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1、商业银行 公司治理与内部控制 题库（5篇） 第一篇：商业银行 公司治理与内部限制 题库 第三部分 公司治理与内部限制240题 一、单项选择题 1、设立农村信誉合作社，应当具备以下条件：有符合银监会规定的章程；以发起方式设立且发起人不少于( B ) 人等。 A、100 B、500 C、1000 D、200 2、根据中国银行业监督委员会合作金融机构行政答应事项实施方法，农村信誉社单个自然人社员持股比例不得超过该社股本金总额的B。 A、1% B、2% C、3% D、5% 4、根据中国银行业监督委员会合作金融机构行政答应事项实施方法，农村合作金融机构的社员股东应以( A )入股，不得以实物资产等形式作
2、价入股。 A、货币资金 B、有价证券 C、债权 D、实物资产 5、根据中国银行业监督委员会合作金融机构行政答应事项实施方法，农村合作金融机构应按股金来源和归属设臵自然人股和法人股两种股权。农村合作银行、县联社应对自然人股和法人股分别设定资格股和 ( B )。 A、原始股 B、投资股 6、根据中国银行业监督委员会合作金融机构行政答应事项实施方法，农村合作金融机构社员股东股金每股人民币1元。县联社自然人入股一般不小于1000股，法人资格股一般不少于( A )股。 A、10000 B、100000 C、5000 D、1000 7、农村信誉社的注册资本金的来源应是投资者有权支配的 A 。 A、自有资金
3、 B、借入资金 C、债权 D、固定资产 11、农村信誉社的社员经本社 D 同意后，可以转让。 A、内勤副主任 B、主管会计 C、理事长 D、理事会 8、 D 是银行风险管理的最高决策机构。 A、高级管理层 B、监事会 C、董理事长 D、董理事会 9、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的 A 。 A、激励约束机制 B、监督机制 C、支配机制 D、决策机制 10、董事会应制定并在全行贯彻执行条线清晰的B和问责制。 A、制度制 B、责任制 C、执行制 D、考核制 11、公司的经营范围由规定，并依法登记。 A、登记机构 B、管理机构 C、公司章程 D、董事长 12、召开股东会会议，应当于会
4、议召开B前通知全体股东；但是，公司章程另有规定或者全体股东另有商定的除外。 A、十日 B、十五日 C、七日 D、三十日 13、公司法规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者削减注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必需经代表B以上表决权的股东通过。 A、三分之一 B、三分之二 C、二分之一 D、四分之三 14、公司法规定，有限责任公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过B。 A、二年 B、三年 C、四年 D、五年 15、设立股份有限公司，应当有二人以上二百人以下为发起人，其中须有C以上的发起人在中国境内有居处。 A、三分之一 B、三分之二 C、二分之一 D、四
5、分之三 16、股份有限公司实行发起设立方式设立的，公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在D内缴足。 1 A、二年 B、三年 C、四年 D、五年 17、股份有限公司实行发起设立方式设立的，公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本A的，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在五年内缴足。 A、百分之二十 B、百分之三十 C、百分之四十 D、百分之五十 18、股份有限公司实行发起设立方式设立的，公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十，其余部分由发起人自公司成立之日起A内缴足；其
6、中，投资公司可以在五年内缴足。 A、二年 B、三年 C、四年 D、五年 19、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之B；但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。 A、二十五 B、三十五 C、四十五 D、五十五 20、股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引规定，银行监事会中至少有B名外部监事，以强化监事会的客观性，确保监事会监督工作的有效开展。 A、1 B、2 C、3 D、4 21、监事会可以聘请A关心开展审计工作。 A、会计师事务所 B、律师事务所 C、监管机构 D、评估机构 22、银行应保持公司治理的C。 A、清晰度 B、清洁度 C、透亮度 D、可
7、信度 23、董事会应充分了解银行将要从事的各类重要C活动。 A、存款业务 B、贷款业务 C、金融业务 D、中间业务 24、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可实行措施提升外部审计师的有效性：以下说法错误的选项是(C) A、确保外部审计师遵循适用的职业行为准则和规范。 B、聘用外部审计师对财务报告所披露的内部限制流程进行检查。 C、涉及本行机密的可不向外部审计师供应。 D、考虑定期轮换外部审计师，至少定期轮换主审计合伙人。 25、银行不应当公开披露的信息有：C A、董事会结构和高级管理层结构 B、基本的股权结构 C、存贷款人的信息 D、银
8、行激励结构的信息 26、以下不属于行长应当行使的职权的是： A A、聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员； B、代表高级管理层向董事会提交经营支配和投资方案，经董事会批准后组织实施； C、授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动； D、在商业银行发生挤兑等重大突发事务时，实行紧急措施，并马上向监管部门和董事会、监事会报告； 27、董事会拟订的分红方案应当事先报送监事会，监事会应当对此发表看法。监事会应当在B个工作日内发表看法，逾期未发表看法的，视为同意。 A、10 B、5 C、7 D、15 28、商业银行应当建立薪酬与商业银行效益和C相联系的激励机制。 A、股东
9、利益B、管理者利益C、个人业绩D、岗位职责 29、商业银行法规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为D。注册资本应当是实缴资本。国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。 A、十亿元人民币 B、五亿元人民币 C、一亿元人民币 D、五千万元人民币 30、商业银行分支机构的经营答应证应由哪个机关来颁发?B A、国务院 B、国务院银行业监督管理机构 C、人民银行 D、工商行政管理部门 31、商业银行分支机构的营业执照应由哪个机关来颁发?D A、国务院 B、国务院银行业监督管理机构 C、人民银行 D、工商行政管理部门 2 32、国务院银行业监督管理
10、机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的根据是B。 A、法律 B、法律、行政法规 C、行政法规 D、法律、金融法规 33、农村商业银行是指 B A.布局在农村的商业银行 B.由辖内农夫、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金融机构。 C.股份制银行 D.由农夫入股组成的国有商业银行 34、农村商业银行本行职工持股总额不得超过总股本的 B A.20% B.25% C.30% D.35% 35、农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的 (B) A.25% B.30% C.35% D.40% 36、统一法人农信社单个自然人投资最高不超过股本总额的
11、 (A ) A.千分之五 B.5% C.20% D.25% 37、现代企业产权制度的典型组织形式是： C A、私人企业 B、独资企业 C、合伙企业 D、股份有限公司 38、巴塞尔新资本协议规定，商业银行核心资本足够率不得低于(B )。 A.2% B.4% C.6% D.8% 39、任何单位和个人购置商业银行股份总额 B 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A、1% B、5% C、10% D、15% 40、设立公司必需依法制定公司章程。公司章程对以下哪些人不具有约束力。(D) A、公司 B、股东 C、董事 D、职工 41、按照我国公司法规定，股东的出资方式不包括 A 。 A、劳务
12、B、实物 C、土地运用权 D、非专利技术 42、公司法规定假如股东大会表决方式违背了公司章程，可以(B) A、已获半数以上股东认可，该表决不行撤销 B、请求法院予以撤销 C、修改公司章程 43、有限责任公司解散后成立清算组，由( A )组成： A、股东 B、股东大会指定人员 C、人民法院制定人员 D、股东与主要债权人 44、监事会可以聘请会计师事务所关心工作，费用B 担当。 A、由监事会担当 B、由所在公司担当 C、由股东担当 D、由负责会计事务的监事担当 45、银行业金融机构不依据规定供应报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以( D )数额的罚款。 A、1
13、0万元以下 B、5万元以下 C、5万元以上20万元以下 D、10万元以上30万元以下 46、金融答应证的颁发、更换、撤消等由B 依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。 A、人民银行 B、银监会 C、工商局 D、其他单位 47、以下哪一条关于商业银行内部限制的观点是错误的B A、商业银行应当对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的全部人定期进行对账，并确保对账的适时有效； B、商业银行应当设立一个独立部门特地负责内部限制的建设、执行和内部限制的监督、评价； 3 C、内部审计部门应当对检查觉察问题隐瞒不报、上报虚假状况或检查监督不力，担当相应的责任； D、商业银行内部限制应当贯
14、彻全面、审慎、有效、独立的原则； 48、以下哪一条关于商业银行内部限制的观点是错误的D A、商业银行的内部审计部门应当有权获得商业银行的全部经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。 B、商业银行应当严格执行“印、押、证三分管制度，运用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，运用和管理密押、压数机的人员不得同时运用或保管相关的印章和单证。 C、内部限制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中限制、事后监督和订正的动态过程和机制。 D、审贷委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表看法、多数同意通过的原则，全部
15、看法应当记录存档。被审贷委员会推翻一次的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议。 49、商业银 C 应至少向银行监管部门提交一次相关风险评估报告。 A、每季 C、每年 B、每半年 D、每二年 50、备付金比例是属B 指标。 A、资本足够性指标； B、流淌性指标； C、平安性指标； D、效益性指标。 51、商业银行风险监管核心指标试行明确，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于B 。 A、10% B、15% C、25% D、30% 52、商业银行风险监管核心指标试行明确，单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于 A 。 A、10% B、15
16、% C、20% D、25% 53、商业银行房地产贷款风险管理指引明确，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于C 。 A、25% B、30% C、35% D、40% 54、商业银行房地产贷款风险管理指引明确，商业银行应着重考核借款人还款实力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比限制在_以下，月全部债务支出与收入比限制在_以下。( C ) A、40% 45% B、45% 50% C、50% 55% D、55% 60% 55、商业银行房地产贷款风险管理指引明确，商业银行在对贷款申请做出最终审批前，贷款经办人员须至少干脆与借款人面谈( A )，从而基本了解借款人的基本状
17、况及其贷款用处。 A、一次 B、二次 C、三次 D、四次 56、被审贷委员会两次推翻的贷款申请A内不得提交审贷委员会审议。 A、半年 B、一年 C、一年半 D两年 57、拆入资金比例属 B 。 A、资本足够性指标 B、流淌性指标 C、平安性指标 D、效益性指标 58、个人人住房抵押贷款的风险权重为D。 A、10% B、20% C、40% D、50% 59、资本足够程度指标包括核心资本足够率和C。 P149 A、风险加权资产 B、附属资本 C、资本足够率 D、正常贷款迁徙率 60、不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和D。 A、损失类贷款迁徙率 B、呆滞类贷款迁徙率 C、关注类贷款迁徙率 D、可疑
18、类贷款迁徙率 6 1、以下哪项指标属综合进展实力指标：B A、资本足够率 B、存款增长率 C、不良贷款比例 D、资产利润率 4 6 2、商业银行应当对存款账户实施有效管理，与除D以外的其他存款的全部人定期进行对账，并确保对账的适时有效。 A、教化教化储蓄存款 B、单位存款 C、临时存款 D、储蓄存款 6 3、应当担当检查失误、清收不力责任的是C。 A、调查人员； B、审查和审批人员； C、贷后管理人员； D、放款操作人员。 6 4、商业银行与客户的业务往来应遵循哪些原则?(D) A、效益性、平安性、流淌性原则。 B、依法独立自主经营的原则。 C、爱惜存款人利益原则。 D、自愿、同等，恳切信誉原
19、则。 65、依据中华人民共和国银行业监督管理法有关规定，对违背审慎经营原则，资本足够率低于 B 存在风险隐患的农村信誉社，银监会应当责令其限期整改。 A0 B.2% C.4% D.8% 6 6、巴塞尔新资本协议要求，实施内部评级法初级法的商业银行(C )。 A. 必需自行估计每笔债项的违约损失率 B. 参照其他同等规模商业银行的违约损失率 C. 由监管当局根据资产类别给定违约损失率 D. 由信誉评级机构根据商业银行要求给出违约损失率 67、下面哪些不是商业银行内部限制评价应遵循的原则？D A、全面性原则 B、统一性原则 C、独立性原则 D、合规性原则 E、重要性原则 6 8、商业银行董事会、监
20、事会和高级管理层应当充分相识自身对内部限制所担当的责任。以下不属于高级管理层负责的是 D A、负责制定内部限制政策，对内部限制体系的充分性与有效性进行监测和评估 B、负责执行董事会决策 C、负责建立识别、计量、监测并限制风险的程序和措施 D、负责审批组织机构 E、负责建立和完善内部组织机构，保证内部限制的各项职责得到有效履行。 69、商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分相识自身对内部限制所担当的责任。以下不属于董事会负责的是 E A、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部限制体系。 B、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行状况。 C、负责确保商业银行在法律和政策的框架内
21、审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层实行必要措施识别、计量、监测并限制风险。 D、负责审批组织机构。 E、负责制定内部限制政策，对内部限制体系的充分性与有效性进行监测和评估。 70、商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分相识自身对内部限制所担当的责任。以下不属于监事会负责的是 C A、监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部限制体系。 B、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部限制职责。 C、负责保证高级管理层对内部限制体系的充分性与有效性进行监测和评估。 D、负责要求董事、董事长及高级管理人员订正其损害商业银行利益的行为并监督执行。 7 1、以下哪些关于商业
22、银行内部限制的观点是不正确的A A、内部限制的建设、执行部门负责组织检查、评价内部限制的健全性和有效性，催促管理层订正内部限制存在的问题。 B、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，依据代理协议的商定办理资金划转手续，遵循银行不垫款的原则，不介入托付人与其他人的交易纠纷。 C、商业银行应当对同一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信誉证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。 D、商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。 72、商业银行对集团客户授信应遵循的原则不包括哪一项：D 5
23、 A、统一原则 B、适度原则 C、预警原则 D、超前原则 7 3、平安性指标不包括 A A、资产利润率 B、不良贷款比例 C、.对最大一户贷款比例 D、对最大十户贷款比例 7 4、风险权数为100的资产不包括 C A、短期农业经济组织贷款； B、短期农村工商业贷款； C、短期农户贷款； D、各类呆滞贷款。 75、以下哪指标不是商业银行风险监管核心指标试行中明确的商业银行风险监管核心指标。( B ) A、风险水平 B、效益水平 C、风险迁徙 D、风险抵补 7 6、商业银行风险监管核心指标试行明确，风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的实力，不包括哪个方面。 D A、盈利实力 B、准备金足够程度
24、 C、资本足够程度 D、流淌性 77、以下关于房地产贷款的表述不正确的选项是 D 。 A、商业银行应对发放的土地储备贷款设立土地储备机构资金专户，加强对土地经营收益的监控。 B、商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于35%。 C、商业银行应严格落实房地产开发企业贷款的担保，确保担保真实、合法、有效。 D、商业银行应根据各地市场状况的不同制定合理的贷款成数上限，但全部住房贷款的贷款成数不超过70%。 7 8、农村合作金融机构风险评价和预警指标体系试行明确，流淌性指标不包括以下哪项指标 A A、不良贷款比例 B、备付金比例 C、资产流淌性比例 D、拆入资金比例 7 9
25、、商业银行与内部人和股东关联交易管理方法所称的商业银行内部人不包括B A、商业银行的董事 B、商业银行的独立股东 C、总行和分行的高级管理人员 D、有权确定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员 80、商业银行内部限制原则不包括： A A、合规 B、审慎 C、有效 D、独立的 81、商业银行应当设立履行 B 职能的特地部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和限制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。 A、合规管理 B、风险管理 C、内部限制 D、内部审计 82、商业银行应当建立内部限制的 A 制度，对内部限制的制度建设、执行状况定期进行回顾和检讨，并根据国家法律规定、银行
26、组织结构、经营状况、市场环境的转变进行修订和完善。 A、评价 B、考核 C、激励 D、审计 8 3、商业银行应当明确关键岗位及其限制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和 D 制度。 A、强制代班 B、换人复核 C、轮番休假 D、强制休假 8 4、银行业监督管理法旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则，实现监管方式从合规监管向C 的转变。 A、谨慎监管 B、合规监管 C、风险监管 D、合法监管 85、业务困难及规模较大的商业银行，应接受更加先进的风险管理方法，根据C 操作风险的特点有针对性地进行管理。 A、信贷业务 B、资金业务 C、各业务线 D、会计业务 8 6、依据巴塞尔
27、有效银行监管的核心原则，以下哪项不属于内部限制主要内容：(D) A、组织结构 B、会计规划 C、风险评估 D、对资产和投资的实际限制 6 8 7、商业银行内部限制评价的过程评价不包括 D 。 A、内部限制环境、风险识别与评估的评价 B、内部限制措施的评价 C、信息沟通与反馈的评价 D、内部限制主要目标实现程度的评价 88、商业银行拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的 B 。 A、0.5 B、0.6 C、0.7 D、0.8 8 9、商业银行应加强 C ，对借贷双方的权利、义务、商定、各种形式的往来及违约订正措施记录并存档。 A、财务管理 B、风险管理 C、授信文档管理 D、内部
28、限制 90、银行机构风险状况信息不包括 D 。 A、信誉风险 B、市场风险 C、操作风险 D、案件信息 二、多项选择题 9 1、江苏省农村信誉社完善法人治理结构工作的主要目标是：明确划分“三会以及理事长、主任、监事长的职责、权力和任务，增加“三会运作的透亮度等。“三会是指( ABC )。 A、社员代表大会 B、理事会 C、监事会 D、贷款审批委员会 92、商业银行以( ABD )为经营原则。 A、平安性 B、流淌性 C、合法性 D、效益性 9 3、设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交以下文件、资料 ABC 。 A、申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本
29、、业务范围等 B、可行性探讨报告 C、中国银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料 94、银监部门对农村合作金融机构的监管理念是“( ABC )、提高透亮度。 A、 管法人 B、管风险 C、管内控 D、统一标准、一步到位 9 5、到达完善法人治理结构的工作目标必需坚持以下原则( ABCD ) A、 真正敬重和维护社员合法权益的原则 B、必需坚持权责合法化原则 C、必需坚持产权明晰化和资本人格化原则 D、必需坚持职责制度化原则 9 6、理事会履行职责实行以下方式( ABCD )等。 A、召开理事会会议，并形成会议决议 B、批阅主任室的工作报告和财务会计报告 C、根据理事专长，按财务、社务和业务
30、对理事进行工作分工 D、调查有关状况，必要时对联社主任进行质询 9 7、以下人员不得担当、兼任监事( ABC )： A、 本联社行理事长董事长 B、主任行长 C、财务、信贷负责人 D、稽核负责人 9 8、理事董事应当具备的条件( BCD )等。 A、 具有中学以上文化程度 B、具有确定的经济、金融、法律、财务等学问 C、具有确定的群众工作阅历，以及调查探讨、参与议事、分析推断、发表主见的实力 D、了解农村金融方针、政策、制度，能够阅读、分析、理解农村金融企业的财务、信贷报表 99、设立县(市、区)农村信誉合作社联合社，应当符合以下审慎性条件( ABCDE )。 A、 有良好的公司治理结构； B
31、、有健全的风险管理体系，能有效限制关联交易风险 C、有科学有效的人力资源管理制度，有较高素养的专业人才 D、具备有效的资本约束和补充机制 E、没有地方人民政府财政资金入股 100、公司向其他企业投资或者为他人供应担保，按照公司章程的规定，由ABC决议。 A、董事会 B、者股东会 C、股东大会 D、上级主管部门 7 10 1、经济合作与进展组织的公司治理结构原则明确指出了有效的公司治理结构应符合的基本原则。ABCDE A、爱惜股东权利 B、确保公允对待全部股东 C、依法爱惜利益相关者的权利，加强他们的参与机制 D、保证刚好精确地披露与公司有关的任何重大问题，包括财务状况、经营状况、全部权状况和公
32、司治理状况的信息 E、确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督，并确保董事会对公司和股东负责 10 2、公司的ABCDE不得利用其关联关系损害公司利益。 A、控股股东 B、实际限制人 C、董事 D、监事 E、高级管理人员 10 3、公司法规定，股东有权查阅、复制ABCD和财务会计报告。 A、公司章程 B、股东会会议记录 C、董事会会议决议 D、监事会会议决议 10 4、我国银行业监管机构对完善我国商业银行公司治理提出什么要求：ABCDE A、规范股东社员行为，防止股东社员操纵经营管理损害存款人利益。 B、强化董理事会的独立性。 C、明确行长主任职责。 D、强化监事会的监督功能。 E、
33、完善激励约束机构，增加银行活力。 10 5、中小金融机构的“三会一层是：ABCD A、股东社员大会 B、董理事会 C、监事会议 D、高级管理层 10 6、目前，中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有：ABC A、股权结构不合理扭曲经营行为。 B、产权主体缺位造成内部人限制。 C、缺乏可持续进展的经营战略。 D、难以确保管理信息的刚好、真实和完好。 10 7、从银行业角度看，公司治理涉及董事会和高级管理层管理银行业务及各项事务的方式，这将影响董事会和高级管理层如何： ABCDE A、制定公司目标； B、经营银行日常业务； C、履行对股东的责任义务并重视其他被认可的利益相关者的利益； D、确保
34、银行的经营活动和日常行为符合平平稳健经营的要求，并遵循适用法律和监管规定； E、爱惜存款人的利益。 10 8、良好的公司治理应建立在合理有效的ABD的基础之上。 A、法律法规 B、监管规定 C、会计准则 D、内部制度 10 9、全部银行组织结构中至少应包含重要的监督形式，以确保适当的制衡：ABCD A、由董事会或监事会实施的监督。 B、由不参与各业务领域日常经营的人员实施的监督。 C、各业务领域干脆的条线监督。 D、独立的风险管理部门、合规部门和审计部门的监督。 110、董事应能够不受管理层、政治利益或不适当的外部利益集团的影响做出独立推断，在重要领域存在潜在利益冲突时，这一点显得尤为重要。前
35、述所指的重要领域包括：ABCD A、确保财务报告和非财务报告的真实完好。 B、审查关联方交易。 C、提名董事会成员和重要管理人员。 D、确定董事会成员和重要管理人员的薪酬。 1 11、 薪酬委员会的主要职责：对高级管理层和其他要害岗位人员的薪酬方案实施监督，确保其薪酬方案与ABCD相一样，并将这些因素表达在薪酬政策中。 A、银行的企业文化 B、经营目标 C、进展经营战略 D、限制环境 8 1 12、风险管理委员会的主要职责：对高级管理层在管理银行的ABCD、合规风险、声誉风险和其他风险方面的活动实施监督。 A、信誉风险 B、市场风险 C、流淌性风险 D、操作风险 1 13、.董事会和高级管理层
36、在识别银行风险管理和内部限制体系的问题方面，可通过以下途径增加内部审计部门的有效性： ABCD A、相识并在全行上下强调审计和内部限制流程的重要性； B、刚好有效地运用审计成果，并要求管理层刚好订正问题； C、促进内部审计人员的独立性，如通过向董事会或董事会下设审计委员会报告； D、利用内部审计人员评价关键内部限制的有效性。 1 14、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可实行措施提升外部审计师的有效性：以下说法正确的选项是(ABD) A、确保外部审计师遵循适用的职业行为准则和规范。 B、聘用外部审计师对财务报告所披露的内部限制流程进行检
37、查。 C、涉及本行机密的可不向外部审计师供应。 D、考虑定期轮换外部审计师，至少定期轮换主审计合伙人。 1 15、银行应当公开披露的信息有：ABD A、董事会结构和高级管理层结构 B、基本的股权结构 C、存贷款人的信息 D、银行激励结构的信息 1 16、以下属于行长应当行使的职权的是： BCD A、聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员； B、代表高级管理层向董事会提交经营支配和投资方案，经董事会批准后组织实施； C、授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动； D、在商业银行发生挤兑等重大突发事务时，实行紧急措施，并马上向监管部门和董事会、监事会报告； 1 17、
38、商业银行应当建立薪酬与CE相联系的激励机制。 A、股东利益 B、管理者利益 C、个人业绩 D、岗位职责 E、商业银行效益 1 18、设立商业银行，应当具备的以下条件ABCDE，还应当符合其他审慎性条件。 A、有符合商业银行法和中华人民共和国公司法规定的章程； B、有符合商业银行法)规定的注册资本最低限额； C、有具备任职专业学问和业务工作阅历的董事、高级管理人员； D、有健全的组织机构和管理制度； E、有符合要求的营业场所、平安防范措施和与业务有关的其他设施。 1 19、根据商业银行法规定，商业银行以下哪些事项变更，应当经国务院银行业监督管理机构批准。ABCDE A、变更名称 B、变更注册资本
39、 C、变更总行或者分支行所在地 D、调整业务范围 E、修改章程 120、根据商业银行法规定，有以下情形之一的，不得担当商业银行的董事、高级管理人员：ABCD A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的； B、担当因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的； C、担当因违法被撤消营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 1 21、申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的 ABCD 进行审查。 A、资金来源 B、财务状
40、况 C、资本补充实力 D、诚信状况 1 22、与企业破产法的规定相比较，商业银行法对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？ABCD A、仅以不能清偿到期债务为破产缘由 9 B、破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意 C、清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员 D、破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息 1 23、以下哪些情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融答应证(A、B、C、D) A、机构更名 B、营业地址仅限于清算代码变更 C、答应证破损 D、答应证遗失 1 24、农村信誉社是由辖区内 (ABC ) 入股组成的社区性地方金融机构。 A、农户 B、个体工商户 C、中小企业 D、党政机关 E、事业单位 1 25、深化农村信誉社改革试点必需坚持 ABC 原则。 A、 为“三农服务的原则 B、因地制宜，分类指导的原则 C、按市场经济的进展取向进行改革 D、政企分开的原则 E、先易后难的原则 1 26、深化农村信誉社改革的主要内容是 ABDE A、改革信誉社管理体制 B、改革信誉社产权制度 C、改善法人治理结构 D、国家赐予适当政策扶持 E、转换经营机制，增加服务功能 1 27、改革后，农村信誉社监督管理体制的总体框架是 AB E A、国家宏观管理、加强监管 B、省级政府依法管理、落实责任 C、省级联社行业自律、加强管理