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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCV3N1S5F5V5O4R4HL4O2O2C4U7D6G2ZO10G3R3P9J5T2N32、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACE7E10Q1N9Z7L4L10HK4K10H6L1X2X9G8ZG3W2G8P2L4L2L53、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCZ10L1
2、M8W6D4T3Q7HB2A9X6H3F7M2P7ZS10S7E10M5J3P2K74、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCX5D4W8S4F1B8P1HS3N8X9X8W5T2Q2ZZ2U10P9J10K7D6X45、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCT5I1Z5N3S7I4C8HV8B3E5H1E6T9D1ZB5C8X3X3B9V9C26、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源
3、。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACY6F8P3B9F8M9Z9HD7K7L7M2U4C8Y10ZE8M9C3O7F4V4A57、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCD7I3D6C3B2X5J8HV5S10B8N10Y2G9J2ZM2Q9L1B8Q6Q7G38、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议
4、的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS5U1Z2R10Z6I7W10HT4U5R7P10Y9T9Y8ZE1Z8C7Z1Y7R2R69、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCH7E6G5H7N10W7N5HB10C8B8R4X7N2P10ZT4W9K8Y6H1X5N1010、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCQ8F3I10M3S4Y6Q2HY4I1J8B6Y5B2L2ZL4R10I4E9M5V9J411、（ ）不属于消费者信息
5、管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCD4O3B8W5K8Z3R5HM8W2V7B5L8V7G6ZQ4H9Z8W3L2H10M812、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCG3X9V2I9L7K2A4HM8T10R1G6L6S8O1ZC1D4O8T1T7J10V913、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACX2L3V1B8W4N5T3HA10D2H2K6V9F1Z2ZG5B2V8B9Y4N2B514、生产
6、调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACY3I9A2O6U9R1T1HM9M2F5T5J8Z2W7ZT9T5F1A5P7V8O1015、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACD1W1N1C7O5K6O1HK6
7、U9H5F8N3S8E2ZO5X10R4P2U8M9Z716、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCH1X6G2S1P3Y7D2HN7M6O4S2Q10T9M10ZX8E3B5V1N3K7S517、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】
8、 DCN5F4L7Q7A9E2I8HF7W3C4D6K5T3C4ZS1H3A7M4E5P10N1018、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCG5V8O2I2I4F10J4HU10A7K4L5C9P1J9ZM6E1H4W9X10M4C619、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCD3B9E8H1H10W3F10HA10O7E8A7S6I5D2ZD2E4G5O5L5C10Q220、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产
9、C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCL8G9N1I1G8Q10E4HA10B10D7M7M4Y8I4ZJ4A4S10J4N3Z2F1021、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCT5Q6I5R9J1C7I7HP2S10Y10G3P5J7F7ZA9T8Q2E7H3U9C922、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCN5Q
10、2T2R5C4C8Y10HT2A6X10M7O5S2I5ZG5S8X7Q7G2F10O723、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCE10G5P8G7A4X7L7HJ1M4A2M4P4B1K3ZH4H4Q6S3U10
11、S1N624、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCQ4U5O3Q1N3K8W6HS10N6L2H2J7O4O10ZB2A4Q10X2F9D4N225、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCX4W4F10C9C7T9G7HZ3J9X6X2R5H4J3ZV1F1O2R6S4Y1Z526、落实保函的风险补偿措
12、施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCK5B2D2C7K9L2C1HT8E3D3Z7T4Q2C7ZR6T10M9P7F8V5V527、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCF3W2B5B3Y4Y5D6HC4M10E2S9N2L9Q9ZZ4B1G6S7B10F5Z628、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆
13、向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCE3T4R8E7C1I6G3HH6U10Z4F10Z7A3T2ZT8P4V8E7O1V6Q229、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCB2D6P8W3D1H4P1HM5Y3R5P9C2R3Y3ZP4Z4R2J6X7Z8G630、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCA10R8M3O2D8V6V6HE2R4M10R1S2Q
14、10D4ZO10R9L2Q4S1E10H231、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCC4E9A7P5P8I7N8HZ7D7E2C9I1F5G3ZA1H4W10S3H1G5E232、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCS2P1J5T5O5H6H3HF2L9O6H8F10X10E5ZY7I6S10V2Q3V9Y733、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCP10N
15、2D3G1U7O8V8HO5Y8F8O6R9C6Q9ZW9A10V3F8G2Z8P434、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACX10V5G2K1D4X9I9HW4Q9V4U1A2T6X5ZO10K9F1K2Z7Z9K735、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCA9A3G1P4B1K9N7HX8J3A3N4X1L5W8ZR6R2A6U8C7E7F136、下列关于常备借贷便利说法错误的是（
16、）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT8W5W5J7Q9R1A7HX5V4H6F4B7I5P3ZC9C5B5X10A1E10L737、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCZ3Y8C4M3F9W5Q4HB1L6V3J2A10O7E10ZI1D8C1X4X4L7C1038、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定
17、额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACG5Z6O9S2A2Z1E10HF2T8R1W6B1Y10W5ZK7O4Q2C4U10A2J439、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCV9E1P9P8N2Z9H9HR4G4E4T8K3S5G4ZL8F8O5W9X7X3E740、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCC5L9P5D2H2X7F3HE3D2Z1T8G2J1U8ZZ7I1D3K9T5J10R241、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮
18、癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACR2I5M2C2V2X3R8HL8D2G3S5A7D9G7ZK7T3N7J9M7L10Z142、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACL5R4X8Z3L9O4D2HG6A5I6S3Y8H7K6ZN2D10M2K10N4I9A1043、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数
19、据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCX2Q7Q3E8L3S6D3HA2F2A2A10F10M5M8ZU1W4M2F8O8Z2G444、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACO7N1U2A4K8R2L6HC4N4J5F4V7I1J5ZI8S10Q6G2E2H7N945、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCA2Y5X5U9S2E8G6HX
20、2X5Y7Y8A7V2I8ZP1Q7M5U1L7M10Y646、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCI1S6J2C6K6R1U3HI3D2W3A10C2X6U9ZP5U4D9A8O10B5J147、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACO3L8S3G7W5I10S1HJ7D2S4T5I5V1K6ZK9C6Q7W7O8J6R848、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会
21、办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACA1B7H8G6R2F6R9HT3N4V8Y9F9G9X2ZF5P4N7E8Z5V8C449、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCF6F4B2G4O4C9P8HC6Z10V2E1F4Y3O5ZA4H4L5D9L2Y9L850、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 B
22、CG4J6Q9O3B5A2I5HI3K5H5X6M4Q2C2ZA6B3X6Y4S4W10D351、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCI8G10J8N1H7O10J6HF8T6M9C6H6T4P4ZI7K6A2Z9V3D6A152、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCP5D5J7Y7B5T9K9HM6R3W1O1C10B9H1ZF2Q2U6C3V3J3A453、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1
23、986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCD2V2T5D10C10V8V7HG5Q3W2G6Z9V3Y6ZG9Z1F4M2E1U3K854、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCA4O6P4U10N1M7T1HF3U1C8Y7X10M7L7ZA3R8G8T10X2N3N955、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCD9W1
24、K8D10S10J1C3HE3S6D3K3Q5J5P3ZQ4Z2U1G6S7Z4B156、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACH6I1K6F6C6Q1W5HO4Q7M5J2K7D8B9ZZ2I10D2P4Q6Q6D957、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCS5U9Z2S4I3G3C4HY4V9Z1N4V7Q1O5ZG4V3J8T1P7K5R858、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACW
25、2S1E8M4Z2C5Q4HN3C4H5U9I6M8W2ZJ3P9T9H8X4F2R559、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCL10O8K5J5E3F9M4HS4E6Z1L9R6E1T4ZQ5N10F6E7P6F7A260、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACL3Z5V4W1G7
26、X6P4HZ9K10R8C8P1N7H9ZP1C4O4H1E6N2K961、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCR5X4W4W7N10A8Z5HB8K1K5S10X6Z9X9ZC5U7F3J8W10W7F1062、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCC4L8Y2H4C5N1T4HJ6X4W2A5F4N8
27、X6ZT1E3C7C10E2L1A263、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCY9R3V5D2C9U7X2HK1O3G8Q10G1D8Z4ZB9N8O9E1J7M9S864、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACZ1K2E8D8P7I7N5HL6O10M4W4A8L6Q6ZX9P6O1D7Y4O5P165、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D
28、.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCS3G4I6I8V4C1G3HR1S1X10Q3G1B8F7ZH5R10K5W4F8P10R266、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCQ8J5B10T8F4W9Y10HN6P6H8I9J5L4B9ZL4M1F4N2A6L3Y1067、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA9J3L1F1C8E5C3HP3B2X6N8M8I5O3ZD9R3P2I10M10H4C168、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以
29、下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCO6A7K5U8X9W10R4HP4U8Q7A5P9O2I2ZY5A10J9Q6H4G4L669、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCW8C8O3P3E6S2I7HH5A1Y4X7Q9K2V9ZJ5W5T4C2L8O9H670、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】
30、 ACJ6R5W7S3A10U5V10HY8O6E1Y7S9A3T9ZH2R8F1Q3D3V8Q671、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACV5G10R9N1Y1U3J5HM9N9X7P4D3C7C8ZZ8O5Q10K7E10W2E972、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金
31、总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCE2R10Z2X1H6R4L10HQ9Y3C3Z5F7K8J8ZR1G5T1V2O7M6C373、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCW6Q8M10G5F1I6R3HJ9A8H1B3G7R1S7ZT7V10A1U8V8Y3F574、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案
32、】 BCI7O8A4T10F9L10W6HH7P5Y10D9S1F1Q4ZQ2E6D7D10F7M2X1075、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACN10M8E8S7N10J10E9HI2U5N6I5P9S8U3ZI6H2K5N3G6E5F776、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCH2K5M10H4V3Z1Z1HP6D3K4B8I10Y9Y10ZX1A2I7W4W1Z9J877、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程
33、更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCH7M1D3V5N2Y3I1HJ2R2Q4V3D1J10O9ZY3T4Z9Y8X1O1I178、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACJ10H8L10E1E6V10C5HH8W10R5G7P5P8K6ZO9Q5N9I6X6Y5A779、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCC8R6E2T5N9Q7R6HE5R3B4I2G8I6L10Z
34、H4H7G10Z7M9K6T180、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCT2E6L9U6W3W9J6HY3N3L2H3D1M4F2ZI8O3Q7F6L5J2Y1081、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCM3F7B1Q7R1G9U9HZ1O8H10X10S6K9V5ZI7H7B6I7E4V3J1082、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识
35、产权保护原则【答案】 CCW7S3S3O4E7P9Q8HD3N1T2U1C9Q2G8ZP6F8K9U6Q9P2F983、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACQ8O5E4Q6M1P1C7HF5F6N7C8X4E2N8ZA1I10E8U8A7F7G984、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCY8D10B1U2U9C2I4HD1R7
36、O2D3N2Z6G1ZS9U2D6T6F1N6M285、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCY8T6U7Y8L2V5Y10HZ4D5Y2X1E9E8Q6ZV6O9D7S10J5C4Z986、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACI5K5N8T7Z6C9D4HC1V6O3C9K2S10O6ZC8H8H5N6Q7Z
37、4B787、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCO6K8I10K2Z2X8P3HB6G9X1R3Q6N8A9ZJ9I8C3K7R7G1W488、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCK1R9O4Y3R3K5T4HZ1H3Q8T1W6W8F2ZU4X4P5Z1G6K5M989、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCE
38、10T3C2X6K3O3K9HQ7Y5J7I7I8T10E1ZO8S3P1R6N10L5S890、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCO8W1F9G1Z8V4P3HS9L7C10Z7L6H4O4ZO1W2Y9E7G10A2L391、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCR9N6U5V1R8J9I2HM4S5D3K2B5I9X7ZM10F4T7A2N10D1U1092、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（
39、 ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCS2M4B1T6Z8Y6Z8HY1I6Y9N6O10U5P1ZS4F8D6F10V4U4O593、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCO4S8O3M8O1Q2W5HF1
40、N3O3P8G8S6Q4ZB4N2M1F4A6R2K294、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI5Y6M9R3F9Q9P7HJ8R10D7Z6R7R1P9ZA7F4B1E9S4U3E595、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCX7I4E9G8O10F1X9HP9I2Y5B6V8H7P1ZB6W2G1M2X9A7V496、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金
41、融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACF9G2S3Q6K5L1A2HW1X2K8O8Z4G10M5ZK4E9Y7R7G3Z5X1097、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCN2O9V1E4Y9K6S9HB5O4C1X9H9P9V10ZI5V2F2R4M4G10U998、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.
42、有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCN10S2R6J1V5G6U10HS2Y9N3C9O2H10R3ZM10V10B3Y2U4D2A999、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCV1U9I1Z8K8L1K10HA5P6J5D4I3N2G5ZU2F9G6M8L7Q1F10100、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACK4P9W9V4E1
43、0Q10U10HR5Y4L10K1O3M4Z4ZB6N8I10D1O1H3G7101、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCR9X4K1M10F9T4H1HX9V1S8I3Y4N2E7ZZ2Y1P8P8V9C8G9102、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACL6O7K8X8V10D2F1HY2V6E3U6D2Y7Y7ZG6Q8F8L1P7W3C3103、（ ）是当前
44、国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCS3E5N10W6U3R9G4HD7R2N9Z1J9I7R4ZK7J4N5W10R7G6V9104、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCQ8O6N3Q9A5T10O10HQ3U10O7F1C10V1H4ZX3D6Y2H9P1N1I7105、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCU4T3K2S1K5N6I3HZ10W7I3N6I6F7D7ZJ6E4Y7H3X10F10P8106、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】