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1、日初处理训练日初处理训练 作为一名临柜柜员，每天办理日常作为一名临柜柜员，每天办理日常业务之前必须进行签到、出库等日初处理工业务之前必须进行签到、出库等日初处理工作，才能进入综合应用系统进行正常的业务作，才能进入综合应用系统进行正常的业务操作，开始对外办理业务。操作，开始对外办理业务。本模块主要介绍临柜柜员在日初操本模块主要介绍临柜柜员在日初操作中签到、出库的操作流程及操作要点，作中签到、出库的操作流程及操作要点，通过训练你能够熟练操作：通过训练你能够熟练操作：签到。签到。操作员密码修改。操作员密码修改。增加尾箱。增加尾箱。现金出库。现金出库。凭证领用、出库。凭证领用、出库。元单1 到签 训练
2、目标 通过本单元的练习，你要掌握签到的操作流程；学会操作密码的修改。柜员签到是在柜员终端进行，在签到前根据操作权限由主管进行主机开机。0案例案例柜员张明初次上岗，进行签到操作。柜员张明初次上岗，进行签到操作。1 刷卡在主机开启成功后，临柜柜员用自己的权限卡刷卡，登录签到界面。在主机开启成功后，临柜柜员用自己的权限卡刷卡，登录签到界面。权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有的，表明、控制其业务处理权权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有的，表明、控制其业务处理权限范围的磁卡。限范围的磁卡。提示：权限卡是实现会计业务处理“事权划分、事中控制”的重要手段之提示：权限卡是实现会计业务处理“事权划分
3、、事中控制”的重要手段之一。一。2 输入交易部门、柜员号、钱箱号、初始操作密码交易部门是柜员所在行、所代码。交易部门是柜员所在行、所代码。柜员号是柜员在一个中心范围内的惟一标识，也是柜员进入综合应用系统的柜员号是柜员在一个中心范围内的惟一标识，也是柜员进入综合应用系统的惟一合法身份，通常为惟一合法身份，通常为 4 位字符（字母或数字），由系统运行中心按营业位字符（字母或数字），由系统运行中心按营业机构编码分配。经管辖行批准后，主管对所属柜员号可进行增加、减少、修机构编码分配。经管辖行批准后，主管对所属柜员号可进行增加、减少、修改。改。钱箱号：每个柜员都需要建立自己的钱箱号，具体内容在随后章节再
4、给大家钱箱号：每个柜员都需要建立自己的钱箱号，具体内容在随后章节再给大家进行介绍。进行介绍。初始密码是每个业务人员首次使用权限卡时或权限卡处于待启用状态时，由初始密码是每个业务人员首次使用权限卡时或权限卡处于待启用状态时，由会计结算部门负责人在计算机上为其启用权限卡设定的初始密码。会计结算部门负责人在计算机上为其启用权限卡设定的初始密码。输入交易部门、柜员号、钱箱号、密码后，签到完成，进入柜台交易画面。输入交易部门、柜员号、钱箱号、密码后，签到完成，进入柜台交易画面。提示：传统内部身份认证方式是通过输入用户名和密码提示：传统内部身份认证方式是通过输入用户名和密码(键盘输入或者刷卡输键盘输入或者
5、刷卡输入入)，有的银行采用指纹替代原有的密码，在银行中心服务器进行指纹比对。，有的银行采用指纹替代原有的密码，在银行中心服务器进行指纹比对。3 通过指纹认证系统签到指纹系统是指采用指纹识别技术，对使用指纹系统是指采用指纹识别技术，对使用 ABIS 的柜员进的柜员进行身份认证与管理的应用系统，通过对认证指纹与指纹数行身份认证与管理的应用系统，通过对认证指纹与指纹数据库中已采集的指纹进行核对，完成柜员身份的验证。据库中已采集的指纹进行核对，完成柜员身份的验证。1 输入柜员号(或者刷卡)1 输入柜员号(或者刷卡)2 系统在本地终端提示：“请按指纹”2 系统在本地终端提示：“请按指纹”3 柜员到指纹验
6、证终端上按上指纹，验证身份3 柜员到指纹验证终端上按上指纹，验证身份4 柜员号和指纹特征数据上传到银行中心服务器进行指纹比对，如果指纹匹配，系统将该柜员的登录信息写入登录日志文件，并允许柜员进入业务系统。如果指纹不匹配，返回到 14 柜员号和指纹特征数据上传到银行中心服务器进行指纹比对，如果指纹匹配，系统将该柜员的登录信息写入登录日志文件，并允许柜员进入业务系统。如果指纹不匹配，返回到 14 修改密码进入系统后，首先要修改柜员密码，操作密码不得使用初始进入系统后，首先要修改柜员密码，操作密码不得使用初始密码或简单的重复数字、顺序数字，并要严格保密，防止泄密码或简单的重复数字、顺序数字，并要严格
7、保密，防止泄露，且每月至少要更换一次操作密码。露，且每月至少要更换一次操作密码。进入修改密码界面，如图进入修改密码界面，如图 2-1 所示。输入旧密码，在“新密所示。输入旧密码，在“新密码”栏两次输入新的密码，回车即可。码”栏两次输入新的密码，回车即可。图 2-1 修改密码界面提示：柜员密码管理要遵守如下规定提示：柜员密码管理要遵守如下规定。柜员首次使用系统，必须首先修柜员首次使用系统，必须首先修改自己的柜员密码。改自己的柜员密码。柜员要保管好自己的密码，原则柜员要保管好自己的密码，原则上要求每月对密码进行修改。上要求每月对密码进行修改。如因密码泄露或将密码交由他人如因密码泄露或将密码交由他人
8、使用而造成的损失由柜员自己负责。使用而造成的损失由柜员自己负责。柜员密码忘记可由其他柜员进行柜员密码忘记可由其他柜员进行柜员密码修改操作，对其密码进行挂柜员密码修改操作，对其密码进行挂失。挂失的密码必须由中心机房进行失。挂失的密码必须由中心机房进行解挂并更换新密码。解挂并更换新密码。单元 2 出库 训练目标训练目标 通过本单元的练习，你要掌握现金和重要凭证领用通过本单元的练习，你要掌握现金和重要凭证领用出库的操作流程。出库的操作流程。临柜柜员在办理日间业务操作前，首先应领取一定量的现金、重临柜柜员在办理日间业务操作前，首先应领取一定量的现金、重要空白凭证。此外，还要将上日封存入库的尾箱从业务库
9、中领出要空白凭证。此外，还要将上日封存入库的尾箱从业务库中领出，以上这些业务即是办理出库。，以上这些业务即是办理出库。提示：对网点来说，专人或指定柜员把支行的凭证或现金领到库提示：对网点来说，专人或指定柜员把支行的凭证或现金领到库钱箱中，该项操作的领用必须是全额领用，即支行分配多少必须钱箱中，该项操作的领用必须是全额领用，即支行分配多少必须领用多少。然后每个柜员进行“现金领用多少。然后每个柜员进行“现金/凭证出库”的操作，将自己凭证出库”的操作，将自己办理业务所要使用的现金和凭证从网点库钱箱领到自己的柜员钱办理业务所要使用的现金和凭证从网点库钱箱领到自己的柜员钱箱中。柜员与柜员之间可使用“现金
10、箱中。柜员与柜员之间可使用“现金/凭证调配”相互协调使用凭证调配”相互协调使用（只能由调出柜员做）。（只能由调出柜员做）。1 现金出库现金出库钱箱，分为物理钱箱和电子钱箱。物理钱箱是指存放现金实物的款箱；电子钱钱箱，分为物理钱箱和电子钱箱。物理钱箱是指存放现金实物的款箱；电子钱箱又称为虚拟钱箱，是指在系统中被授权做现金业务的柜员，进行现金业务处箱又称为虚拟钱箱，是指在系统中被授权做现金业务的柜员，进行现金业务处理的虚拟库存现金箱。理的虚拟库存现金箱。1）发钱箱每日营业前，营业网点需领回寄存的实物钱箱。钱箱操作员使用“发钱箱”交每日营业前，营业网点需领回寄存的实物钱箱。钱箱操作员使用“发钱箱”交
11、易，经主管授权后领取电子钱箱，并使用“查询钱箱明细”交易与现金实物核易，经主管授权后领取电子钱箱，并使用“查询钱箱明细”交易与现金实物核对，无误后加计柜员钱箱金额与本网点库存现金实物核对一致。钱箱操作员再对，无误后加计柜员钱箱金额与本网点库存现金实物核对一致。钱箱操作员再次使用“发钱箱”交易给前台柜员发电子钱箱。次使用“发钱箱”交易给前台柜员发电子钱箱。提示：由柜员组长或专职的钱箱管理员进行发钱箱交易，物理钱箱与电提示：由柜员组长或专职的钱箱管理员进行发钱箱交易，物理钱箱与电子钱箱二者的款项必须一致。子钱箱二者的款项必须一致。2）领钱箱（1）临柜柜员向网点管库员领取现金实物。现金出库界面如图）
12、临柜柜员向网点管库员领取现金实物。现金出库界面如图 2-2所示。所示。图图 2-2 现金出库界面现金出库界面（2）使用“领钱箱”交易向钱箱柜员领取对应的钱箱。）使用“领钱箱”交易向钱箱柜员领取对应的钱箱。（3）用“查询钱箱明细”交易与现金各券别实物一一核对。）用“查询钱箱明细”交易与现金各券别实物一一核对。提示：本所库钱箱本网点所有柜员都可使用，柜员钱箱只许本柜员使提示：本所库钱箱本网点所有柜员都可使用，柜员钱箱只许本柜员使用，如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务用，如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。2 重要空白凭证出库重要空白凭证出库重要空白凭证是
13、指银行印制的、经银行或客户填写金额并签章后即具有支重要空白凭证是指银行印制的、经银行或客户填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，如支票、银行汇票、商业汇票、不定额银行本票、存付效力的空白凭证，如支票、银行汇票、商业汇票、不定额银行本票、存折、存单、国债凭证、银行卡、印签卡、内部往来划收（付）款凭证、电折、存单、国债凭证、银行卡、印签卡、内部往来划收（付）款凭证、电子清算划收（付）专用凭证等。子清算划收（付）专用凭证等。在重要空白凭证管理中，综合应用系统要求每个营业网点都要设一个“凭在重要空白凭证管理中，综合应用系统要求每个营业网点都要设一个“凭证库房”；每个办理现金业务的临柜柜员，都要有一
14、个“凭证箱”。对于证库房”；每个办理现金业务的临柜柜员，都要有一个“凭证箱”。对于重要空白凭证，柜员要严格遵守“先领用、再使用”这一操作流程。在使重要空白凭证，柜员要严格遵守“先领用、再使用”这一操作流程。在使用中还必须按凭证号码从小到大顺序使用，不能跳号使用。用中还必须按凭证号码从小到大顺序使用，不能跳号使用。1）柜员填写“重要空白凭证出库单”交管库柜员柜员根据业务量的情况，决定所要领取的空白重要凭证的数量、种类，填柜员根据业务量的情况，决定所要领取的空白重要凭证的数量、种类，填写两联“重要空白凭证出库单”，经主管同意后交管库柜员。写两联“重要空白凭证出库单”，经主管同意后交管库柜员。2）管
15、库柜员发出重要空白凭证管库柜员根据“重要空白凭证出库单”所填凭证种类、数量登记“重管库柜员根据“重要空白凭证出库单”所填凭证种类、数量登记“重要空白凭证保管领用登记簿”，填写凭证起讫号码，交领入柜员。要空白凭证保管领用登记簿”，填写凭证起讫号码，交领入柜员。3）系统操作凭证领用界面如图凭证领用界面如图 2-3 所示，重要空白凭证出库界面如图所示，重要空白凭证出库界面如图 2-4 所示。所示。图图 2-3 凭证领用界面 图凭证领用界面 图 2-4 重要空白凭证重要空白凭证出库界面出库界面【业务业务】签到、出库训练签到、出库训练模拟角色 柜员模拟角色 柜员模拟业务（模拟业务（1）柜员进行签到、修改
16、操作密码。）柜员进行签到、修改操作密码。（2）建立钱箱、重要空白凭证出库（活期一本通、普通存折各一个）。）建立钱箱、重要空白凭证出库（活期一本通、普通存折各一个）。实训报告（实训报告（1）请将登录界面填写完整，如图）请将登录界面填写完整，如图 2-5 所示。所示。图 2-5 登录界面（2）请将修改柜员操作密码界面填写完整，如图）请将修改柜员操作密码界面填写完整，如图 2-6 所示。所示。图 2-6 修改柜员操作密码界面（3）请将建立钱箱界面填写完整，如图 2-7 所示。图 2-7 建立钱箱界面（4）请将领用、出库界面填写完整，如图 2-8 所示。提示：凭证发放时，其起始号码必须为库存中该种类最小的凭证号码。提示：凭证发放时，其起始号码必须为库存中该种类最小的凭证号码。图 2-8 领用、出库界面