
10、的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACJ10E6E1I7F6D9K3HA1V10G6Y4O5M4G8ZD3V10Z10C5S7G3A721、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCX1C8D6Q10U9R4I4HY9C7P4L2F2W6Q4ZY7X8M8G3B9W10D922、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续
11、充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCX3C9D1L5G8S6H3HV1L7E5J2H10R8R1ZZ5K5A2G8D3Z2F723、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCK2I4F8M6Q3N1C2HJ9G6G8Y2D1L10Z9ZJ1J9K2X8D2N6M124、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中
12、正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCB1P6O10B9D10Z5C7HT7R2T6M9H5E3R4ZU8K1V6R10S10D6X325、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY6S
13、9D9V8D10C7U8HZ9S2E3N2F5D10J10ZK10W6Y10J10G7N2Z326、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACH3A9W2U8C7N6O6HD7V4C10K7S4L5B3ZN10I5A6O4H4Q10R527、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个
14、月D.1年【答案】 DCQ7P3L2P5E1U6E4HW4A4Z6A4I9K9D7ZO7Q7G4H10V9P3Z428、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCL8S5O10I3V9R10V3HW4V3I3O3O7E2N1ZP2P2Q5E7J5S3J1029、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场
15、风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCP7F9J3Y1E8S8Y10HQ8N7Y10K5K4F2O2ZB4W9S1L5V5C10A930、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCG9P6S4X2S6K5J8HP2M5X2F1K9A2A1ZE4O3G8I1I7C5A1031、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备
16、D.识别设备【答案】 BCA3D3L7Q5D6I10S3HO8Y4S2N3H1X9J9ZZ2B4V6I8V5U4F1032、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCC6R1V7Q10X9O6U6HZ6L4U1I2P8T6W2ZI5U10E5K7Q4C5W133、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月
17、C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACY7Y6S8Q5M9G3B10HA8E3F8F4D4H6P9ZP10I2M9G7B9S7Y934、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCF8M2K1V3W8H8B4HN5Z1K1A6D5Y8Z2ZB1Y8Y8G10O10K3O735、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCB9G4S6Y4D4V5M2HE3F6K4Z
18、2G5C1Q1ZD6S1F9C5O2Q2W236、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACW4X5X6Z3O5D5L4HX10B10E8W6M9J4B7ZB10O8J8K7V9O1N837、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCV9D9J6D5R4Y1R2HT8I6M3R2L10U7V2ZW9R3Z1E3L10Y8E738、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风
19、险D.操作风险【答案】 CCC7T10S3Q7Y2A4X1HG5V8C9B8K10M6I10ZG10E9X3C8X5I5R539、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCE7P5I6Q8K1P6C6HI8R10F4K10N3R4K10ZU5P1U3L8L6H7Y940、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCT6A6A9W6H5U4T5HV2T8L10L10K8F10I5ZZ
20、7S2S3Q3W5V1U141、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACZ9W9T10J6O4I4T9HA6W5E5B8T2A10W8ZH7M10O3Z3P5D2B442、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCC10H3X8R10O1V5K9HH6I7P8F1C1A5G8ZA6R3V4B1F5C8V343、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，
21、并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCS3G5F1P10P2I1Q9HW10I2K10R10V4F2U2ZI1Q1S6J5X9X9F344、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCE10C10W1Q8J2Y3H7HW4I8F8O1A3D6A9ZR3T4S9M7Q8X9Y745、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标
22、D.一级指标和二级指标【答案】 DCA2N7V8G10P9F6V5HO2Y3G4F7K7D5B4ZP6X2U8N7O3Y10S246、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCW3R6G6Q4A1S5U8HW6K8N9U8G4S5X10ZC9W9W5J6Y5Y10T147、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额
23、与可疑贷款之比【答案】 DCS4I7M9X3T9X3N9HB3B4M1S2B7E1F1ZE4G10D10P2V3P4B348、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCM1F7L7O7V4X9J4HM3Z6J9J4Q3R5K2ZR10E4Y4U2C4E8Y549、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCK2O1M10G
24、4C3R10O10HE8B8N6O1A1T2S8ZL10L3C8W9S8O10E1050、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCL5G2Q5E9E9H1D4HP7D8V2U6N4G4I7ZV6U2N1F6G9A10D851、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCO7J3L1H4J4O1V6HR5N2J9E6L2Z2X3ZS1T1
25、I2X6K6U4B752、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCH6S10W9X2O9R8M1HO3I5U4Y4Z8S8K5ZS5P5C6U5F9C6Y1053、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCN8C3J1O8P4C1B6HO9E8C6F3V7M3A6ZU9Q8T7G5U5F5R1054、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发
26、展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCU6W3L5M6O2D1Q4HR3S2W9B2S7W6N5ZH1F2U10Q3F5Q6J555、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCF2U6U5C8Z2M5X9HP7H9L4P4I9Q2S6ZN5W6J9P10H3Q4A356、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该
27、行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCB5R8Q5M9I9E7C9HX3C9J8G1S7F6Z6ZP8K4I10S6W3J10R957、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCX8Z9Y5G8C8V2B2HY9U9Z4R10L5K9W3ZE1O6S5S4W8E2E458、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCV1X4Q4F9Z9L9J7HR
28、6N7C4L6K10M7Q7ZU8S9L9K5I5V4U859、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCY9U1K2W4P9V2F3HJ1U5Z7K9B4Z9V5ZA7H6H3T5G3W7T1060、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCN3F3X1J7W6J8N7HO4Q7X2U8P5J5X9ZC3Q5I2L9F10K3V861、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理
29、层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCQ5C2U8I2M6T7C9HZ10C1X4T8W1A2H1ZS3W1N5P3C1Z7D262、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCV2I1C7D2Z10C1Y9HY8K1N2U10A5B7K6ZW6X6U5M6P6R9U663、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承
30、诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCN8R2M6S3X4Q7S4HB3P10Y7U9D5Y6H4ZB5U9A10E4Y10Q5S264、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗
31、位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ3T2N5G9O7Y9Y8HT2Z1C10M5X1X9K4ZY5V4G2W1L8L2S865、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCK7X9S8Z6K7B8Y7HR5K10S3J2R2O7Z1ZE5V10W6H7B6S6I366、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金
32、融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCY2F3I10B10H6Z7I3HW5L10K10O5J1Q3L3ZY5H4Q8R8B4K1F667、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCM2W6Q6B8O6O2U7HO10M10T7J10V9E6N4ZT9K5L9C10Z2W3D368、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A
33、.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCH9A5I10E6K9T1I4HE3Y6V10E5R8W2L2ZK8V9O10P5U2E5L769、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCS1J1C3R4F10G6R2HP2I6U7N6K1O7I2ZG5B2W7N6V2X9L970、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACF6Z3N1J10A10I2
34、E1HY6V5O4G4C9S3C7ZE1Q10J7J6A5S5D571、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCD4F9C6U7S3P3W7HF3Q10O6P1O7S7Z9ZM5S9P5R6G8K5Q672、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCF6O7D10C4D1L9S7HL
35、7Y10M4C2K5Y7N4ZR4J1Q5D7D1T10E173、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC7A4L8H7I6V2A3HB4N4B10W3W10V4K10ZH5M9X6O10Q8C7V674、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCT6X1R7X2I9F3N6HU3Y3V8W5F5D6G8ZO1X7R4H9U10C10O575、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，
36、所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCB8X4B4K3A4O10D4HA7T6Z9S4D5C5A9ZC2I2E1F7I3L6W1076、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACI8U10W2W4T5B9P2HA5G4E8W3A4I1T2ZG10P8S5T3V7L6J277、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【
37、答案】 DCA7W4E4X1D1L9R6HA7A7O5L7F6E6Q6ZZ7Q9L7I7G1P3P778、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCW5N2R5Q10F1Q4L2HY2K4P7V4W2M10D10ZU5C2O2F9M5L5E479、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACI4J8O1E8V5S8
38、M4HJ10O4N9L8F1P10V7ZZ6A5V9L7M5R7U780、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCW9Z3J2X2K10H7H4HO3S2N10E8F4H4B3ZA2E8V4Q4B10U9F1081、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACZ5L10L1K10T5O3J1HK1N4Z2N9C8V3Z4ZV2P5N3W3P3D9Y582、(
39、)财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACO8J2K2F4E3J9Q3HG5I9U6Y6N6Z7S7ZU7G4V9K10N8J4M283、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法
40、律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACQ3Y6A10S10M3U6D7HE6C6N4W6P3U7U7ZX7Y10H2K7I5G5M884、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCO8D5T8P6H7Y10W3HC9E3X5A6G6Y4H7ZO3R
41、7M2J2N4G5V985、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCW10N5C10Q1J4Q9V8HV5K9Q9V10U1G7I4ZK7O10N4X8M8F3S686、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】
42、 DCC8C9C6V9F1Z6E5HP6B9C4T9D9W10E5ZJ9Z5G1K9O10I4L687、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCQ6O4H2N3Q10H5Z7HG6K1X2J4C6O9U4ZP7Q6Z10S1X4L7G488、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACF6V1K9S3Y6T5V7HK8F5S3X4Q6I7J4ZS8K5G2G8M5V6W989、下列不属于商
43、业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCQ4Z5E8N1H6M6M7HP9R3U3P4H8G8N10ZW1X9C2R9R3N2N990、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCL7O9S3U8F4D4N6HA10W10T1L9J7H9Y7ZI5H9K6E1F2T10X691、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不
44、包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCW1A5R7I9F6Z3D6HG5K1B7D2D3W5H7ZP4R5D8X7I7A8D692、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACZ4E1O10I10J8V2N9HZ2E8V4I6J5J5I5ZQ2K5M10O9F4L7I693、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发
45、展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACJ7L5L10J10U7C9F3HQ10X9P5O10F2W9I2ZG5H10P10T7I4V2F1094、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACZ7S6X8F4F9H3C9HH1X5O3Y2P5C4V10ZT6C10B4J7U1F10Z795、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续