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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCV5I2O9L8Z4V4R8HJ10R3S4K9W5Y10T4ZC10W6Q6F7U9F8A92、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%
2、【答案】 ACG10C7D3P4M2T5N9HT6G9F3S6W3I6Q5ZV10W9X9Q10B8U8N63、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCO5F1O10Y8S8Z2J7HO2P1P2Q4H6O5R9ZT9I7X6U8B2Q4U94、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C
3、.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACP10K4J4S8G3N6W1HA6W1F8J5A5F3D9ZB8Z1Q1Y8F3L8U65、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCS10V6W9X3H8W1U8HF1N3Y8O8E3O5Z2ZA6W8G2Y5S10S4W76、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACO6F2J10V5P7Z9D1HX
4、9M6M9W10P1G1B8ZI10X9B2M7A1N5C27、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACS8Q8G8Z6K8B10G2HC2I4E7A10I6J5F10ZQ5A3Q5G9R2G4Q58、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCP8W3P8C4O1J10H3HI7G9M2L4G7C3A2ZL6X4E5S4S1U6J109、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCN6T7Q1
5、0S1N2H9N5HH7C3N2L3W2M7N7ZF7U4V3S6F1D8R1010、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCH9Y7Y1C5C7P6S2HZ3W5Q1V4W4T10P10ZA3T6O2T8U2R4G211、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通
6、过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACX4E1V4R4K10R3C9HK1H4P1T6F2P5R4ZR2Z7U1P8E5J1T712、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCW2V7E1J7O9T3A1HS2P9A2W1O5L8T6ZD10S8F3F4S1Z7E313、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCQ10U3U5K2R8T2H2
7、HZ2T5U10L6H10G6E5ZT2X1X4Y9O10A3O714、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCI4W3X6K7W10T9B1HX3L5S3V3B7G6B10ZC3M4N9A6S5T10S815、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCB2T2K3Z7V9Z2G10HV6S7P4B4U9Z5J1ZA9C7R10M6N9J10Q216、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（
8、）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCG9S7E1Q2W4T6S1HH5F9Z4L7X4E7Z7ZD5Y5Q9L7E1K4Y817、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACN7Y8Z4Z4K3P10N10HU3G5Z10S3L8E6D6ZG7I1M5M5T4E8D118、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的
9、表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCG7M5T9A6T5Y1D7HO8R4J8M5P3A3K1ZX4F10U2Y10G2B2W619、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCN3
10、X9A4J5B8Q1G7HT2Q10Z1Q4A5M2Z10ZK1X9R10F4A10U2X120、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCC9U5V9T7S6Q5Q3HE3V6T8B8N3O5J1ZD7H8X8Y6U1G7Y621、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCG5S5W9Q4W2X9K4HQ8U6X
11、5C4A3R4I6ZB3L10U4C4C6M4N422、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCE2M6K3Q6K3G5N2HP1G5S3Z8D10L10A7ZU3S6Z6A9Z5A2M723、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACG7O1J4E3E2L4R1HF10L3C10L10J8F8H2ZH7E5E5O9A4G5J224
12、、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCU1R1G5E2Y5V5P7HD1Z6G2V2M6K10H2ZD6Y2X9P4R6Y7R325、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCN6D6J9C2I1D10D10HE5K5J2C5B4T1F1ZE8D6G3L8U10B5P226、（）是指商业银行向个人发
13、放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCF10R6J10W2Z6X5S4HH7Z10P3S2G6A2P8ZW3M7J10T2R5P8R527、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCM4R9A7X7H2C7H9HR2Y3N6E8C6F7S9ZW3V10C10R3C9X10Z528、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信
14、托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACR6B4X3T1V9Z1T7HD4E3Z5L9D9N7L1ZN9B2C1E5N2Y10A829、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个
15、会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCA8T7F3T4Z3Q1T9HL1Y4U1Y1G6E3O6ZB3C2Z4A5B3D1B1030、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCE6V8A4G1G5Y1R8HI1H5I4Q8M1Z8A2ZQ3M6W8X6S2N3D
16、531、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCY1W3J6B2D2F10X6HL1R3W3W1G9G7L6ZU2T7V7U6U3Y9G632、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCB2S5P8T5P2U8U6HX9B8G9N7M6S3T10ZQ6J3S6K9Q8O9B233、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；
17、60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCP10E6L5U4G9F10G1HA9S2Y5L2B4H3W5ZV9R6L3C6B4Q2B534、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCG6Y3F7S4S7S8Y8HA6N9T7D2N9W9I9ZS8G3Z4G4V9U2I835、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCA7L10Z7P1A9A4I4HZ8
18、V7F4H6Y5K9F5ZP7L5V3H2S2W5D836、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCW8E5V5E7V8R7P6HK8I8B5U10H9D7B4ZS2J4D10J8Q1K5F137、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCT2T8H10I9T2A2P8HM10T8R5S8Q10K3S1ZC4G1D8K5M3X1V1038、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.
19、银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCU1L6H1J1O2B10S6HY4N7B10Y8M2T10F10ZI6U4K7G9D3O2L339、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCB2Q8Q7S9J3I7Q4HI2S7N10A10B1O9V4ZM4Q10C7Y4Z6Z5S540、下列指标中不
20、属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCV3L5B7B9R6R3Q5HU5Z7O1H6K7G6V5ZG8L5R2B7Z8A7K941、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCV6W2I6R9C8R7O2HM10W8Q2N6A8Q3P10ZP8J1Z9L5T5J8K142、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构
21、体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCZ9O6X7T8Z7P2M10HR3Y3X10E7H1T1F10ZV2H1Z8Y6K1P3F943、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCJ10U10Y1R2Y2X7K10HK9R7U3J4Z5C2T4ZJ10H7W1K7Y8Y9Y244、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCG1A3C6U9G6M8H5HZ
22、3P2H6S4O7M9H1ZF10F1H9E7F9M10T545、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCM4Y6L3Y2M5R3X7HQ4C2D4P5D3H8T4ZR1F7N7T3N10T10O146、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCZ6Y2I2S2X3H8Z4HN6V2L10R8N10C3A4ZH2D2W1E8R10K4P1047、银行业金融机构高级
23、管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCD4A9D10E1D8H10U4HY3Y9A6R9N8B4Y7ZX7Q10V8B4B8P1K948、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCM7C7J4O8B7C6B4HQ10I6T5H1Y5E6J2ZA8T5P3C8R5N1L1049、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理
24、B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCD1O10I7J10S5F9K8HB5J8H4S8F7U2U2ZA10D5C3K8T6K6B850、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCK10H6R6F1J8Q9V4HW3G8I9L1Y3S8B4ZI5N10R4F2L10W2L851、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机
25、构的责任意识【答案】 CCQ2G10M8R4B2D10C3HD7S8S5O1F5N2O3ZN7Z5B1K1M6R4R652、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCR9O7R7N1P9J7X4HT2F2L1M1U5S2C3ZD2G6S7E8K5T1P553、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCZ9X4H6Q7J9R8Q3HJ10N2L9F1U5A5A7ZB4S1O2G1D5I1E1054、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时
26、间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCZ9D7U4C7Z10F3F8HI2Z4X7A6E1G4O4ZZ10P10U8M4L1P3B955、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCC3D7I7E2B8Q9D1HL2W6B1T5G10T10G5ZJ7Q1J6N9C
27、2X1F256、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCT6E1P8I10C3I7G3HX4W4T7F5P10V5A5ZA1J9T1F2B8D8D1057、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCK7T8A1S7W5Q10D3HS
28、4Z6Z7P9M1D10M1ZW7R4T1B2U5C5Z158、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACE4D2R3B6O9T4H1HT5S1U6U7V3C7O6ZW5N6Z7R2D2M1B859、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCY7E5A9Y2X8N2F10HU7N3D6N6P5P3W8ZZ3R4T2P9T6E4D260、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高
29、于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCK7Z3P9L10N3Q9X7HY1F9W3T8E5B10C2ZH4I1K10O9H10I7C761、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACI10O7I9I10N7L9Y8HE9T7K3W10Y5H9Z5ZZ8E4Z1I5E3P6E362、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（
30、 ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCN8A3T6A5K5M3H4HY6S5P5I1A4Q6I8ZN6P2P8P8W5L4P463、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCG1S9D3R6D8Q8D4HG3B1S10L10V8C9E3ZA2P2O7U4Y2V6E964、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和
31、相互传染【答案】 BCV7Y4E4X1X1U4T9HR2I9K10H4L3A2J3ZF10W10I7Q4B7L2X565、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCJ8V4U1T9O6E5U8HW8G2S4W3S10R4H2ZQ8F1Z1H1P3T1F866、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCI6R2
32、R8J9C1U5V4HU1U4R9R2B9K8H5ZB10L5F7M7V9Z1I667、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCO4N8J3U9K5Q9K6HO2S3C9L7G10L6D8ZA3A2Z6X6B10G3Y668、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACL8B1Y7P9F6U5Q3HL
33、9N9N1L5E6F1A2ZE5B2W1G7J10V1E569、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCP1C10G4I8C4G1X6HH1C3Y8L8P4Q8U10ZN2G3Z5E7I10R7Y170、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCD7K5V7M4T4K5K3HI3N7Y7Y2F10Z4P10ZW4T7C4S9X9F7U471
34、、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG10F1C7E1A7C10A1HA7J9E4R3S10B5V9ZO9O9R4S10R2I4Z772、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCZ1Y1L1V4Q3K10Y10HU8R2V6T5D2S2W5ZB9L2S4K6C2H8D673、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了
35、其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACE1B10R4U7K2B9F9HN10W2O6K8I7T6E1ZV2I3O1Q10S2A5F374、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCJ5L1W7R4U9G4C5HG1X10F2F8J7G10E2ZA2K6Y2P4U4F3K175、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70
36、%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCF2E4C9L2U3K6L9HN10W9G9U1W9W3F5ZB8M10O1M8M3Y2R876、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCM2Z9B9G1T3V10W8HX3A5E4S1S5I5P6ZT5F4C10P3F8C7I177、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】
37、 DCY8A6H9Q2K4T6P4HC2U1C5H7K10Z8L10ZN10Y2M5Z2E7Z6F878、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACU9G7H7V1J9I1I9HF4N8G2N8C5J3Z2ZI3S10N4E7O3H7V779、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACB3B4O3W3D6V1I8HE5I2E3F7T10I6C5ZP9M3C6M7M1L8D1080、( )是我国经济体制和金融体制改
38、革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACK4N8L8W6O8X10X9HD7N7U9W8Q5S6H4ZJ9D8E10C4S10R3C581、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCR9A7Z9L6B5T3H7HB8H10E5V2L3C1K2ZB5Y2M3L2S7N6Y482、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务
39、C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCQ10F1P5W2L10W6I8HR8F5R9F5S2U2L10ZQ3G2X3U10A2W9Z383、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCT5U2M4A6F5G9B7HM9L9Z2B3D5O6T7ZI7G1U7U2R3S3D584、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC5R9O6O10O4R9V1HH9L4Z7D
40、4U6N2O8ZG2Q9D8U2L4Q1I685、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCI8I10T7S5E1A10V7HD10Q8H2I10E7Q5K3ZY5E6D2J4Y6W10I886、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACT3C7K3N9C7N2J8HO7E3H7F1L9D9X8ZY3S7E6M1T7M4W587、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一
41、旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCJ8M3M5A4W10G3S8HB4D4U3T8B3L5Q6ZA7D3V6X8O3A5L588、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACO4Q8V7X8Q6R4O10HA2B9A9K9I3Y4B10ZP9D9P10U7Y5H2H889、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【
42、答案】 DCK9D2Z5G2U8G5R7HV4N9O1J5G7T10R4ZF3S6P5H3S8R5C190、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCU9A10L3Q3P7Z8I4HU1Q8G1M7G7Y4K8ZG7J7G1R4J4B8A391、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCS10G8C1K9Y2D4J
43、5HL2L1R10A2Q6L2C9ZA1T2A9H5O8Q4N492、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCJ5V3M3K5R10B10X7HQ7Y3L8Z3H2X2U10ZR9Z8X4F8G5M8W993、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCW5X3N7O4D5D9L4HP3D3U3A6F10Q
44、9M5ZO5I5X7B2Z4S1M994、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCF7I4L9A9T1U1P1HB6H1Y4J8L9E9I7ZY6N6Z9E2D5Y3R295、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCG10K9T10X1H10B5G3HY6N10E4T5M7X5C3ZC9L9E9U2I7M7A996、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCK4L6Y7Y9Q6P6O9HP9N4U9G7I5X1Y7ZT8Y9W10I7T4G3G297、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，