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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCK10A1L6I5Y9N2J4HL6R5W3S5H8P3C1ZC7X3K4R4D8Q5B62、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审
2、理复议案件的基本形式【答案】 DCE1O10R10U8G6I5P2HI6V8L4T10C9C9G9ZC6T3M7C7H1Y6J93、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACS10Y9T3E8W5K5W2HZ10S10I9Z7Y6R2R7ZF2J9J8Q6Q1C4W64、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争
3、议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCM10H2C5O1Z8J3K5HM10X10K9R2G1P8D5ZX5K8T10I8L3V4R75、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCR10D3W10E4R6R8J1HL6D9J6Y1P9H8Y4ZI6Q2T1M10M8U1Y36、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C
4、.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACJ2N5C3M1W7U7Z10HR5U2I6W8D7E6W3ZY2D1X9X3R5I2W27、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCN4Z4R9Z10W6S7R10HY5X8L4U4B9W5O3ZL8Y6L2Q7V5O5H18、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCM1N7J7P4N2H8X4HI3L3W9U3T4P8V8ZC1K4A4T1W5O3V49、
5、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCN5L6I1L1P3C8O3HN3X8J4H7C5V10X3ZF10D8Q4G6Q1H4Q510、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACT1U4E7I9J6O2Z9HC8M3S6J2Q8H6Y9ZU2Z6A4M9L6B1G211、商业银行在不良资产
6、处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCB10C8W1Z1M1I10D5HT6B10I3L4A5B5N1ZR1A4R7R5X1W2O712、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险
7、可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCX10B5C4A7N10C8Q8HH9G8C1K9X2Q3N9ZY7T5R8E7J1B4V1013、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCJ8S3N4I8C7K8S7HN5N6K8U10Z5M1H3ZB10Q6O5I3C10M9T214、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令
8、停业整顿【答案】 ACO4W1D7H4S4R2G6HV7M10V9O8J9S9U1ZT9O4H4F1U7W6E815、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCQ6I3Z7F3F7V2M4HM8H7W4O4E3X8T9ZT5A4Y7V4J4E7T116、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACP
9、8B1H7U5B1G8N3HP7Y6G4F9D4G2K6ZT6P5D1I6T8Y9M1017、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCG7Z2J2X4Q4P10P1HY9Z3W10Q7D5V6Q6ZR6Z5G6D10Z8H10H518、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提
10、高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCI5U7K4Q5B5U5P7HV1E7Q6X4V2J9F6ZN1I6Z9N8K6X1A419、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCE9P6I10K8M9U7W3HA6I6M2Z3W6O10B1ZB6O1F7W7O10Q1F820、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCM2R6N10R9U6Y10R9HP3W3N2H9U3H
11、8R7ZJ1X7I5P10F8P9K721、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCN4Q8D9F6D10O4F4HT8Z9Q4M2T7K4X9ZS7Y8R9L2J1T4D822、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACR5M9E6E9F5W2L8HV10W5D4Y9G6Y8N1ZZ2Z2J8Y4D10A2W423、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015
12、年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACL7Q10N10M9T3Z2D8HZ2H6N5N6L1S1B2ZH5H7J2C8R2E9C924、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCD9P10G5M10J1L10C8HU4G1X4I3K2B2L8ZI8C2M7G4W6K4N625、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW1S1U5A6K8F9W6HM9X6Q10T2K1O6U8ZD2A6R9K2P5W3E726、 我
13、国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCN9I1U10T7P1S3F3HC5R7X5M6W9E3X1ZZ10E4W5F10X3S10O727、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCM6N6S8X9R7A8C6HZ9X7E2W1O6N9P7ZD6I8P2F6C5B3L828、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，
14、且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCG9Q2E4K8G3R3K10HF5T4L10F3K5B3W5ZM3G4H6I9B10X4B329、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCK1N8O1O9N10V7O3HI7Q6A3J9L9Q10Y8ZN8J6N2D10L5G9V930、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产
15、，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACT9O4R6F7H2B6J9HR3L4A1Q10M10G4A6ZA3N8O7J10J10X8J831、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCT9X2F9H2G3Q1V10HT3A3X1S7L3G7G3ZY1D6N1M9J1U10A932、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票
16、B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCG3V9M1P10I2Y8W5HJ7X6R8C5S2F3X8ZR5C10D8H4S7Y10Z833、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACO6D6I8X3S4B6E10HM5A1J1E5L7B4Z10ZS5E5R1V3Q9U9F934、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的
17、，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACX5D1G4H3C9R10S6HY1A8L6V5R3S3E10ZF3V3F5D3Y7I10H235、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ8X6D6J3Z2P5X10HS1E7Z4C10Y8E5C6ZU8G3H9S1A4Y6W736、以下关于金融租赁公司流
18、动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCH3K8M6B7Z4U1S2HP4E2X3S3C5C8G6ZK1M5S8U6E4L2A437、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACD9B3J6Z3Y8G8T4HD5V1W
19、5F3C3U2Z9ZD10G9Y6M9B6I7F1038、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACL8P5J5O6H10M10Y6HY2H5L4S5G3A9X1ZQ2E1F2D6G8Z10B739、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCB5I9P3Y9O8J1G9HG10K10W5I7U2F6P4ZC10L5M4W10R3D6I440、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影
20、响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ4L7B9J9S8R2U9HX1S4F5Z3X1V8Y3ZE10E1R2A6M8O6Z1041、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCW3I8P7K10O3Y6Z8HN2K10I10R5G10C5J1ZE3N9B6F4B2A3C442、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级
21、关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACL1C7W8X7Z6M4M7HJ4D3I4Z10B8R6Y2ZP2G1P1J7Q5S8D343、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCQ7S9I2L4V1Z8S6HW8B8W9P5O6K1N5ZQ2X6N3O10H10Y2Q944、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产
22、监督D.生产计划【答案】 ACC9K2H4M7O5I8V10HU6L5C7D8Q4D1K4ZZ6Y7Q9W8P2Q3P445、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCK3V8E10S9V7Y3I9HS3S10Q6H1I8R1I3ZB9C3P1R4H2M8V646、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大
23、影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACG5Y9L3J7X8Q4Z8HJ10Q8J5A9T10P1F10ZM5C1A1A3O5A5Z347、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACR3F2J5U1S2A8U10HU6G4F9E7H10N4A6ZV5O10M1C6O8H3F748、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCZ1L4D1K6D1X4Q10HZ3B10K10A2G2W6Q7ZN3B5U5F
24、9Q3L3N849、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACU5I9P10L8O4J10D6HP6K5J4B6G6C5T8ZH2X3U1N2F3Y1H550、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCK6X6Y2W6P2E2N3HH3P8G7N10E5Y6F4ZC4E6P4N6V1D6S951、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.
25、风险识别D.风险报告【答案】 BCN5A3N6F1E10H1X5HO3O3C3M7V6N5R7ZD6F3D4M2D2P2Z852、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACB2C3Y3T6I8J9F7HS4B6F10E3P6Y4W4ZE3B1Q8E3H4U3A853、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACA6Y7L1N8T1G1J8HM8Y8Q10M3F9M2E2
26、ZC8A6Y3U9D1X3C954、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCA6V3A6J7U8W3Y9HX7O5Q7L4Z1J3J9ZV3M8O1C2O3F3F955、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协
27、同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCE10L5I4B9E3L9A10HB7Y7Q1I9V1Z8U5ZF1L4H9Q6O9J2R656、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU1W3D3R3R1I8E8HR3Y7K4A3S1U10H3ZR10R4Y5G10D2T2T757、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商
28、业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACG5E4Q10C3U10S4H2HI1C9J2J8F5E6Y3ZZ5Z2V5F1C4N9L358、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCE6I9U9A9M9S10G10HO7I4N9Y7C3I8P6ZG6D1X9H7F3Z10P659、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCZ9T9X9A2C3C10V8HN5K10V8W9O6E10E3ZI9G6C10G5Z9J6Z260、（ ）特别
29、关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCC3T3R7I5C8L6C4HG3H8E2S7U5V2D9ZV10A2E5G6E7E10U661、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCJ9U3U9V3D8A10M6HI8T7T7H2Y1K6I9ZI6Z3L10O7Z4X6M662、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCW7J2J5I
30、8J6H4N2HO9I10H9H3H9T10P5ZT3Z6A2D8H1N6K963、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCH10Y4R10I1E10N8W6HC2I8I4Z5A6O9Z8ZO7K6W3S5B5O7B1064、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACU7O6U3H9D10D8F8HV9I6J10M2B9J6J5ZM2R8H8K10E1E10Y165、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度
31、经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCR4L10E10W7G2C8B9HF4C5E10B2Z10V2M7ZQ9D10X1N10B10C10S666、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACX9V3M8C1Q2X3J9HC1O10E4A9D3L8D9ZX5Y7N7T1A1D3B1067、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己
32、有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCA7E9L9Y1Z6Z2L6HY3W7E10L4K6U4U1ZU5L7T6E9C3X9Q468、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCC10U1D6B3X3X2B4HZ5B6O5Z8A8K6X5ZO5Z10E2V9C6F4J269、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A
33、.15B.20C.30D.45【答案】 CCQ4U6S2L6J1V4X3HA3Z8W7A7Z6R4E1ZT3F6J10X10R2O2Z970、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACN4N5Y2E5I4F4M9HH3Q6J8M1X5K3K4ZB1X1G4L3V7A5A171、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCM5O4Y1T8I9A7L3HR7R1X6R3A
34、4N8K9ZJ3E9Y10G7G9P4C772、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACS2K7X10D2P4B2P6HY9D2F2M10C6D3F6ZL6P7J8O8D9Y1Z173、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCZ10C3C2P1M3B2S2HH9G8H1R6I9H7X2ZM7B9W4D6U3B5Q174、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现
35、场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCE2R9D9Y6M1D8W10HU4P3U5T9L10N1M1ZF10F6G6N3A2F2O875、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCB2S5V7J9X3J4D7HM5U10F1W2J6Y8Q1ZL5Q6Z3Z3D4D2G7
36、76、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCN7W8Y4B8S9U3A5HW7I7P8R6J2M10Z4ZQ9S3Q7I10M9Y6S377、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCI1X2Q3U9C7Q5N7HE2U9C1K3J5R1F4ZO10D6J4E1Z10P3S178、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCH8M4K3I9G3I8Y8HG1P5Y1P5S3Q8K8ZX1E9M9F9X8L2L579、下列关于商业银行杠杆率
37、的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCX2Z9Z5B7I1B10G4HC2S9A7E2S3X3L7ZT9Z7Q9G1T10Y7T680、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCG6T6G7O2Y3D7Y4HH4V2I9B6R6M1B7ZD4B6E7N7W7K10W381、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量
38、为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCS5G2H6M1T2A6E9HS7F7F3Q7P1P9Z2ZU10K7Y3T1W1W8Q782、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCP3B1M3V8H6L8Z2HY3K5D6W10M7X9C9ZN7B1J10O3C3S10L783、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业
39、银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCS7U3G4V10F6R9E5HX9F4A2K1P9L3A10ZD5A2R2A8X10S2K984、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE4Z9G4B5A4Z4B10HF2E7M8A9T1H3P5ZO8N6W5E3R7S9H1085、高风险债券不包括( )。A
40、.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCD5N9G7O3K9N10W10HC1K2N6S1N1E6S7ZO8P3Q2M6X2H8X786、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCS3B2Y4L4X3Y6R6HT4Z2T6S5J2V6S2ZZ8R10I3C7B7N10A887、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCY4U5R3B2Q9H10X6HE9N1E
41、5M6B9F9H5ZH8T3V2D2S3M2R388、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCR5O5M4X3M10D9B9HK9B8W9T2U4K6Q3ZB6L8M1P2S7K10F489、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCD8D10Y8T3L4C10L10HJ6H7D3M6P10T4Q6ZR2P2M5H3V4Q2M290、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值
42、取向C.合规D.法律意识【答案】 DCJ1G7S7M4O4Z9M2HG9I1P3I2J3G10N1ZQ2C7J10Q10J2I4L791、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCB5R2O10L2U8L2V8HP6W1B4H5B9I5L8ZM9B6P2Z4Q10D5P692、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCW10G2S8X9Q3J4J2HB6S10C5Z7P4B10I6ZY8C3K2V7L2O8
43、D593、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCG6N9P6R7C5M6O5HC7H8F6I7A2V7T7ZC3Q2U7G7S3U8A594、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCI5Q4H10G6D9A7E6HY2K5W5U3L3O6H10ZZ6I1Z3Z5Z10I10B195、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁
44、，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCX3F4G9H6Q10W7H10HV8M7Z3I4E8N9G2ZB6G10U9K9V6H2K296、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCL1P8U6D8N9T6Z4HK5Q3S2W4E8J1W6ZS6H3S1B2B4S6V597、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCV1T3E2O3D4Z6R7HP9H4Q2B9R1N8U1ZK9K1D3E4I2H9G698、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCL9T2T10I3G3A3Z