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1、支付结算业务自查报告 第一篇：支付结算业务自查报告 XX联社关于支付 结算业务自查的状况报告 为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内部约束机制，保证支付结算业务平平稳定运行，根据人民银行广州分行办公室关于确保广东地区支付结算业务平平稳定运行的通知广州银办发323号文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十对辖内信誉社支付结算业务及内控管理进行自查。现将自查状况报告如下： 一、支付系统的自查 经对辖内信誉社大额支付系统、小额支付系统和农信银业务系统的检查，除个别社存在大额支付往账未经有权人审批现象外，未觉察存在问题和风险隐患。存在问题已下事实确认书，限期整改。 二、银联支付系统的自
2、查 一本联社共有ATM机5台，均为在行ATM机。到检查日止，5台机具运用正常，但存在部分信誉主相关人员对ATM机巡查工作未到达要求次数；前后台岗位轮换时，柜员未刚好对ATM机密码进行变更等现象。 二至检查日止，本联社共有POS机45台，目前运用正常，未觉察其他风险隐患。 三、内控管理状况的自查 对印、押、证的管理进行了重点检查。辖内信誉社人员岗位设置合理，能起到互相制约的作用，各类印章的启用、运用和保管符合规定要求。检查中觉察有个人名章长时间闲置桌面、员工调离本社但未刚好登记停用日期的状况，已当场要求改正。要求全部员工重视印章的管理和运用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。单位存款账户管理方面，存在
3、个别信誉社账户资料已过有效期而未刚好更新、开立的单位存款账户开户答应证单位负责人姓名与客户所供应的开户资料负责人身份不一样现象，已催促其限期整改。 通过本次自查自评，联社上下内控意识也得到进一步增加，明确了内控管理工作对于自身进展及落实外部监管要求的重要意义。同时，各业务部门进一步梳理了日常内控管理工作流程，辖内各信誉社在经营活动、业务管理和操作中，将严格遵循“内控优先原则，优化流程，规范操作，加大检查监督和机具运用巡查的力度，扎扎实实地做好内控管理，做到警钟长鸣，坚持不懈，严防各类风险的发生。 XX联社会计结算部 二00九年十月十二日 其次篇：支付结算业务及国库业务自查报告 XX分社关于支付
4、结算业务及国库业务的自查报告 会计信息部： 根据X银发94号文件的有关精神，我社刚好认真地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查状况汇报如下： 一、支付结算业务。 1、对核准类银行结算账户能依据规定刚好报人民银行审批；对备案类银行结算账户能依据规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户状况。 2、我社始终依据人民币银行结算管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、人民币银行结算账户管理系统业务处理方法试行、个人存款账户实名制规定、中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤
5、销业务。 3、我社的银行结算账户的开立、运用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有份健全的开销户登记。对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的登记和审批制度执行，并刚好上报县联社，未觉察违规现象 二、国库业务。我社对当地财政所交来的缴款书内容进行认真审核，对不符合要求的缴款书拒绝受理；在受理缴款书后，刚好办理转账，没有出现无故压票现象；我社没有违规为征收机关开立预算收入过渡户；除国家另有规定外，不得向缴款人收取任何费用。 。 通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的缺乏，具体有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关学问学习不够，
6、业务素养不高；二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将接着发扬好的方面，针对缺乏，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。 XX分社 2022年4月21日 第三篇：支付结算自查报告 支付结算自查报告 人民银行： 为加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，依据中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知文件精神，以及关于转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急通知文件要求，我行领导高度重视，认真组织会计人员学习文件精神，结合相关规章方法，提出具体检查要求，支配专人从3月22日至3月31日对2022年1月1日至2022年3月31日办理的各
7、项支付结算业务及相关管理工作进行了一次全面细致的自查，现将自查状况汇报如下： 一、 加强组织领导 明确责任分工 我行领导对此次自查工作高度重视，特别成立了以行长为组长，副行长为副组长、会计部门参加的的支付结算检查领导组，主要负责对支付结算业务及相关管理工作的全面检查。 二、 细化检查流程 明确自查重点 检查组根据中华人民共和国票据法、中华人民共和国反 洗钱法、票据管理实施方法、支付结算方法、人民银行结算账户管理方法等相关法律规章制度，结合我行实际工作开展状况，将自查重点放在支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统和支付信息报送等方面。具体如下： 1、支付结算状况。我行会计人员严
8、格依据有关法律、行政法规和支付结算方法的规定管理支付结算，精确、刚好、平安办理，保障支付结算活动的正常运行。因我行业务相对单一，开户企业较少，又不办理个人业务，故我行结算方式较少，只涉及票据业务中的支票及汇兑两种。在对印章管理上，我行严格依据“不相容职务分别的管理要求，按分工不同分别支配了各种印章、重要单证的运用与保管。在操作汇款业务时，每笔业务都按金额的多少收取手续费与工本费，收费标准综合业务自动生成。 2、帐户管理方面。为了削减账户开立、撤销、变更等流程中出现的操作风险，确保存款人书面资料的真实性、完好性、合规性，我行参照人民币银行结算账户管理及系统业务处理方法的相关规定，并结合我行日常支
9、付结算特点，制定了相应的内限制度，内容包括开户资料审核、报送人行、开立账户；账户变更、销户流程等。 3、反洗钱工作。我行由总行开发了反洗钱管理系统，对每 日通过综合业务系统发生的大额和可疑交易进行甄别，各分支机构责成专人每天进行两次查看，刚好进行补录业务和案例处理。 4、支付系统业务处理。对于我行的支付业务，主要通过参与人民银行大小额支付系统，进行即时汇兑、不会出现压票现象。同时，为了降低支付系统不稳定引起的银行、客户结算损失，我行制定了应急预案，主要包括营业网点应急预案、综合业务系统运用应急预案。 5、非现金结算推广方面。我行通过与工商银行在网银、信誉卡和POS方面的合作，在非现金结算方面较
10、以前相比已有了质的飞跃，我行在2022年通过非现金结算手段收支达160亿元。 通过此次自查，使我行的支付结算工作得到了加强和提高，有效维护了支付结算的正常秩序，防范和遏制了违规操作进行的洗钱犯罪活动，确保了金融业务的稳健运行。 第四篇：关于支付结算业务自查状况的报告 关于支付结算业务自查状况的报告 中国人民银行XX市中心支行： 收到贵行转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知以下简称“通知一文后，我行高度重视该项工作，马上起先布置支付结算业务自查工作，成立了以XX副行长为组长的支付结算业务自查领导小组，组织我行财务会计部依据支付结算执法检查内容和支付结算执法检查书目，逐条认
11、真进行自查，现将有关自查状况报告如下： 一、检查内容 比照支付结算执法检查内容，根据我行实际支付结算业务开展状况，我行检查了自XX以来至XX的支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务中的基本规则、支票业务、汇兑和托付收款等业务，支付系统中同城支付系统状况、支付信息报送状况。 一支付结算管理 总行财务会计部梳理行内支付结算管理制度，比照我行实际支付结算业务开展状况，对制度进行查漏补缺。 二账户业务 截至XX月XX日，我行共开立人民币结算个人户XX户，人民币结算公司户X户其中基本存款账户X户、临时存款账户X户、专用存款账户X户、一般存款账户X户，对上述账户我行进行了全面自查。 三票据业务 我
12、行对票据业务基本业务规则进行了检查。由于我行尚未加入大小额支付系统，比照检查内容检查了自开业以来的同城票据交换业务。 四支付系统 由于尚未加入大小额支付系统，我行对运用的深圳同城支付结算系统的管理进行了检查。 五支付结算信息报送 检查了自开业以来我行支付信息报送状况。 二、检查结果具体状况见检查附件 一支付结算管理 针对我行实际业务开展状况，建立了结算账户操作规程、验资账户管理方法、电子验印系统管理方法、中间业务收费标准、大额资金划转权限管理方法、同城票交业务操作手册、深圳支付结算系统业务操作规程暂行等，支付结算内限制度相对完善。 二账户业务 各项账户业务状况正常： 1、已启用账户均正常报备；
13、 2、验资户验资期间未办理支付业务； 3、核准类账户均通过人行核准； 4、已启用账户建库率100%。 三票据业务 1、受理持票人通过影像交换系统处理的支票，能够按规定审查。 2、能够刚好处理提出票据，无拖延现象。 3、退票业务的退票理由合规，没有觉察无正值理由退票现象。 四支付系统 支付系统业务和系统管理均符合通知要求，做到了合规、完好。 五支付结算信息报送 我行支付结算信息报送刚好、精确。 三、存在问题及整改支配 自查过程中，我行觉察部分账户开销户报备日期错误，缘由是经办人员操作人行账户管理系统时理解错误，第一次开、销户报备，误将开销户日期填写成报备日日期。对此，我行已要求经办人员在今后工作
14、中严加留意，并加强培训和指导，严格依据操作规程操作。 特此报告。 附件1：支付结算业务自查领导小组名单 附件2：支付结算执法检查事项书目 第五篇：支付结算业务、反洗钱自查报告 关于开展人民币结算账户管理和 反洗钱自查工作状况的报告 省分行： 根据省分行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的通知青农发银发2022112号要求，为实行人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户管理和反洗钱工作，我行高度重视，加强组织领导，对2022年1月1日至2022年5月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查状况报告如下： 一
15、、加强组织领导 为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导, 成立了以主管行长为组长，会计出纳部和信贷部主管为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习省分行关于关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的通知和中国农业进展银行青海省分行人民币银行接受账户开立、转账、现金支取、反洗钱业务管理检查方案等文件。通过学习,统一了员工的思想相识, 提高对账户管理和反洗钱工作重要性的相识，明确了检查的内容、范围、方法,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。 二、检查状况 一人民币银
16、行结算账户的自查状况： 我行在支付结算管理中，严格依据中华人民共和国反洗钱法、个人存款账户实名制规定中华人民共和国国务院令第285号发布，人民币银行结算账户管理方法中国人民银行令2003第5号发布、金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理方法中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令2007第2号发布等规章制度，肃穆支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。 1.结算账户核准程序。基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户
17、的开立具备合法根据，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。 2. 结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的状况下办理业务；授权办理中我行在有授权书的状况下予以办理，并运用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。 3.结算账户资料合规、完好。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象；开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执
18、照、税务登记证复印齐全，开户资料依据会计档案进行管理；账户资料完好，并依据规定期限保存存款人的账户资料。 4.在结算账户内容审查中尽职尽责。结算账户内容审查中保证单位开立银行结算账户的存款人名称与其供应的申请开户的证明文件的名称相一样，账户名称与预留名称一样且符合规定。 5.结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完好，开立的单位银行结算账户执行年检制度；接收存款户开户信息变更通知后，刚好对相关文件的真实性、完好性、合规性进行审查，刚好办理变更手续。 6.在结算账户开立、转账、
19、现金支取业务办理过程中符合有关规定。我行严格执行中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理方法中国人民银行令2003第5号发布、金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理方法中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令2007第2号发布等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务，没有发生违背规定的存款账户、或者为不行取现以及未经批准取现的专用存款户办理取现业务的行为，严格依据法规制度办理人民币现金支取业务。 二反洗钱的自查状况： 1.认真落实反洗钱内部限制制度有关要求的执行。我行严格依据中华人民共和国反洗钱法、金融
20、机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令2007第2号发布、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中国人民银行令2006第2号发布等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和限制措施。 2.严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。企业客户在开户时，我行财会人员会一一核对客户身份证件、企业开户证明书、登记客户身份基本信息、留存单位客户相关经营答应证及其他证明文件复印件；定期审核保存的客户基本信息；客户从前提交的工商营业执照、税务登记证等开户证明文件已过有效期限的，我行要求客户进行更新，并按规
21、定执行重新识别客户制度，并对客户身份资料和交易记录按规定期限保存。 3.严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行依据反洗钱有关规定刚好上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的状况；对总行转发的补正通知和相关报文，我行在规定时限内进行补正。 三、存在的问题 1.我行从业人员对支付结算业务系统的理论学问学习还不够，有待于进一步加强业务学习，促进人民币银行结算账户的工作。 2.由于反洗钱还是一项较为抽象的工作，从业人员对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断实力。 四、整改措施 为进一步推动支付结算业务进展, 主动开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，防止
22、客户借助银行从事反洗钱活动，维护国家正常的金融秩序，我行将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 一加强对支付系统管理方法的学习。认真学习中华人民共和国反洗钱法、个人存款账户实名制规定中华人民共和国国务院令285号发布、人民币银行结算账户管理方法中国人民银行令2003第5号发布、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中国人民银行令2006第2号发布等规章制度，严格依据操作流程办理业务，遵守大额商定时间，做好对外宣扬工作。 二加强培训，提高支付结算业务水平。主动参加支付结算培训工作，精确把握支付结算制度规定，娴熟驾驭各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业
23、务管理的同时，加强对支付结算业务的平安管理，严格依据反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，娴熟驾驭各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部限制，防范支付风险；培育全体员工的品德素养和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险，确保支付结算业务健康进展。 三强化宣扬，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品种的宣扬工作，进一步改善农发行的支付结算环境，提升农发行的企业形象。 二一一年七月十三日 中国农业进展银行循化县支行 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页