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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCS5S1P9C5A10R2J5HZ4X8A3J7Z8R5R1ZZ5W3Q2B9Z5N6J102、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCE4Z6D2J6H4G5V1HL9T9Q6V2K4I1C6ZD9T9R4X6H4R4B93、收购黄金、外汇是中央银行的
2、基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACS9B5S9G10G4D8R1HX9B9D8J7F1B2O4ZR7Z8T8P1R6M8R64、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCZ2Z3Q6L8C8N1T2HB4P2R7U1C8P9B9ZT7S9U9L1Z8K6G35、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCK1D1A4O10H6B5O7HP5W7O7B9A5B5W2ZD3B4B1M4N8V10Z
3、36、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACM3E3N4Q10T4H5N1HE4N6L4P6W8R10V9ZR6G10Q6Q4J9V5P57、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCH8V4E6B1U6I10H6HU9D8F9D4M5P6S9ZE8Y1Q1A4W6L7T10
4、8、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCY2J10Q3T4M3Z5I7HJ1R2T2J4C7M6F5ZW9L3R6L6Z5R5N49、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCX6F6P3W4J3J10S7HP5R4U2G9B10D9C2ZT6V8Z8I7C7W6Z610、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答
5、案】 CCC1D8W6V4U4B8X2HU8B3J6Q4J10O10B4ZR10G6V4K8I6E9P311、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不
6、活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCQ9X7V1Y1E6Q8J7HL10N5S2T2M7G10H5ZO2L7X7A9H4Z3V1012、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】 ACV9M4D7W10C6E6G1HJ8W8T2G5J8E4K3ZE8Q5V2P3U2Q8M413、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租
7、赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCB1O6D2Z6H8V9V9HR2E2H4D2M10C3P9ZD10J5O10W3N6N3K814、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期
8、还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCW2J5W3A3F8Q3I6HB5I2J8J6A10H1X5ZM1K4X5A3R8X10H715、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁
9、【答案】 ACE4P7D3N1B2L4H2HO5V1L10W2C10Q4K6ZI8Q6U2Q5D6P9J516、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCJ2E1V10V6C7H7Z5HE10J9T2H3Y6F6W2ZQ3T6Q4F10R7E2O317、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCW10A8W2M2U5M2R7HX2X6Y3H8B8I4D6ZA5R4E4V6B6T4A218、我
10、国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCP2L5Q5W1M4N7Z9HH1W8L4Z2A10M3K8ZO2U10H5W4Z8U1T419、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCH7Q3V1Q5T3U9O1HS8R10Z8L3G10K8Y10ZR9B5N10P7H6M10R920、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.
11、贬值【答案】 CCR2J2R5T10C8Y7Z4HX5F2U7R7N10T6X6ZJ2A6S5T9G4J10Z121、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+
12、h+e*t+s)【答案】 CCE1U3P5R3K8U1C7HS6W8O9G9K1G4K10ZQ9Q10S9Z5F5R6H622、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCE3I2B6A4X2D8M3HO1T4J6C8T7Q1X3ZD6B7X5C6B4W1X523、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，
13、按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCJ3Z1Q10T4I10K8T5HI3X6L5B3I7G9T8ZH8F6N10L9X6A3H424、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACC6X7
14、E8B3R2T10W2HP7X9C10G7B1J7Q1ZA6H7A5O4W6T6M625、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCN5J7M8I9S2L6D9HT4E2V1P3V7B3T2ZT10K4I9P9C5I1C926、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACM8S3S3A7W10E10S1HN4Y4X3S2C10F3B8ZM5E
15、6A6X8Z4Q10H1027、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACR1O3V9U2Y3E8R3HX2J9H10W7I8X9Q9ZM3Y5F7Q4B1G10S328、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCR7Q5Q7Y4F3L9D4HV2Q2T4W6J3F5B10ZA3G8U4N5Y1H4X929、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较
16、大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACP7R2W1W10J7T10K5HM1Q5X10B2Z7X4H10ZF2B2H8X6O6X5T830、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCB3O8K2R3H9I8W5HW10B9G7O2G8K1A7ZN9B8I2N7U4O3B931、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCB3D8A2
17、B9S2M8T9HX1V1G10C10V1H3V10ZB6J6J8Q7X8S9L132、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCG4R6M8B10E7Z6N2HF6L2F6E3X9Z3U1ZI3O5M1R7X2Q4D833、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.
18、5%D.10%【答案】 BCZ5M8J4N8S8O5X2HP2R10U9M9B9X9D1ZH9B1V1H1O8Z1C534、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCF8A8O5F8X7G10H1HB8P5U2T1M2C3Y6ZN4G9E9N5D2E1B535、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCT4V9T5
19、O2P6U10A3HJ7F10U10Q6P5L9X6ZF5A3V7B10I6R5D536、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCB2X6P2B1Q10G1H1HK9L7G3P2R6M10H6ZB8W9L4Q1Q9L2A737、在科学确定国际储
20、备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCI10K9M9G8P9I10T7HZ6A10J9L9E1D4J2ZK2S8H6R6D4U2N338、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCD10C5C6U10Q8T6P9HR2J5E3Z3F9P2I7ZK1U6V10H5T8Y3Y739、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACA4S5J5K
21、10R3Q1U2HD5B8X5C2Q7A3Y9ZP3S7X7H10F7X1L1040、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCQ7I2T7W5P6N2V1HF1P5F10Y5S1Y6R5ZY3S3R8K4U5K3J541、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规
22、模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCW5T2X3A2G3W9S10HK5N8S9P7H6J6N9ZQ2T2L7K6X1Z9L142、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金
23、融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCT8Z8I1
24、0D4O8B8L2HT1O1E10H6U4D2D8ZA6H4C4K5D2I3T1043、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACO2J7T10C4K3F2Y10HO7T2O5M3G8D2S5ZM4K7P10G9E1N6Y644、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序
25、，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCR9S5I4K8F1Y6E8HM1Z2E7Y9Q4N10X4ZB6F10I5W9U5X4S645、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原
26、则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCN10V1A8A5A10F10U10HD7V1E6G1Q10Y10F6ZC1G10C8J3Q3P9J446、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCX8W1B1Z7F2S10D5HR6R4X6B3C6A8R4ZB9O7E1V1V2W9V847、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCJ7O6R4P9C10A1G10
27、HB2J4Z6Q1E1T5Y10ZW5K5H10D3I9B9U148、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCL10U1C8Q10Z6G5R5HX8V3I10C1J7S8L3ZR2U5G10L2B3R10H949、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：
28、买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCI8H4B3B4D8C6O1HX8Z9L5Z1I3D2G5ZP10M1E7E2Q4E4O350、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCW7U10T7C10H3B3B1HM5B7N5Q10S8J2S7ZU10W1Z4A4K7U6Q251、国家通过调节利率高低可以影
29、响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCB10W6E2A5D6Z3M6HW3Z9U3U10S2A3W10ZS7X9T5V9G7Z9A1052、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCQ9I9G4U2B6Q1W6HI10W9W2I9D7N5O4ZL4C1C3Y2T3P8C1053、我国
30、国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACB9O5Y6H5F6E8D1HS4F4Q1A4M5W8M9ZR3V10S6J9T2K6G354、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCC6T4W9V9U3H4V10HU10K7N1L5F9P6B10ZE6Z6G7I8G8H5G655、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A
31、.30B.40C.50D.90【答案】 BCL2E9M10L6O9X6I5HA10B6K4C10W3I5P1ZM4J2O4K1P4H1M656、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCT2Q4T2A7U4B4F9HY7K5S7K3I9C2O8ZX2J7K2J5N4J1U557、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCG
32、8G2L10L4K2G5P6HO4C10Y7E5V4C10X3ZW4Z3I6O5C9U4H658、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCM4C8K5C7J10M6N5HB3L8C6B3J4A4V7ZX5R4V5J8E9A2V159、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCX10V
33、4Z7J3D9Z10W5HI5D6Y3F10Z4L3T8ZJ7E4Q4Y5D6A5I260、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACM9R6K2Q4S1P5Y9HS5D2Q9U5S4Z4J3ZG4G1N3K8Z5D7F861、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的
34、指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCL6F10E2B6P9O8M6HR6D9Q5N9F6W9F3ZX6K10E10E2X1Y4H1062、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCK7Q5Z7G9H6K9S9HD5P2F5V1G10A2X8ZK9K4K1E9J7T1E463、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D
35、.商业票据【答案】 DCO1J6E6Q10A1K6T7HT8N9H1L3I7E8G4ZM8D9D4E1S5W2O164、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCU6Q7A7I10G3Z5H6HG5I2J3C9G5Y8J7ZM5F5I2J4C6R4V265、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审
36、慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCV2E6E1V2D5E7H6HF2A2V6Q8M2U10P2ZY8X10H8M3T4X2B966
37、、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.
38、审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCS2I6D8L2V6X4Q7HO4L2O8G8U2M3U3ZW1Y3M6D8O6A8V1067、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACC9T7S7V10C8M3F5HE9V6I9B3R5C6G7ZY8D8N7L3T6T10E868、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCW2E3J8E5K6X9R2HX3S2V10G7N4G5Y6ZO3Q10D10K8W4U1D
39、369、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCM3X10I3E4L6F7G1HV1K4G4V2M5G9W2ZK8M2B8U3N1X7L570、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCW7C6W5D2V3G4K1HR4T4H10L3N3C10V1ZB9L3Q10N6O1Q7R571、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCX7M1T4F3H5J2
40、Z2HC7V3K6C1X3R4A3ZI5Q3F9Q2T7I5V872、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACA3S7Y8R1N4M8Q7HA6D9X10L6M10K2G10ZM6A2A5P2S10Z8Q773、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCG3P6D1X7
41、H3U6S9HV9G9B10K2K10F5B6ZZ6C8E2M5U6K2C874、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCW3S10A4O7H10H7R3HZ6M10R7V2J4N7M8ZD2R9M2S3V7R10S775、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACA6N5U4Z1G6S2M1HA10Q10U1X2S8W
42、2A3ZP4D4Q7P4L4W10H376、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACF10Y1A10H3C8P2I3HQ8R3F4E9I3X2V8ZJ5N8S9E6Y8Z1K1077、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCK4N6F7Y2E5Y9V1HY7G2B5D8Y4X1C7ZM1M3T1Y3V7Y10V578、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BC
43、R5D2O2J9W3A4C8HW4O9T9D10D5I2Z8ZQ2X9W6D7R5M6B279、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCI9X7V1M5U10B2A8HJ6J7W4T6L8S3Z2ZI5K6T5I5N9T9M880、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进
44、将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCM3V10Z2D8E1N1D4HD7J3K1D7F10R5T10ZV10I4
45、N1K4Y9T9V681、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCH6B9L6K8K10M5G6HM6X10L10F5O5L4Q3ZV6E1N9Y6W3W10J582、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCL6J10K7F7S3I3T3HU4Y1T7V3Q3N9D7ZS6M7X5A6L7M6O483、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金