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1、全真七子全镇“普实”工作自查报告?作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在XX年12月制定了xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程xx茂发XX第010号、xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度xx茂发XX第011号、xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法xx茂发XX第012号、xx保险股份有限公司茂名
2、中心支公司反洗钱工作保密制度xx茂发XX第013号、xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度xx茂发XX第014号、xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度的通知xx茂发XX第015号、关于进一步明确xxxx茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责的通知xx茂发XX第016号，在XX年3月制定了关于XX年度反洗钱工作总结计划的报告xx茂发XX第001号、关于XX年度反洗钱检查计划的通知xx茂发XX第002号、关于XX年度反洗钱培训计划的通知xx茂发XX第003号、关于XX年度反洗钱宣传计划的通知xx茂发XX第004号。通过制订反洗钱相关制度，进一步完善
3、了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。三、大额和可疑交易报告情况茂名中心支公司基本能按照xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则XX修订版xx茂发XX第007号的文件的要求，加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。目前我中心支公司采取系统筛选与人工分析相结合，进一步提高了大额和可疑报告的准确性。四、客户身份识别情况在承保、退保、给付、理赔等环节均严格按照xxxx茂名中心支公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则【XX修订版】xx茂发
4、XX第007号来执行。五、客户身份资料和交易记录保存情况茂名中心支公司在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档，公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照xxxx保险股份有限公司业务实物档案管理办法有序管理，客户投保、退保、给付等均保存资料记录。六、反洗钱培训情况通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。XX年共举行了x次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤;每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年末绩效考核的一项
5、重要依据。将反洗钱内容纳入代理制保险营销员合规培训教材，在全中支范围内的代理制保险营销员的新人培训班中使用，充分利用新人培训班对相关新进外勤员工进行反洗钱相关知识培训，做到反洗钱培训制度化、普及化。七、反洗钱宣传情况为响应人民银行茂名市中心支公司和省公司的号召，茂名中心支公司结合自身的情况进行了多种形式的反洗钱宣传。我中心支公司于XX年xx月在全市所辖服务部开展了“反洗4钱宣传月”活动，宣传活动由公共资源部牵头，成立了相应的反洗钱宣传活动小组，对活动的时间、形式和要求进行了安排。通过全年不间断在职场内更新“反洗钱宣传专栏”内容、反洗钱宣传折页、x展架、横幅等，在职场显要位置摆放。通过在闹市区设
6、置宣传点等活动，面向内外勤员工和广泛的客户，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，同时也让我们的客户更加了解与配合我们的反洗钱工作。八、对发现问题的整改计划(一)存在的问题:1、内控制度有漏报现象。2、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。(二)整改措施:1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年末的考核中。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗
7、钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动特此报告保险反洗钱自查报告范文保险自查报告（3）根据美国“反欺诈财务报告全国委员会”(coso)的定义，“内部控制”(innercontrol)本意是指“由一个主体()的董事会、管理当局和其他人员实施的，旨在为经营的效率与效果、财务报告的可靠性、符合适用的法律法规等各类目标的实现提供合理保证的过程”，包括“控制环境”、“风险评估”、“控制活动”、“信息沟通”与“监控”五个相互关联的要素，每个要素又分别承载“经营”、“财务报告”与“合规性”三个目标。内控制度特指单位为实现自己的经营目标、提高经营绩效，而在经营活
8、动的开展、财务报告的编制和法律法规的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。没有一个合理的内控制度体系，企业单位的经营目标实现就缺乏必要的内部保障环境。由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的危害性，不难理解保险机构的反洗钱活动也会影响其“经营的效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险机构的反洗钱还涉及对“适用的法律和法规”的遵守或违反等问题。所以，内控制度的建立和健全是保险等金融机构有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存和大额及可疑交易报告提交等反洗钱基本措施真正得以履行的实施机制的总和，是反洗钱制
9、度的制度。现在，保险机构已经被要求依法建立反洗钱的内控制度，可以借鉴国际社会的通行做法，遵循rba原则来进行反洗钱内控制度建设。保险机构应考虑将反洗钱的内控制度同自己的风险管理框架整合起来，识别、评估和控制经营风险的过程，包含洗钱风险在内。为此，提出如下建议：(一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案保险机构是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融企业，自身也面临着各种各样的经营风险，所以有必要也有能力制定实施自己的风险管理战略，这是保险机构核心竞争力的一种体现。因此，如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那么保险机构就应该坚持反洗钱的rba原则，把反洗钱以及反恐怖主义融资的工作方针
10、嵌入其风险管理战略或计划。在风险管理框架下，保险机构应致力于建立与反洗钱相关的内部报告、内部审计和内部评估制度，它们构成反洗钱内控制度的主干。其中，内部报告是针对反洗钱信息(例如来自客户身份识别和交易审核的信息)的内部传递和共享；内部审计是针对反洗钱信息的内部分析、辨疑以及对反洗钱程序实施的稽核与控制(例如对是否提交可疑交易报告的决定)；内部评估是指对反洗钱合规工作的自我评价与总结，以利改进和提高。实施风险管理需要一个强有力的领导班子，保险机构建立和贯彻反洗钱内控制度应指定专门负责组织、安排、引导和协调反洗钱事务的合规专员，并以其为核心及时组建反洗钱合规部门。对合规专员的要求，首先是要掌握足够
11、的法律、金融、保险和财务等基本知识，其次要具有一定的组织、领导和协调能力，同时应具备基本的风险管理理念和经验。在此基础上，需赋予其相称的职位和充分的职权，能在权限范围内相对独立、不受掣肘地调配人、财、物以推进反洗钱合规工作的正常开展。综合考虑国际标准和中国实际，为保证反洗钱内控制度的顺利实施，应将多级制保险机构内部的合规专员建在地市级分支机构以上，并定为同级领导层的副职级别。此外，保险机构还应设置洗钱报告员(moneylaunderingreportingofficers，mlros)，在反洗钱合规专员的领导下专门负责编制和提交交易报告，其数量根据本单位的业务规模和结构而定。(三)搞好反洗钱的
12、员工培训(employeetraining)工作风险管理是“由人员来实施的”，而目前国内保险机构实施反洗钱内控制度所面临的最大困难之一即在于广大员工缺乏对洗钱风险的正确认识和反洗钱的基本常识，所以，组织开展持续性、富有成效的员工培训，是保险机构优化反洗钱内控制度建设的重要保障。培训的渠道、途径可以灵活多样，既可利用保险机构已有的培训网络(如保险公司的组训部门)，也可利用外部资源、通过第三方培训机构(如大专院校)来完成，讲授、座谈、研讨和观摩等手段最好交替使用。从培训的内容上看，对反洗钱内控制度的管理层和执行层应当有不同的侧重点：对于高层管理人员，应偏重国家关于反洗钱的大政方针和法律法规、反洗钱
13、制度的一般框架和实施原则以及自己的领导职责尤其是法定违规责任等内容；对于一线的合规工作人员，则更应偏重客户识别、记录保存、报告提交等反洗钱措施的详细规定与执行流程等内容。培训的目的是要不断提高保险从业者反洗钱的思想意识、合规技能及综合素质。(四)严格划分岗位责任风险管理“贯穿于整个企业”，要求每一个部门和人员都应各尽其职地完成自己的工作。所以，保险机构的反洗钱内控制度就应包含对部门岗位责任的合理划分，以增强制度的执行力。近年来，银行和保险等金融机构的境外上市一直是个热点问题，而美国XX年通过的萨班斯奥克斯利公司治理法案(以下简称法案)在某种程度上已经成为上市公司内控制度建设的国际标准，所以，有
14、必要参考该法来制定中国保险业的反洗钱内控指引。法案的“404条款”对上市公司的“内部控制”和“内部控制评价”两方面作了详细规定，可作为反洗钱内控责任分解和履责评估方式的一个蓝本。中国人寿保险股份有限公司在XX年底已经以“404条款”为基础下发了主要业务风险控制点检查手册，从风险管理和内部控制的角度将各部门各岗位的具体责任落实到位，并组织定期自查、自评和自纠。有了这样的制度基础，以后将反洗钱的相关内容加入其中只是时间问题。对于国内的反洗钱制度建设而言，rba原则还是个新生事物，保险行业可以在较高起点上借鉴并应用这一原则体系，提高反洗钱的内控制度效率。对rba原则的贯彻离不开人力物力的耗费，特别是
15、保险机构要将反洗钱工作纳入自己的风险管理框架，会引起相应成本支出的增加。因此，政府部门需考虑弥补保险机构合规从事反洗钱工作所固有的正外部性损失，国际社会倡导和运作已久的反洗钱利益补偿机制应及早在国内建立起来，这可视作贯彻反洗钱rba原则的一个基础条件。医保局社会保险法自查报告保险自查报告（4）社会保险法于XX年7月1日起实施，之后的2周年里，我局在县政府及市县人社部门的领导下，将社会保险法作为维护民生、改善民生、发展民生的重要法律加以贯彻落实，扎实开展法律宣传培训，依法扩面征缴，狠抓医保体系建设，维护了参保群众的合法权益;加强财政、审计等部门的监管，确保医保基金的安全。我局的工作得到省市表彰，
16、先后被省社保中心评为“XX年度全省社会保险经办工作先进单位”、被市医保局评为“XX年度全市医疗工伤生育保险工作先进单位”。一、宣传社会保险法情况通过多角度、多层次、多视点地宣传社会保险法，把法律内容普及到各类用人单位和广大劳动者中去，充分调动社会各界学习、宣传、贯彻社会保险法的积极性，确保贯彻落实到位;同时扩大了群众的知晓度、提高了的群众参与度，有效地促进了我县医疗、工伤、生育保险的扩面工作。一是通过印发宣传单、播发电视游广告、刊编宣传栏、开展大型户外咨询活动、举办培训班、发送手机短信、开通咨询热线、政府网站发布政策等方式，做好社会保险法和医疗、工伤、生育保险政策宣传，如：印发城镇职工基本医保
17、宣传单1.5万余份、城镇居民基本医保宣传单2万余份，邮寄未成年人参保宣传新年贺卡1.2万张等;二是组织社会保险法宣传队，出动宣传车深入全县18个乡镇、社区进行宣传，并不定期在全县主要集镇利用“圩日”进行现场咨询、释疑解惑;三是通过省、市、县新闻媒体，结合身边人、身边事的典型事例进行宣传，如：工人报、手机报以彰显更多民生关怀为题，报道了我县尹某因工伤死亡供养亲属获88万元补助金的事例，在全县引起了一定的反响。二、医疗、工伤、生育保险参保情况我局严格按照社会保险法的规定，督促引导用人单位参加医疗、工伤、生育保险，及时足额缴纳医疗、工伤、生育保险费，自觉履行法定义务。坚持“广覆盖、保基本、可持续”的
18、基本原则，依法集中组织开展扩面征缴，让医疗、工伤、生育保险覆盖民生的各个角落。XX年7月1日施行社会保险法后，在已实现高覆盖的基础上，努力做到应保尽保(详见表一)。XX年底城镇职工基本医疗保险参保单位367家，XX年6月城镇职工基本医疗保险参保单位422家，新增参保单位55家。加强了农民工的参保工作。社会保险法第23条规定：“职工应当参加职工基本医疗保险，由用人单位和职工按照国家规定共同缴纳基本医疗保险费。”对参加职工医保的对象没有界定必须是“城镇职工”。社会保险法实施后，我县农民工参保人数达到8693人，其中：城镇职工基本医疗保险1923人、工伤保险6770人。三、医疗、工伤、生育保险基金收
19、支管理情况医疗、生育保险基金健康运行，统筹资金使用率达到上级主管部门的要求，做到了年年有结余(详见表二)。工伤保险基金收不抵支。造成这一现象的主要原因：一是社会保险法提高了一次性工亡补助金标准和一次性伤残补助金标准。将一次性工亡补助金标准调整为全国上一年度城镇居民人均可支配收入的20倍;二是社会保险法增加了工伤保险基金的支出项目。将工伤预防费用增列为基金支出项目;将一次性工伤医疗补助金、住院治疗工伤期间的伙食补助费，以及到统筹地区以外就医所需的交通、食宿费改由基金支付;三是我县工伤保险参保单位多为高风险行业，这些行业伤残事故率高，一旦发生多起工亡事故则面临巨大支付压力。收支情况见表三。四、医疗
20、、工伤、生育保险缴费情况医疗、工伤、生育保险扩面征缴工作有待进一步加强。近几年来，虽然全县工业经济发展迅速，但和先进县市区相比，经济总量依然偏小，人均收入相对较低，因而直接影响医疗、工伤、生育保险缴费基数的提高和征缴总额的增幅。部分行业、企业在社会保险法实施过程中有抵触情绪，态度不够积极，甚至存在不参保、不缴费等违法行为;少数群众虽已参保但尚未缴费或缴费不及时，给医疗、工伤、生育保险扩面征缴工作带来很大压力。医疗、工伤、生育保险工作机制有待进一步健全。社会保险法实施至今，各部门齐抓共管、全社会共同参与的运行机制还不够完善，在一定程度上制约了工作的深入开展。社会保险工作制度建设还存在一些薄弱环节
21、，镇村服务平台建设不适应医疗、工伤、生育保险工作的实际需要，医疗、工伤、生育保险工作队伍的整体素质和业务水平有待进一步提高。五、经办机构服务情况打破陈规创新服务模式，为群众提供方便、快捷、贴心、安全的人性化服务。邮寄申报方便体弱多病、行动不便、居处偏避和异地安置的参保居民申报医保业务，可以在规定的时间内将全部申报材料邮寄到县医保局。县医保局收到申报材料进行审批后，根据补偿对象提供的银行账号将补偿金通过网银到账。网络核算患者出院时通过“市医疗保险信息管理系统”，实行刷卡就医实时结算，超过统筹基金支付封顶线部分的医疗费用，经过系统核算后直接转入大病医疗保险理赔数据库，承保大病医保的商业保险公司，凭
22、医保局出具的结算单理赔。网银报账异地安置、统筹区域外就诊不能刷卡报账的参保人，在报销医药费用时，不需前往县医保经办大厅，只须将住院发票等相关报账资料的原件邮寄过来，工作人员经过规范的报账流程办理后，一周内，报销的医药费就可通过网银到账。刷卡就医实时结算在市内，我县城镇职工、居民医保患者到定点医疗机构就诊实行刷卡消费，患者只缴纳本人应负担的医疗费。如参保患者需更换定点医院，向医保局提出申请并获批准后即可更换。“两定”机构管理进一步加强。采用定期检查与不定期抽查相结合、明查与暗访相结合方式，对28家定点医疗机构及15家定点零售药店的稽核，重点查处定点医疗机构冒名住院、挂床住院、分解住院次数、假报虚
23、报单病种、违规结算等情况进行专项稽核;重点查处定点零售药店违反医保政策规定，刷医保卡销售化妆品、生活用品、食品、家用电器等非医疗用品的情况。六、医保信息网络平台建设情况依托“市医疗保险计算机信息管理系统”，打造“管理下移、服务前移”的医保经办新模式，医保经办网络不断向乡镇、社区延伸。我局一是采取与定点医院、药店等服务机构平台对接的方法，定点一个服务机构就落户一个“市医疗保险计算机信息管理系统”终端，实现实时、有效的双平台对接;二是以中心乡镇、重点社区和矿区为基础，逐步向周边延伸辐射，让平台为更多的参保群众服务实现效能最大化;三是降低乡镇卫生院搭建平台的安装、运行成本，免费提供医保读卡器、安装医
24、保程序和免收网络维护费;四是开展定期或不定期的上岗、在岗免费培训，提升业务技能。目前，一个以县医保经办大厅、县人民医院、县中医院、金龙药店等7个县级经办机构、定点服务机构为支柱，以中心乡镇、重点社区、重点矿区等36个基层定点服务机构为基础的三级医保信息网络平台，已成功搭建并正常运行。三级医保信息网络平台给群众带去了三大实惠：一是刷卡就医实时结算，既缓解了县级经办机构压力又为医保患者提供了方便;二是合理引导医保患者“小病基层治疗、大病进县医院”的就医流向，提高了医保基金的科学使用程度;三是在基层医院就近住院、健康体检，最大限度地降低了医保患者的经济负担。七、医疗、工伤、生育保险档案管理情况社会保
25、险法第74条第二款规定：“社会保险经办机构应当及时为用人单位建立档案，完整、准确地记录参加社会保险的人员、缴费等社会保险数据，妥善保管登记、申报的原始凭证和支付结算的会计凭证。”我局的档案管理工作成绩显著。档案室配备专职档案管理员1名，兼职档案员5名。业务档案分为参保类、待遇类、工伤生育类、财务统计类等4大类。目前，全局已入库档案共673卷，合计总件数7.14万件。库房达到“九防”要求。档案管理效益初步显现，先后为有关单位和人员提供信息服务、出具各种证明96次，年均接待查阅档案人员49人次。档案管理工作在省里争得荣誉，XX年2月被省人社厅、省档案局授予“全省社会保险业务档案达标验收优秀单位”称号，今年5月又被省社保档案达标验收领导小组授予“XX-XX年全省社会保险业务档案达标验收工作先进单位”称号。我局利用“省社保业务档案网络管理系统”，设置建立了模拟库房，在档案资料真实上架的同时，对系统数据档案进行“系统”上架，完全做到档案索引计算机模拟操作，实现从医保档案采集、分类、组卷、整理、打印编目、审核、入库、库房管理和利用等全过程的计算机管理。前台工作人员只需进入系统内网就可查阅陈旧业务信息，虚拟库房索引功能更方便了查询功能的应用。