《2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1（含答案）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1（含答案）.pdf（28页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1一、单项选择题1.某基金招募说明书中申购、赎回费率的表述如下:申购金陵区间申购费率小 于100万元1.50%大 于 等 于100万元小于500万元1.00%大于等于500万元每 笔1 000.0 0元扮有基金份领期限唉回费率小 于2年0.5%大于等于2隼 小 于3年0.25%大于等于3年0根据以上资料，回答问题。（1）.2 0 1 9年2月1 8日，某投资者通过场外（某银行）申购该基金3 0 0 0 0元，当日基金份额净值为1.0 5元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为（）。A.4 5 0 元和 2 8 1 4 2.8
2、6 份B.4 4 3.3 4 元和 2 9 5 5 6.6 5 份C.4 4 3.3 5 元和 2 8 1 4 9.1 9 份 VD.4 5 0 元和 2 9 5 5 0 份解析：申购费用=申购金额-申购金额/（1+申购费率）=3 0 0 0 0-3 0 0 0 0 /（1+1.5%）-4 4 3.3 5 元。申购份额=3 0 0 0 0 /（1+1.5%）/1.0 5心2 8 1 4 9.1 9 （份）o（2）.2 0 1 9年7月1 8日，该投资者赎回该基金份额1 0 0 0 0份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.0 0元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额 分 别 为（）。A.
3、5 0元和9 9 5 0元 VB.5 4.7 3 元和 1 0 9 4 5 元C.5 5元 和1 0 9 4 5元D.4 9.7 5 元和 9 9 5 0.2 5 元解析：赎回总额=1 0 0 0 0 X 1=1 0 0 0 0 （元），赎回费用：1 0 0 0 0 X 0.5%=5 0（元），赎回金额=1 0 0 0 0-5 0=9 9 5 0 （元）。（3）.2019年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为（）OA.11471.25 元和 28.75 元B.10000元和25元C.11422.6
4、元和 57.4 元 VD.11471.25 元和 7.19 元解析：由于申购时间是2019年2月18日，赎回时间是2019年10月18日，故持有时间为8个月，适用的赎回费率是0.5%。赎回总金额=10000X1.148=11480（元），赎回费用=11480X0.005=57.4（元），净赎回金额=11480-57.4=11422.6（元）。2.关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.基金是一种受益凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 VD.银行储蓄存款是一种信用凭证解析：基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是
5、受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。3.关于证券投资基金，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金需要进行及时、准确、充分的信息披露B.监管机构对证券投资基金行业实行严格的监管C.基金管理人需要定期披露投资业绩、重点投资品种和未来投资回报预测 VD.管理人和托管人相互制约、相互监督是证券投资基金监管的重要环节解析：基金宣传禁止对未来的投资收益进行预测。4.（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A.可测原则B.易
6、人原则C.利润原则D.识别原则 J解析：识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。5.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这属于基金销售适用性的（）原则。A.专业性B.客观性 VC.全面性D.规范性解析：基金销售适用性的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。6.关于金融机构的作用，下列表述正确的是（）。I.是金融市场中最重要的中介机构，是储蓄转化投资的重要渠道H.在金融市场上充当资金的供给者
7、、需求者和中间人等多重角色III.是金融市场上主要直接的资金供给者IV.作为机构投资者在金融市场具有支配性作用A.I、n、w JB.I、m、ivc.I、II.III.ivD.i、II、in解析：金融机构的作用：首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。个人居民是金融市场上主要的资金供给者。7.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人 VC.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人
8、和基金托管人解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。8.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A.30%B.5 0%C.8 0%D.9 0%J解析：E T F 联接基金投资于目标E T F 的资产不得低于联接基金资产净值的9 0%。9.下列属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具是（）。A.现 金 VB.两年以内（包括两年）的银行存款C.剩余期限在7 3 0 天 内（含7 3 0 天）的债券D.期限在一年以上的债券回购
9、解析：20 1 6 年2 月 1日开始实施的 货币市场基金监督管理办法第四条规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在3 9 7 天以内（含3 9 7 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。1 0.基金管理人应当在上年度结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.1 5B.3 0C.4 5D.6 0 V解析：基金管理人应当在上年度结束之
10、日起6 0 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。1 L 下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是（）。A.有履行职责所需要的时间B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历VC.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚解析：独立董事任职资格的条件之一是具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。1 2.L O F与E T F的区别不包括（）。A.申购和赎回的标的不同B.申购和赎回的场所不同C,申购和赎回的时间不同VD.基金投资策略不同解析：L O F与E T F的区别有：申
11、购和赎回的标的不同、申购和赎回的场所不同、对申购和赎回限制不同、净值报价频率不同和基金投资策略不同。1 3.客户账户信息不包括（）。A.账号B.业 务 凭 证VC.账户开立时间D.开户行解析：客户账户信息包括：账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。1 4.下列不可以视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金B.失 业 救 济VC.企业年金D.慈善基金解析：可以作为合格投资者的有：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）
12、中国证监会规定的其他投资者。1 5.根据基金业协会发布的 基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品至少分为（）五个等级。A.RI、R2、R3、R4 和 R5 VB.B l、B 2、B 3、B 4 和 B 5C.C 1、C 2、C 3、C 4 和 C 5D.A 1、B 2、C 3、D 4 和 C 5:析解行根据基金业协会发布的 基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试,其产品至少分为五个等级：RI、R2,R3、R4和R5。16.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手续赛B.交易佣金C.客户维护费VD.客户垫付费
13、解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。17.基金托管人整改后，应当向相关金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.1B.3 VC.5D.7解析：基金托管人整改后，应当向相关金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。18.下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。I.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要H.当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事
14、件时，应在2日内编制并披露临时报告书I I I.将更新的招募说明书登载在网站上I V.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值A.n、n i、ivB.I、n、in、ivc.i、nD.I、I L in v解析：基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。19.下列关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A,价格与净值同比例下降时，折价率也下降VB,折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C.市场价格低于份额净值时，为折价交易D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易解析：折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市
15、场价格-基金份额净值）/基金份额净值Xioo%=（二级市场价格/基金份额净值T）X100%,从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变。当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易；当二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易。20.公募基金的特征不包括（）。A.基金募集对象不固定B.投资额要求高，适宜大投资者参与JC.必须遵守基金法律和法规的约束D.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广解析：公募基金的投资额要求低，适宜中小投资者参与。21.基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式以及修改ETF基金份额参考净值计算方式，需要经（）认可后公告。A.中国证监会B.证券交易所VC
16、.基金业协会D.基金管理公司解析：基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。22.基金信息披露的形式，应当遵循（）。I.规范性原则I I.及时性原则III.易解性原则IV.易得性原则A.II、HI、IVB.I、HI、IV JC.I、II、IVD.I、II、III解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。23.基金管理公司或基金代销机构使用
17、基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调 查 V解析：D项应改为责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。2 4.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同
18、草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C,发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书 V解析：注册公开募集基金。由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。2 5 .下列关于客户至上的表述，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益VB.客户至上是指基金从业人员的执业
19、活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其基本含义有两点：（1）客户利益优先。（2）公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。2 6 .根据企业风险管理基本框架的八项内容，基金管理人要求公募
20、基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离V解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中。控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。2 7.下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法，正确的有（）。I .调解会员与客户之间的纠纷H.开展行业宣传和投资人教育活动III.检查会员及其从
21、业人员的执业行为，并给予行政处罚IV.依法办理私募基金管理人登记A.I、II、IV JB.I、II.IIL IVC 、III、ND.II、IV解析：基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。（5）提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。（6）对会员之间、会员与客
22、户之间发生的基金业务纠纷进行调解。（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案。（8）协会章程规定的其他职责。2 8.可以作为基金管理公司实际控制人的是（）。A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕超过3年 的 JB.净资产低于实收资本的5 0%C.不能清偿到期债务D.或有负债达到净资产的5 0%解析：不得成为基金管理公司实际控制人的情形有：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年的；（2）净资产低于实收资本的5 0%,或者或有负债达到净资产的5 0%；（3）不能清偿到期债务。2 9.下列属于部门规章的内容是（）。A.公司财务B.资料档案管理C.基金会计D.岗位设置V解析：部门规章通常是对各
23、部门的主要职责、岗位设置、岗位责任和操作守则等的具体说明。3 0 .对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C.不侵占或者挪用基金财产D.尊重客户，迎合客户的所有要求7解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；（2）应当保护所在机构财产与信息安全，
24、防止所在机构资产损失、丢失；（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；（5 不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。3 1 .基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公
25、司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A.为参会者举办抽奖活动B.举办买基金送保险的活动C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现V解析：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。3 2.根据基金销售适用性原则，应 对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人VC.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务
26、环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。3 3.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长VD.监事会解析：证券投资基金管理公司督察长管理规定第七条的规定中，督察长履行职责应当重点关注的事项包括：公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。3 4.基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，更要做到公正廉洁，在公正廉
27、洁方面，基金人员应该做到（）。A.应当与所在机构签订正式的劳动合同，或其他形式的聘用合同B.应该严格遵守所在机构的授权制度C.不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂JD.防止所在机构资产损坏、丢失解析：选项A、D是忠诚方面的要求；选项B是勤勉尽责方面的要求。3 5.基金管理人的基金宣传推介材料，应报主要经营活动所在地（）备案。A.中国证监会B.中国证监会派出机构VC.证券交易所D.基金业协会解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向中国证监会派出机构备案。3 6.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（）
28、。A,后续培训B.执业注册C.从业证书VD.执业年检解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。3 7.证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）0A.公司型基金B.契约型基金JC.开放式基金D.对冲基金解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。38.专业审慎的
29、基本要求不包括（）。A.持证上岗B.持续学习C.知识水平VD,审慎开展执业活动解析：专业审慎的基本要求包括：持证上岗、持续学习和审慎开展执业活动。39 .我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+00,资金交割是在（）日完成。A.T+0B.T+l VC.T+2D.T+3解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 0,资金交割是在T+1 日完成。40 .非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会VD.基金管理公司解析：非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向基金业协会备案。41.下列关于基金与股票的
30、说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益V解析：A 项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；B C 项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。42.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式B.对基金投资人的信誉调查JC.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法D.对基金产品的风险等级进行处置、对基金产品进行风险评价的方式和方法解析
31、：基金销售机构应当建立基金销售适用性的管理制度，内容包括：（1）对基金管理人进行审慎调查的方法和方式；（2）对基金产品的风险等级进行处置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。43.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息VB.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户
32、投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解等服务。A 项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务的范畴。44.基金财产不能用于投资（）。A.房地产JB.上市交易的债券C.上市交易的股票D.证监会规定的其他证券及其衍生品种解析：基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券；（2）证监会规定的其他证券及其衍生品种。45.开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性B.持续性C.时效性VD.专业性解析：基金产品的时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的
33、份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何事物都会造成重大问题。46 .下列不属于合规管理部门的独立性的是（）。A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C.合规管理部门拥有完善的规章制度JD.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员解析：合规管理部门的独立性包括的要素有：（1）合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规
34、定；（2）在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（3）合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。47 .与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A,债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证V解析：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值
35、。48.重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.1 /3 VB.1 /2C.2 /3D.3/4解析：重新召集的基金份额持有人大会应当由代表1 /3以上的基金份额持有人参加，方可召开。49.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A,风险投资基金B.分级基金C.另类投资基金D.对冲基金V解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。5 0.（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务JD.电话服
36、务中心解析：专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。5L基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括（）。A,在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C,向代销机构支付认购手续费VD.承担投资者认购款项的银行同期存款利息解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在
37、基金募集期限届满后3 0 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。5 2 .基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.2C.3D.6 V解析：基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。5 3 .我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.可转债基金D.金融债券基金V解析：我国市场上的债券基金通常可分为标准债券型基金、普通债券型基金和可转债基金等。5 4.因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资
38、金来源是（）。A.证券结算风险基金VB.保险机构C.中国证监会D.证券交易所解析：为防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。5 5.合规独立性中，（）的独立性最为重要。A.部 门 VB.机制C.人员D.问责解析：在合规独立性中，合规部门的独立性最为重要。5 6.以4 P s为核心的营销策略不包括（）。A.产品策略B.投资策略VC.渠道策略D.价格策略解析：以4 P s为核心的营销策略包括：产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略。5 7 .基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之
39、日起（）日内披露临时报告。A.1B.2 VC.5D.7解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。5 8 .E T F基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。A.2B.3C.5D.8 V解析：E T F基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后8位。5 9.下列均为债券类金融资产的是（）。A.基金、国债期货B.可转债、票据JC.城投债、限售股D.现金、定期分红蓝筹股解析：债券类金融资产以票据、
40、债券等契约型投资工具为主。6 0.下列选项中，属于基金客户服务内容的是（）。I .向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径n.进行基金产品未来业绩及净值预测，让客户充分了解基金投资的特点I I I.当基金经理、基金产品发生变动时及时通知客户I V.协助客户办理开立账户、资料变更等业务A.II、HI、IVB.I、HI、IV VC.I、II、IIID.I、II、HI、IV解析：基金销售人员不得预测所推介基金的未来业绩。61.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.专业规范B.审慎客观VC.有效沟通D.投资者利益优先解析：基金客户服务原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规
41、范原则、适当性管理原则。62.关于E T F,以下说法正确的是（）。A.投资者向基金公司赎回E T F,获得现金B.折价套利会增加ETF的总份额C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品VD.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利解析：A项，ETF的申购、赎回通过交易所进行。B项，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。D项，中小投资者被排斥在一级市场之外，在二级市场上，无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。63.世界上第一只公认的证券投资基金一一海外及殖民地政府信托，诞生于（）0A.美国B.英
42、 国JC.法国D.德国解析：世界上第一只公认的证券投资基金一一海外及殖民地政府信托诞生于1868年的英国。64.证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长B.为大型投资者拓宽了投资渠道JC.有利于证券市场的发展和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系解析：B项，为中小投资者拓宽了投资渠道。6 5.股票基金净值的计算每天进行（）次。A.1 VB.2C.3D.5解析：股票基金净值的计算每天进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。6 6 .（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则B.客观性原则VC.
43、规范性原则D.协调性原则解析：客观性原则是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。6 7.基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。A.预测证券市场走势B.寻找确保本金安全的投资策略C.选择高收益投资产品D.普及证券市场知识和宣传证券市场法规V解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。6 8.基金宣传推介材料是指（）。A,推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息B.推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的书面
44、、电子或者其他介质的信息C.推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息VD.推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息解析：证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。6 9.()要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。A.信息与沟通B.风险应对C.风险评估D.事项识别V解析：事项识别要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事
45、项。事项识别的基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。7 0.投资者教育的内容包含()，这几方面相辅相成。I.心理素质教育H.投资决策教育m.资产配置教育I V.权益保护教育A.I、I I 、I VB.I、I I、I I I、I VC.I I、I H、N JD.I、I I I、I V解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。7 1.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金V解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
46、其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金。7 2.()是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法B.定位法C.介绍法D.陌生拜访法V解析：陌生拜访法是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。7 3.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币，且在境外资产管理行业从业1 0年以上。A.3 0 0 0 万元 JB.5 0 0 0万元C.1亿元D.2亿元解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 0 0 0万元人民币，且在境外资产
47、管理行业从业1 0年以上。7 4 .通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。A.系列基金B.分级基金VC.避险策略基金D.上市开放式基金解析：通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是分级基金。7 5.对冲基金起源于（）。A.英国B.加拿大C.日本D.美 国V解析：对冲基金起源于2 0世纪5 0年代初的美国，当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化
48、解投资风险。7 6.无须披露上市交易公告书的基金品种是（）。A.上市开放式基金B.封闭式基金C.开放式基金-JD.交易型开放式指数基金解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基 金（L O F）和交易型开放式指数基金（E TF）以及分级基金子份额。77.基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现 在（）等方面。I .账户设置H.人员独立H I.资金划拨I V.账簿记录A.I、I K I I I,I VB.I、I I I、N JC,I、I I I I ID.I I、I I I、I V解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、
49、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拔、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。78.对于基金客户的档案数据，应 当（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放VD.实时备份并本地妥善存放解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。79.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）OA.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载VD.误导性陈述解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响
50、的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。8 0.基金业协会对私募基金管理人、高级管理人员及其他从业人员的自律处分措施包括（）。I .警 告H.行业内通报批评I I I.公开谴责I V.取消从业资格A.I、II,IIIB.I、I l、NC.I、II、III、IV JD.I、HI、IV解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）第三十条规定，私募基金管理人、高级管理人员及其他从业人员存在以下情形的，基金业协会视情节轻重可以对私募基金管理人采取警告、行业内通报批评、公开谴责、暂停受