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1、中级经济师之中级经济师金融专业题库题库及答案(精选题)第一部分 单选题(50题)1、中央银行再贴现政策的缺点是()。A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长【答案】: C 2、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是( )。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】: A 3、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新
2、【答案】: C 4、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是()。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】: B 5、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】: B 6、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】: C 7、中央银行再贴现政策的缺点是()。A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在
3、商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长【答案】: C 8、在现代信息技术的有效支持下,商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是()A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】: B 9、中国证券投资基金业协会接受( )和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】: A 10、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】: B 11、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然
4、气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】: A 12、通常情况下,界定国际收支均衡与不均衡的标准是 ()A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】: C 13、狭义的金融市场有效性是指金融市场()的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】: A 14、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期
5、一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】: A 15、在国民收入分配体系中,能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政,另一个是()。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】: A 16、发行价格低于金融工具的票面金额称作()。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】: C 17、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值,该组合的值为16,当时的期货价格为400,则该公司应卖出的期货合约的数量为( )。A.30B.40C.50D.90【答案】: B 18、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答
6、案】: C 19、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】: B 20、根据2014年的统计数据,我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是()。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】: A 21、以下指标中,通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是( )。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】: B 22、按照巴塞尔协议的规定,商业银行总资本与加权风险总资产的比率()。A.不得低于4B
7、.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】: C 23、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】: B 24、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是()。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】: D 25、内部时滞
8、的长短取决于()。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】: A 26、关于金融租赁公司设立条件,下列描述中不正确的是( )。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】: C 27、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出。下列支出中,属于
9、转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】: C 28、现金漏损率是指现金漏损与()之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】: A 29、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】: A 30、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】: A 31、商业银行最主要的资金是()。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债
10、来源【答案】: D 32、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】: A 33、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】: D 34、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】: A 35、我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了()。A
11、.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】: C 36、某年2月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】: C 37、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为()。A.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少【答案】: D 38、金融市场按交易性质划分为()。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市
12、场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】: C 39、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】: C 40、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】: A 41、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,我国可以采取的措施是()。A.实
13、行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】: D 42、下列利率决定理论中,()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】: D 43、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】: C 44、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是()。A.直接金融机构收佣金,间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务,间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金
14、融机构一不发行以自己为债务人的融资工具,而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】: C 45、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于( )。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】: D 46、按照离岸金融中心的分类,新加坡的亚洲货币单位属于( )。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】: D 47、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是( )。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】:
15、A 48、关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是()。A.金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】: C 49、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】: B 50、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】: C 第二部分 多选题(50题)1、下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述,正确的有( )。A.总资产及管理资产总规模较大B.现有
16、业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足【答案】: BD 2、从融资功能上看,信托公司融通资金体现了( )。A.银行信用与商业信用的结合B.政府信用与民间信用的结合C.融资与融券的结合D.融资与融物的结合E.直接融资与间接融资的结合【答案】: AD 3、关于投资银行的说法,正确的有().A.投资银行的主要资金来源是商业银行贷款B.投资银行的资金来源主要依靠发行自己的股票和债券C.投资银行在大多数国家可以吸收活期存款D.投资银行的基本特征是业务具有单一性E.投资银行的主要业务是对公司股票和债券进行直接投资【答案】: B 4、在货币需
17、求理论中,费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是()。A.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入【答案】: BC 5、一元式中央银行制度的主要特点有( )。A.职能齐全B.机构健全C.权力分散D.组织完善E.分支机构较少【答案】: ABD 6、一国要实现本国货币资本目项下可兑换需要的条件是()。A.稳定的国际环境B.健全的经济体系C.稳定的宏观经济环境D.稳健的金融体系E.弹性的汇率制度【答案】: CD 7、根据有关规定,目前中国人民银行履行的职责有()。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款【答案】: AB
18、D 8、根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】: ABC 9、材料题A.重新界定监管资本B.提高资本充足率C.三大支柱内容D.设立“资本防护缓冲资金”【答案】: ABD 10、下列方法中,属于利率风险管理的方法有()。A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生产品交易D.做利率衍生产品交易E.做结构性套期保值【答案】: BD 11、金融自由化是指放松或取消金融管制,其实施的条件主要有()。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体系完善E.充分谨慎的商业银行监管
19、【答案】: ACD 12、商业银行中间业务的特点主要有( )。A.赚取价差收入B.赚取利差收入C.以接受客户委托为前提D.承担市场风险E.运用银行自有资金【答案】: AC 13、根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】: ABC 14、关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见中的合规风险管理要求,银行业金融机构应()A.加强日常合规管理B.做好客户准入把关C.提升监管沟通效率D.强化反洗钱合规管理E.强化风险缓释工具的运用【答案】: ABCD 15、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有
20、( )。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调【答案】: BCD 16、金融工程的主要领域有( )。A.金融产品创新B.金融体制改革C.金融风险管理D.资产定价E.离岸货币借贷【答案】: ACD 17、通货紧缩的危害有( )。A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机【答案】: BCD 18、材料题A.在中央银行存款B.票据贴现C.存放同业存款D.托收中现金【答案】: ACD 19、按照法律形式划分,证券投资基金的类型
21、有( )。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】: AB 20、根据我国商业银行内部控制指引,商业银行内部控制的原则是()。A.流动性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.有效性原则E.独立性原则【答案】: BCD 21、相对于公募发行而言,证券私募发行具有的优点有()A.简化了发行手续B.缩短了发行时间C.避免公司商业机密泄露D.比公开发行更有成功的把握E.证券流动性好【答案】: ABCD 22、在治理通货紧缩时,可以采取的政策措施有( )。A.增加对基础设施的投资B.增加技术改造投资C.增加对金融机构的再贷款D.增加税收E.提高法定存款准备金率【答案】
22、: ABC 23、影响存款经营的因素主要有()。A.支付机制的创新B.货币政策C.汇率政策D.存款创造的调控E.政府的监管措施【答案】: AD 24、关于商业银行合规性检查的说法,正确的有( )。A.合规性检查是银行业监管的基本方法B.检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动C.合规性检查永远是非现场检查的基础D.主要检查银行执行政策、法律的情况E.检查内容包括银行资本金的构成状况【答案】: BD 25、服务收益包括出租人为承租人提供租赁服务收取的()费用。A.手续费B.财务咨询费C.销售佣金D.规模采购折扣E.利差收入【答案】: ABCD 26、我国国家开发银行作为政策性银行期间,其贷款可分
23、为()。A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】: C 27、治理通货紧缩的政策和措施有()。A.扩张性的财政政策B.扩张性的货币政策C.扩大对外贸易D.加快产业结构的调整E.对股票市场进行干预【答案】: ABD 28、投资基金的特点是()。A.分散风险B.专业化管理C.降低成本D.社会效益E.投资集合【答案】: ABC 29、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审
24、慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】: AD 30、某国在一段时间内对其他国家货币
25、出现明显贬值,其可能的原因有( ) 。A.该国政府进行干预B.该国货币存在贬值预期C.该国出现国际收支顺差D.如果物价水平相对上涨E.该国外汇供不应求【答案】: ABD 31、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%,与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.A:引导利率下降B.B:刺激经济增长C.C:防止经济过热D
26、.D:提高市场利率【答案】: AB 32、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据:A.宽松的货币政策B.积极的财政政策C.从严的收入政策D.加快产业结构调整【答案】: ABD 33、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009年6月17日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),
27、负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】: AD 34、金融衍生品是依据基础
28、产品或基础变量派生出来的金融产品。其基本特征有()A.跨期性B.联动性C.稳定性D.杠杆性E.高风险性【答案】: ABD 35、目前,我国境内外资银行的主要类型有( )。A.外国银行代表处B.外商联合银行C.外国银行分行D.外商独资银行E.中外合资银行【答案】: ACD 36、根据中国银行监督管理委员会发布的商业银行理财产品销售管理办法,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有( )。A.采取回扣的方式销售理财产品B.向客户出售保本型理财产品C.将存款单独作为理财产品销售D.销售人员代替客户签署文件E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监督套利【答案】: ACD 37、2007年,中国人民银
29、行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年累计发行央行票据4.07万亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.鼓励信贷增长过快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】: BD 38、利率决定理论,到期期限相同的债券,导致其利率不同的因素主要有()A.增值税B.违约风险C.债券流动性D.手续费E.所得税【答案】: BC 39、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资
30、本项目管理情况下,境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国,具体的进入方式有()。A.投资于B股市场B.投资于央行票据C.投资于银行承兑汇票D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场E.投资于银行理财产品【答案】: AD 40、下列金融市场中,属于资本市场的有().A.同业拆借市场B.股票市场C.债券市场D.商业票据市场E.证券投资基金市场【答案】: B 41、材料题A.物价上涨B.社会财富缩水C.加速经济衰退D.有利于债务人【答案】: BC 42、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用,其表现是( )。A.使政府无所适从,无能为力B.引导生产者、投资者不按意愿持有资金C.促使人们减少储蓄D.
31、鼓励对贷款的超额需求E.导致资金外逃【答案】: CD 43、货币政策中介目标应具有的特征包括()。A.独立性B.相关性C.可测性D.排他性E.可控性【答案】: BC 44、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为2.2亿元,净资产为6亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要
32、求该公司尽快进行整改。A.要求公司限期进行整改B.吊销公司业务经营执照C.要求公司调整资产结构D.限制公司业务发展速度【答案】: AD 45、关于信托登记的说法,正确的有()。A.信托登记由信托登记公司办理B.信托登记由信托机构提出申请C.信托登记一经完成即不能变更D.信托机构开展信托业务须办理信托登记E.信托终止时无须再进行登记【答案】: ABD 46、材料题A.减税B.削减行政事业费C.增加政府支出D.降低存款准备金率【答案】: AC 47、作为货币政策工具的公开市场业务,其主要优点有()。A.中央银行具有主动权B.富有弹性C.对货币供应量的调整迅速D.容易逆向修正货币政策E.干扰其实施效果的因素比其他货币政策工具少【答案】: ABD 48、恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈,使货币部分甚至完全丧失了()。A.交易媒介功能B.使用价值C.价值贮藏功能D.价值尺度功能E.价格标准功能【答案】: AC 49、我国商业银行理财产品可以直接投资的对象有()A.银行存款B.国债C.公募证券投资基金D.信贷资产E.公司信用类债券【答案】: ABC 50、西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增加供给,其主要措施有()。A.降低边际税率B.刺激出口C.削减社会福利开支D.适当增加货币供给,发展生产E.减少政府对企业活动的限制【答案】: ACD